Идентификация валютных потоков

Пропонуємо до обговорення:

Ужесточение контроля НБУ за валютно-обменными операциями активизирует теневой рынок…

Дивися повний текст Идентификация валютных потоков.

Дожилися, "лібералізація".
НБУ запровадив купівлю будь-якої суми валюти за паспортом, як в Білорусії

Эти требования НБУ принесут неудобства как кассирам банков, вынужденным снимать множество ксерокопий паспорта, заносить большие объемы информации в квитанции, так и их клиентам. Банкиры уверены, что постановление банковского регулятора может повлечь негативные последствия для внутреннего валютного рынка из-за оттока относительно небольших валютно-обменных операций к "уличным менялам". "Поэтому, хоть постановление должно снизить объем "черного" рынка по относительно крупным суммам, в противовес оно может привести к увеличению предложения со стороны "менял" по небольшим суммам", - предполагает Павел Крапивин.

Предъявить паспорт не равно разрешить сделать его ксерокопию. Если банки не ограничатся занесением данных ФИО в квитанции со слов клиентов, то думаю, таки да - данное постановление будет способствовать тенизации валюто-обменных операций.

Возможно белорусский вариант не за горами, потому и подсуетились насчет паспортов?

вариант 1.
пришел чел с копией паспорта друга. дал девке кассиру "10грн". та "не снимает паспорт" а подкладывает предоставленную копию. имеет 10грн. а через полгода к другу приходя с просьбой заполнить декларацию о доходах (легко и поставу сделать)
вариант 2
подняв ответственность в официальной продаже, все уйдут в тень переплачивая за так называемую "безопасность". соответственно оборот черных менял вырастет и вырасту черные отчисления - картина маслом - собрали больше менты а не банки.
вариант 3.
Придумайте сами, тут их много вертится.

[16]

Оригинал постановления:
http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=z1050-11
В силу пока не вступило, но в Минюсте регистрацию прошло.
Очень интересный пункт про хранение копий документов (абзац 3 нового пункта 1.3). Получается, что документы будут ксерокопироваться в любом случае, независимо от суммы операции. Это добавит массу головной боли кассирам обменников и вместе с положением о внесении данных клиента в квитанцию снизит скорость проведения операций в разы. В результате - очереди в обменники, снижение оборота и увеличение маржи, и т.д. Кроме того, в нашей финансовой системе копии паспортов ничего не подозревающих клиентов достаточно часто используются для мошейнических операций (например, в 2009 году почти 1000 (!) банковских работников было привлечено к уголовной отвественности; т.е каждый 300-й банковский работник - гарантированно преступник). Поэтому лично я несколько раз подумаю, оставлять ли копию моего паспорта неизвестно кому ради обмена 100 долларов (когда банковские операции требуют оставить копию паспорта, я всегда, расписываясь на ней, пишу число и название банка; за много лет работы в банках я увидел, как там часто присутствует в некотором смысле бардак). Впрочем, при незначительных валютообменных операциях, наверное, можно показывать не паспорт, а читательский билет или пропуск, хотя в постановлении четко не расписано, какие документы подходят и кассир может упереться...
Версий причин изменения постановления могут быть две:
Первая (наиболее вероятная). Нацбанк, готовя постановление, просто не подумал о возможных последствиях (см. выше про бардак - в НБУ его не порядок больше, чем в комбанках, т.к. последние преимущественно сами платят за свои ошибки). Поэтому после получения массы жалоб в октябре будет установлен некий предел (скажем, 5.000 гривень, или все 50.000), ниже которого ксерокопию оставлять не нужно. Учитывая, что НБУ как правило действует эмпирически (методом проб и ошибок), а не теоретически, такая версия вполне возможна.
Но нельзя исключать и другой вариант: продуманное действие с целью ограничить операции на валютном рынке. Единственное, что НБУ добъется этим постановлением - это в несколько раз затормозит валютообменные операции чисто технически. Других разумных причин я не вижу. Идентификация покупателей/продавцов валюты без идентификационного кода, только по первой странице паспорта, правам и т.д., передача этих данных в централизованные базы и т.п. очень, очень затруднительна, если не невозможна, да и не предусмотрена данным постановлением. Поэтому информация о клиенте на самом деле никому не нужна и никуда не пойдет! (Знакомые АСУшники из банков также подтверждают, что пока не было команды организовать сбор этой информации). Т.е. именно таким образом НБУ пытается (если в его действих вообще есть какой-то рассчет) снизить спрос на наличную валюту в случае паники.

канторы подьем будут иметь, и курс меньший ставить на прием, ибо до лампочки им НБУ с паспортами. Они и курс меняют по сто раз на день, и на пасспорта забьют

Смешно прям.. Главный "радетель" за чистоту финансовых потоков.. Сам будучи чинушей высшего ранга ( А по совместительству ещё и просто- боровом) даже не имеет индкода личного.. Не позволяет грит "религия".. ( Какая то особая видать- свинячья)

Оригинал постановления:
http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=z1050-11
В силу пока не вступило, но в Минюсте регистрацию прошло.
Очень интересный пункт про хранение копий документов (абзац 3 нового пункта 1.3). Получается, что документы будут ксерокопироваться в любом случае, независимо от суммы операции. Это добавит массу головной боли кассирам обменников и вместе с положением о внесении данных клиента в квитанцию снизит скорость проведения операций в разы. В результате - очереди в обменники, снижение оборота и увеличение маржи, и т.д. Кроме того, в нашей финансовой системе копии паспортов ничего не подозревающих клиентов достаточно часто используются для мошейнических операций (например, в 2009 году почти 1000 (!) банковских работников было привлечено к уголовной отвественности; т.е каждый 300-й банковский работник - гарантированно преступник). Поэтому лично я несколько раз подумаю, оставлять ли копию моего паспорта неизвестно кому ради обмена 100 долларов (когда банковские операции требуют оставить копию паспорта, я всегда, расписываясь на ней, пишу число и название банка; за много лет работы в банках я увидел, как там часто присутствует в некотором смысле бардак). Впрочем, при незначительных валютообменных операциях, наверное, можно показывать не паспорт, а читательский билет или пропуск, хотя в постановлении четко не расписано, какие документы подходят и кассир может упереться...
Версий причин изменения постановления могут быть две:
Первая (наиболее вероятная). Нацбанк, готовя постановление, просто не подумал о возможных последствиях (см. выше про бардак - в НБУ его не порядок больше, чем в комбанках, т.к. последние преимущественно сами платят за свои ошибки). Поэтому после получения массы жалоб в октябре будет установлен некий предел (скажем, 5.000 гривень, или все 50.000), ниже которого ксерокопию оставлять не нужно. Учитывая, что НБУ как правило действует эмпирически (методом проб и ошибок), а не теоретически, такая версия вполне возможна.
Но нельзя исключать и другой вариант: продуманное действие с целью ограничить операции на валютном рынке. Единственное, что НБУ добъется этим постановлением - это в несколько раз затормозит валютообменные операции чисто технически. Других разумных причин я не вижу. Идентификация покупателей/продавцов валюты без идентификационного кода, только по первой странице паспорта, правам и т.д., передача этих данных в централизованные базы и т.п. очень, очень затруднительна, если не невозможна, да и не предусмотрена данным постановлением. Поэтому информация о клиенте на самом деле никому не нужна и никуда не пойдет! (Знакомые АСУшники из банков также подтверждают, что пока не было команды организовать сбор этой информации). Т.е. именно таким образом НБУ пытается (если в его действих вообще есть какой-то рассчет) снизить спрос на наличную валюту в случае паники.

АСУшники забыли сказать, что операции свыше 150К грн. попадают под финмониторинг и отлаженными каналами уходят в ГКФМ. Раньше банки баловались дроблением операций, чтоб не фиксировать идентифицирующие данные, требования по паспортам при суммах свыше 150К грн. существует уже давно, теперь баловаться будет сложнее.
Учитывая, принятые законы о коррупции, о "конвертной" зарплате и т.д., теперь у налоговиков будет больше тем для обсуждения с предпринимателями, которые плачутся что "бизнес не идет". Т.е. фактически идет попытка отсечь банки от серого рынка ин.валюты и таким образом более четко контролировать теневую экономику. Врядли это сильно увеличит поступления в бюджет страны, но во-первых усложнит наполнение бюджетов политических партий, которые спонсируются торгашами и во-вторых увеличит поступления в личные бюджеты контролеров.

НБУ хочет вернуть уличных менял, чтобы как раньше, в 90-е, стояли возле всех обменок и предлагали свои услуги
конечно же теперь все начнут пользоваться услугами менял, потому что вот к примеру приходит человек, хочет купить срочно 15 баксов, буквально на днях знакомая купила именно 15 баксов, из-за такой суммы никто домой не побежит за документом, в обменке тебя посылают, и тут подходит меняла и предлагает обмен без всяких доков, конечно же 95% согласится, даже если курс немного будет выше чем в обменке
а криминал очень даже заинтересован в том чтобы менялы вернулись на свои рабочие места, очень много денег они зарабатывали на чёрном рынке валютном, а учитывая кто сейчас у власти не удивительно что интересы криминала уже лоббируют даже в НБУ