Из материалов другого дела:
"Під час перевірки робочою комісією встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я позивача, надходили внаслідок так званого «дроблення» рахунку іншого клієнта. Так, з рахунку клієнта банку, розмір вкладу якого становив більше ніж 200 000 грн. начебто знімались кошти і відразу ж ця сума «надходила» на рахунок відкритий на ім'я позивача.
Зокрема, фізична особа, яка мала значну суму грошових коштів на рахунку, домовлялась з працівниками банку про те, що вона начебто буде здійснювати «зняття» коштів у межах існуючих лімітів, а інша фізична особа буде «вносити» ці кошти на свій рахунок. Таким чином, грошовий вклад із значною сумою подрібнювався або розподілявся на суми до 200 000 гривень і цими подрібненими частками фактично «перекидався» на рахунки інших фізичних осіб.
На момент вчинення зазначеної операції у банку була відсутня готівка і отримати кошти у касі було неможливо. Викладені обставини підтверджуються висновками, які наведені в постанові Правління НБУ від 15.07.2014р. №410/БТ.
Також, суд бере до уваги той факт, що договір банківського вкладу №44334 від 05.07.2014р. укладений в неробочий день - в суботу.
Окрім того, як вбачається з довідки про рух коштів по рахункам клієнтів ПАТ «КБ «УФС» операції по зняттю коштів з рахунку фізичної особи та зарахування коштів на рахунок позивача були здійснені протягом 6 хвилин.
Так, як передбачено умовами договору №44334 від 05.07.2014 року, ПАТ «КБ «УФС» приймає від Вкладника (ОСОБА_4.) на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 10 809,17 євро у тимчасове строкове користування на строк, визначений договором.
В той час, як вбачається з платіжного доручення № TR.58639.269.384 від 05.07.2014р. платником є ОСОБА_7, яка сплатила кошти в сумі 10 809,17 євро, призначення платежу - перерахування грошових коштів на депозитний рахунок № НОМЕР_3 на користь ОСОБА_4, що суперечить умовам вказаного договору.
Вказані обставини свідчать про те, що позивачка не вносила готівки до каси, операції виконувались за домовленістю вкладника, який подрібнював свій вклад, з працівниками банку.
Робоча комісія прийшла до висновку, що вказані дії відбувались з метою отримати кошти не від банку і не за рахунок банку, який в той момент вже не міг виконувати свої зобов'язання перед вкладниками щодо повернення належних їм коштів, а отримати кошти від Фонду, тобто за рахунок державних коштів. За таких обставин витрати Фонду значно збільшуються без будь яких законних на те підстав.
За результатами роботи вказаної Комісії 10.11.2014р. складено протокол засідання комісії щодо визнання нікчемними вкладів, яким запропоновано Уповноваженій особі Фонду визнати нікчемними правочини (договори) вкладів (депозитів), перелік яких наведено в Додатку № 1, який є невід'ємною частиною Протоколу.
З урахуванням висновків Комісії та рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 237/14 від 18.11.2014р., Уповноваженою особою Фонду наказом від 18.11.2014р. № 6 визнано нікчемними правочини (договори) згідно переліку.
Окрім того, на виконання рішення виконавчої дирекції Фонду Уповноважена особа Фонду, звернулась із заявою від 26.11.2014р. до МВС України щодо наявності в діях осіб ознак складу злочину.
З матеріалів справи вбачається, що на момент розгляду справи по суті, відкрите провадження №120141000040017478 за фактом зловживання службовими особами ПАТ «КБ «УФС» своїми повноваженнями з метою одержання неправомірної вигоди для інших осіб, що спричинило тяжкі наслідки. Досудове розслідування у даному кримінальному провадженні триває.
Враховуючи зазначені обставини, суд вважає обґрунтованими доводи Уповноваженої особи Фонду, що оскільки реальних коштів позивачем не вносилось, про що було відомо працівникам банку, то укладання договору та проведення фінансових операцій щодо зарахування коштів на рахунок, відкритий на ім'я позивача, погіршувало фінансове становище банку і сприяло приведенню банку до неплатоспроможності.
До того ж, проведення вище описаних дій надавало можливість власнику вкладу, розмір якого значно перевищує суму 200 000 гривень, отримати цю суму повністю, без будь яких обмежень, що є наданням переваг цьому вкладнику перед іншими кредиторами."
Поработайте над ошибками "разбивателя вклада".
|
|
Додано: Чет 19 лют, 2015 20:57
ol_zy Вы все можете!В законе записано! В Конституции гарантируется! Ворушилин сказал в своем выступлении...А почитайте ветку ССБ, решения киевского окружного административного суда.. Прийдет временный администратор,прочитавший в своей жизни только методичку ФГВФО и получивший указание "резать", пришлет Вам письмо о "никчемности" Вашего вклада, т.к. своим "дроблением" Вы мошенник(ца), посягающая на деньги государства (выплаты Фонда),способствовали доведению банка до банкротства, нарушали установленный порядок и пр.пр.пр. В 1937г всех судили по ст.58 УК РСФСР, а у нас сейчас все безобразия ФГВФО творит на основании ст.38. Да еще и обвинят Вас в том, что Вы "проделывали" свои операции в период, когда НБУ объявил (очень тайно)с грифом БТ банк проблемным! И о чем Вы должны были знать...И выучить наизусть все что можна и нельзя делать банку в этот период.. Думаете зря люди ходили на митинги, стояли под ФГВФО и НБУ? Приглашали нардепов? Зря Ворушилин с командой дает длиннющие интервью нашим СМИ? Да потому что они так "косячили" над вкладчиками, что люди потеряли покой и сон. И каждый думает, не пил ли мой дедушка пиво с белым офицером в 1914г.Это тоже может стать причиной отказа в выдаче депо.
Додано: Чет 19 лют, 2015 21:00
Дельта Банк определится со своим будущим 17 марта
В этот день состоится внеочередное общее собрание акционеров банка Акционеры Дельта Банка рассмотрят проведение дополнительной капитализации банка, в том числе путем привлечения новых инвесторов. Об этом говорится в сообщении финучреждения. На собрании акционеры также рассмотрят отчет о результатах частного размещения акций, а также вопрос о внесении изменений в устав банка в связи с увеличением его уставного капитала на 1,167 млрд грн. Кроме того, 17 марта будет рассмотрена дальнейшая стратегия развития банка. По состоянию на 1 января 2015 года по размеру активов Дельта Банк занимал 4-е место (60,303 млрд грн) среди 163 действующих банков.
Додано: Чет 19 лют, 2015 21:03
Re: ДельтаЧто за бред про дробление? Сашун , а если я не разбиваю, а делаю подарок? Какое преступление? Мои деньги и я могу распоряжаться ими. А вот дельта ограничивает и нарушает, может лучше про нарушения дельты запостишь?
Додано: Чет 19 лют, 2015 21:04
Она будет МастерКаррд! Востаннє редагувалось svetlichniy1959 в Чет 19 лют, 2015 21:11, всього редагувалось 2 разів.
Додано: Чет 19 лют, 2015 21:04
Re: ДельтаИз материалов 3-го дела:
"Як вбачається з матеріалів справи, було створено комісію з перевірки договорів (інших правочинів), укладених з ПАТ «Старокиївський банк». Результати комісії було оформлено протоколом від 29.08.2014 р. Під час перевірки було встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я позивачки не надходили, внаслідок «дроблення» рахунку іншого клієнта, розмір вкладу якого становив суму більше ніж 200 000,00 грн. Вказані кошти знімалися і одразу ця сума надходила на рахунок відкритий на ім'я позивачки. Зазначене вище підтверджується витягом з реєстру платіжних документів за 15.05.2014 р., з якого вбачається, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я позивачки було перераховано з іншого рахунку. Отже, з пояснень відповідача вбачається, що вказані дії було вчинено з метою отримання коштів не від банку, а за рахунок Фонду, оскільки законом, передбачена можливість отримання суму вкладів від Фонду в межах 200 000,00 грн. З урахуванням викладеного вище, Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 21.08.2014 р. № 182/14 щодо тимчасового блокування виплат грошових коштів та відповідного звернення до правоохоронних органів із заявою до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення. За заявою ОСОБА_2 було відкрито кримінальне провадження за фактом зловживання службовими особами банку своїми повноваженнями. На підтвердження факту нікчемності укладених правочинів і на виконання рішення виконавчої дирекції Фонду від 21.08.2014 р., уповноваженою особою було видано наказ № 61 від 29.08.2014 р.,у якому зазначено про виявлену нікчемність правочинів (договорів) та пов'язаних з ними ряду транзакцій, у тому і числі правочини, за якими, зі слів позивача, остання перераховувала кошти на рахунок, відкритий на її ім'я 02.06.2014 р. За таких обставин суд зазначає, що включення певного вкладника банку до повного Переліку вкладників, а потім до Загального реєстру означає підтвердження права цієї особи на отримання коштів від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб як компенсації за вкладом в банку. Натомість в судовому засіданні позивач не довела набуття такого права, а тому у суду відсутні правові підстави вважати, що остання підлягає включенню до Загального реєстру вкладників, а тому заявлені вимоги до Фонду відносно протиправності невключення відомостей про позивачку до Загального реєстру вкладників та про зобов'язання включити відомості про неї до Загального реєстру, є необґрунтованими, недоведеними та такими, що не підлягають задоволенню."
Додано: Чет 19 лют, 2015 21:08
сумма 1,167 ярда = 40 млн. долл. ... этого хватит чтоб включить лимит по картам 500 грн. в сутки на недельку, учитывая что приносить никто новых денег не будет, а только вынимать ... дельта уже не является финансовым посредником, когда одни деньги несут в банк, а другие выносят, за счет чего соблюдается баланс ... щас только работает на вынос - новые депозиты никто не оформляет имеется ввиду не депозиты "Вынужденный", а новыми деньгами ...при чем эти 1,1 ярд это ток 17 марта примут решение а физически эти деньгим появятся через пару мес.
Додано: Чет 19 лют, 2015 21:12
Извините, я правильно понял, что для того, чтоб занести денег в банк, я должен отстоять очередь часа на 3?
Додано: Чет 19 лют, 2015 21:15
Сашун
Сашун Может я чего то не понимаю,но получается,что человек не вправе распоряжаться своими деньгами как он считает нужным?В любой момент,если в банк ещё не была введена ВА? Что нарушил позывач кроме того.что провел сделку в субботу(здесь он конечно не прав)?Всё остальное это "хотелки" Фонда.Фонд значит может трактовать действия вкладчика,как он посчитает нужным?Какой то бред.У меня была похожая ситуация,но я не дробил вклад.Он не превышал,а просто расплатился с человеком за услугу.Так как банк оказался импотентом,и выплатить мой вклад был не в состоянии.Значит я действовал как мне было выгодно и нужно,а Фонд в случае чего,придумал бы что я дробил ? Мой вклад,что хочу то и делаю.
Додано: Чет 19 лют, 2015 21:17
Подарки делать - приветствуется всеми и мной вт.ч.  Суть в другом. Действия вкладчика по распоряжению своим вкладом не должны нарушать публичный порядок - не должны причинять вред государству в лице ФГВФЛ. Позиция ФГВФЛ и суда предельно ясна. Как только Фонд обнаруживает "подозрительные" действия с вкладом бОльшим суммы гарантирования за 12 мес. до введения временной администрации, Фонд проводит УГЛУБЛЕННУЮ ПРОВЕРКУ - не были ли такие действия направлены на получение денег не от банка, а от самого Фонда - т.е. такими, которые нарушают публичный порядок. Фонд просто прослеживает по цепочке движение денег - той суммы, которая превышала 200 т. грн. Далее все просто - ст. 228 ГКУ и последующие транзакции признаются никчемными. Поэтому я и написал, что УМНЕЕ надо, УМНЕЕ...
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
