Перевод денег из-за рубежа и интернет-банкинг

Мне лично нравятся переводы "с" и "на" карты прокредитбанка. Даже возврат НДС из Франции (мне, физлицу) пришел в том виде и в то время, как обещали .

Мне лично нравятся переводы "с" и "на" карты прокредитбанка. Даже возврат НДС из Франции (мне, физлицу) пришел в том виде и в то время, как обещали .

так то ж из франции + перевод в системе Виза или МастерКард, роль банка незначительна.

Пожалуйста, посоветуйте банк, который бы позволял максимально эффективно решать следующие задачи (все для физического лица)::

1) Возможность беспроблемного перевода на текущий ЕВРОВЫЙ счет денег из-за рубежа, с периодичностью раз в 2-3 месяца, т.е процедура регулярная и хочется, чтоб все работало гладко. Позвонила в несколько банков, и почему-то была неприятно удивлена странным требованием - чтобы обязательно в целях платежа стояло "платеж, не связанный с коммерческой или предпринимательской деятельностью."

В связи с чем это требование и можно ли его обойти? Это очень важно, т.к просто нереально каждый раз, перед каждым платежом, звонить отправителям и упрашивать их написать такую фразу (ибо сто процентов что без напоминания такое все забудут). В каких банкая можно открыть такой счет, чтобы денежки туда можно было переводить без этой геморройной заморочки с назначением платежа?

Спасибо большое всем заранее!!

И всё таки Вам нужен Приват. Точнее Приват24 + Ликпей (https://liqpay.com/)
Такую комиссию при переводе свифтом (0,55$ + 0,5%) Вы не найдёте нигде.
И вышеописанная проблема Вас уже не беспокоит.

И всё таки Вам нужен Приват. Точнее Приват24 + Ликпей (https://liqpay.com/)
Такую комиссию при переводе свифтом (0,55$ + 0,5%) Вы не найдёте нигде.
И вышеописанная проблема Вас уже не беспокоит.

Согласен. Но!
Есть вопрос, на который так и не ответили.
Предположим добрый Бельгиский друго переводит Вам пару сотен Евро через liqpay.
При первом вводе денег в систему - представитель приватбанка - звонит и уточняет данные.
Теперь представьте себе звонок в Бельгию "Добрый день! Вас беспокоит менеджер..."
А Бельгийский друг по русски никак....
Полагаете Приватовские менеджеры полиглоты?

Вот этот вопрос действительно интересен

И всё таки Вам нужен Приват. Точнее Приват24 + Ликпей (https://liqpay.com/)
Такую комиссию при переводе свифтом (0,55$ + 0,5%) Вы не найдёте нигде.
И вышеописанная проблема Вас уже не беспокоит.

Согласен. Но!
Есть вопрос, на который так и не ответили.
Предположим добрый Бельгиский друго переводит Вам пару сотен Евро через liqpay.
При первом вводе денег в систему - представитель приватбанка - звонит и уточняет данные.
Теперь представьте себе звонок в Бельгию "Добрый день! Вас беспокоит менеджер..."
А Бельгийский друг по русски никак....
Полагаете Приватовские менеджеры полиглоты?

Вот этот вопрос действительно интересен

Я работаю в Германии и перевожу через Ликпей деньги семье, когда не с кем передать
Приватовцы/Ликпеевцы звонили только один раз, после первого перевода, представились на хорошем английскои (насколько я могу судить об этом) и задали несколько вопросов. Я ответил, естественно, по русски. Основной вопрос, это переводил ли я деньги. Думаю, что если вашего постоянного клиента из Европы предупредить, о таком звонке, то это не вызовет никаких подозрений. Кстати когда я делал свифт-перевод из Дойче Банка на Украину тоже перезванивала операционистка и удостоверялась я это или не я

Я работаю в Германии и перевожу через Ликпей деньги семье, когда не с кем передать
Приватовцы/Ликпеевцы звонили только один раз, после первого перевода, представились на хорошем английскои (насколько я могу судить об этом) и задали несколько вопросов. Я ответил, естественно, по русски. Основной вопрос, это переводил ли я деньги. Думаю, что если вашего постоянного клиента из Европы предупредить, о таком звонке, то это не вызовет никаких подозрений.

Во-первых - огромное спасибо за Ваш ответ!
Ибо в ветке Приватбанка сказали "не знаем, спросите у Ликпеевцев"!

То, что звонят всего один раз - да я знаю, самому звонили. Точней ИМХО звонят при вводе денег с определенной карты.
Меня интересовало не "позвонят и спросят", а именно на каком языке.
Теперь буду знать - все у них ок!
Правда Ликпэй уже 2-й день на регламентных работах.
Но, система, коль она так работает очень даже хороша!

Еще правда Moneybroker есть, но как там - не знаю ибо не пробовал.

И всё таки Вам нужен Приват. Точнее Приват24 + Ликпей (https://liqpay.com/)
Такую комиссию при переводе свифтом (0,55$ + 0,5%) Вы не найдёте нигде.
И вышеописанная проблема Вас уже не беспокоит.

Спасибо, но дело в том, что похоже нужен будет именно свифт перевод. А величина комиссии меня нимало не беспокоит, она все равно будет не с моего кармана. ) Да и деньги будут идти не мне. Меня просто человек попросил узнать все и суметь все растолковать отправляющей стороне (которая юр.лицо и по русски не понимэ ). Так что тут моя роль - исключительно посредник и переводчик, благо язык знаю и звонить мне дешево. Так что меня не стоимость волнует, а то, насколько тяжело и насколько часто мне придется вмешиваться в процесс и звонить отправителю напоминать сделать все по процедуре.

А с ликпеями отправитель скорее всего возиться точно не будет. Мне будет проще объяснить про цель платежа. Собственно, я им уже звонила и все объяснила, вроде поняли и прониклись. Удивлялись, правда, долго ) Ну посмотрим, как оно пойдет. Еще пару раз позвонить придется напомнить, чувствую.

Для физического лица, конечно - всякие ликпеи и прочие веб мани - хорошее решение. Сама бы я тоже этим пользовалась, если бы мне вдруг понадобилось бы перевести что-то в украину.

Но пока в текущей ситуации я привожу в украину такие мизерные суммы, которые просто копейки.. Из-за таких сумм морочиться с банковскими переводами и даже с ликпеем не стоит. Хотя, конечно, на всякий случай на будущее и можно будет завести счет в привате, посмотрим.

Спасибо всем за советы.

спасибо за грамотный ответ. А есть ли разница (для банка), в случае если украинское физлицо - частный предприниматель (плательщик единого налога)? У налоговой, как я понимаю, в данном случае претензий быть не может, все по закону. А вот у банка как? Неужели даже в этом случае он не может принять перевод без договора?

А что такое - "договор типа это гонорар"? Оплата за какие услуги считается "гонораром"?

Вариант 3) , при условии перевода от юр. лица с надлежащей формулировкой - пройдет без проблем? Если это единственный выход (а пока выглядит так), то придется мурыжить отправителей с этой фразой, что ж делать.

Вся проблема в инструкции №492
http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/m ... g=z1172-03

Она определяет чёткий список назначений платежа, с которыми возможно зачисление денег от импортного юр.лица на счёт физ.лица-резидента Украины.
Все эти назначения платежа в принципе подпадают под подоходный налог. Т.е. законопослушный гражданин обязан будет до первого апреля следующего года задекларировать все такие переводы и заплатить 15% по курсу НБУ на день зачисления денег в качестве подоходного налога.

Соль в том что ревностно относятся к этому пункту инструкции не все банки.

Сами банки в налоговую по таким операциям не отчитываются, только в финразведку.
Автоматом отчёт в финразведку идет по операциям свыше 50000 грн? (надо уточнять в соответсвующем законе). до 15000 грн вроде не отчитываются даже в финразведку.

Налоговая может потребовать у банка историю зачисления на Ваш счёт только имея постановление суда.

По зачислению валюты от импортного юрика частному предпринимателю - соль в том что это все такие зачисления попадают под инструкции по внешнеэкономической деятельности со всем причитающимся геморроем как то:
1) надо открывать валютный счёт субъекта внешнеэкономической деятельности
Счёт этот особого режима --- т.е. деньги заходят свободно, но снять можно только предоставив в банк нотариально заверенный перевод договора плюс оригинал договора и акты выполненых работ (опять таки оригинал + нотариальный перевод)
2) снимать со счёта валюту можно только для продажи на межбанке
3) на весь цикл дается 90 дней, что бывает если не успели - не скажу, не выяснял.

из бонусов -- за счёт массы головной боли и беготни платите только единый налог и доплату до мин пенсионного взноса.

Счёт этот особого режима --- т.е. деньги заходят свободно, но снять можно

у меня банк требует предоставить договор в течении трёх дей после того как зашли деньги.

только предоставив в банк нотариально заверенный перевод договора плюс оригинал договора и акты выполненых работ (опять таки оригинал + нотариальный перевод)

с этим намного проще (по крайней мере в банке в котором я обслуживаюсь) -- достаточно договор составить сразу на двух языках, а в банк можно отдать сразу ксерокопию. без никаких нотариальных заверок. оригинал их не интересует -- на копиях стоит моя подпись что дескать это реальные копии, так что если вылезут какие-то проблемы, это будут мои проблемы, а не их.

3) на весь цикл дается 90 дней, что бывает если не успели - не скажу, не выяснял.

вроде надо какой-то отчёт в налоговую сдать, т.к. если тебе кто-то извне что-то должен, то это считается как актив за рубежом, что-ли. но можно просто так не делать, тогда никаких проблем.

из бонусов -- за счёт массы головной боли и беготни

ну я бы не сказал что распечатать и отнести договор -- это масса головной боли и беготни.

у меня банк требует предоставить договор в течении трёх дей после того как зашли деньги.

я процесс знаю исключительно как результат самостоятельного изучения инструкций, законов и постанов. Если на практике он не так уж и геморроидаплен как выглядит по букве бумажек - можно только радоваться.

А что если не удается предоставить акт/договор за три дня?

из бонусов -- за счёт массы головной боли и беготни

ну я бы не сказал что распечатать и отнести договор -- это масса головной боли и беготни.

ну как бы я изучал вопрос в приложении к своей ситуации.Я может бы и побегал, но вот заказчик весьма отрицательно отнесся к идее отсылки мне обычной почтой каких-либо бумажек по факту каждого перечисления денег. Азия-с.