Дельта Банк - БАНКРОТ

Интересно сколько еще можно мусолить тему дельты?
Или более чем за год, не хватило ума распродать все имущество?

Дельта Банк навязывает долг «Айбоксу»

Ликвидатор Дельта Банка хочет, чтобы именно компания iBox рассчиталась по кредиту, а не ее поручители, которые погасили кредит в 2015 году деньгами со своих текущих счетов в этом же банке. Первую инстанцию Дельта Банк проиграл, но если апелляционный суд встанет на его сторону, iBox должен будет заплатить банку порядка 100 млн грн.


Дело «Айбокса»

Дельта Банк пытается заставить ООО «Айбокс» (iBox) заплатить по кредитам, полученным в 2013-2014 годах. Ликвидатор банка Владислав Кадыров подал апелляцию на постановление Окружного административного суда Киева от 27 апреля 2016 года. Суд отменил решение ФГВФЛ о признании ничтожными договоров поручительства по кредиту. В Дельте с этим категорически несогласны.

Из материалов дела следует, что Дельта Банк открыл «Айбоксу» две кредитные линии: 13 сентября 2013 года с лимитом 64 млн грн и 22 мая 2014 года с лимитом 80 млн грн. Тогда же были заключены договоры с поручителями. Среди них был совладелец «Айбокса» Евгений Березовский, который с октября 2014-го по март 2015-го работал заместителем главы совета директоров Дельта Банка.

25 июня 2014 года Дельта Банк подписал ряд дополнительных договоров поручительства по этим же кредитам с Дмитрием Веретой, Сергеем Ременюком, Александром Щербаковым, Сергеем Козырицким, Еленой Цветковой, Вадимом и Еленой Сергиенко. Ряд из них были сотрудниками банка или связанных с ним компаний. Сергей Козырицкий был с 12 октября 2009 года по 4 марта 2015-го заместителем главы совета директоров Дельта Банка, а Елена Цветкова – главным бухгалтером КУА-АПФ «Дельта-Капитал» (переименована в «Скай Кэпитал Менеджмент»).

Эти поручители погасили долги iBox всего за месяц до введения временной администрации в банк. Со счетов Дмитрия Вереты в Дельте было списано 74,8 млн грн – погашено тело кредита и проценты по договору 2013 года, со счетов остальных поручителей списан долг по кредиту 2014 года. Остаток долга (1,12 млн грн) 12 февраля 2015 года был переуступлен КУА «Скай Кэпитал Менеджмент». Произошел взаимозачет встречных требований: новые деньги в банк не заходили.

«Поручителей» не признали

Эти действия противоречили постановлению НБУ № 692/БТ от 30 октября 2014 года о проблемности Дельта Банка. Ведь погашение задолженности могло проходить исключительно в денежной форме. «Погашение было проведено с текущих и депозитных счетов поручителей в условиях практической невозможности осуществить перевод средств со своего счета в другие банки, то есть в период невозможности выполнения банком своих обязательств перед кредиторами», – говорится в апелляционной жалобе (копией располагает FinClub).

Поэтому 28 сентября 2015-го Дельта Банк признал договоры поручительства от 25 июня 2014 года ничтожными, а в декабре 2015 года возвратил на счета поручителей деньги, потраченные ими на погашение долга iBox. В бухгалтерском учете банка была возобновлена задолженность ООО «Айбокс» по договорам кредитных линий. Заемщик и поручители оспорили это решение в суде.

Банк требует денег

Долг «Айбокса» был погашен досрочно на следующий день после возникновения просрочки, хотя ее кредитные линии действовали до 12 сентября 2016 года и 31 декабря 2017-го. «Банк не сообщал заемщику и поручителям о возникновении просроченной задолженности и не направлял требование о досрочном возврате кредита», – говорится в жалобе ликвидатора Дельты.

В банке считают, что договоры поручительства были оформлены «задним числом». «Заключенные с физлицами договоры поручительства, датированные 25.06.2014, только 04.02.2015 и 12.02.2015 (в день погашения долга) были приняты банком на внебалансовый учет, – говорится в документе. – Этот факт можно объяснить тем, что договоры поручительства были заключены непосредственно перед датой или в дату погашения поручителем кредита».

В пользу этой версии свидетельствует зафиксированный в договорах курс списания денег со счетов поручителей в валюте – 18 грн/$. Такой «прогноз» был сделан 25 июня 2014 года, когда доллар стоил 11,88 грн. А при списании в феврале курс составлял 16,72 грн/$ и 25,09 грн/$.

Более того, согласно договорам, ответственность поручителя не распространяется на любое другое имущество, в том числе на деньги в других банках. Договорами поручительства была установлена ограниченная ответственность в размере вкладов в Дельта Банке, что дает вкладчикам-поручителям дополнительные преимущества перед другими вкладчиками банка при ликвидации.

В нарушение закона

Договоры поручительства – не единственное нарушение в этом деле. Постановлением Верховного суда от 16.02.2016 по делу № 826/2043/15 сделано правовое заключение, что дела об обжаловании действий уполномоченных лиц ФГВФЛ не подсудны административным судам. Такие споры должны рассматриваться в хозсудах. Ликвидатор Дельты Владислав Кадыров уже дважды – 27 апреля и 30 июня – подавал ходатайство о закрытии производства по этому делу. «Однако судьей Андреем Федорчуком заявление было безосновательно отклонено, чем он грубо нарушил нормы процессуального законодательства и рассмотрел дело, не подсудное административным судам», – указывается в жалобе на поведение судьи, поданной представителем Дельта Банка в Высшую квалификационную комиссию судей (копию имеет в распоряжении FinClub).

12 февраля истцы подали три одинаковых иска к ликвидатору Дельты, которые попали к трем судьям. Ни к одному из исков не была приложена квитанция об оплате судебного сбора. КУА «Скай Кэпитал Менеджмент» лишь 23 февраля подало документ об оплате. Хотя вопрос об открытии производства должен решаться за три дня со дня подачи иска в админсуд. «Есть основания полагать, что истцы пытались обойти автоматизированную систему документооборота суда и выбрать одно из трех дел с «удобным» для них судьей», – утверждают в Дельта Банке.

Интересно сколько еще можно мусолить тему дельты?
Или более чем за год, не хватило ума распродать все имущество?

о чём вы говорите, ума не хватило закрыть кучу отделений и сократить персонал, а это более чем за год не малые деньги и смысл было заключать договора с другими банками на приём платежей по кредитам Дельтабанка, если отделения дельты работают...

Бред. люди погасили задолженность перед банком не имеет значения сделали они это путем внесения наличности, переводом из другого банка или переводом внутри банка, долг погашен

Это вам не в михе депозитчиков плющить:

http://www.prostobankir.com.ua/mezhbank ... m=maillist

Тут работать мозгами надо, а их нет.

nik20100, доброе утро,
обращаем Ваше внимание, что процедура ликвидации будет длиться минимум до 04.10.2017 года.

Суд дозволив провести виїмку документів в Нацбанку

Детективам дозволено ознайомитися з документами, що містять банківську таємницю

Солом'янський районний суд Києва 1 липня дозволив детективам Національного антикорупційного бюро України тимчасово отримати доступ до документів НБУ.

Детективам дозволено ознайомитися з документами, що містять банківську таємницю, і зробити копії з них, йдеться в рішенні суду.

Як повідомлялося, Національне антикорупційне бюро підозрює Нацбанк у навмисній розтраті рефінансування на 12 млрд грн, яке в 2014-2015 роках було видано шести банкам, в тому числі і «Дельта Банку».

Слідчі НАБУ вважають, що керівництво НБУ вступило в попередню змову зі службовими особами банків, які отримували рефінансування. Це «Південкомбанк», банк «Київська Русь», Міський комерційний банк, Автокразбанк, Терра Банк, Дельта Банк.

При цьому в НАБУ побоювалися «реальної загрози зміни або знищення речей чи документів». Тому ще 16 травня суд в перший раз дозволив детективам НАБУ тимчасовий доступ - протягом місяця - до документів банків, які знаходяться в приміщенні Нацбанку на вул. Інститутській, 9.

Детективам дозволили зробити копії документів. При цьому у зв'язку з браком доказів НАБУ було відмовлено в доступі до матеріалів по рефінансуванню банків «Хрещатик» і «Фінанси і Кредит».

У новому судовому рішенні також йдеться, що в 2014-2015 роках службові особи семи названих банків (у списку немає Міського комерційного банку) і НБУ, діючи за попередньою змовою з використанням коррахунків цих банків, відкритих в Meinl Bank Aktiengeselschaft, зробили фінансові операції з коштами на 12 млрд грн, які попередньо були розтрачені як кредити рефінансування зазначеним банкам, шляхом погашення кредиторської заборгованості підприємств, підконтрольних банкам.

ЧТО СВЕТИТ КРЕДИТОРАМ ДЕЛЬТА БАНКА



«ДС» разобрала ключевые эпизоды вывода денег из скандального финучреждения, и оценила перспективы кредиторов вернуть деньги по каждому из них.

Экс-владельца Дельта Банка Николая Лагуна засыпали исками. Долг в размере 766,8 млн грн с банкира намерен взыскать Нацбанк Украины. Лагун выступал поручителем Дельта Банка при получении кредитов рефинансирования, предоставив регулятору в залог земельный участок. По данным НБУ, заседание в суде по этому делу назначено на 24 марта. Кроме того, взыскать с Лагуна долги пытается и государственный Ощадбанк. 12 марта Печерский районный суд Киева удовлетворил иск этого финучреждения к Николаю Лагуну о взыскании с него как с финансового поручителя банка задолженности в сумме 3 млрд грн. Чуть более месяца назад, в феврале, суд уже наложил арест на часть имущества Лагуна в обеспечение иска Ощадбанка. В частности, были арестованы автомобили Porshe, Bentley, Mercedes-Benz, трейлер Shore Lander, а также моторная лодка. Конечно, 3 млрд грн. за счет реализации этих активов не вернуть, но в банке рассчитывают добраться и до другого имущества банкира.

_bank_549x368

Параллельно требования Ощадбанка также включены в реестр кредиторов Дельта Банка, пребывающего сейчас в ликвидации. В госбанке считают, что такая ситуация не является двойным взысканием. Там отмечают, что ликвидатор Дельта Банка до сих пор официально не уведомил Ощадбанк о результатах рассмотрения заявления о признании его требований. «Позиция о якобы двойном взыскании полностью противоречит интересам самого Дельта Банка, так как фактическое даже частичное взыскание долга с Лагуна, как финансового поручителя, позволит уменьшить размер обязательств самого банка-банкрота перед Ощадбанком», — утверждают в банке.

История с Ощадбанком — лишь один из эпизодов в самой громкой и самой масштабной краже денег в банковской системе. Объем сомнительных операций в Дельта Банке ФГВФЛ оценивает в 20 млрд грн. Половина из них связаны с выводом рефинансирования Национального банка, выданного после 2014 года.

Сейчас Дельта Банк принимает участие в 199 судебных спорах, связанных с возвращением незаконно выведенных активов. В том числе 56 исков на общую сумму 6,676 млрд грн подано самим банком. Всего в период работы временной администрации фонд признал ничтожными 175 договоров на сумму 22,3 млрд грн.

Должностные лица НБУ проходят соучастниками в аферах "Дельта банка" - "Левый берег"
Соучастниками в уголовных делах о завладении и растрате государственных средств в особо крупных размерах, совершенных в процессе рефинансирования «Дельта банка», проходят должностные лица Национального банка Украины и другие госслужащие.
Как передают "Украинские новости", об этом со ссылкой на материалы досудебных расследований сообщает Левый берег.

Согласно материалам уголовного дела, "Дельта Банк" в течение 2014 года получил от НБУ рефинансирование в объемах около 10 млрд. грн. Более четырех миллиардов гривен из этой суммы было переведено в иностранную валюту (553,3 млн. долларов) и выведено за границу. Эти средства, согласно данным досудебного расследования, были перечислены со счетов дюжины связанных между собой украинских субъектов хозяйствования, отдельные должностные лица которых одновременно являются сотрудниками АО "Дельта Банк", якобы во исполнение ранее заключенных договоров.

"Следственным отделом управления по расследованию коррупционных преступлений, совершенных служебными лицами, которые занимают особо ответственное положение, Генеральной прокуратуры Украины проводится досудебное расследование в уголовном производстве № 12014100000000703, по фактам незаконного завладения и растраты служебными лицами АО "Дельта банк" в соучастии с служебными лицами Национального банка Украины, Государственного ипотечного учреждения и другими лицами, на протяжении 2014-2015 годов государственных средств в особо крупных размерах, уклонения от уплаты налогов и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, совершенные в особо крупном размере по признакам уголовных преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 212, ч. 3 ст.209 УК Украины", - цитирует издание определение Печерского районного суда от 22.01.2016.

В частности, согласно материалам расследования, в 2014 году должностные лица ПАО "Дельта Банк", злоупотребляя своим служебным положением, без согласия должностных лиц ООО "Днепрометаллсервисгрупп", мошенническим путем (подделывая подписи) завладели денежными средствами Национального Банка Украины. Имеются в виду средства, которые были предоставлены для рефинансирования кредита. Как установило следствие, рефинансирование проведено не было, а денежные средства НБУ были использованы "на собственные цели". Кроме того, отмечается в материалах расследования, "должностными лицами ПАО "Дельта Банк" проведена передача кредитного дела в пользу кипрской компании".

"Согласно информации в электронных реестрах НБУ кредит ООО "Днепрометаллсервисгрупп" имеет оценку в 2 млрд. грн. Однако, в действительности, это имущество стоит в несколько раз меньше. Такая завышенная оценка была предоставлена Банком, с целью уклониться от формирования резервов под данный кредитный портфель, а также под такой дорогой актив легко было получить рефинансирование", - говорится в определении Печерского суда от 3 мая 2015 года.

В то же время временная администрация, введенная в "Дельта банк" регулятором, сегодня пытается отсудить у неплатежеспособного и ликвидированного заемщика (ООО "Днепрометаллсервисгрупп", основная часть имущества которого находится в Крыму и экспроприирована оккупационными властями) сумму, на порядок превышающую тело кредита (при том, что заемщик до своей ликвидации исправно платил по кредиту, а его имущество, оставшееся на территории Украины, уже передано кредитору). Для этого, в частности, один и тот же штраф по кредиту выставляется 60 раз.

Одним из возможных объяснений такого рвения временной администрации "Дельта банка" журналисты называют стремление таким образом "заткнуть" дыру, образовавшуюся, как говорится в определениях суда, не без участия должностных лиц НБУ.

"Положим, истцу удастся каким-то - из распространенных в нашей стране - образом убедить суд удовлетворить многомиллиардный иск. Тогда, вне зависимости от реальной возможности исполнения решения суда, его можно будет использовать для перекладывания ответственности за огромные убытки государства с мошенников на ликвидированное предприятие, пострадавшее от оккупации Крыма", - пишет журналист издания.

В деле об афере "Дельта Банка" фигурируют подчиненные Гонтаревой
Соучастниками по уголовным делам о завладении и растрате госсредств, совершенных во время рефинансирования "Дельта Банка", проходят должностные лица Национального банка Украины и другие госслужащие

Об этом говорится в материалах досудебных расследований, передает depo.ua со ссылкой на "Левый берег".

Так, согласно материалам уголовного дела, "Дельта Банк" в течение 2014 получил от Нацбанка рефинансирование в объеме около 10 млрд грн. Более 4 млрд грн из этой суммы были переведены в иностранную валюту (553,3 млн долларов) и выведены за границу.

Эти средства, согласно данным досудебного расследования, были перечислены со счетов ряда связанных между собой украинских субъектов хозяйствования, отдельные должностные лица которых одновременно являются сотрудниками "Дельта Банка", якобы во исполнение ранее заключенных договоров.

"Следственным отделом управления по расследованию коррупционных преступлений, совершенных служебными лицами, которые занимают особо ответственное положение, Генеральной прокуратурой Украины проводится досудебное расследование в уголовном производстве № 12014100000000703, по фактам незаконного завладения и растраты служебными лицами АО "Дельта Банк" в соучастии со служебными лицами Национального банка Украины, Государственного ипотечного учреждения и другими лицами, на протяжении 2014-2015 годов государственных средств в особо крупных размерах, уклонение от уплаты налогов и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, совершенные в особо крупном размере по признакам уголовных преступлений, предусмотренных ч . 5 ст. 191 ч. 3 ст. 212, ч. 3 ст.209 УК Украины ", - говорится в постановлении Печерского районного суда от 22 января 2016 г.

В частности, согласно материалам расследования, в 2014 году должностные лица ПАО "Дельта Банк", злоупотребляя своим служебным положением, без согласия должностных лиц ООО "Днипрометаллсервисгрупп", мошенническим путем (подделывая подписи) завладели денежными средствами Нацбанка. Имеются в виду средства, которые были предоставлены для рефинансирования кредита.

Как установило следствие, рефинансирование проведено не было, а денежные средства НБУ были использованы "на собственные цели". Кроме того, указывается в материалах расследования, "должностными лицами ПАО "Дельта Банк" произведена передача кредитного дела в пользу кипрской компании".

"Согласно информации в электронных реестрах НБУ кредит ООО "Днипрометаллсервисгрупп" имеет оценку в 2 млрд грн. Однако, на самом деле это имущество стоит в несколько раз меньше. Такая завышенная оценка была предоставлена банком с целью уклониться от формирования резервов под данный кредитный портфель, а также под такой дорогой актив легко было получить рефинансирование", - говорится в постановлении суда от 3 мая 2015 года.

В то же время временная администрация, введенная Нацбанком в "Дельта Банк", сегодня пытается отсудить у неплатежеспособного и ликвидированного заемщика (ООО "Днипрометаллсервисгрупп", основная часть имущества, которое находится в Крыму и экспроприирована оккупационной властью), на порядок превышает тело кредита (при том, что заемщик до своей ликвидации исправно платил по кредиту, а его имущество, оставшееся на территории Украины, уже переданы кредитору). Для этого, в частности, один и тот же штраф по кредиту выставляется 60 раз.

По данным издания, одним из возможных объяснений такого рвения временной администрации "Дельта Банка" является стремление таким образом "заткнуть дырку", которая образовалась не без участия должностных лиц НБУ.

"Даже, если истцу удастся каким-то образом убедить суд удовлетворить многомиллиардный иск. Тогда, независимо от реальной возможности исполнения решения суда, его можно будет использовать для перекладывания ответственности за огромные убытки государства из мошенников на ликвидированное предприятие, которое пострадало от оккупации Крыма. Война, как говорят, "все спишет", - говорится в материале.

Напомним, НАБУ подозревает должностных лиц Нацбанка Украины в незаконном выделении в течение 2014-2015 годов рефинансировании семи банков, что привело к растрате 12 млрд грн.

Больше экономических новостей читайте на Depo.Деньги