Універсал (Universal Bank) (2009 - 2021)

[2 1]

с бумагой у универсала проблем нет .... фирма "ксерокс" - их партнёр ))) письма мне вообще присылают на такой, что в шредер засовывать жалко ...

Да уж, по части количества бумаг Универсал в лидерах. Сотрудничаю со многими банками, столько документов на высококачественной бумаге не дают нигде. Надеюсь, что это не обычное раточительство.

мій договір мега гнучкого друкували на принтері в режимі "економія тонера", такі висновки роблю, тому що текст сірий, а не чорний (ледве видно)... а от бумаги їм не шкода, можливо великі забаси і за оренду складських приміщень платити треба?

-кто подскажет ?
ЗАКОННО требовать заполнять опросник(где работаешь,откуда доходы и т.д.) у вкладчика ? а при отказе его заполнить ,отказать оформить вклад . Мне кажеться У нас нет закона , должно быть добровольно ! КТО ПОДСКАЖЕТ ТОЧНО ?

-кто подскажет ?
ЗАКОННО требовать заполнять опросник(где работаешь,откуда доходы и т.д.) у вкладчика ? а при отказе его заполнить ,отказать оформить вклад . Мне кажеться У нас нет закона , должно быть добровольно ! КТО ПОДСКАЖЕТ ТОЧНО ?

Есть закон о финансовом мониторинге … так вот согласно этому закону ВСЕ клиенты открывающие в банковских учреждениях счета (и депозитные в том числе) должны быть обязательно идентифицированы. А анкета – это необходимая часть идентификации … так что это не каприз банка, а требование законодательства….

Более детально читайте тут: http://bank.gov.ua/Fin_mon/legal/post_189_2003.pdf (Додаток 4)

Мене завжди дивує питання, звідки гроші?! так і хочеться написати: "Вкрав", або "Пограбував банк"

-кто подскажет ?
ЗАКОННО требовать заполнять опросник(где работаешь,откуда доходы и т.д.) у вкладчика ? а при отказе его заполнить ,отказать оформить вклад . Мне кажеться У нас нет закона , должно быть добровольно ! КТО ПОДСКАЖЕТ ТОЧНО ?

Предложили открыть кредитную карту, говорят на 1 год с бесплатным выпуском и годовым обслуживанием. Просили ответить по анкете. По скольку карта кредитная - работа и доходы как раз и важны. А для вкладчика опросник чисто ознакомительный (откуда мол деньги?).

-кто подскажет ?
ЗАКОННО требовать заполнять опросник(где работаешь,откуда доходы и т.д.) у вкладчика ? а при отказе его заполнить ,отказать оформить вклад . Мне кажеться У нас нет закона , должно быть добровольно ! КТО ПОДСКАЖЕТ ТОЧНО ?

Есть закон о финансовом мониторинге … так вот согласно этому закону ВСЕ клиенты открывающие в банковских учреждениях счета (и депозитные в том числе) должны быть обязательно идентифицированы. А анкета – это необходимая часть идентификации … так что это не каприз банка, а требование законодательства….

Более детально читайте тут: http://bank.gov.ua/Fin_mon/legal/post_189_2003.pdf (Додаток 4)

Это не закон, а поставнова НБУ. И где в ней сказано, что эту анкету должен заполнять САМ клиент?

1. Частина перша (у формі таблиці):
1) прізвище, ім'я, по батькові (за наявності);
2) дата народження;
3) місце народження;
4) громадянство;
5) адреса місця проживання;
6) відомості про документ, що посвідчує особу;
7) адреса місця тимчасового перебування на території України (для нерезидентів);
ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників
податків та інших обов'язкових платежів (за його наявності);
9) місце роботи, посада;
10) номери контактного телефону та факсу;
11) адреса електронної пошти;
12) дата відкриття першого рахунку;
13) оцінка репутації клієнта;
14) рівень ризику проведення операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним
шляхом;
15) дата заповнення анкети.
Посада, прізвище, ініціали та номер службового телефону працівника, відповідального за
ідентифікацію і вивчення клієнта.

И где в этой цитате с додатка 4 требования раскрыть структуру доходов?

1. Частина перша (у формі таблиці):
.

И где в этой цитате с додатка 4 требования раскрыть структуру доходов?

Вы прочитали только часть первую, а есть еще часть 2, 3, и 4
в частности:
3. Частина третя (текстова)
1)Характеристика фінансового стану клієнта (включаючи нерухоме та цінне рухоме майно)
..........
4.Частина четверта (у формі таблиці)
1)характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (які очікує клієнт,....)

-кто подскажет ?
ЗАКОННО требовать заполнять опросник(где работаешь,откуда доходы и т.д.) у вкладчика ? а при отказе его заполнить ,отказать оформить вклад . Мне кажеться У нас нет закона , должно быть добровольно ! КТО ПОДСКАЖЕТ ТОЧНО ?


Есть закон о финансовом мониторинге … так вот согласно этому закону ВСЕ клиенты открывающие в банковских учреждениях счета (и депозитные в том числе) должны быть обязательно идентифицированы. А анкета – это необходимая часть идентификации … так что это не каприз банка, а требование законодательства….

Более детально читайте тут: http://bank.gov.ua/Fin_mon/legal/post_189_2003.pdf (Додаток 4)[/quote]

- Все ответы на ваш опросник - не подтверждены документально ! и в законе не прописаны, поэтому , это каприз банка ! и не являеться нормой и обязательством !
-индефицировать -это ! паспорт , справка о индефикационном номере из налоговой , остальная информация добровольная ! ПРОШУ ВСЕХ ВЫСКАЗАТЬСЯ .