Байки про банки і не тільки....

Коллеги прошу совета по фин. мониторингу.
Отправил в банк выписку ОК-7 за 9лет.
Получаю ответ - "у вас было пополнение в апреле на 100тыс, а откуда у вас деньги?"
Пишу опять - смотрите выписку там доход за 9 лет, вам мало?
Получаю ответ -"Выписку смотрели, у вас последняя зп ХХХ, а пополнение в банке за январь-февраль 2 раза по ХХХ, откуда у вас деньги?"

Напрашивается вопрос, а на основании чего (внутреннее распоряжение, нормативно правовой акт) они могут требовать от меня более чем есть в выписке ОК-7.

Напрашивается вопрос, а на основании чего (внутреннее распоряжение, нормативно правовой акт) они могут требовать от меня более чем есть в выписке ОК-7.

Внутреннего распоряжения и могут. На финмон же нет нормативов кроме того, что нужно проверять операции от 400к грн да и то не сказано каким образом. Каждый банк выделывается, как хочет.
А что это за банк такой обширно параноидальный? У меня пока всем банкам хватало справки о доходах (правда, бывали переборы, что такое из неё доходом не считается, а сякое только с дисконтом) за несколько предыдущих лет на ту сумму, что я заношу в банк. Да и то не за годы, а за конкретную операцию или, как максимум, за месяц. Т.е. возможность, что в банк может быть занесена не только последняя ЗП, сомнений не вызывала.

А что это за банк такой обширно параноидальный?

Райф

Внутреннего распоряжения и могут. На финмон же нет нормативов кроме того, что нужно проверять операции от 400к грн да и то не сказано каким образом. Каждый банк выделывается, как хочет.

А может ли банк предоставить мне к ознакомлению цитату (пункт, подпункт) из своего "внутреннего распоряжения"? где скажем ясно было бы прописано, что выписки от клиента не достаточно при определенных условиях.... п.1 п.2 и тд.

А может ли банк предоставить мне к ознакомлению цитату (пункт, подпункт) из своего "внутреннего распоряжения"? где скажем ясно было бы прописано, что выписки от клиента не достаточно при определенных условиях.... п.1 п.2 и тд.

Это, наверное, у Райфа и спросить надо? Но пока извстные мне любители задавать такие нескромные вопросы на них получали только ответ, что раз распоряжение внутренее, то и знать его можно только сотрудникам. Что тут удивительного? Например, консульство США у нас всю жизнь официально визы выдаёт по принципу понравился ты сотруднику или не понравился. И никаких на это нормативов и официального алгоритма понравиться гарантированно.

А что это за банк такой обширно параноидальный?

Райф

так а угрожают чем? - надеюсь, просто закрытием счетов и разрывом отношений?

Это, наверное, у Райфа и спросить надо? Но пока извстные мне любители задавать такие нескромные вопросы на них получали только ответ, что раз распоряжение внутренее, то и знать его можно только сотрудникам.

Тогда мне это напоминает ситуацию "докажи шо ты не лось", и требовать можно все что угодно только на основании взглядов конкретного сотрудника.

А что это за банк такой обширно параноидальный?

Райф

так а угрожают чем? - надеюсь, просто закрытием счетов и разрывом отношений?

Да

банк такой обширно параноидальный

Райф

так а угрожают чем? - надеюсь, просто закрытием счетов и разрывом отношений?

Да

тюююю даже не конфискацией с правом переписки? - так закрывать.

Тогда мне это напоминает ситуацию "докажи шо ты не лось", и требовать можно все что угодно только на основании взглядов конкретного сотрудника.

Так и есть. Забрать деньги и пусть банк живёт, как считает нужным. Он своё ещё получит. С меня Укрсоцбанк в своё время требовал в шортах в отделение не приходить. Я перестал приходить в отделение. Теперь он часть Сенса, а Сенс меня почему-то рад видеть в любом виде.

moveton, и у меня примерно так же было с тогдаправославным Юнексом