|
|
Додано: Пон 25 лют, 2013 19:43
Актив-банк22 февраля в Луганском отделении Актив банка мне было отказано открыть депозит "Активный год"без справки с налоговой инспекции(не помню форму справки)ссылаясь на распоряжение НБУ принимаемое для частных предринимателей.
Додано: Вів 26 лют, 2013 12:24
Добрый день! Вам было отказано в открытии депозита в связи с тем, что согласно требованиям НБУ по идентификации клиентов-частных предпринимателей для октрытия депозитного вклада необходимо предоставить документы: - информация о гос. регистрации; - справка о взятии на учет в налоговой службе (4-ОПП).
Додано: Чет 28 лют, 2013 16:05
Актив-банк С этим можно согласиться , когда частный предприниматель открывает депозит , как юридическое лицо "ЧП". В случае - когда депозит открывает физическое лицо , существует разъяснение НБУ - "Национальный банк решил разъяснить основные принципы идентификации заемщиков и вкладчиков. Из письма регулятора N48-104/2256-13461 следует, что в обязательном порядке клиенты должны раскрывать банкам только информацию, установленную законом. Отметим, что ст. 9 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" требует от физических лиц раскрытия лишь паспортных данных и идентификационного кода. То есть тех данных, которые банк и так всегда получал от клиента."
А также - " Раздел III постановления НБУ N22 обязывает банки присвоить высокий уровень риска лишь клиентам, связанным с терроризмом, являющимся публичными деятелями или связанным с ними, а также проживающим в странах, которые не выполняют рекомендации FATF. В остальных случаях банки могут принять внутренний документ с дополнительными критериями риска и просить клиентов добровольно сообщить о себе личную информацию. При этом отказ клиента от ее предоставления не может стать причиной отказа банка от его обслуживания. НБУ будет "предоставлять должную оценку фактам отказа банков". Пожалуйста , прокомментируйте данные постановления , в свете Вашего ответа. Такой политикой ,Вы теряете большое количество клиентов.
Додано: Чет 28 лют, 2013 21:42
Актив-банк
Человек обратился в банк открыть депозит, не как ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ, а как ЧАСТНОЕ ЛИЦО, ЗАЧЕМ его ИДЕНТИФИЦИРОВАТЬ, как ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ???? Человек не будет использовать свой счет в предпринимательской деятельности!!! Это депозит ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА !!! Вы единственный банк, который требует 4-ОПП, всем остальным банкам достаточно указать название налоговой (район, город расположения)!!
Додано: Чет 28 лют, 2013 21:59
А зачем вообще поднимать вопрос о ЧП перед работником банка при оформлении депо. Я сказал, что не имею места работы и все ))) П.С. Правда в анкете попросили тогда указать самое последнее место работы и должность (пришлось малехо повспоминать  ).
Додано: Чет 28 лют, 2013 22:11
Зачем тут понимать "кипиш"? Оформляйте жалобу в виде письма на территориальное управление НБУ по месту юр.регистрации банка и копию в прав потребителя. Излагайте чётко весь текст, желательно подложить какие-либо документы...к примеру банковскую листовку с перечнем затребованных документов и впирьод на барикады!
Додано: Чет 28 лют, 2013 23:03
За неверное указание данных при идентификации предусмотрен недетский штраф поболее нескольких тыс.грн. Уж лучше ставить прочерк или писать "не помню". Тем более, что есть сервисы, через которые любого ЧП по ид.коду можно вычислить - напр., . Попутно вопрос к тем, кому удалось оформить депозит: есть ли в бумажках отдельной строкой приписка типа "Своей подписью подтверждаю, что не являюсь самозанятым лицом или частным предпринимателем"?
Додано: Чет 28 лют, 2013 23:10
Для об'єктивності - це не єдиний банк який вимагає 4-ОПП. Протягом останнього року як мінімум три! різні банки запитували у мене при відкритті депозиту про дану форму. Оскільки Підприємцем не являюсь, то у банка в подальшому питань не виникає. Важливо знати, що за надання неправдивих відомостей передбачено штраф. Кожен вирішує сам як поступити щоб було краще для нього, спокійніше. Подібно, що такі вимоги направлені на виявлення можливих тіньових доходів даної групи громадян. Приблизно так.
Додано: П'ят 01 бер, 2013 01:52
А вот тут поподробнее (буду признателен за ссылочку).... кем предусмотрен штраф, на основании какого документа (законного акта, ГК или АдминКодекса)....и где неверные данные при идентификации, если я предъявил паспорт и идент.код....а разве можно на основании бумажки-опросника, введенного внутренним распоряжением какого-то ведомства штрафовать...(там, кстати и величину дохода и собственность, и принадлежность к депутатскому-дипломат.корпусу надо отразить и т.д.). Я пришел в банк как частное лицо открыть вклад от частного лица отнюдь не для ведения предпринимательской деятельности (не буду на р/с ни принимать денежные средства от сторонних лиц за услуги или товары, ни оплачивать). Открываю счет физлица 2625..... или 2635....(а не предпринимательские 2600... или 26005 и т.д., например)П.С. В договоре ничего такого не нашел. Помнится в опроснике, который остался в банке, подпись под такого типа фразой надо было поставить. Кстати, прочерк или "не помню" сказали "нэ надо", не катит...что-то надо написать...
Додано: П'ят 01 бер, 2013 10:51
Актив банк - не единственный банк , где можно разместить депозит. Зачем тратить нервы , когда деньги можно отнести в соседний банк без всяких "анкетных" проблем . В данном случае непонятно поведение руководства банка. Это коммерческая структура , существующая для приумножения капитала. А заполнение анкеты в той форме , которую предлагает банк, препятствует приходу дополнительных денежных средств. Вывод - банку не нужны новые вкладчики!
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
