Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

Колега стикнувся з дуже неочікованим фін моніторингом: а нього валютна картка ФОП в Приваті, на ній назбиралось багато валюти, він її поміняв на гривню і почав знімати. 4 дні по 100к знімав без проблем, а на 5 день рахунок заблокували і тепер вимагають договори, по яких він отримав кошти на ФОП...

Я бы тоже крайне удивился. В первую очередь потому, что в Привате у ФЛП не бывает валютных карт. Карты ключ к счёту только гривневые. А во-вторую: если ФЛП получает оплату на валютный счёт, то же много лет есть требование валютного контроля, что такие оплаты проходят только под зарегистрированный в банке контракт и контроль должен был возбудиться ещё тогда, когда была получена первая оплата. А при чём тут какой-то финмон при снятии налички - дело тёмное.

В первую очередь потому, что в Привате у ФЛП не бывает валютных карт

Приват пише, що можна дуже швидко відкрити валютний рахунок саме для ФОП. Скоріше за все заводились гривневі кошти та он-лайн купувалася валюта на цей рахунок. Об'єм коштів, що заводився перевищував дохід (оборот), що вказаний в анкеті. Тепер треба доказувати банку, що кошти від підприємницької діяльності та сплачені всі податки. Або якісь ще забаганки, що банк захоче. Ну і фінмоніторинг - це така програмуля у кожного банку, що світить червоним операції по якимось заданим критеріям. До того ж жоден співробітник банку не несе відповідальності за так званий моніторинг. Місяць просив у банка лист, що я не пройшов перевірку фінмоніторингу. Морозяться, тому що коли подаси на них за це в суд, то програють та запалатять кошти. А так ми ні до чого, ви попали під критерії фінмоніторингу. За які операції ніхто не каже і не пише.

оплаты проходят только под зарегистрированный в банке контракт и контроль должен был возбудиться ещё тогда, когда была получена первая оплата. А при чём тут какой-то финмон при снятии налички - дело тёмное.

Він типовий ІТ-шник, якому іноземна фірма скидує щомісяця зарплату на ФОПа. І рахунки в Приваті були не один рік, щомісяця кілька тисяч $ приходило, витрачалось, питань якось в них не виникало, а тут фінмон спрацював саме від зняття готівки..

оплаты проходят только под зарегистрированный в банке контракт и контроль должен был возбудиться ещё тогда, когда была получена первая оплата. А при чём тут какой-то финмон при снятии налички - дело тёмное.

рахунки в Приваті були не один рік, щомісяця кілька тисяч $ приходило, витрачалось, питань якось в них не виникало, а тут фінмон спрацював саме від зняття готівки..

просто финмон сменил позу

Він типовий ІТ-шник

так тоді треба надати декларацію або довідку з податкової

так тоді треба надати декларацію або довідку з податкової

Та виписку з податкової надав, але вимагають саме контракти, інвойси і пояснення "навіщо його бізнесу потрібна готівка". Заблокували приблизно стільки ж, як зняв.

Приват пише, що можна дуже швидко відкрити валютний рахунок саме для ФОП. Скоріше за все заводились гривневі кошти та он-лайн купувалася валюта на цей рахунок

Валютный счёт открывается элементарно (так же, как и гривневый). Но он или для валютных поступлений или для встречных оплат по контракту в пределах тех поступлений. Собсно, отсюда требование привязки поступлений к контракту и растёт. А тут какая-то валютная карта и в целом всё мутно.

Він типовий ІТ-шник, якому скидують щомісяця зарплату на ФОПа. І рахунки в Приваті були не один рік і щомісяця кілька тисяч $ приходило, витрачалось, питань якось в них не виникало, а тут фінмон спрацював саме від зняття готівки..

Если он получал валюту всё таки на валютный счёт, а не на какую-то мистическую карту и не показал валютному контролю договор ещё до начала этих поступлений, то ему просто очень повезло, что контроль не попросил этот договор ещё несколько лет назад, как он это и обязан был сделать. Вообще о необходимости предоставления договора каждого ФЛП предупреждают.

Та виписку з податкової надав, але вимагають саме контракти, інвойси і пояснення "навіщо його бізнесу потрібна готівка"

Таак! Уже бизнесу нужна наличка, а не физику? Всё становится совсем интересным. Я бы тоже спросил.

Та виписку з податкової надав, але вимагають саме контракти, інвойси і пояснення "навіщо його бізнесу потрібна готівка"

О, то вони перейшли на інший рівень. Треба або давати, або закривати рахунок та переводити залишок коштів в інший банк. Геморой.

moveton Можу помилятись в деяких деталях, я особисто в Приваті ніколи не мав рахунків ФОП, опираюсь на свій досвід рахунку ФОП в Монобанку.
Зі слів колеги: поміняв всі $, що були на рахунку на гривні, щодня замовляв по 100к і забирав їх у відділенні. На 5 раз заблокували пів млн. грн. на рахунку і просять пояснення, які він зараз намагається надати.

Мене моніторили коли заносив готівку у банк, а от про моніторинг при забиранні готівки чую вперше, для мене це дуже дивно, тому й вирішив поділитись на форумі.