ПУМБ (2004 - 2021)

newbie

скажите я так понимаю вы клиентом ПУМБа не являетесь так же как и клиентом Привата, хотя на ветке привата каждое второе сообщение ваше )

ну вы даёте - это самый жирный тролль в форуме - он появляется всегда там, где активизируется обсуждение какой либо проблемы, и ему не важно какой... всегда сплошное бла бла бла для забалтывания

[2 1]

имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей

Меня могут попросить объяснить "экономический смысл и цель" моих операций? А если это ноу-хау?

еще раз - отсутствие экономического смысла операций - это повод обратить на них внимание и проверить внимательно на предмет нарушения законодательства - а оно может быть или может не быть ... но отсутствие экономического смысла не может быть поводом для блокировки счета ... я имею право распоряждаться своими деньгами как мне угодно без экономического смысла .. я могу зарядить сейчас регулярные платежы и пока я буду пить чай или какать в туалете за это время туда/сюда даже без моего участи будет движуха пару миллионов .. так что? мне написать в объяснительной поставил регулярку и забыл? а оно за месяц квадрнилион оборота сделало между моими счетами я даже не подозревал об этом - спасибо напомнили ...
какой экономический смысл размешения депозита по ставке нимже уровня инфляуии ? или в Авале доллар под 0,01? нет де экономического смысла? значит истинная цель какая то другая . надо блокануть депо ?

Позвольте,есть перечень операций подлежащих проверке финмониторингом.Так вот "сомнительная операция" в их числе.А дальше бла-бла-бла и чтобы не было этого бла-бла-бла надо изменить постановой этот перечень.А пока есть то,что есть .Это как закон- его приходится выполнять,хотим мы этого или нет,без всяких бла-бла-бла.
Признаки сомнительной операции,как они прописаны в постанове,я привел.Если движ по счету подпадает под эти признаки,то какие могут быть вопросы?А дискутировать и обсуждать мы можем тут до посинения,только толку от этого.Мне тоже не нравится формулировка многих законов и постанов,и что дальше?

ol_zy

К чему может налоговая прицепиться, если одна фирма гоняет средства между своими счетами в разных банках?

Между своими фирмами не означает, что фирма одна. У чела на компе стоит 10 клиентов-банков 10-ти разных юрлиц, между которыми он гоняет деньги.

Ладно, если бы они были дейcтвительно разные и не связаны. А чел просто в этих 10-ти фирмах работает бухгалтером. Но часто из этих 10 фирм 9 подставные и созданы для разных не совсем понятных (и законных) целей.

Это я утрировал, хотя и так бывает. Но бывает, что в комнате сидит 2 бухгалтера вроде бы разных фирм, с разными клиентами-банками. Т.е. почти не придерешься. Но на на самом деле они работают сообща на одного хозяина.

Я же специально уточнил в пределах одного ЕДРПОУ как и в описанной ситуации импринтера в пределах одного ИНН. А то что описываете вы - это минимизация налогов да она будет вызывать внимание налоговой, но и там не так просто взять и заблокировать счета...

имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей

Меня могут попросить объяснить "экономический смысл и цель" моих операций? А если это ноу-хау?

еще раз - отсутствие экономического смысла операций - это повод обратить на них внимание и проверить внимательно на предмет нарушения законодательства - а оно может быть или может не быть ... но отсутствие экономического смысла не может быть поводом для юблокировки счета ... я имею право распоряждаться своими деньгами как мне угодно .. я могу зарядить сейчас регулярные платежы и пока я буду пить чай или какать в туалете за это время туда/сюда даже без моего участи будет движуха пару миллионов .. так что? мне написать в объяснительной поставил регулярку и забыл? а оно за месяц квадрнилион оборота сделало между моими счетами я даже не подозревал об этом - спасибо напомнили ...

Вот Ваши данные и передадут в НБУ, так как не получили от Вас -вразумительного ответа. Вразумительным, обьяснение - это мои счета, что я гнал через Ваш 2 банк, с банка 1 в банк 3 - не назовешь.Операция 1-3, дешевле 1-2-3, как правило, если нет, то это может быть Вашим обьяснением. А еще ,если комиссия, выше, или равна, в хоть одной проводке, чем сразу гнать из 1 в 3, то Вы уже запутались.Тем более, кто знает, что счета в банке 1 и 3 -Ваши, еще и карточные, тут нужно писать запросы в банк 1 и 3. Если вы просто гоняли из банка 2 - деньги в 1 -туда и обратно, тоже нужно писать запрос в банк 1, ваш ли это счет. То, есть вы еще должны дать згоду на рассекречивание Ваших персональных данных, и потом, кто знает, что счет в банке 1 -Ваш, и можно его рассекречивать. Значит, Вы должны идти в банк 1(м банк 3) и брать там данные ,что это Ваши счета. Дальше,если счета в 1,2,3 -Ваши, но если операция 1-3 дешевле 1-2-3, то вы опять не оправдались. Начнут, запрашивать источники поступления средлств в банке 1. Опять же, это сможите сделать только Вы. Это только проблемы на поверхности.
Кстати, а почему Вы не представите - данные ,работнику банка на сайте, чтобы он мог -Вас идентифицировать? Если, что-то плохое, ясно он Вам не сможет ответить,секрет персональных данных, но если хорошо- то сомжет.

если импринтер еще и поделится из-за чего пострадал его счет в банке - псевдоним КОВАЛЬ будет обеспечено

[2 1]

laa1999

при чем тут НБУ ?
вы хоть понимаете вообще про что пишите ... финмон банка мсождет передать что-то исключительно в госфинмон и всё !

если импринтер еще и поделится из-за чего пострадал его счет в банке - псевдоним КОВАЛЬ будет обеспечено

Зачем де так официально, будем просто называть его Владиком.

[2 1]

Позвольте,есть перечень операций подлежащих проверке финмониторингом.Так вот "сомнительная операция" в их числе.А дальше бла-бла-бла и чтобы не было этого бла-бла-бла надо изменить постановой этот перечень.А пока есть то,что есть .Это как закон- его приходится выполнять,хотим мы этого или нет,без всяких бла-бла-бла.
Признаки сомнительной операции,как они прописаны в постанове,я привел.Если движ по счету подпадает под эти признаки,то какие могут быть вопросы?А дискутировать и обсуждать мы можем тут до посинения,только толку от этого.Мне тоже не нравится формулировка многих законов и постанов,и что дальше?

обязательной проверке ... мои операции не относятся к операциям, которые обязательно проверяются и сообщаются (ст. 15) ... мои операции как и любые другие - это ст. 16 - внутренний финмон ... банк выявляет ... а выявляет он по критерию непоняфтности их для него ... сомнительноть .. да им непонятно зачем клиент переводит между своим счетами ... он же так не дделает .. я вот не ем мед - а другие едят .. мне это сомнительно .... мне пишут запрос - иван иваныч - что за нах? что вы гоняете ... между своими счетами .. вот доки .. а ну да .. странный вы иван иванычя ей богу .. ну ладно - а что делать - все законно имеете право.
если иван иваных посулает нах сдлужбу финмона - они могут уже сообщить в госфинмон или могут не сообщить - на их усмотрение.

обязательной проверке ... мои операции не относятся к операциям, которые обязательно проверяются и сообщаются (ст. 15) ... мои операции как и любые другие - это ст. 16 - внутренний финмон ... банк выявляет ... а выявляет он по критерию непоняфтности их для него ... сомнительноть .. да им непонятно зачем клиент переводит между своим счетами ... он же так не дделает .. я вот не ем мед - а другие едят .. мне это сомнительно .... мне пишут запрос - иван иваныч - что за нах? что вы гоняете ... между своими счетами .. вот доки .. а ну да .. странный вы иван иванычя ей богу .. ну ладно - а что делать - все законно имеете право.если иван иваных посулает нах сдлужбу финмона - они могут уже сообщить в госфинмон или могут не сообщить - на их усмотрение.

да забейте Вы уже на все эти вопросы на форуме, уже достаточно написано...
по факту решения вопроса отпишитесь