tuneyadets написав: IMPRINTER написав: ... ну я поднял кипишь, что вы только что совершили финансовую махинацию, т.к. в назначении платежа написано "внесение денег на счет согласно договора № .. от ..." ... договор не подписан без печати, т.е. он не вступил в силу, а деньги уже зачислены - ну короче обвинил их во всем нашел еще походу с 20 мелких и крупных нарушений .. и что вы думали - начальник спецом вернулся подписать мне договор ))))))
ну Вы изощренный махинатор
открыл столбик на супругу в Альфе с себя все снимаю т.к. СПД я "очкую"
(а есть депозиты открытые на меня как на физлицо ранее в других банках, которые пролонгировались автоматом без предоставления справок что я не занимаюсь предпринимательской деятельностью)
to ALL: а вот интересно банки могут предоставлять информацию налоговой о том что тот то и тот то имеет депо у них?
самое сложно это когда надо от имени жены позвонить в колл-центр и снять по карте лимит например ))) женским голосом ))) и особенно когда сама жена слово cvv код не может с 25 попытке запомнить ... благо что в девичтей фамилии матери помнит )))
финмониторингу обязаны, если операция отвечает критериям по которым банк обязан стучать на клиента:Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому
фінансовому моніторингу
1. Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому
моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює
чи перевищує 150 000 гривень (для суб'єктів господарювання, які
проводять азартні ігри, - 13 000 гривень) або дорівнює чи
перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150 000 гривень
(для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, -
13 000 гривень), та має одну або більше таких ознак:
1) переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за
кордон і надходження грошових коштів з анонімного (номерного)
рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкритий
у фінансовій установі в країні, що віднесена Кабінетом Міністрів
України до переліку офшорних зон;
2) купівля-продаж чеків, дорожніх чеків або інших подібних
платіжних засобів за готівку;
3) зарахування або переказ коштів, надання або отримання
кредиту (позики), проведення інших фінансових операцій у разі,
якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції є
фізичною або юридичною особою, що має відповідну реєстрацію, місце
проживання чи місцезнаходження в країні (на території), що не
виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних,
міжурядових організацій, що здійснюють діяльність у сфері боротьби
з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом,
або фінансуванням тероризму, або однією із сторін є особа, яка має
рахунок у банку, зареєстрованому у вищезазначеній країні
(території). Перелік таких країн (територій) визначається
відповідно до порядку ( 765-2010-п ), встановленого Кабінетом
Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових
організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню
тероризму, і підлягає опублікуванню;
4) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх
подальшим переказом того самого або наступного операційного дня
іншій особі;
5) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або
фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка
юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої
не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування
коштів на поточний рахунок чи списання готівки з поточного рахунка
юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на
зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття;
6) переказ особою коштів за кордон за відсутності
зовнішньоекономічного договору (контракту);
7) обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти
іншого номіналу;
проведення фінансових операцій з цінними паперами на
пред'явника, не депонованими в депозитарних установах;
9) проведення фінансових операцій з векселями з бланковим
індосаментом або індосаментом на пред'явника;
10) здійснення розрахунку за фінансовою операцією у
готівковій формі;
11) проведення фінансових операцій за правочинами, форма
розрахунків за якими не визначена;
12) одержання (сплата, переказ) страхового (перестрахового)
платежу (страхового внеску, страхової премії);
13) проведення страхової виплати або страхового
відшкодування;
14) виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання
фішок, жетонів, внесення в інший спосіб плати за право участі в
азартній грі, виплата (передача) виграшу суб'єктом господарювання,
який проводить азартні ігри;
15) здійснення розрахунків за зовнішньоекономічним
контрактом, що не передбачає фактичного постачання на митну
територію України товарів, робіт і послуг;
16) надання кредитних коштів особі, яка є членом
небанківської кредитної установи, в один і той самий день декілька
разів, за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи
перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті.
