ПУМБ (2004 - 2021)

[2 1]

Alex_TT

в 99,9% случаев этой шпарынкой не пользовались и банк закрывал глаза.

Как, например, в ПБ. Но когда это превышало какой-то порог, то Горох писал в ФБ: "Ну всё, харе". Мож и тут так будет?

ну так пожалуйцста вводите лимиты и мы будем их неукоснительно соблюдать .. вводите комиссии и если она нас не будет устраивать мы не будем ею пользоваться .. это право банка разработать тарифы и лимиты ... мое право их принять и пользоваться или не принять и не пользоваться .. меня устраивали тарифы и лимиты банка по интересующей меня услуге и я ими пользовался.

IMPRINTER

скажите я так понимаю вы клиентом ПУМБа не являетесь так же как и клиентом Привата, хотя на ветке привата каждое второе сообщение ваше )

Это не важно. Считайте, что я являюсь клиентом всех банков. По крайней мере, очень многих.

З.Ы. А читаете Вы невнимательно. Клиентом этих 2-х банков я точно являюсь.

ol_zy

К чему может налоговая прицепиться, если одна фирма гоняет средства между своими счетами в разных банках?

Между своими фирмами не означает, что фирма одна. У чела на компе стоит 10 клиентов-банков 10-ти разных юрлиц, между которыми он гоняет деньги.

Ладно, если бы они были дейcтвительно разные и не связаны. А чел просто в этих 10-ти фирмах работает бухгалтером. Но часто из этих 10 фирм 9 подставные и созданы для разных не совсем понятных (и законных) целей.

Это я утрировал, хотя и так бывает. Но бывает, что в комнате сидит 2 бухгалтера вроде бы разных фирм, с разными клиентами-банками. Т.е. почти не придерешься. Но на на самом деле они работают сообща на одного хозяина.

[2 1]

newbie

вы уже полезли в другую предметную область ... я не юрик я не фоп я обычный физик ... мои деньги меняли счет на котором они учитывались но не покидали моего ИНН ...

IMPRINTER

вы уже полезли в другую предметную область ... я не юрик я не фоп я обычный физик ...

Так я ж и не Вам отвечал.

А как бывает с физиками вот щас поглядим. Если будете нас еще информировать.

[2 1]

IMPRINTER

вы уже полезли в другую предметную область ... я не юрик я не фоп я обычный физик ...

Так я ж и не Вам отвечал.

А как бывает с физиками вот щас поглядим. Если будете нас еще информировать.

что мне вас информировать ... я же сказал - это у меня не первый раз ... но в других банках при абсолютно таком же поведении - там служба финансового мониторинга работает в соответсвии с законодательством ... если у них есть сомнения - они пишут запрос ... я на него отвечаю - их все устраивает .. никто ничего не лочит ... в пумбе они тупо лочат и никаких официальных бумаг не дают - но требуют от тебя ответы .. на предоставленные ответы никакой реакции.. как будут развиваться события в этом банке да буду информировать ... по состоянию на сейчас изменений нет.

IMPRINTER

ну так пожалуйцста вводите лимиты и мы будем их неукоснительно соблюдать .. вводите комиссии и если она нас не будет устраивать мы не будем ею пользоваться .. это право банка разработать тарифы и лимиты ... мое право их принять и пользоваться или не принять и не пользоваться .. меня устраивали тарифы и лимиты банка по интересующей меня услуге и я ими пользовался.

Жалеть еще будем за Горохом? Хоть я ко всем и критически отношусь.

как будут развиваться события в этом банке да буду информировать ...

Этого и ждем.

Когда юрики так делают (гоняют деньги между своими фирмами/счетами, причем из нескольких интернет банкингов, расположенных на одном компе, или с нескольких рядом стоящих), то там налоговой/финмону, в принципе, есть к чему прицепиться.

Но когда физики, то как-то мелковато цепляться. За каких-то несколько кило мандаринов. Ну или тонн. Мы ж деталей не знаем.

К чему может налоговая прицепиться, если одна фирма гоняет средства между своими счетами в разных банках? Хоть 100 000 раз в день на любую сумму? Для налоговой абсолютно пофиг сколько счетов и в каких банках у фирмы, вот если гонять между разными юр.лицами тогда да, а в пределах своих счетов всем абсолютно по барабану. Ну разве что таким образом юр. лицо потратил все свои деньги на оплату платежек, но если при этом он заплатил все налоги, то и тут им будет фиолетово. Не уверен, что налоговая такое видит без проверки, т.к. банковские выписки в отчетность не включается, а только их итоги да и то в сумме по всем счетам. (тут не уверен могу ошибаться, но думаю, что так оно и есть)

Признаки сомнительной банковской операции,подлежащей 100% финмониторингу:

Сомнительные операции - это операции, осуществляемые клиентами кредитных организаций, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования "серого" импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей.

Как видим НЕТ разграничения юрики или физики, НЕТ разграничений свои счета или чужие.
Первичный финмониторинг возложен на банки,а далее они передают факты по цепочке.
По срокам такой проверки сведений не нашел.

[2 1]

Тихон

скажите вы сколько раз лично общались с финмоном какого то банка? цитата это цитата )

сомнительность - это повод проверить, а не обязанность сообщить ... дальше уже вопрос подтвердить или опровергнуть сомнения - для этого банк и пишет письмо с просьбой ему пояснить, если эта операция не попадает под обязательный финмониторинг про которую она должна сообщить в госфинмон. для меня вот например вызывает сомнения как у нас люди по улице ходят вообще - по логике они должны были сдохнуть уже с голожу или от отсутствия денег на лечение ... но падлы ж не дохнут ... значит бабло есть ... воруют, укрывают доходы ... надо всех сдать .. это ж не логично ... у меня есть очень большие сомнения ... т.е. факт того, что человек жив у нас в стране уже говорит по признаку, что он незаконопослушный, т.к. если бы был законопослушный - давно бы уже сдох.

имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей

Меня могут попросить объяснить "экономический смысл и цель" моих операций? А если это ноу-хау?

Сразу вспомнился бессмертный перл ВТБ:

К сожалению, многие клиенты, воспользовавшись ситуацией на рынке, сделали сберегающие депозитные вклады инструментами дополнительного, а иногда и основного, заработка.