Байки про банки і не тільки....2008-2017

[6]

Сьогодні у московських відділеннях "БІН-банку" вкладників побільшає. Зокрема, слухачів "Еха".

Открывал после 16-и часов в АльфаБанке депозит как обычное физлицо, но в системе указано, что ФОП. Не открыли мотивируя тем, что запрещено после 16 - нп успеют уведомить налоговую.

В Швейцарии нашли двух испанок, которые выбросили почти 100 тысяч евро в туалеты ресторанов

1.13. Банк зобов'язаний у встановленому законодавством України порядку надіслати повідомлення до відповідного контролюючого органу про відкриття або закриття поточного/вкладного (депозитного) рахунку такого клієнта:
...
фізичної особи - підприємця та фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність.

Где Вы увидели физическое лицо?
Согласно действующего зак-ва,

Фізичні особи мають право відкривати рахунки для здійснення підприємницької, незалежної професійної діяльності та для власних потреб.

Если банк заведет для такого клиента две учетные записи с одним ИНН одну как ФОП другую как ФЛ то тогда по ФЛ счета возможно и не будут идти в налоговою.
Но не факт что он так будет поступать.

Если банк заведет для такого клиента две учетные записи с одним ИНН одну как ФОП другую как ФЛ то тогда по ФЛ счета возможно и не будут идти в налоговою.
Но не факт что он так будет поступать.

Не будет он так поступать.

Если банк заведет для такого клиента две учетные записи с одним ИНН одну как ФОП другую как ФЛ то тогда по ФЛ счета возможно и не будут идти в налоговою.
Но не факт что он так будет поступать.

Не будет он так поступать.

Ну не так категарично. Банки у нас разные пока еще есть.
Но тут даже если и заведут две учетки менеджер то при открытии депо может выбрать ту которая ему больше понравится, а не клиенту.

Если банк заведет для такого клиента две учетные записи с одним ИНН одну как ФОП другую как ФЛ то тогда по ФЛ счета возможно и не будут идти в налоговою.
Но не факт что он так будет поступать.

Нормальный банк будет.Там причина в трусости перед налоговой. Поэтому банки и идут на нарушение законодательства. У меня в практике никогда не было проблем с налоговой. Они всегда шли лесом (читать нормативку)

Так нарушения законодательства нет. Физлицо и физлицо-предприниматель - это один клиент. Даже если ФОН открывает счет в банке для личных нужд, он обязан указать, что является предпринимателем - п. 6.1 Инструкции, и п. 10.1 для депозитов. А банк по п. 1.13 - обязан уведомить налоговую

Физлицо и физлицо-предприниматель - это один клиент.

Разные.

Даже если ФОН открывает счет в банке для личных нужд, он обязан указать, что является предпринимателем

Да, совершенно верно. Обязан.

А банк по п. 1.13 - обязан уведомить налоговую

Нет, Вы не правы. Не обязан, и согласно 492 инструкции, и приказа Минфина и согласно НКУ. Такой обязанности нет. Некоторые банки просто перестраховываются. Но на это причины совершенно нет.

Предположим, даже если обязанности нет - нет ведь и нормы, которая запрещала бы отправлять данные в налоговую по счетам физлица, если оно еще и фоп. А потому нельзя говорить и о нарушении законодательства.

Достаточно давно был свидетелем, что УкрСиб, например, создавал двух контрагентов в системе для таких клиентов. Но после не стыкался с подобным в других банках

но позиция налоговой такая, что в случае обращения взыскания на имущество, по долгам перед государством, они хотят получить возмещение с денежных средств на счетах, открытых физ.лицами для собственных нужд. Банки пугают ответственностью (хотя это не так) и заставляют становится на сторону фискальных органов, а не клиента.

А если есть долги перед государством то будут изымать только то что на счетах информация о которых есть в налоговой?
Думается наложат арест на все имущество и на все денежные средства. Будет же решенеие суда по конкретному физ.лицу. Будет запрос в банк и арест всех его счетов. Разве не так?
Так что есть та инфа о номере счета в налоговой или нет это ИМХО психологическая проблема и не более того.

взыскание будет осуществляться со счетов открытых конкретно для физлица - предпринимателя Иванова или физлица Иванова. Так что разница есть

вы не разбираясь в вопросе несёте пургу. это раз. ФЛП всё равно отвечает всем своим имуществом, так что разницы нет. это два.