Банки стали частіше блокувати гроші: які операції можуть...

Пропонуємо до обговорення:

На сьогоднішній день кожен українець (в даному випадку - фізособа) може зіткнутися з блокуванням рахунку.

Дивися повний текст Банки стали частіше блокувати гроші: які операції можуть викликати підозру.

людина приносить в банк велику суму готівки, переводить її на свій рахунок, після чого рахунок блокують до з’ясування джерела коштів

Раніше мені в банку казали, що якщо вам зарахували кошти на рахунок, то все, більше питань не буде. Виходить, зараз все помінялося? Чи й раніше так не було?

В общем, наделали не пойми что, чтоб люди не доверяли окончательно этой стране.

клієнт раз на місяць переводить на рахунок бабусі або когось із батьків певну суму. Але якщо почати робити такі транзакції щодня, блокування до з’ясування майже гарантовано», — зазначив Невмержицький.

«Якщо системі операція здасться підозрілою, кошти залишаться на спеціальному транзитному рахунку. При цьому менеджери банку будуть запитувати у ініціатора транзакції документи для підтвердження легальності походження коштів», — додав Невмержицький.

-- дайте документ что это ваша бабка. И что это бабка, а не дедка. И какая цель перевода денег бабке? А где деньги взял?

-- дайте документ что это ваша бабка.

Если перевод делается не банковским переводом, а перекидыванием денег с карты на карту - вопрос от банка гарантирован.

-- дайте документ что это ваша бабка.

Если перевод делается не банковским переводом, а перекидыванием денег с карты на карту - вопрос от банка гарантирован.

Да в этом-то и проблема так как операция перекидывания любых сумм со счёта на счёт в украинских банках прозрачна для регулятора, так как обе стороны однозначно были идентифицированны при открытии счёта. Их степень родства не имеет значения. Вполне законно перекидыать суммы с карты на карту (все карты привязаны к конкретным банковским счетам) рэндомным людям. Может, человек перепихон нашел за бабки или купил трусы чьи-то ношенные или проспорил что пропердит фальцетом мурку. Марально-этический аспект этих транзакциий это не дело регулятора, а так вполне законные транзакции даже если они не имеют никаких подтверждающих документов. Налогооблагай, проверяй, кросс-трек по самые нехочу, но это делаться должно без неудобств для клиента и в тихую.
Харасят людей почем зря. Документы, бумажки, печати...

Надо по чуть чуть пополнять.

в украинских банках прозрачна для регулятора

Не знаю, может уже что-то поменялось. Раньше банк не видел ничего кроме номера карты и соответственно не имел ни малейшего понятия кто является второй стороной операции.

Вполне законно перекидыать суммы с карты на карту (все карты привязаны к конкретным банковским счетам) рэндомным людям.

За такое не погладят по головке даже в англосаксонских странах, при том что там перекидывают не переводами с карты на карту, а прозрачными банкам банковскими переводами. У них есть термин который у нас ещё не прижился: money mule.

П.С.
Если что то я не говорю что финмон это хорошо, я лишь сравниваю наш финмон и финмон в других странах.

в украинских банках прозрачна для регулятора

Не знаю, может уже что-то поменялось. Раньше банк не видел ничего кроме номера карты и соответственно не имел ни малейшего понятия кто является второй стороной операции.

Вполне законно перекидыать суммы с карты на карту (все карты привязаны к конкретным банковским счетам) рэндомным людям.

За такое не погладят по головке даже в англосаксонских странах, при том что там перекидывают не переводами с карты на карту, а прозрачными банкам банковскими переводами. У них есть термин который у нас ещё не прижился: money mule.

П.С.
Если что то я не говорю что финмон это хорошо, я лишь сравниваю наш финмон и финмон в других странах.

Вполне гладят по головке на регулярной основе. Zelle, venmo которые к карте привязаны и просто со счета на счёт - регулярно людям с которыми я никогда раньше общих финансовых транзакций не имел. Самое большее что я перекидывал было в районе $9,000 - никто никогда ничего не требовал. Банки отчитываются регулятору по транзакциям от $3k (внимание, не харасят с запросами доков, а просто уведомлют). Уведомили, гуд, я-то то почему должен доказывать что бабка моя-не моя?

MM - это вообще из другой оперы. Даже не начинайте.

Dear_Sir
это говорит что в странах здорового капитализма финмон пока что более-менее вменяем. Но это не означает что за отмыванием денег и переводами на мулов там не следят. Просто у нас в Украине пытаются быть святее папы римского и цепляются к суммам в смешные 100 баксов.

MM - это вообще из другой оперы. Даже не начинайте.

Я лишь сослался на то о чём писал один британский банк.
Насколько там сильно мониторят - не могу сказать, не живу я в этих странах и банками их пользуюсь лишь изредка.