Бывшие топ-менеджеры "Дельты" вовлекли "Каргилл" в аферу
На днях в "Украинской Правде" была опубликовано сообщение о том, что Генеральная прокуратура Украины расследует уголовное дело о незаконном выведении из Дельта Банка 4 млрд. грн.
Нам удалось узнать ряд подробностей этого резонансного дела. Речь идет о 4 млрд. грн. рефинансирования НБУ, которые были получены Дельта Банком в 2014 году, то есть за год до введения в банк временной администрации. Наши источники утверждают, что люди Лагуна поступали довольно просто: выдавались кредиты на связанные компании, которые в свою очередь переводили деньги по фиктивным контрактам на оффшорные счета в Латвии.
Ключевыми фигурантами являются Николай Лагун (акционер и председатель набсовета банка), председатель совета директоров Елена Попова и первый заместитель председателя совета директоров Виталий Масюра, который собственно курировал международные платежи банка.
То, что деньги выводились на связанные компании сомнений не вызывает. Например, директорами компаний Бони и Клайд, Эплада, Зерноинтерторг, Домотех-опт фигурируют бывшие штатные сотрудники Дельта Банка Н. Кормаченко, А. Дзян, Р. Искрицкий, С. Козюк. Собственником и директором ТОВ «Агроновоком» фигурировал некий Евгений Крючков, который является родственником (братом супруги) первого зама главы Дельта Банка Виталия Масюры. В общей сложности, через 12 подставных компаний в оффшор было выведено около 535 млн. долларов.
Нам удалось выяснить что Каргилл не имеет никакого отношения к истории о незаконном выводе из Дельты 535 млн. долл. в оффшор. Но Каргилл имеет отношения к другой не менее интересной истории о выводе кредитных активов из банка на сумму 100 млн. долл.
Во-первых, речь идет не о Каргилле в целом, а об одном из его подразделений – Cargill Financial Services International - CFSIT. Это отдельная финансовая компания, которая, по сути, занимается кредитованием. Когда-то эта компания прокредитовала украинский банк Укрпромбанк на сумму около 85 млн. долл. США. Когда Укрпромбанк был признан неплатежеспособным, его кредитный портфель был выкуплен Дельтой. Соответственно ряд обязательств Укрпромбанка, включая долг перед финансовой компанией Каргилл, перешли к Дельте. Так, еще в 2010г. Дельта стала должником Каргилла на сумму 85 млн. долл. США. Этот долг был конвертирован в капитал, что сделало Каргилл акционером Дельты на 30% уставного капитала банка.
Мрачные перспективы Дельты стали понятны еще в 2014 году. Акционеры и руководство банка начали готовиться к падению банка. Поэтому еще в 2014 году руководство Дельты и менеджеры Каргилла разрабатывают схему по спасению инвестиций Каргилла (кстати, в ущерб интересам клиентам банка). Суть схемы сводится к двум простым вещам: путем выпуска фиктивных аккредитивов создать новую фиктивную задолженность Дельты перед Каргиллом; затем обменять фиктивную задолженность Дельты перед Каргиллом на реальную задолженность различных заемщиком перед Дельтой. В результате ряд заемщиков перестают быть должниками Дельты и становятся должниками Каргилла. А в обмен на это Дельта ничего не получает.
Здесь следует отметить ряд важных моментов:
1) Каргилл безусловно имеет право защищать свои инвестиции. Но нельзя для этого использовать выпуск фиктивных аккредитивов и незаконные зачеты требований.
2) Каргилл неудачно вложил деньги в Укрпромбанк. Потом пытался спасти эту инвестицию через вход в капитал Дельты. Когда стало понятно, что Дельта падает, Каргилл теперь пытается спасти эту инвестицию доморощенными схемами через фиктивную задолженность и зачеты. Естественно, досадно терять деньги. Но неудачные вложения – это часть бизнес реалий. Нельзя неудачную инвестицию пытаться спасать незаконными методами, а незаконные методы пытаться прикрывать репутацией компании. Тем более, что речь идет не столько об американском Каргилле, сколько о его российском подразделении в Москве. За разработкой схем по незаконному выводу активов из дельты на 100 млн. долл. США стоят два сотрудника московского офиса Cargill Financial Services International: Иван Киселев и Роман Гусейнов.
3) То, что Дельта должна деньги Каргиллу, это факт. Другое дело, что сейчас в Украине очень много людей и компаний, которым Дельта должна деньги. То, что Каргилл является еще и акционером банка который довели до неплатежеспособности, не только не дает Каргиллу никаких привилегий, а наоборот, накладывает на Каргилл ограничения в плане погашения долгов. А пока со стороны выглядит так, что Каргилл, будучи одним из акционеров неплатежеспособного банка и имея связи с Н.Лагуном, Е.Поповой и В.Масюрой, пытается незаконными схемами вытаскивать деньги из Дельты, в то время как тысячи физлиц и компаний не могут это сделать. При этом, Каргилл, как один из акционеров, не может не нести ответственность за неплатежеспособность банка. Зачем Каргиллу было нужно создавать новую фиктивную задолженность, если у Каргилла и так были законные финансовые требования к Дельте еще со времен Укрпромбанка? А дело в том, что Роман Гусейнов и Иван Киселев хотели вывести активы из банка в условиях временной администрации, когда делать это запрещено законом. То есть, двое сотрудников московского офиса Каргилла хотели элегантно обойти законы Украины, прикрываясь американской компанией, репутация которой действительно безупречна.
4) Стало известно несколько деталей. В СМИ упоминались две компании: «Ильичевский зерновой порт» и «Стройбуд Ильичевск». Несколько фиктивных аккредитивов были использованы для погашения задолженности именно перед этими компаниями. Есть информация о том, что эти компании принадлежат Николаю Лагуну и Виталию Масюре. Эта информация косвенно подтверждается следующим: в компании Ильичевский зерновой порт работает Юлия Масюра (сестра Виталия Масюры), которая ранее работала в Дельта Банке; а в компании Стройбуд Ильичевск директором является Павел Бородин (супруг Юлии Масюры). В компании Ильичевский зерновой порт также работал упомянутый выше Евгений Крючков, который является братом супруги Виталия Масюры. Налицо с одной стороны связанность этих компаний с Виталием Масюрой, бывшим топ-менеджером Дельты, а с другой стороны мы видим, что именно этим компаниям списывается задолженность перед Дельтой, в то время как тысячи граждан и компаний потеряли в Дельте свои деньги.
Даже после падения Дельты, теперь уже бывшие руководители Дельты пытаются нажиться. Помогают им в этом сотрудники московского подразделения финансовой компании Каргилла – Иван Киселев и Роман Гусейнов. Каждый преследует свои цели, но объединяет их незаконность действий. Американский менеджмент Каргилла может искренне не понимать что на самом деле происходило и происходит вокруг отношений Каргилл-Дельта. И речь идет не о Каргилле как о компании, а об отдельных сотрудниках московского подразделения CFSIT. А еще больше речь идет о бывших руководителях Дельта банка, которые сначала вывели рефинансирование НБУ в оффшор, затем довели банк до неплатежеспособности, а потом еще выпустили фиктивные аккредитивы, чтобы вывести оставшиеся активы. Как обычно, когда речь идет о больших деньгах, все выглядит сложно, но на самом деле все просто.
Если говорить о Каргилле, то они пытаются спасти свои деньги и Каргилл можно понять. Только нельзя выходить за рамки правового поля и лучше не связываться с аферистами.
|
|
Додано: Чет 23 лип, 2015 16:00
Харьков
С Каргиллом все понятно. Это уже давно обсуждалось. А вот с этим
неплохо бы и разобраться. В Дельте была одна из лучших информационных систем и, соответственно, информационных баз. Все работало как часы. То, какая туда информация вводилась и как - это другой вопрос (какой был заказ, такое было и исполнение). Но что это за наезды на базу и какова их подоплека? Ведь всем уже известно, что никто ни в чем не разбирался (это Оленчик позже признавал в другом интервью). За 5 минут прогнали скрипт, которым отобрали 18 000 вкладчиков, которым решили не выплачивать, вот и все проверки. Которых и сейчас, практически нет. Блефуют, следы заметают? И где эти тысячи людей стояли в очереди, пока они 3 месяца "разбирались"? Востаннє редагувалось newbie в Чет 23 лип, 2015 16:08, всього редагувалось 2 разів.
Додано: Чет 23 лип, 2015 16:03
Депо відкривалось в ІБ Дельти. Ні договора, ні квитанцій, ні виписок - все повернули.
Додано: Чет 23 лип, 2015 18:58
Re: Дельтавы даже себе не представляете, как вы ошибаетесь
Додано: Чет 23 лип, 2015 19:26
Я даже представляю как все трудно фонду. Например, прихожу к Укрэксиму на запись по другому ликвидируемому банку, грю, участились случаи когда ты пришел, записался, а потом приходишь в назначенный день в кассу, а тебе ответ - в паспортных данных ошибка и не отдают денег, проверьте мои данные, не хочу бегать по 300 раз... Девочка улыбнулась и говорит, хорошо, я проверю по тому файлу который мне ФГВ дал, но предупреждаю сразу, позавчера пришел мужчина, у него в моем файле ни даты выдачи, ни кем выдан не было. А вот наши спецы (из Укрэксима) базу напрямую (из другого банка) закачивали, так все было, представляете! )))) У меня занавес...))))
Додано: Чет 23 лип, 2015 19:48
apollo
Готов выслушать Ваши аргументы. С названиями систем, их недостатками, указаниями, где сделано лучше. Можно и с фамилиями неумелых ИТ-менеджеров. Вы в свою очередь, наверное, даже не догадываетесь, насколько я хорошо разбираюсь в банковских ИТ-системах. Готов к дискуссии (если Вы согласны). Касательно ИТ систем Дельты повторюсь, что многие банки могли позавидовать (и завидовали) тому, как они работали. И какой в Дельте был уровень автоматизации и операционных процедур. К сожалению, все это использовалось менеджментом Дельты не в благих целях, как сейчас всем стало (да и раньше было) видно. Но этот вопрос не имеет отношения к ИТ системам и уровню автоматизации Дельты. В ФГВ таких ИТ-специалтстов, какие были в Дельте, нет. Они по сравнению с Дельтой дилетанты. И способны работать только с костылями. Востаннє редагувалось newbie в Чет 23 лип, 2015 20:00, всього редагувалось 2 разів.
Додано: Чет 23 лип, 2015 19:55
stm
Вы считаете, что в этом был виноват ликвидируемый банк (пусть и не Дельта)? Или ФГВ, который даже не может наладить нормальную доставку и/или проверку баз? Которые, кстати, во всех банках должны быть одинаковыми. Правда тут еще надо сделать поправку на Укрэксим. Тормоз еще тот. Даже Ощад его уже, наверное, обошел.
Додано: Чет 23 лип, 2015 20:28
Я лишь констатирую факт. ФГВ делает файл эксель там данные вкладчиков иногда они пустые... Банк допускают к базе ликвидируемого банка, он закачивает по-своему. Зачем 2 разных типа данных я не пойму, но так есть... Увеличение ошибок, но мы ж в интересной стране живем  Далее по Дельте ФГВ из 18000 человек убрал 1000 которые воопче не должны были попасть в файл, т.к. по людям были операции возврата депозита на свой карт.счет... А пересечение 2 случайностей - есть закономерность  Высококвалифицированные оказались не столь высоко и не столь квалифицированными, ну зато им всегда сказать можно "нас всегда все будут ругать" о, как! )))) Я считаю теперь каждый должен не работать, а ныть что его ругают, уже мало платят отошло на 2 план 
Додано: Чет 23 лип, 2015 20:51
stm
О да, это очень крутой файл. Сделать его очень трудно.
Вопросы к кому? - Тому, кто делал файл. ФГВ (вернее ВА).
Еще раз к кому вопросы? - Тому, кто (кстати, в течение 3,5 месяцев) организовал такую передачу данных.
Вопросы к кому? - Тому, кто ставил задание (ФГВ) и тому, кто его выполнял (ВА). Ни поставить задачу ни решить ее толком не смогли. Заблокировали вкладчиков, не имевших никакого отношени к дроблению. Зато большому количеству дробильщиков выплатили. Кстати ФГВ не убрал, а сначала включил (выбрал) в этот список 1000 человек, которые в нем не должны были быть, а потом когда после их жалоб понял, что облажался, удалил их. А всем сказал, что якобы в результате проведенной проверки. Которую никто не проводил и проводить не собирается. Т.к. планы у них совершенно другие.
Конечно. Но только не 2-х а больше. И к Дельте это никакого отношения не имеет. Все замыкается только на ФГВ (ВА).
А кто там был высоквалифицированным? Дилетанты, которые работали на ФГВ и которые не смогли разобраться в системах Дельты (большинство из которых, кстати, выключены)? Высококвалифицированные уволились из Дельты после ввода ВА.
А за что их хвалить?
Ну это на любителя.
Додано: П'ят 24 лип, 2015 07:09
Re: Дельта
Сходили. Говорят, что все живы:) Многих дробильщиков можно поздравить. Вести с Фонда: "23.07.2015 исполнительная дирекция Фонда приняла за основу механизм разблокирования выплат вкладов вкладчиков Дельта Банка, выработанный нами, и согласилась с нашими юридическими документами и правовой позицией, в частности об обоснованности перенесения даты блокирования с 30.10.2014 на 15.01.2015. Согласно принятому сегодня Фондом решению: 1. все выплаты вкладчиков по договорам с признаками так называемого дробления до 15.01.2015 (включительно) подлежат разблокировке. Исключение: юридические лица, физические-лица предприниматели, инсайдеры, и случаи невозмещения согласно ст.26 Закона. Передача дел в правоохранительные органы отменена. 2. по выплатам вкладчиков по договорам с признаками так называемого дробления после 15.01.2015 разблокировке подлежит 1) гарантированная сумма возмещения первичному вкладчику и 2) все остальные выплаты по договорам, которые по решению уполномоченного лица не будут признаны никчемными."
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
