Первое кредитное общество

Адвокат Волги сделает заявление перед допросом
В понедельник, 25.07.2011 г. в 10:00 адвокат главы Госфинуслуг Украины Василия Волги Олег Король сделает заявление для прессы по поводу грубого нарушения гражданских прав и процессуальных норм в отношении его подзащитного и предъявит ряд документов.

Заявление будет сделано перед продолжением первого допроса у здания следственного управления Генпрокуратуры Украины (Борисоглебская, 18).

О проведении расширенной пресс-конференции будет сообщено дополнительно.

Контактное лицо Дмитрий Заборин, (096) 230-08-65





Есть вероятность, что Адвокат Волги таки представит на обозрение общественности документы прямо свидетельствующие о том, что КС"ПКО" был финансовым донором для бизнеса "AZAROV GROUP"

До уваги вкладників кредитної спілки «Перше кредитне товариство»

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 31.05.11 у справі № 7/17-2087-2011 щодо кредитної спілки «Перше кредитне товариство» порушено провадження у справі про банкрутство і ухвалою Господарського суду Одеської області від 01.07.11 розпорядником майна призначено арбітражного керуючого Дєчеву Ольгу Миколаївну (ліцензія серії АВ № 397158 від 20.05.2008 р.). Адреса розпорядника майна для листування: 65062, м. Одеса, а/с № 43.


В газеті «Урядовий кур’єр» за 12 липня 2011 року № 124 (4522) опубліковано оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство кредитної спілки «Перше кредитне товариство».

Частиною першою статті 14 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» встановлено порядок виявлення кредиторів, вимоги яких задовольнятимуться в процедурі банкрутства.

Конкурсні кредитори, тобто кредитори, вимоги яких виникли до дня порушення провадження у справі про банкрутство, протягом 30 днів від дня опублікування в офіційному друкованому органі оголошення про порушення провадження у справі (в даному випадку - від 12.07.11) зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника (зразок заяви подається нижче), а також документи, що їх підтверджують. Копії зазначених заяв та доданих до них документів кредитори надсилають боржнику та розпоряднику майном.

Потрібно наголосити, що згідно з частиною другою статті 14 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» вимоги конкурсних кредиторів, заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, або не заявлені взагалі, не розглядаються і вважаються погашеними, про що господарський суд зазначає в ухвалі, якою затверджує реєстр вимог кредиторів. Зазначений строк є граничним і поновленню не підлягає.

При поданні заяви кредитору, який не звільнений відповідно до законодавства від сплати державного мита, потрібно сплатити державне мито в розмірі 85,00 грн. (відповідно до підпункту «б» частини другої статті 3 Декрету Кабінету Міністрів України «Про державне мито» від 21.01.93 р. № 7-93) та кошти за внесення до Єдиної бази даних інформації щодо кредитора та його грошових вимог у справі у сумі 40,00 грн., в т.ч. ПДВ 6,67 грн. (згідно із наказом Міністерства економіки України від 11.04.2001р. № 77) за наступними реквізитами:


Реквізити для сплати державного мита:


Одержувач:

ГУДКУ в Одеській області

ЄДРПОУ:

23213460


Банк одержувача:

ГУДКУ в Одеській області

МФО:

828011

Рахунок:

31114095700008

Код платежу за бюджетною класифікацією:

22090200

Символ звітності банку:

095

Реквізити для сплати витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу для кредиторів, що приєднуються до справи про банкрутство


Одержувач

Державне підприємство «Інформаційні судові системи»

ЄДРПОУ

34614292

Банк одержувача

АКБ «Форум», м. Київ

МФО

322948

Рахунок

26000300036851

Призначення платежу

Оплата за внесення до Єдиної бази даних інформації щодо кредитора та його грошових вимог у справі про банкрутство № 7/17-2087-2011 (код ЄДРПОУ 23212644, кредитна спілка «Перше кредитне товариство»)


Зразок заяви до Господарського суду Одеської області.


Господарський суд Одеської області

суддя Лепеха Г.А.

м. Одеса, просп. Шевченка, 29,

тел. (0482) 307-965


Розпорядник майна:

Дєчева Ольга Миколаївна,

65062, м. Одеса, а/с № 43

Боржник:

Кредитна спілка «Перше кредитне товариство»

65020, м. Одеса, вул. Базарна, 104

Кредитор:

Прізвище, ім’я, по батькові кредитора.

Адреса проживання кредитора.

Засоби зв’язку.



Справа № 7/17-2087-2011


ЗАЯВА

ПРО ГРОШОВІ ВИМОГИ ДО БОРЖНИКА У СПРАВІ ПРО БАНКРУТСТВО


Господарським судом Одеської області 31 травня 2011 року порушено провадження у справі № 7/17-2087-2011 про банкрутство кредитної спілки «Перше кредитне товариство».

Оголошення про порушення провадження у справі було опубліковано в газеті «Урядовий кур’єр» за 12 липня 2011 року № 124 (4522).

Відповідно до статті 14 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» конкурсні кредитори за вимогами, які виникли до дня порушення провадження у справі про банкрутство, протягом тридцяти днів від дня опублікування в офіційному друкованому органі оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство, зобов’язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують.

Між мною, ____________________ (далі - «Кредитор») та кредитною спілкою «Перше кредитне товариство» (далі - «Боржник») укладено договір про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок № ___________від «___» _______ 20__року (далі – Депозитний договір).

Відповідно до даного Депозитного договору «___» _______ 20__ року згідно із квитанцією до прибуткового касового ордеру № ______ Кредитором був зроблений внесок на депозитний рахунок у сумі _____ (_____________________) грн. 00 коп. строком на _____ (_______________) місяців, тобто з «___»________ 20__ року по «___» _________ 20__ року.

Положення Депозитного договору (п.____) закріплювали за Боржником обов'язок нарахувати і сплатити Кредитору проценти за користування внеском із розрахунку ____ % річних.

«___»_____ 20__ року строк дії Депозитного договору закінчився. Незважаючи на обов'язковість виконання Боржником взятих на себе згідно із Депозитним договором зобов'язань повернути кошти, а саме суму внеску та нараховані на неї проценти в термін, визначений Депозитним договором, Боржником вони не були виконані.

Згідно із частиною четвертою статті 41 Конституції України ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право приватної власності є непорушним.
Відповідно до статті 23 Закону України «Про кредитні спілки» внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, а також нарахована на такі кошти та пайові внески плата (проценти) належать членам кредитної спілки на праві приватної власності. Кожний член кредитної спілки має право одержати належні йому внески (вклади) та проценти на них у порядку і строки, які визначені укладеними з членом кредитної спілки договорами.
Через невиконання Боржником своїх зобов'язань перед Кредитором по Депозитному договору, загальний розмір заборгованості, який виник перед Кредитором, складає _________,00 грн., з яких:

_________,00 грн. – розмір несплаченої суми внеску;

_________,00 грн. – розмір несплаченої суми процентів.

На підставі вищевикладеного, керуючись статтею 14 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом»,
ПРОШУ:

1. Визнати грошові вимоги Кредитора до Боржника, що складаються з суми __________,00 грн. несплаченої суми внеску на депозитний рахунок та ____________,00 грн. несплаченої суми процентів на внесок, що загалом становить ____________,00 грн.

2. Грошові вимоги Кредитора включити до реєстру вимог кредиторів.


Додатки:


1. Копія договору про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок № ____________ від «___» _______ 20__року.

2. Копія квитанції до прибуткового касового ордеру № ___ від «___» ______20__року.

3. Копія паспорта.

4. Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера.

5. Документ про сплату державного мита (першому адресату).

6. Документ про сплату витрат за внесення до Єдиної бази даних інформації щодо кредитора та його грошових вимог (першому адресату).

7. Докази направлення даної заяви Боржнику та розпоряднику майна (першому адресату).


Дата підпис ПІП

Уважаемый perevozchick а заявление нужно писать в господарський суд г.Одессы или по месту проживания.Заранее благодарен за ответ.

28.07.11 в 20.45 На каналы UBC в програмі "Капітал" - гість студії Андрій Азаров, (председатель Наблюдательного совета Первое кредитное общество),тема про арешт В.Волги.
Задавайте запитання : ubcua.tv/home/contacts

Кредитный союз "Первое кредитное общество" (в дальнейшем – КС "ПКО") был организован в Одессе, откуда впоследствии распространился по территории Украины. Вскоре в действиях тогдашнего председателя правления (фактического собственника) КС "ПКО" А. Азарова стала проявляться тактика создания финансовой пирамиды нового поколения. Граждане Украины хорошо помнят трастовые компании 90-х, находящиеся в офисах с дешевеньким ремонтом.

Украинцев необходимо было «разводить» по-новому, с европейским шиком. Особенностью пирамид нового поколения – КС "ПКО" является рассредоточение финансовых учреждений работающих с наличными средствами по значительной территории. При этом работа этих учреждений осуществляется под единым брендом, управляется из единого центра, сопровождается комплексной имиджевой рекламой бренда. Стратегия регионального рассредоточения подразделений кредитного союза в условиях украинских реалий стала "ноу-хау", которое позволило реализовать долгожданные схемы практически бесконтрольно.

Иными словами Андрей Азаров, около десяти лет назад, запустил новую для Украины криминальную схему - Кредитный союз "Первое кредитное общество".

Самое существенное в такой схеме то, что становится очень сложно поймать вора на месте преступления, потому что ворующая рука находится за сотни километров от кармана в который складывается наворованное. В такой ситуации проверяющий попадает в положение "лоха" которого "разводят" напёрсточники ибо с ним становится возможным играть в игру "...в том,.. нет в другом филиале-напёрсточке денежки...". А так как между напёрсточками многие километры так завсегда спокойно "чё нада" под напёрсточек положить успеешь.

Внешний вид

В период разрастания кредитного союза дело по привлечению денег от граждан было поставлено с размахом. В тех местах, где открывались отделения КС "ПКО" на "пересічного громадянина", который не имеет иммунитета от имиджевой рекламы, обрушивался рекламный пузырь самовосхваления. Следует отметить, что реклама направленная на создание дутого авторитета рассматривалась руководством КС как основная задача. На решение этой задачи приходится львиная доля всех расходов руководства КС доступных обозрению. В результате сформировался дутый имидж "ПКО" как стабильной финансовой организации с прекрасными индикаторами успеха.

В 2009 г. КС "ПКО" стал самым крупным кредитным союзом в Украине по:
- числу членов (около 400 тыс.);
- числу филиалов (представительства в 124 городах, 70 филиалов, 24 отделения, 407 удаленных рабочих мест)
- размеру активов – более 700 млн. грн.

На самом деле

Однако в реальной жизни вопреки дутым "индикаторам успеха" имели место следующие факты:
- с 2006 года депозитные вклады 85% вкладчиков не возвращались, выплачивались только проценты, а тело вклада переходило в новые договоры, при оформлении которых выдавались новые приходные кассовые ордера;
- с 2008 года депозитные вклады не возвращались практически никому кроме отдельных VIP -вкладчиков;
- с 2009 года 70% филиалов были закрыты. Выплаты в счет погашения % стали производится только в кассах отдельных подразделений и Центрального офиса, в размерах 100-150 грн. в неделю независимо от суммы вклада.

При ликвидации филиалов руководством КС использовалась мошенническая тактика:
- отделения и филиалы закрывались без аудита и инвентаризации;
- собрания членов КС обслуживаемых ликвидируемым Филиалом (отделением) не проводились;
- вкладчики ни о ликвидации, ни о дальнейшей судьбе их вкладов не информировались. Зато лица получившие кредиты назойливо информировались и в письменном виде, и по телефону, а в ряде случаев и лично "коллекторами".

На заявления вкладчиков, которые обращались по истечению сроков действия депозитных договоров к руководству КС "ПКО" с требованием вернуть деньги, отправлялся вежливый ответ от имени председателя правления КС суть которого сводилась к следующему: "... денег нет, ждите..., будем возвращать по мере поступления...".

В 2009-2010 гг. более чем у сотни вкладчиков сложились чрезвычайные обстоятельства, большей частью по состоянию здоровья, такие вкладчики прилагали к заявлениям документы подтверждающие незамедлительную потребность в деньгах. Но и к таким заявлениям подшиты стандартные клише-ответы за подписью В. Найды "...денег нет... ждите...". Однако финансовые документы показывают - для Азарова, Найды и их ближайшего окружения деньги находились всегда. Так в один день председатель правления КС"ПКО" В. Найда подписывал десяток-другой клише-ответов "...ждите.." остронуждающимся вкладчикам, затем стопочку протоколов кредитного комитета (кредиты выдавались постоянно до марта 2010 г.), пачку счетов на оплату различных услуг предоставленных предприятиям и учреждениям "AZAROV GROUP", многотысячный счёт за рекламные услуги Медиа-холдинга "100%". В этот же день мама Азарова, или жена, или он лично могли взять наличными в кассе главного офиса КС миллион - другой на нужды семьи.

Такое положение дел вызвало многочисленные жалобы вкладчиков. Вкладчики обращались: в Госфинуслуг, органы прокуратуры, суды и органы МВД. В качестве реакции на жалобы членов КС "ПКО" последовало решение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг от 08.07.10 г. №532 "Об отстранении руководства от управления финансовым учреждением и назначением временной администрации Кредитного союза "Первое кредитное общество" с 09.08.10 г.".

“Умны” схемы

Серьёзный аудит это реальная угроза для всей преступной группы – получить длительные сроки заключения. Отстранённым руководством было организовано похищение бухгалтерской документации, кассовых книг, первичной кассовой документации, кадровой документации, а также кредитных и депозитных договоров крупных клиентов.

Несмотря на активное противодействие со стороны отстраненного руководства "ПКО" Временным администратором проведена работа, которая позволила уяснить истинное положение дел в кредитном союзе "Первое кредитное общество".

Несмотря на то, что проанализирована только вершина документального айсберга, вскрытые факты производят сильное впечатление. Ниже приведен наиболее одиозный фактический материал.

К деньгам кредитного союза А. Азаров и В. Найда относились с преступной фривольностью:
- Азаров А. - глава наблюдательного совета КС (должности на общественных началах, которая не дает права находится в трудовых отношениях с КС) за период 2006-2008 гг. снял со счета "ПКО" по чекам 107 млн. 544 тыс. грн.;
- близкие родственники А. Азарова (мать и жена) в 2008 г. получили из кассы главного офиса 32 992 610 грн.;
- через личный карточный счет председателя правления КС "ПКО" В. Найды в течение 2007-2008 гг. прошло 6 млн. 500 тыс. грн. (при зарплате 2 тыс. грн.);
- после отстранения от руководства В. Найда направил денежные средства поступающие на счета КС "ПКО" на личный карточный счет.

За счет средств кредитного союза в частную собственность руководства КС и их родственников приобретались и затем оборудовались дома, офисы, квартиры:
- в 2004 г. А. Азаров оформил на себя лично здание по адресу г. Одесса ул. Ришельевская, д 68 "Г", заплатив 2,5 млн.грн. из средств КС;
- в 2005-2008 гг. из средств кредитного общества выплачено более 5 млн. грн за квартиры оформленные в собственность близких родственников А. Азарова;
- в 2007-2008 гг. из активов КС "ПКО" было изъято 15 млн. 486 тыс. грн для оплаты ремонта и оборудования помещений находящихся в собственности Азарова как физического лица;

Значительный объем средств кредитного союза выводился по "серым" схемам, по которым обеспечивались "бонусы" преимущественно ближайшего окружения руководства КС (однако были и исключения, так и Азаров не брезговал мыть свои личные авто - Volkswagen Toureg и Jaguar XF за счет "ПКО").

Некоторые "серые" схемы приведены ниже:
- члены правления КС и их близкие родственники получали в кредитном союзе "ПКО" кредиты на которые приобретались помещения в различных городах Украины, которые впоследствии сдавались в аренду КС "ПКО" под офисы филиалов по завышенной арендной плате;
- за счет средств "ПКО" оплачивались коммунальные, телекоммуникационные услуги, и услуги связи юридическим лицам из состава "AZAROV GROUP", причем попытки "повесить" долги по платежам за эти услуги на КС "ПКО" имели место даже после ввода временной администрации;
- КС "ПКО" арендовал у ТОВ "Универсальная лизинговая компания" (владельцем был А. Азаров) легковые автомобили по завышенным ставкам арендной платы. Так например плата за аренду а\м Chevrolet Nubira в 2006 году составляла 22,5 тыс. грн. в месяц (для сравнения расценок, судя по рекламным газетам в 2006 услуги водителя с личным транспортом стоили около 5 тыс. грн.);
- только за второй и третий квартал 2008 г. ТОВ "СКФ", соучредители которого А. Азаров и О. Азарова, за рекламные услуги КС "ПКО" выплатил 828 тыс. грн.

Представленный выше обзор является результатом анализа отчетов и заявлений временного администратора, материалов журналистских расследований и публикаций.

ВЫВОД:

Независимый анализ убеждает в обоснованности утверждения временного администратора: «Результати господарської діяльності КС "ПКТ", документація, яка залишилася у приміщенні головного офісу цієї кредитної спілки, організований спротив та перешкоджання діяльності тимчасової адміністрації КС "ПКТ" містять всі ознаки того, що група осіб під керівництвом Азарова А.С. за попередньою змовою зорганізувалася для ведення спільної діяльності з метою вчинення тяжких та особливо тяжких злочинів, здійснення керівництва і координації злочинної діяльності інших осіб, а також для забезпечення функціонування самої злочинної організації".

документы все отправленны. а что дальше? чего ждать? кто-то что-то получил или нет?

Вкладник
Пт 29 июл, 2011 01:42
В.Волга должен был собирать с финансовых компаний по 20 млн.
По информации, имеющейся на рынке страховых компаний и рынке кредитных союзов, В.Волга должен был собирать с финансовых компаний по 20 млн. долларов в год!!!

* Источники поступления средств:
* Лицензии - 8-10 тыс. долларов США;
* Ввод-вывод временных администраций - 20-500 тыс. долларов США;
* Плановые и внеплановые проверки, инспекции - 1-50 тыс. долларов США;
* Создание новых финансовых компаний, учреждений - 20-60 тыс. долларов США;
* Внесение в реестр новых или умышленно исключенных финансовых учреждений и компаний - 20-50 тыс. долларов США;
* Лоббирование интересов отдельных клиентов (вкладчиков, страхователей ...) - до 50% от суммы долга финансового учреждения;
* Исключение из реестра для снятия контроля Госфинуслуг с финансового учреждения - до 50 тыс. долларов США.

Поэтому, вымогательство взятки в 500 000 долларов США - это только эпизод работы колоссальной коррупционной машины, которую создал ВАСИЛИЙ ВОЛГА в стенах государственного регулятора.

Показывают очередных стрелочников.??? А деньги вкладчиков где??? Этими стрелочниками хотят прикрыться те хто действительно присвоил себе депозиты вкладчиков???.

Сколько тут не воюйте, но 30 000 заемщиков, которые взяли кредиты, не могут или не хотят возвращать полученные кредиты. По этому, единственным способом выхода из кризиса является нормализация претензионно-исковой работы КС ПКО и помощь государства вместо вставления палок в колеса.

Лучше всего создать Государственное агентство проблемных активов и забрать на него всех заемщиков с реальными кредитами, а кредитный союз получит средства для расчета с вкладчиками и экономика снова заработает и Янукович получит + 20% на выборах от довольных вкладчиков и поддержанных под 2-3% годовых заемщиков.

spilkakredit

Данное сообщение носит умысел нанесения репутационного вреда. Ни одна фраза этого сообщения не подтверждена решением суда или проверкой любого фискального органа. Уголовные дела закрыты, как не имеющие под собой оснований. Команда, провоцировавшая открытие дел против руководства КС ПКО - в тюрьме или под следСТВИЕМ, КС ПКО восстанавливает платежеспособность и принимает погашения по кредитам.

Прошу модератора немедленного удаления данного сообщения и закрытия всей темы, как наносящее вред конкретным физическим лицам - руководству КС ПКО без предъявления доказательств.

NACSU1 Так кто-ж действительно вор на котором и шапка горит?. Вот когда действительно массово начнут возвращать депозиты тогда я поверю что наказаны и привлечены к ответственности и возмещению убытков истинные виновники.