Пролонгировал депозит по кнопке "Продлить сейчас" в пятницу. С полгода на полгода.
Как скоро зачислится кешбек за продление?
Пока нет.
|
|
Додано: Нед 20 січ, 2019 14:39
в законе о финмониторинге нет такого ... обязательный финмон - от 150 к НАЛИЧНЫми при чем ОДНОЙ суммой за ОДИН день ... все остальное - на усмотрение банка - хоть от одной копейки. так то, как говорится, могут попросить, а могут и не попросить ... поэтому банк может попросить предоставить доки за любую транзакцию хоть на 1 копейку, согласно их "внутренним правилам", равно как и не попросить за 1 миллион. Это горох прописал у себя в правилах что свыше 250 к поступлений за мес. надо предоставить доки. Но это не "согласно закона", а согласно ДКБО Гороха. миллион гривен безналом - не подлежит обязательному финмону. Поэтому когда гоняют бабки афеллированное лицо - тут они не замечают, но для отчетности нужно же показывать деятельность? тут как раз очень удобны рядовые свини. но у гороха это выглядит езе более странно ... если в других банках, когда этим отморозкам (т.е. сотрудникам департамента финмона) что-то не нравится они лочат счета, то горох додумался до инновации .. он щачисляет тебе их их на счет, но сразу обратно списывает на какой-то говнотранзитник (или субсчет) и ждет от тебя доки ... т.е., если другие банки не ограничивают приходнеые операции, но ограничивают расходные, то горох, наоборот, не ограничивает расходные, но ограничивает приходные.
Додано: Нед 20 січ, 2019 14:55
Re: MonobankНе совсем так как Вы пишете. Безнальные операции от 150 кГрн. также подлежат обязательному фин.мону при определенных условиях. Все зависит от характера операции, контрагента, ба - даже от срока открытия счета. Если Вы как физ.лицо только открыли счет банке и вам безналом на него капнули 150 кГрн. - будьте уверены под обязательный фин.мон. Вы уже попали
Додано: Нед 20 січ, 2019 15:15
1) да верно, при определенных специфических условиях ... 2) нет, не верно. Обязательному финмону подлежат б/н операции на свыше 150 к по "свежеоткрытым" счетам только юрлиц и ФОПов. Аналогичные операции обычных физиков аналогичного характера - не подлежат обязательному финмону. в законе есть исчерпывающий перечень операций, котрые банк обязан промониторить и о которых обязан сообщить в ГФМ, все остальное на его усмотрение. Поэтому о простом зачислении безналом свыше 150 к обычному физику банк может промониторить и сообщить, но не обязан этого делать. Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу 1. Фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона здійснюється, дорівнює чи перевищує 150 000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30 000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну 150 000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30 000 гривень), та має одну або більше таких ознак: 1) переказ коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження коштів з анонімного (номерного) рахунка з-за кордону; зарахування або переказ коштів у разі, якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі, що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон, а також переказ коштів на рахунок, відкритий у фінансовій установі, зареєстрованій у зазначеній державі; 2) купівля-продаж за готівку чеків, дорожніх чеків, у тому числі інших платіжних інструментів або платіжних засобів чи засобів платежу; 3) зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), здійснення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що провадять діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (в тому числі дипломатичне представництво, посольство, консульство такої іноземної держави), або однією із сторін - учасників фінансової операції є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому у зазначеній державі (території). Перелік таких держав (територій) визначається відповідно до порядку, встановленого Кабінетом Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, і підлягає оприлюдненню; 4) фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів); 5) здійснення розрахунку за фінансову операцію у готівковій формі; 6) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування коштів на поточний рахунок чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття; 7) переказ коштів за кордон за зовнішньоекономічними договорами (контрактами), крім переказів коштів за договорами (контрактами), які передбачають фактичне постачання товарів на митну територію України; 8 ) обмін банкнот на банкноти іншого номіналу; 9) здійснення фінансових операцій з цінними паперами на пред’явника, які не депоновані в депозитарних установах; 10) здійснення операцій з векселями (крім фінансових казначейських векселів), ордерними цінними паперами; 11) перерахування або отримання коштів неприбутковою організацією; 12) здійснення фінансових операцій за правочинами, форма розрахунків за якими не визначена; 13) одержання (сплата, переказ) страхового чи перестрахового платежу (страхового чи перестрахового внеску, страхової чи перестрахової премії), крім сплати єдиного внеску на загальнообов’язкове державне соціальне страхування; 14) проведення страхової чи перестрахової виплати або страхового чи перестрахового відшкодування або виплати викупної суми, крім зарахування чи списання коштів на/з рахунки (рахунків) державних позабюджетних фондів; 15) виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання фішок, жетонів, внесення особою в інший спосіб плати за право участі в азартній грі, виплата (передача) виграшу суб’єктом господарювання, який проводить азартні ігри; 16) надання кредитних коштів особі, яка є членом небанківської кредитної установи, в один і той самий день два рази і більше за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті; 17) фінансові операції осіб, щодо яких встановлено високий ризик.
Додано: Нед 20 січ, 2019 16:47
форвард мониторил физиков за "свежеоткрытый" счет
Додано: Нед 20 січ, 2019 16:57
форвард мониторил, потому, что у него самый отмороженный в мире финмон ... мы говорим щас не о том кто что когда маниторл, а кто нет, а о том, что обязаны мониторить, а что могут мониторить. безналичные операции по свежеоткрытому счету обычного физика (на суммы от 150 к) могут мониторить и могут о них сообщить в ГФМ (равно как и на сумму менее, чем 150 к), но не обязаны делать этого. Операции по свежеоткрытому счету юрика и ФОпа (на суммы от 150 к) - обязаны мониторить и сообщать о них в ГФМ.
Додано: Нед 20 січ, 2019 18:01
Re: MonobankДобрый день. Такой вопрос: можно ли без комиссий (обеих банков) пополнить карту монобанка с карточек «моя картка» ощада и «универсалки» а-банка или привата? Заранее спасибо
Додано: Нед 20 січ, 2019 18:13
С Привата не вздумайте платить, за собственные деньги - 0.5% комиссии, min - 5 грн. С А-Банка - собственные деньги без комиссии, идеальный вариант. Подходит в любое время суток. С пополнением карты проблем нет.
Додано: Нед 20 січ, 2019 18:32
Ну это как раз гораздо более логично и законно. Много раз уже говорилось, что под мониторинг попадает совершаемая операция, и ради этого лишать возможности совершать другие операции по счету (как делают другие банки) - не вполне законно.
Додано: Нед 20 січ, 2019 18:53
ну закон как раз говорит об обратном ... там сказано, про возможность блокитровки счета но при этом написано, что приходные операции на него не закрываются. поэтому горох так и поступает .. он зачисляет типа выполнил платеж, но сразу его крадет. поэтому, любой наглый поступок говнофинмона как касаемо болокировок по приходу так и по расходу - все незаконно ни то ни то ИМХО ... чтобы банк заблокировал счет, т.е. ограничил гражданина в его конституционном праве распоряжения своим имуществом - для этого должны быть ОЧЕНЬ серьезные основания равносильно, когда полицейский имеет право применить оружие на поражение - это по сути аналогично ... тут должны быть четкие однозначные критерии и критерий когда им что-то "незрозумило" - не катит ... понятно, если заходит платеж с назначением платежа "за взрыв дома" или от оправителя Усама Бен Ладен или еще кто-то из списка - это понятно ... но когда этим при*** что-то "незрозумило" или им это кажется "нетыпово", т.е. ты на фоне всеобщего бы*** немного не такой как все - это не дает основания ни для органичения ни расходных ни доходных операций ... незрозумило тебе в силу атрофированности головного мозга - напиши, позвони, спроси, установи срок - тебе объяснят, расскажут, может узнаешь что-то новое, повысишь уровень образованности ... далее только после того как тбе не ответили или ответ не убедил - только тогда можно прибегать к мере как ограничение расходных или приходных операций ... а эти же мрази возомнили себя вершителями судеб и решили, что им все дозволено - хочу лочу / хочу не лочу ... в этом плане образцово-показателен по клиентоориентированности финмона - Кредобанк (не смотря на то, что меня от туда выгоняли дважды) ... скажем так - выгнать клиента - я могу согласиться с тем, что это право банка ... меня тоже нельзя заставить иметь деловые отношения с тем с кем я их иметь не хочу ... но блокировка счета (т.е. прямое ограничение конституционнного рпава гражданина), лишение доступа его к его имуществу по на абсолютно безосновательным поводам - это полнейшее мракобесие. В Кредо НЕ ЛОЧАТ счета, присылают письмо с вопросами - далее если твои ответы их удовлетворяют - остается все как было, если нет - присылают второе письмо где указан день и час разрыва деловых отношений при чем до этой даты ты преспокойно можешь дольше как н ив чем не бывало продолжать благополучно использовать все свои счета без каких либо ограничений. Востаннє редагувалось IMPRINTER в Нед 20 січ, 2019 19:06, всього редагувалось 2 разів.
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 1 гість
Модератори: Ірина_, Модератор
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
