Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

moveton
За Фридом не скажу, а вот Интерактив брокерс при заведении суммы около 150 тыс. долларов НИКАКИХ документов происхождения средств не затребовал. Так же, как и Экзанте (правда на несколько меньшую сумму). Боюсь Вас расстроить, но австрийские банки, банки Латвии и Румынии также НИКАКИХ подтверждающих документов при открытии счетов и зачислении средств от гражданина Украины не требовали.

У меня несколько обратный опыт. У FF прямо в интерфейсе написан чему равен у этого клиента "account top up limit". И он по-умолчанию не особенно большой. Кажется, 50к евро. Документы не требует. Просто больше этой суммы денег не примет. Ну так и украинский финмон при покупке ОВГЗ в таком смысле документв не требует. Про IBKR слышал, что кому как повезёт. Жёстко ничего не прописано, но могут и попросить. Литовский Paysera за открытие счетов и за заведение на них денег особых документов не просил, а вот за поднятие лимита вывода с умолчательных 1700 евро в месяц - очень даже. Про Испанию много читал, что блокируют счета за поступление даже небольших сумм, которые банку вдруг показались подозрительными, а разблокировка потом годами. Может в Австрии, Латвии и Румынии и иначе принято. Но там я даже не знаю, как онлайново счета открывать.

Как Вы полагаете, почему вся шелупонь банковская так резво стала предьявлять за чистоту денег? Может быть стоило спросить ИХ САМИХ, как они после начала войны деребанили с НБУ сертификаты с нереальными ставками доходности?

Я правильно понимаю, что "шелупонь" - это НБУ? Именно он банки дрючит за недостаточно активное соблюдение закона о противодействии финансированию терроризма. Менее статусным банкам этот финмон только лишний геморрой и прямые и косвенные убытки. Они им занимаются только потому, что платить штрафы НБУ - это ещё дороже. Спросить НБУ, как он дерибанил с НБУ сертификаты с нереальными ставками доходности - это поддерживаю. Но к инвестициям это относится довольно отдалённо.

Про IBKR слышал, что кому как повезёт.

Саме так, на реддіті є пости коли ІБ приходить з запитаннями, тоді вже без документів не викрутишся, так само як і з нашими банками. Просто там ліміти інші, і невідомо чи не зможуть запитати в момент коли буде вивід грошей. Без документів я би на захід теж не ліз, краще вже купити квартиру дві, продати їх щоб були документи і потім йти з чистою душою куди хочеш, хоч в ОВДП, щоб в ІБ

Я попав з дружиною на Фінмон.
Є в мене рахунок у латвійському банку вже більше 15 років. Там тримав доходи та робив накопичення з часів свого проживання в Латвій та США.
Зараза за сімейними обставинам вирішив перевести частину у України на дружину (прізвище у нас одне).
В Україну зроби в кілька переказів в різні банки: два перекази по 30000 EUR в банки “П” і банк “У” в липні. Призначення платежу “private transfer”. Обидва банки – з іноземними капіталом/власниками з топ 10. У кожного з банків були питання, вирішилось відписками-поясненнями і телефонними розмовами, свідоцтвом про одруження, виписками з банку відправника за період коти були там надходження (2011-2013).
В серпні зробив переказ 12000 EUR в третій банк (приватний банк без іноземного капіталу) . Переказ зарахували і одразу “обмежили використання рахунку”. С банком – тільки переписка. Виписи з банку і свідоцтво – замало. Пояснення – замало. Відверто кажучи, хочеться їх послати.
Пишуть:

Нагадуємо, що відповідно до абзацу третього ч. 1 ст. 15 Закону Банк зобов’язаний відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин/відмовити клієнту у відкритті рахунка (обслуговуванні), у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка/відмовитися від проведення фінансової операції у разі встановлення клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки клієнта документів чи відомостей.

І тут питання таке: які взагалі дій банка якщо банк вважає що їм не вистачає документів і переказ з закордону для суми в 12000 EUR. Чи зобов’язані вони повернути кошти відправнику? Чи треба у банка вимагати повернення коштів відправнику.

Шо за банки хотілося б знати.Чого їх приховувати.

В серпні зробив переказ 12000 EUR в третій банк (приватний банк без іноземного капіталу) . Переказ зарахували і одразу “обмежили використання рахунку”. С банком – тільки переписка. Виписи з банку і свідоцтво – замало. Пояснення – замало.

Ну їм потрібні контракти, на яких ви заробили ці гроші... навіть 10-річної давнини.
Повернути кошти або передати справу до поліції (як шахрая) вони повинні у 3-денний термін після вашої заяви на повернення коштів. Причому всі коміс за свіфт будуть ваші...
Спробуйте надати контракти і потім через тиждень подати онлайн-скаргу в НБУ.

Шо за банки хотілося б знати.Чого їх приховувати.

Напишу пізніше після того як закончу справу з останнім.

Ну їм потрібні контракти, на яких ви заробили ці гроші... навіть 10-річної давнини.
Повернути кошти або передати справу до поліції (як шахрая) вони повинні у 3-денний термін після вашої заяви на повернення коштів. Причому всі коміс за свіфт будуть ваші...
Спробуйте надати контракти і потім через тиждень подати онлайн-скаргу в НБУ.

Цікаво навіщо їм потрібні контракти. Все видно з банківської виписки. Ніхто з банків не вибагам цифрового підпису у банківских виписках. Люди (фінмон)досі вірять тому відображаеться в PDF. Контрат це теж саме.

Ну їм потрібні контракти, на яких ви заробили ці гроші... навіть 10-річної давнини.
Повернути кошти або передати справу до поліції (як шахрая) вони повинні у 3-денний термін після вашої заяви на повернення коштів. Причому всі коміс за свіфт будуть ваші...
Спробуйте надати контракти і потім через тиждень подати онлайн-скаргу в НБУ.

Цікаво навіщо їм потрібні контракти. Все видно з банківської виписки. Ніхто з банків не вибагам цифрового підпису у банківских виписках. Люди (фінмон)досі вірять тому відображаеться в PDF. Контрат це теж саме.

Я теж вважаю, що достатньо пдф-Виписки. І якщо треба, то і завіреною КЕПом.
Але наші бакстери тупо і непрофесійно працюють з надлишковою пересторогою
Може дійсно накатати скаргу https://bank.gov.ua/ua/consumer-protection
А може відгук на МінФіні https://minfin.com.ua/banks/forum/banks/

Ну їм потрібні контракти, на яких ви заробили ці гроші... навіть 10-річної давнини.
Повернути кошти або передати справу до поліції (як шахрая) вони повинні у 3-денний термін після вашої заяви на повернення коштів. Причому всі коміс за свіфт будуть ваші...
Спробуйте надати контракти і потім через тиждень подати онлайн-скаргу в НБУ.

Цікаво навіщо їм потрібні контракти. Все видно з банківської виписки. Ніхто з банків не вибагам цифрового підпису у банківских виписках. Люди (фінмон)досі вірять тому відображаеться в PDF. Контрат це теж саме.

Тому що банківська виписка це про рух грошей, а контракт/інвойс це про пояснення за що гроші. У мене в європі блокували операцію (поповнення) поки не надав контракт і інвойс від контр-агента. Щось в них затрігерило таку перевірку операції. Надав і без ніяких розмов з людиною через пару днів все розблокували і зарахували гроші.
Але живучи в Україні ніхто не буде вірити простим пдфкам, нажаль тут кожен другий це брехун і тому такі жорсткі правила тепер. Немає довіри до клієнта поки він не доведе що він чесний, а за кордоном навпаки, тобі вірять поки не піймають на брехні.

В серпні зробив переказ 12000 EUR в третій банк (приватний банк без іноземного капіталу) . Переказ зарахували і одразу “обмежили використання рахунку”. С банком – тільки переписка. Виписи з банку і свідоцтво – замало. Пояснення – замало.

Ну їм потрібні контракти, на яких ви заробили ці гроші... навіть 10-річної давнини.
Повернути кошти або передати справу до поліції (як шахрая) вони повинні у 3-денний термін після вашої заяви на повернення коштів. Причому всі коміс за свіфт будуть ваші...
Спробуйте надати контракти і потім через тиждень подати онлайн-скаргу в НБУ.

Щось я тут почитав і ви мене нажахали…
У мене всі гроші повністю прозорі, за все сплачено податки. По повній, навіть не спрощеній.
Але я завжди думав, що якщо я принесу кудись 100-150-200 кує налу, то просто ок5-,ок-7, та витяги з банківського додатку буде (це все є в електронному вигляді і за секунди витягується) буде достатньо.
Невже мені треба зберігати трудові договори з роботою? А що вони прояснять, якщо в них написано все через «якщо» чи «у випадку». Тобто «якщо ти у відряджені в Африку, то тобі там отакі тисячі доларів , а якщо ти сидиш дома чи літаєш в Україні, то отакі тисячі гривень. І як мені тоді доводити, що я був не дома і я заробив саме тисячі дол, а не гривень? Чи ще і накази на відрядження зберігати? І печатки в паспорті про перетин кордону??