Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

В альфе стали заставлять писать заявы откуда деньги, если снимаешь наличкой более 50 тыщ, которые пришли в альфу по безналу

И что им подходит? Деподоки - ок?

В альфе стали заставлять писать заявы откуда деньги, если снимаешь наличкой более 50 тыщ, которые пришли в альфу по безналу

И что им подходит? Деподоки - ок?

Любые объяснения даже без документов, они в отделениях ещё сами не разобрались, что от них требует мониторинг и зачем

Мав днями розмову з завідуючим одного з відділень Правексу. Зачепили цю тему. Зі слів: НБУ спустило задачу контролю, але читких критеріїх нема. "Якщо Приват вимагає пояснення з сум від 300т.грн, ми вимагаємо від 150т. Ну якщо вже треба буде, ну добре - зійдемось на тих же "від 300т", головне клієнтоорієнтованість".
Отже, я так зрозумів, що хто як хоче, так і.. вертить дишлом.

Отже, я так зрозумів, що хто як хоче, так і.. вертить дишлом.

Так в этом суть финансового мониторинга от НБУ и есть. Критериев нет, НБУ может в любой момент вжарить любой банк (видимо, затем и делалось). Ну а в качестве сладкой пилюли для банков - банк так же может вжарить клиента в любой момент. Отыграться, так сказать.

[1 1]

Отыграться, так сказать.

В смысле? Потерять клиента? Де тут отыгрышь?
Более того, вжарив одного, потерять мона десятка 2 клиентов: брат, кум, сват, коллега..

Да,очень похоже,что так называемый финмониторинг превратился в хорошую коррупционную кормушку для НБУ.Вот и всё.Африка мы.

В Укрэксиме открыли депо только после предоставления квитанции о снятии денег со счета в другом банке и сделали ксерокопию этой квитанции.

[1 1]

В Укрэксиме открыли депо только после предоставления квитанции о снятии денег со счета в другом банке и сделали ксерокопию этой квитанции.

Эт филькина грамота просто для отвода глаз. Это не финмон, а просто 5ю точку, прикрыть причем даже не от канцелярской кнопки, а от... скребки, шоли

Отыграться, так сказать.

В смысле? Потерять клиента? Де тут отыгрышь?
Более того, вжарив одного, потерять мона десятка 2 клиентов: брат, кум, сват, коллега..

Я так думаю, во-первых, один клиент должен иметь очень не ординарные капиталы и обороты, чтобы какой-то интерес для банка представлять. А такие клиенты, как мы с вами, им вообще не интересны. Те клиенты, которые приносят прибыль - они с финмоном не пересекаются.
А во-вторых, финмон - отличный 100% законный способ поставить клиента "на паузу" для любых целей, хоть покрытие кассового разрыва, хоть избавление от невыгодного клиента, хоть прикрытие каких-то собственных косяков.

Отже, я так зрозумів, що хто як хоче, так і.. вертить дишлом.

Так в этом суть финансового мониторинга от НБУ и есть. Критериев нет, НБУ может в любой момент вжарить любой банк (видимо, затем и делалось). Ну а в качестве сладкой пилюли для банков - банк так же может вжарить клиента в любой момент. Отыграться, так сказать.

НБУ вжаривает пока только реальных беспредельщиков - типа 2 фирмы перевели 200 человекам 2 млрд., а те их в два дня обналичили. А все эти попытки от низовых сотрудников банков до начальников финмониторинга собирать документы от 150 тысяч или блокировать счета клиентов за активность более 50 тысяч - просто показывает интеллектуальный уровень и компетенцию украинского офисного планктона
Ещё ни один банк не был наказан за операции с сумами меньше десятка миллионов