Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
  #<1 ... 5960616263 ... 71>
Повідомлення Додано: Вів 21 тра, 2019 09:57

  Stringer написав:В альфе стали заставлять писать заявы откуда деньги, если снимаешь наличкой более 50 тыщ, которые пришли в альфу по безналу


И что им подходит? Деподоки - ок?
Scholar
Аватар користувача
 
Повідомлень: 1318
З нами з: 25.03.14
Подякував: 148 раз.
Подякували: 117 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 21 тра, 2019 12:14

  Scholar написав:
  Stringer написав:В альфе стали заставлять писать заявы откуда деньги, если снимаешь наличкой более 50 тыщ, которые пришли в альфу по безналу


И что им подходит? Деподоки - ок?

Любые объяснения даже без документов, они в отделениях ещё сами не разобрались, что от них требует мониторинг и зачем
Stringer
 
Повідомлень: 11172
З нами з: 23.01.13
Подякував: 320 раз.
Подякували: 1564 раз.
 
Профіль
1
Повідомлення Додано: Вів 21 тра, 2019 15:30

Мав днями розмову з завідуючим одного з відділень Правексу. Зачепили цю тему. Зі слів: НБУ спустило задачу контролю, але читких критеріїх нема. "Якщо Приват вимагає пояснення з сум від 300т.грн, ми вимагаємо від 150т. Ну якщо вже треба буде, ну добре - зійдемось на тих же "від 300т", головне клієнтоорієнтованість".
Отже, я так зрозумів, що хто як хоче, так і.. вертить дишлом.
Sergo
 
Повідомлень: 987
З нами з: 14.04.10
Подякував: 52 раз.
Подякували: 53 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 21 тра, 2019 16:33

  Sergo написав:Отже, я так зрозумів, що хто як хоче, так і.. вертить дишлом.

Так в этом суть финансового мониторинга от НБУ и есть. Критериев нет, НБУ может в любой момент вжарить любой банк (видимо, затем и делалось). Ну а в качестве сладкой пилюли для банков - банк так же может вжарить клиента в любой момент. Отыграться, так сказать.
M-Audio
 
Повідомлень: 1735
З нами з: 23.03.11
Подякував: 297 раз.
Подякували: 282 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 21 тра, 2019 16:36

Re: Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

  M-Audio написав:Отыграться, так сказать.

В смысле? Потерять клиента? Де тут отыгрышь?
Более того, вжарив одного, потерять мона десятка 2 клиентов: брат, кум, сват, коллега.. :)
... делайте хоть что-нибудь!
clientage
Аватар користувача
1

Фінансовий гуру Finance.ua
 
Повідомлень: 31523
З нами з: 08.12.07
Подякував: 2503 раз.
Подякували: 3676 раз.
 
Профіль
2
Повідомлення Додано: Вів 21 тра, 2019 16:48

Да,очень похоже,что так называемый финмониторинг превратился в хорошую коррупционную кормушку для НБУ.Вот и всё.Африка мы.
Scotch
 
Повідомлень: 595
З нами з: 01.08.10
Подякував: 70 раз.
Подякували: 64 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 21 тра, 2019 17:05

В Укрэксиме открыли депо только после предоставления квитанции о снятии денег со счета в другом банке и сделали ксерокопию этой квитанции.
l66
Аватар користувача
 
Повідомлень: 2938
З нами з: 05.01.14
Подякував: 365 раз.
Подякували: 563 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 21 тра, 2019 17:13

  l66 написав:В Укрэксиме открыли депо только после предоставления квитанции о снятии денег со счета в другом банке и сделали ксерокопию этой квитанции.

Эт филькина грамота просто для отвода глаз. Это не финмон, а просто 5ю точку, прикрыть причем даже не от канцелярской кнопки, а от... скребки, шоли :P :P :P
... делайте хоть что-нибудь!
clientage
Аватар користувача
1

Фінансовий гуру Finance.ua
 
Повідомлень: 31523
З нами з: 08.12.07
Подякував: 2503 раз.
Подякували: 3676 раз.
 
Профіль
2
Повідомлення Додано: Вів 21 тра, 2019 17:54

  clientage написав:
  M-Audio написав:Отыграться, так сказать.

В смысле? Потерять клиента? Де тут отыгрышь?
Более того, вжарив одного, потерять мона десятка 2 клиентов: брат, кум, сват, коллега.. :)

Я так думаю, во-первых, один клиент должен иметь очень не ординарные капиталы и обороты, чтобы какой-то интерес для банка представлять. А такие клиенты, как мы с вами, им вообще не интересны. Те клиенты, которые приносят прибыль - они с финмоном не пересекаются.
А во-вторых, финмон - отличный 100% законный способ поставить клиента "на паузу" для любых целей, хоть покрытие кассового разрыва, хоть избавление от невыгодного клиента, хоть прикрытие каких-то собственных косяков.
M-Audio
 
Повідомлень: 1735
З нами з: 23.03.11
Подякував: 297 раз.
Подякували: 282 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Сер 22 тра, 2019 12:08

  M-Audio написав:
  Sergo написав:Отже, я так зрозумів, що хто як хоче, так і.. вертить дишлом.

Так в этом суть финансового мониторинга от НБУ и есть. Критериев нет, НБУ может в любой момент вжарить любой банк (видимо, затем и делалось). Ну а в качестве сладкой пилюли для банков - банк так же может вжарить клиента в любой момент. Отыграться, так сказать.

НБУ вжаривает пока только реальных беспредельщиков - типа 2 фирмы перевели 200 человекам 2 млрд., а те их в два дня обналичили. А все эти попытки от низовых сотрудников банков до начальников финмониторинга собирать документы от 150 тысяч или блокировать счета клиентов за активность более 50 тысяч - просто показывает интеллектуальный уровень и компетенцию украинского офисного планктона 8)
Ещё ни один банк не был наказан за операции с сумами меньше десятка миллионов
Stringer
 
Повідомлень: 11172
З нами з: 23.01.13
Подякував: 320 раз.
Подякували: 1564 раз.
 
Профіль
1
  #<1 ... 5960616263 ... 71>
Форум:
+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 3 гостей
Модератори: Faceless, ТупУм, Ірина_, Модератор

Схожі теми

Теми
Відповіді Перегляди Останнє
33 41528
Переглянути останнє повідомлення
Вів 10 гру, 2019 00:07
Жора1
0 3077
Переглянути останнє повідомлення
Сер 09 гру, 2015 13:33
ТупУм
0 6076
Переглянути останнє повідомлення
П'ят 02 січ, 2015 13:46
maksjustmaks
Топ
відповідей
Топ
користувачів
Реклама