ПриватБанк (2010 - 2021)

Alex2007 Сьогодні депозити в Приваті - це російська рулетка! От ... виступає Гройсман чи новий глава НБУ із старої обойми припустимо так десь через пів-року і розказує:" Шановні вкладники Приватбанку. Ні держава, ні ФГВФО враховуючи складну ситуацію в країні не в змозі повернути вам депозити..." Ну і ваші дії? Блін, і патрон в барабані якось не так став...

Откуда вы все, флудеры, беретесь?
На ставке у Мураева, что ли?

Скорее Дубинского. Мураев про Приват плохо не говорил, он наоборот вкладчиков поддерживает. Хотя стандартный ответ любых чиновников вкладчикам - сами виноваты.

Ничего с приватом не случится. Будут держать зубами, дольют уставник для ликвидности, с этим проблем нет

На ветке Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17) (7я страница) пишут:

....хотел разместить вклад в приватбанке более 300 000гривен на краткосрочном депозите и был весьма удивлен формой затребованной банком информации о происхождении средств.Ниже прилагаю то что у меня запросил приватбанк---------Відповідно до політики легалізації доходів:
- статті 11 та пункту 22 частини другої статті 6 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення";
- пунктом 72 розділу V Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26.06.2015 № 417.



Які документи має отримати банк від клієнта - фізичної особи для підтвердження джерел походження коштів?
Для фізичної особи-резидента:
довідку з місця роботи про середньомісячний/сукупний дохід за останній рік (роки);
та/або довідку про розмір щомісячної пенсії/допомоги/компенсації/ матеріального забезпечення за останній рік (роки);
та/або документи, що підтверджують оплату праці фізичної особи від роботодавця в натуральній формі за останній рік (роки);
та/або довідку з місця роботи за сумісництвом про середньомісячний/ сукупний дохід за останній рік (роки);
та/або декларацію про майно, доходи, витрати и зобов'язання фінансового характеру за останній податковий період (періоди);
та/або договір купівлі/продажу житлового або нежитлового приміщення, що належить клієнту на праві власності (з наданням правовстановлюючих документів);
та/або договір купівлі/продажу рухомого/нерухомого майна, що належить клієнту на праві власності (з наданням правовстановлюючих документів);
та/або документи, що підтверджують отримання винагороди від використання інтелектуальної власності (авторські гонорари, винагороди тощо);
та/або документи про отримання страхової суми за договором страхування, виграшу в лотерею, набуття права на скарб;
та/або документи, що підтверджують отримання винагороди за договорами цивільно-правового характер

Кто-то еще сталкивался с подобным в привате? Отпишитесь плз в Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

[1]

Scholar
Никто не сталкивался. И флудер которого вы цитируете не сталкивался, это просто чёс для лохов.

Никто не сталкивался. И флудер которого вы цитируете не сталкивался, это просто чёс для лохов.

Совершенно верно :
Сегодня открывается депо на 149К
Завтра это депо можно пополнить на 149К
Через день можно пополнить на остаток 2К

Все - ИТОГО депозит 300К

Никто не сталкивался. И флудер которого вы цитируете не сталкивался, это просто чёс для лохов.

Совершенно верно :
Сегодня открывается депо на 149К
Завтра это депо можно пополнить на 149К
Через день можно пополнить на остаток 2К

Все - ИТОГО депозит 300К

И снять потом одной суммой?

Scholar
Никто не сталкивался. И флудер которого вы цитируете не сталкивался, это просто чёс для лохов.

по Форварду вроде реальную ситуацию расписал. По привату - хз

[4]

И снять потом одной суммой?

А в чем такая жуткая необходимость снять одной суммой и напрячь финмониторинг?
Снимите за два раза, ай-ай, в чем проблема?

[b]Goodman[/b] красиво стелишь но спать как то не спится...да у меня открыто несколько депозитов в привате но пополнить каждый могу не более 50 000 в месяц....и как ты собираешся открывать каждый день депозиты по 149 000? за задолбаешся в банк бегать и не играет это роли, на один ИНН ты хочешь открыть к примеру 4 депозита по 50 000(все же не 300 000 от которой пляшет финмониторинг со слов дефушки) и потом каждый месяц пополнять по полтиннику?...все это суетно , завтра уж подробно выясню не будет ли проблем ? не суммируются ли продукты ? и как на такое обстоятельство смотрит финмониторинг....приват не удобен для открытия депозитных продуктов по доверенности на родственников и знакомых например.Только ОЩАД да и разница там полпроцента.Спасибо натолкнули на интересную мысль ...завтра попробую осуществить...

И снять потом одной суммой?

А в чем такая жуткая необходимость снять одной суммой и напрячь финмониторинг?
Снимите за два раза, ай-ай, в чем проблема?

А если за пять? Или десять? (суммы разные бывают). Дробление ничем не лучше. Попадает под внутренний финмон и при желании банка может быть передано точно туда же, куда отправляются все «обязательные» сообщения. В минфиновском «перечне признаков» даже специальные коды для операций дробильщиков есть. Имхо, напрягает финмон именно излишняя суетливость, «нетипичность», видимое желание «укрыться».

П.С. «Где умный человек прячет лист? В лесу. Если нет леса, он его сажает. И, если ему надо спрятать мертвый лист, он сажает мертвый лес» © Гилберт Кийт Честертон. Сломанная шпага

qwerty2000qwerty

Спросите у той же девушки о перечне «подходящих документов». Существует ли в привате утвержденный список (как в Альфе)? Если да - можно скрином с форумчанами поделиться.

Задают ли вопросы владельцам старых многолетних (многократно пролонгированных) депозитов? (например, при снятии / выносе таких «старых» сумм).

Подходят ли в качестве подтверждения «легальности» предыдущие депозитные договора / выписки о снятии со своих счетов в других банках?

Заранее спасибо за Ваши усилия