Укрексiмбанк (2005 - 2021)

Панове, чи стикався ще хтось в цій банці з вимогами якогось хитровигнутого підтвердження походження грошей, коли сума всіх депо поступово перевищувала 150т?

Стикався з таким в Ощад1.
Месяц дали спокойно пожить(наверное там в Кийов1) переваривали инфо. Потом дернули по теме финмона. Ограничился тем, что пришел в отделение и переписывал опросник в связи с изменившимися обстоятельствами.
- рост доходов
- измена соц статуса
- включены доходы прошедших периодов и совокупности семьи

Може це не вимога банку, а просто критичні дні у менегерки, і вона так "розважається"?
І можна не зважати?
Чи краще занести, бо інакше рознюняються і не заплатять % по депо?

Сначала зайдите и обсудите. В моем случае подошла выписка по карточному счету - возврат тела депо на карточный счет и безл1ч сьемов в банкоматах (выписка на 3 стр А4).

Панове, чи стикався ще хтось в цій банці з вимогами якогось хитровигнутого підтвердження походження грошей, коли сума всіх депо поступово перевищувала 150т?

Підтвердити – не надто складно. Наприклад, форма ОК5 з порталу пенс.фонду містить всі зарплати від початку часів А добути мокру печатку в ПФ – теж, мабуть, не особлива проблема...

Але з якого дива так напружуватись? 150т внесені не однією сумою, а у різні дні. Депо який перевищив 150т – взяли.
Приводів для фіншмону – нема.
І чого це раптом, іншим банкам вистачає квитанції про видачу у якійсь конкуруючій тарі, а цей – морду верне?

Може це не вимога банку, а просто критичні дні у менегерки, і вона так "розважається"?
І можна не зважати?
Чи краще занести, бо інакше рознюняються і не заплатять % по депо?

Экономист могла все пропустить без документов, а потом получить втык от финмона.
Лучше занести, экономист точно не виновата, а с финмоном бодаться будет себе дороже

Stringer

Та ні...
Це побажання(?)/вимога(?) було озвучено до(!) відкриття маленького депо, який би і потягнув загальну суму вище 150т.
Якби була справжня проблема – то, припускаю, просто відмовили б у відкритті нового депо!? Але ж відкрили...
А так ("принесіть ще трошки папірців") – є відчуття, що хтось "варить воду"...
Чи, може, банк дуже вже хоче грошей (див. нетипове депо "новорічний") і розуміє можливі втрати від зведення миттєвих перешкод?

Панове, чи стикався ще хтось в цій банці з вимогами якогось хитровигнутого підтвердження походження грошей, коли сума всіх депо поступово перевищувала 150т?

1) Стикався з таким в Ощад1.
Месяц дали спокойно пожить(наверное там в Кийов1) переваривали инфо. Потом дернули по теме финмона. Ограничился тем, что пришел в отделение и переписывал опросник в связи с изменившимися обстоятельствами.
- рост доходов
- измена соц статуса
- включены доходы прошедших периодов и совокупности семьи

Може це не вимога банку, а просто критичні дні у менегерки, і вона так "розважається"?
І можна не зважати?
Чи краще занести, бо інакше рознюняються і не заплатять % по депо?

2) Сначала зайдите и обсудите. В моем случае подошла выписка по карточному счету - возврат тела депо на карточный счет и безл1ч сьемов в банкоматах (выписка на 3 стр А4).

1) Дивно. А я в Ощаді подвійно перевищив фіншмон. А вони – навіть не писнули. Щоправда – перевищував потрошку, поступово, і, здебільшо, маленькими сумами щомісця. Може це й приспало їх увагу?
І навіть потім, коли забирав більшу частину (глибоко ображений їхніми жлобськими депо-ставками) – то й тоді просто зирили поглядами скривджених Бембі, але не чіплялись за ноги.
І в Укргазі трохи перевищив, і теж не нили.
А от Ексім – то якийсь новий, дивний і неприємний "досвід"...

2) Та..., відчуваю, що краще занести папірці. Хоча то й гидко. Бо невже не могли самі зробити запит у податкову і все порахувати?


І вже вкотре відчуваю: як же ж вони задовбали цими своїми податками... Мало того, що я плачу їх вдвічі більше, аніж витрачаю на себе (як, мабуть і кожен депозитник: А чи ж не забагато податків ми (всі!) платимо? В рази більше ) – то ще й повинен доводити: "нате, дивіться, о який я "молодець", о скільки в мене оподаткованих доходів..."
І квінтесенція всього цього (з підпису форумчанина "Вкладчик1234"):

Коли ти не платиш податки – десь плаче малесенька дитинка чиновника, якій не вистачає на новий бентлі і кокаїн...

1) Дивно. А я в Ощаді подвійно перевищив фіншмон. А вони – навіть не писнули. Щоправда – перевищував потрошку, поступово, і, здебільшо, маленькими сумами щомісця. Може це й приспало їх увагу?
І навіть потім, коли забирав більшу частину (глибоко ображений їхніми жлобськими депо-ставками) – то й тоді просто зирили поглядами скривджених Бембі, але не чіплялись за ноги.
І в Укргазі трохи перевищив, і теж не нили.
А от Ексім – то якийсь новий, дивний і неприємний "досвід"...

2) Та..., відчуваю, що краще занести папірці. Хоча то й гидко. Бо невже не могли самі зробити запит у податкову і все порахувати?


І вже вкотре відчуваю: як же ж вони задовбали цими своїми податками... Мало того, що я плачу їх вдвічі більше, аніж витрачаю на себе (як, мабуть і кожен депозитник: А чи ж не забагато податків ми (всі!) платимо? В рази більше ) – то ще й повинен доводити: "нате, дивіться, о який я "молодець", о скільки в мене оподаткованих доходів..."
І квінтесенція всього цього (з підпису форумчанина "Вкладчик1234"):

Коли ти не платиш податки – десь плаче малесенька дитинка чиновника, якій не вистачає на новий бентлі і кокаїн...

Уже год это обсуждаем Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)
54 страницы наваяли

[1]

Бо невже не могли самі зробити запит у податкову і все порахувати?

Налоговая на запрос банка по физикам не предоставит абсолютно никакой информации. Нет оснований

Фінмон з дозволу НБУ стає все жорсткіший і жорсткіший.

Завітав вчора до УкрЕксіму,
заносив поважну сумму, заздалегідь підгтовувався, план А (документи на завершений депо), план Б (інше)

план А успішно провалився (депо-договір, дет. виписка по депо і по карті, з якої знімав + квитанція) - НАВІТЬ НЕ ГЛЯНУЛИ.
ні і все.

приймається (зі слів поважної жінки) -
- довідка про доходи
- податкова декларація
- продаж нерухомості, авто...
- спадщина

Документи із плану Б носили до фін. контролера.

таке от..

держ банк.
все чінно і благородно.

В Харькове только одно отделение? Центральное?

Завітав вчора до УкрЕксіму,
заносив поважну сумму, заздалегідь підгтовувався, план А (документи на завершений депо), план Б (інше)

план А успішно провалився (депо-договір, дет. виписка по депо і по карті, з якої знімав + квитанція) - НАВІТЬ НЕ ГЛЯНУЛИ.
ні і все.

Пробачте Панове , мне не было сенсу Вас обманывать.
Я уже проходил финмон в БИСе - там договор и выписка успешно были приняты , на ЧЕКи - сказали Н Е Т с пояснением- мало ли Вы там сибе поначисляли и тд и тп.
Такой и был мой подход к симбе - те же доки . тот же человек.
А в симбе новый выворот - ЧЕКИ им давай. Чеков нету - дал выписку , мурижили и победила не буква закона , А ЖАДНОСТЬ - "моей" симбе нужно было депопортфель подтянуть. Подтянули , даже голду бесплатную сами заказали, хоть и не просил.
**************
На жадину не нужен нож,-ему покажешь медный грош
И делай с ним, что хошь!