|
Форвард Банк Forward Bank - запроваджено тимчасову адміністр |
+ Додати тему
|
Відповісти на тему
|
Неплатоспроможні банки в стадії ліквідації
Додано: Чет 03 лют, 2022 20:07
Striker написав:Какой оборот по картам допустим, чтобы не возбуждать лишний раз финмон? Смотрят по отдельным картам/счетам или суммарно по всем? Скажем, если за последний месяц будет суммарный оборот на приход 400к и на расход 400к. Сейчас только по пенсионке почти по 200к приход и 200к расход, а ещё на дебетке есть обороты за 100к. Влияет ли как-то анкета в банке, в которой указана небольшая зп на действия финшмона. Боюсь, чтобы 9999999999999999 не повесили, а то по анкете я бомж.
анкета сильно влияет, если у вас много активов и высокая зарплата фин мон не возбудиться, так же если вы каждый день пользуетесь картой с вероятностью 99,9% 400к тоже пропустят без вопросов, у них есть утвержденные алгоритмы, мне по секрету их бывший сотрудник рассказал. Например в анкете нельзя указывать что ты безработный. Это красная тряпка, когда на карту безработного вдруг зашла крупная сумма. Моего знакомого так забанили перед покупкой квартиры, чуть сделка не сорвалась. И сумма зашла не сильно большая, 280 тыс вроде. Тем не менее откуда, куда, зачем, писал объяснительные кто выслал деньги. Чето 10 дней бегал. Лучше написать работаю неофициально, это проверить нельзя а отношение финмона уже другое. Я написал что сдаю помещения, потребовали их адрес. Но если карта лежит 9 месяцев, а потом бац 400к на неё заходит, за это сразу в бан.
-
Wirująświatła
-
-
- Повідомлень: 30539
- З нами з: 06.04.16
- Подякував: 2522 раз.
- Подякували: 3503 раз.
-
-
Профіль
-
-
2
3
Додано: Чет 03 лют, 2022 20:22
Меня больше интересует, когда не 280к заходит за раз, а когда я регулярно двигаю деньги с одного банка в другой и обороты получаются при этом приличные (по 20-30к за раз и так 10 раз подряд в течение месяца - уже примерно 250к). Как потом объяснить финмону, что это те же самые 20-30к.
-
Striker
-
- Форумчанин року
-
- Повідомлень: 3264
- З нами з: 15.02.20
- Подякував: 3676 раз.
- Подякували: 5915 раз.
-
-
Профіль
-
-
38
20
38
Додано: Чет 03 лют, 2022 20:59
Striker написав:Меня больше интересует, когда не 280к заходит за раз, а когда я регулярно двигаю деньги с одного банка в другой и обороты получаются при этом приличные (по 20-30к за раз и так 10 раз подряд в течение месяца - уже примерно 250к). Как потом объяснить финмону, что это те же самые 20-30к.
ИМХО лучше иметь подтверждения на итоговые суммы. Бо если это одни и те же 20 тыс., то для финмона эти операции будут с отсутствием экономического смысла. Могут и сотрудничество прекратить.
-
Aps
-
-
- Повідомлень: 3879
- З нами з: 24.06.15
- Подякував: 81 раз.
- Подякували: 433 раз.
-
-
Профіль
-
-
Додано: Чет 03 лют, 2022 21:35
Striker написав:Меня больше интересует, когда не 280к заходит за раз, а когда я регулярно двигаю деньги с одного банка в другой и обороты получаются при этом приличные (по 20-30к за раз и так 10 раз подряд в течение месяца - уже примерно 250к). Как потом объяснить финмону, что это те же самые 20-30к.
В течение месяца вообще не вопрос, про движ в течении дня вопросы могут быть не бизнес ли вы какой то подпольно затеяли. Там даже суммы не важны, каждый день по 1000 грн 5-10 платежами достаточно чтобы подумать бизнес. На эту тему много отзывов на минфине про приват, "торговала я подушками/игрушками, а банк меня заблокировал" в таком духе. По каждому клиенту у банка есть примерный его уровень финансовых операций, поэтому одних за 280 тыс блокируют, а другие по поляма получают без проблем. Иначе не выйдет, у одного 10 тыс доход у другого 100тыс, понятно что подход У финмона к ним тоже разный (поэтому анкета важна). Свой уровень превышать нежелательно. Если оборачивание обычно 150 тыс то к 400 уже могут быть вопросы. В сети есть документ какие операции фин мон вправе считать подозрительными. Одинаковые суммы каждый день и ТД.
-
Wirująświatła
-
-
- Повідомлень: 30539
- З нами з: 06.04.16
- Подякував: 2522 раз.
- Подякували: 3503 раз.
-
-
Профіль
-
-
2
3
Додано: Чет 03 лют, 2022 22:09
Striker написав:Меня больше интересует, когда не 280к заходит за раз, а когда я регулярно двигаю деньги с одного банка в другой и обороты получаются при этом приличные (по 20-30к за раз и так 10 раз подряд в течение месяца - уже примерно 250к). Как потом объяснить финмону, что это те же самые 20-30к.
ходить правильными кругами
-
cohan
-
-
- Повідомлень: 6497
- З нами з: 27.09.19
- Подякував: 112 раз.
- Подякували: 534 раз.
-
-
Профіль
-
-
Додано: П'ят 04 лют, 2022 00:52
Aps написав:операции будут с отсутствием экономического смысла. Могут и сотрудничество прекратить
Мне в МОНО тетка финмониха терла про то что не понимает смысла моих операций  А почему из-за этого сотрудничество прекращать?
-
ВIВ
-
-
- Повідомлень: 845
- З нами з: 03.02.21
- Подякував: 16 раз.
- Подякували: 107 раз.
-
-
Профіль
-
-
Додано: П'ят 04 лют, 2022 00:53
cohan написав:ходить правильными кругами
Это по каким если не секрет? Можно в ЛС.
-
ВIВ
-
-
- Повідомлень: 845
- З нами з: 03.02.21
- Подякував: 16 раз.
- Подякували: 107 раз.
-
-
Профіль
-
-
Додано: П'ят 04 лют, 2022 01:18
Был небольшой период (когда Алка поставил одинаковые курсы покупки продажи валюты) , что я гонял по полляма за ночь и так несколько дней. В обороте было несколько банков: Кредо,Алка, и Моня в качестве транзитного. При этом днём я пачки долларов забирал в Кредо, заносил Алке. Возбудилась только Моня, как транзитный счет. Потребовали подтверждение что куда, от кого. Аргумент,что это все мои счета , мои деньги, и у меня в декларации годовой только нала 40 куе - их не устроили. Я и ссылку на декорацию давал, и сканы оттуда. Сказали давай справку о текущих доходах. Такого я показать не мог, так они рубанули месячный лимит движения по карте до 150 к грн и на этом вопрос закрылся. Остальные банки даже не возбуждались.
-
Hotab
-
-
- Повідомлень: 15963
- З нами з: 15.02.09
- Подякував: 404 раз.
- Подякували: 2474 раз.
-
-
Профіль
-
-
4
4
2
Додано: П'ят 04 лют, 2022 06:47
Hotab написав:Приростание на 2-х Коко по 15 кгрн под 12%- это мой лимит для этой банки.
а как 2 Коки получить?
-
siem4020
-
-
- Повідомлень: 92
- З нами з: 03.03.20
- Подякував: 6 раз.
- Подякували: 3 раз.
-
-
Профіль
-
-
Додано: П'ят 04 лют, 2022 06:53
siem4020 уже, к сожалению, никак.
-
lloydbanksua
-
-
- Повідомлень: 1723
- З нами з: 22.04.20
- Подякував: 81 раз.
- Подякували: 209 раз.
-
-
Профіль
-
-
|
+ Додати тему
|
Відповісти на тему
|
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 1 гість
Модератори:
Ірина_, ShtormK, Модератор
Схожі теми
|
|
482 |
137957 |
Вів 19 сер, 2025 00:09 nord
|
|
19 |
44235 |
|
|
5 |
39029 |
Пон 19 лют, 2024 12:41 sens
|
|
Топ відповідей
Топ користувачів
Найкращі відповіді за минулий тиждень
|
|
|