Народний рейтинг банків, що діють в Україні, на форумі Finance.UA. Відгуки клієнтів щодо роботи українських банків та рівня обслуговування в них. Вислови свою думку про якість обслуговування в банку
Honestus написав:Прежде всего, нужно открыть валютный счет, например, в пакете New Card. А за его открытие 100 гривен комиссии. Но не это, естественно, главное. После завершения срока депозита он упадет на валютную карту New Card. А за снятие депозита с этой карты взыскивается 1,5% комиссии со всей суммы.
Хто Вас змушує для депозиту виплати відкривати продукт, де буде платне зняття?
Honestus написав:Наконец, банк не выполняет требования законодательства Украины по финмониторингу. Если по закону не нужно объяснять происхождение средств менее пороговой суммы 400 тысяч гривен, то банк в нарушение закона снизил этот порог до 150 тысяч гривен.
Ви плутаєте обов'язковий державний фінансовий моніторинг з внутрішнім фінансовим моніторингом банку. Банк зобов'язаний повідомити Державна служба фінансового моніторингу України про операції більше 400 тис. грн, але крім того, законодавство зобов'язує банки вживати заходів щодо протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом та фінансуванню тероризму, у тому числі шляхом внутрішнього фінансового моніторингу. Методологія оцінки ризику залишається на розсуд банку, зокрема, якщо банк вважає за потрібне, він може запитати про походження коштів та фінансовий зміст операції навіть для 1 копійки - це повністю відповідає та вітається чинним законодавством. Щоб балансувати між повним паралічем роботи банку та розмитими вимогами НБУ щодо достатності вжитих заходів, кожна банка викручується, як може. Якщо Сибас вирішив, що 150к - це прийнятний компроміс, то тут нічого не вдієш, навіть якщо активно писати дурниці в Інтернеті.
Honestus написав:методологія оцінки ризику НЕ залишається на розсуд банку, адже банк повинен враховувати типологічні дослідження, підготовлені спеціально уповноваженим органом та оприлюднені ним на своєму веб-сайті, а також рекомендації суб’єктів державного фінансового моніторингу.
Стаття 7. Застосування ризик-орієнтованого підходу 2. Застосування ризик-орієнтованого підходу здійснюється в порядку, визначеному внутрішніми документами з питань фінансового моніторингу суб’єкта первинного фінансового моніторингу, з урахуванням рекомендацій відповідних суб’єктів державного фінансового моніторингу, які згідно із цим Законом виконують функції державного регулювання і нагляду за такими суб’єктами первинного фінансового моніторингу. [...] 3. Критерії ризиків визначаються суб’єктом первинного фінансового моніторингу самостійно з урахуванням критеріїв ризиків, встановлених відповідно: [...]
Враховувати - це не означає обмежуватися виключно описаним. Сибас усе врахував, обдумав і самостійно визначив, що операції більше 150 тис - це високоризикові для усіх клієнтів, а конкретно Ваша на 1 копійку теж підпала під один із самостійно визначених критеріїв високого ризику і теж підлягає перевірці.
Honestus написав:ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством.
Стаття 11. Належна перевірка 6. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право витребувати, а клієнт, представник клієнта зобов’язані подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки, а також для виконання таким суб’єктом первинного фінансового моніторингу інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії.
cohan написав:банкомат кстати тоже 150к сутки пихает, или даже 149999, кажется выплюнул именно лишнее
так а через банкомат на такую сумму пополню (для последующего сэпа) без карантина?
да, до 150 через банкомат и до 150 через кассу
банкомат в сутки или в мес - не проверял, но подозреваю что в сутки
чому 150? недавно змінили банкомат в центрі міста, новий апарат, новий інтерфейс, в меню видачі коштів світилась сума 200000.0 із негативу - ліміт 50К далі діє на день для АТМ але тепер можна зняти більше 40 за раз (старі - фізчно не можуть цього робити, 40 - 40 тисячних купюр) питання - можна 200К внести в ці нові апарати? і ще цікаво чи це апарат замкненого циклу (автомтично балансує прихід і видачу) чи це окремо
банкомат кстати тоже 150к сутки пихает, или даже 149999, кажется выплюнул именно лишнее [/quote
так а через банкомат на такую сумму пополню (для последующего сэпа) без карантина?
да, до 150 через банкомат и до 150 через кассу
банкомат в сутки или в мес - не проверял, но подозреваю что в сутки
чому 150? недавно змінили банкомат в центрі міста, новий апарат, новий інтерфейс, в меню видачі коштів світилась сума 200000.0 із негативу - ліміт 50К далі діє на день для АТМ але тепер можна зняти більше 40 за раз (старі - фізчно не можуть цього робити, 40 - 40 тисячних купюр) питання - можна 200К внести в ці нові апарати? і ще цікаво чи це апарат замкненого циклу (автомтично балансує прихід і видачу) чи це окремо
greenozon написав: чому 150? недавно змінили банкомат в центрі міста, новий апарат, новий інтерфейс, в меню видачі коштів світилась сума 200000.0 із негативу - ліміт 50К далі діє на день для АТМ але тепер можна зняти більше 40 за раз (старі - фізчно не можуть цього робити, 40 - 40 тисячних купюр) питання - можна 200К внести в ці нові апарати? і ще цікаво чи це апарат замкненого циклу (автомтично балансує прихід і видачу) чи це окремо
внести можно: ложите 2 пачки, по 100*1000, 50 купюр он выплюнет назад
Судячи з того, що в нормах права Ви підкреслили те, що не можна було підкреслювати, запитань до Вас майже не маю. Зокрема, порогову суму для здійснення фінансового моніторінгу, яка встановлена ЗАКОНОМ, а саме 400 тис. грн., не може змінити навіть НБУ, не говорячи вже про звичайний банк. Є лише одне запитання, яке Ви залишили без відповіді. Який пакет треба відкрити в Укрсиббанку, щоб після завершення депозитів "Гарантований капітал" або "Надійний статок" в доларах або євро не отримати на комісіях за фактом від'ємну процентну ставку?
Судячи з того, що ви не можете сприйняти навіть аргументовану думку, що суперечить вашій викривленій картині світу, то спроба найімовірніше буде марною, але все ж, якщо спитали: - якщо ви не плануєте знімати готівку, а лише розраховуватися карткою, то відкриваєте будь-який пакет, що вам до смаку, хоч AI Start, хоч NewCard; - якщо ви плануєте знімати готівку, то ви не оформлюєте виплату на картку, а знімаєте напряму з депозитного рахунку по зваершенню депозиту (є нюанс з коштами, що надійшли безготівково, див. сторінку депозиту) або ж оформлюєте виплату на поточний рахунок і вже з нього знімаєте, коли вам буде зручно.
Оформлювати картку, а тим більше потенційно платний пакет, щоб лише зняти гроші у касі немає жодної потреби.
Пропозиція від UKRSIBBANK: кешбек 10% на покупки в книгарнях. З нагоди Дня народження Тараса Шевченка, видатного українського поета та діяча культури, UKRSIBBANK BNP Paribas Group запускає акцію для власників карток New Card. Только по МСС 5942
flysoulfly я вам не скажу за всю Одесу....в часи, коло котобанда наливала 10+% кешбеку по глуско, навіть деякі продукти вигідно було купувати саме на азс, не кажучи за тютюн, алко та автопринади
Honestus написав:Прежде всего, нужно открыть валютный счет, например, в пакете New Card.
