Приготуйте документи! Як банки будуть перевіряти доходи...

Пропонуємо до обговорення:

На вимогу НБУ банки тепер будуть більш ретельно перевіряти походження коштів клієнтів.

Дивися повний текст Приготуйте документи! Як банки будуть перевіряти доходи українців.

[1]

Если клиент продал квартиру 8 лет назад за 2 млн грн, то это может быть объяснением, откуда сейчас у него депозит размером 1 млн грн.
А если клиент продал квартиру 8 лет назад за 2 млн грн и купил 250 тыс. долларов по курсу 8 грн за доллар, он сможет объяснить, откуда у него депозит в размере 6,5 млн грн?
Или он должен был отнести тогда гривну на депозит в Дельтабанк, как сынок Гонтаревой?
А если у клиента в 2005-2008 годах (до кризиса) была официальная зарплата 5-6 тыс. грн при стоимости коммуналки 150 грн в месяц, и он покупал на свободные средства валюту, собирая деньги на квартиру(или машину), он может объяснить, откуда миллион на депозите? Ведь за миллион сейчас даже нормальную 2-к квартиру в Киеве не купишь! Квитанции по валютообменным операциям не сохранились. Они за 8 лет выцвели(выброшены), т.к. такое можно хранить не более 3-х лет (срок исковой давности - чтобы кому-то что-то доказать в суде).
И еще интересный вопрос - если клиент с 2005 года получал высокую официальную зарплату (сейчас - оф. минималка), пользовался банковскими депозитами, в т.ч. в банках, которые давным-давно обанкротились, деньги клиента ходили из банка в банк - как потом доказать, что эти деньги получены законным способом? Ведь информация о том, что был депозит, в банке долго не хранится, а тем более, если банк ликвидирован, а держать дома пачки депозитных договоров и выцветающих в течение года чеков о снятии денег со счета нет никакого смысла! Клиент что - еще должен доказывать движение денег по счетам в разных банках?

Военный налог, плюс подоходный с депозитов, банкопад, вечные ограничения по карточкам, теперь "а откуда деньги и с какой целью снимаете их со счета" - что еще придумает НБУ для того, чтоб добить отечественную банковскую систему?

[1]

Ведомство, как правило, направляет выявленные подозрительные операции в правоохранительные органы, где эти обращения часто рассматривают не как объект для расследования, а как способ “договориться” и “заработать”
...звонок в двери...
- Кто там?
- Полиция! Поступила оперативная информация о совершении вами подозрительной операции. Вы сняли крупную сумму в банке, возможно, финансируете террористов. Мы пришли к вам проверить.
- Заходите. Можем с вами договориться?

А если клиент продал квартиру 8 лет назад за 2 млн грн и купил 250 тыс. долларов по курсу 8 грн за доллар, он сможет объяснить, откуда у него депозит в размере 6,5 млн грн?

Так ще краще виходить - отримання прибутку без сплати податків

[1]

А если клиент продал квартиру 8 лет назад за 2 млн грн и купил 250 тыс. долларов по курсу 8 грн за доллар, он сможет объяснить, откуда у него депозит в размере 6,5 млн грн?

Так ще краще виходить - отримання прибутку без сплати податків

Государство обмануло украинцев, обвалив гривну в 3 раза, обесценив при этом их доходы и сбережения. А тут нашелся хитрец, который обманул государство. Он купил доллар по 8, увеличив тем самым свои сбережения по пересчету в гривну в 3 раза. Мало того, он не заплатил при этом ни копейки налогов.
Вывод: Враг народа! Расстрелять, имущество и сбережения конфисковать...

[1]

Ох и прёт меня сегодня от нововведений! Предлагаю эту тему сделать самой горячей темой недели. И главный акцент - на даче официальных разъяснений по поводу возврата крупных депозитов. Ведь народ нервничает! Будут требовать какие-то документы...

Ведомство, как правило, направляет выявленные подозрительные операции в правоохранительные органы, где эти обращения часто рассматривают не как объект для расследования, а как способ “договориться” и “заработать”
...звонок в двери...
- Кто там?
- Полиция! Поступила оперативная информация о совершении вами подозрительной операции. Вы сняли крупную сумму в банке, возможно, финансируете террористов. Мы пришли к вам проверить.
- Заходите. Можем с вами договориться?

Да не мучайтесь вы так, поставьте на дверной звонок эту мелодию и все будет в шоколаде
https://coub.com/view/u6jer

[1]

Ведомство, как правило, направляет выявленные подозрительные операции в правоохранительные органы, где эти обращения часто рассматривают не как объект для расследования, а как способ “договориться” и “заработать”
...звонок в двери...
- Кто там?
- Полиция! Поступила оперативная информация о совершении вами подозрительной операции. Вы сняли крупную сумму в банке, возможно, финансируете террористов. Мы пришли к вам проверить.
- Заходите. Можем с вами договориться?

Да не мучайтесь вы так, поставьте на дверной звонок эту мелодию и все будет в шоколаде
https://coub.com/view/u6jer

Никто не мучается. То новый анекдот родился...

Заканчивается в этом месяце валютный депозит в ощаде, не знаю даже что и делать с этими деньгами, денег немножко совсем - всего 3000 баксов , все остальные в битках. Но даже эти копейки не хочу оставлять... даже жена предлагает и на них купить крипту, хотя она в этом деле ничего не понимает... но чуйка даже ей говорит, что класть бабки на депозит в укрбанк намного опаснее, чем прятать свои активы в крипту, какая бы там ни была волатильность!
П. С. Еще рассматривал вариант открыть на эти копейки счет в Саксо банке и купить какой-то ETF, причем они предлагали перевести к ним бабки без каких либо лицензий НБУ, просто с карты на карту...
Ну или еще вариант - съездить с семьей по безвизу покататься, НО ТОЛЬКО НЕ В УКРБАНК!