Ощадбанк (2005 - 2021)

[4]

Если в 2008 купил дол. (10000 дол за 50000 грн) положил на депо, а в 2017 их сдал (20000дол, если под 8 годовых в среднем, за 530000грн) , то никаких 19,5 с этого платить не положено

Это пока недоработки переходного периода. Надеюсь Вы не сомневаетесь, что лучшие умы минфина уже думают в этом направлении. У гражданина было 50 тысяч стало 530 тысяч - явный повод поделиться )))

в СЭП забеге пятничный Моня пришел быстрее ранней сегодняшней Аллы.

Если в 2008 купил дол. (10000 дол за 50000 грн) положил на депо, а в 2017 их сдал (20000дол, если под 8 годовых в среднем, за 530000грн) , то никаких 19,5 с этого платить не положено

Это пока недоработки переходного периода. Надеюсь Вы не сомневаетесь, что лучшие умы минфина уже думают в этом направлении. У гражданина было 50 тысяч стало 530 тысяч - явный повод поделиться )))

а что там придумывать. у предприятий работающих с валютой есть такое понятие как курсовая разница. так что экстраполировать это от юрлиц на физлиц думаю проблем не составит =)

[1]

да ладно? что отменили уже лимит по выдаче валюты 250000 грн в день?

Да, именно так.

Отлично.
Но вопрос про документы в силе. Сталкивался ли кто-то с необдодимостью предъявлять такие документы (или их копии) при выносе "суммы"?

Вот здесь очень интересно написано, как принимает и выдает крупные депозиты Ощадбанк
http://ubr.ua/finances/banking-sector/b ... rn-3857131
Особенно интересно в конце статьи:
«Если зарплата клиента на уровне минимальных 3,2 тыс., а вклад ежемесячно пополнялся на 5 тыс., банк потребует дополнительные документы, объясняющие источник происхождения средств», — сказали UBR.ua в Райффайзен Банк Аваль.
В Ощадбанке признались, что в таком случае могут без дополнительных бумаг выдать вклад только в день окончания договора. Но уже днем позднее в банк лучше идти сразу со справками и декларациями.
Прошу официального представителя Ощадбанка подтвердить/опровергнуть данную информацию.
Если, например, клиент открыл депозит на небольшую сумму в Ощадбанке, а потом пополнял его в течение 2-3 лет деньгами, снятыми с депозитов в других банках, он что - для того, чтобы получить крупный депозит обратно, должен предоставить Ощадбанку справки о движении по своим счетам со всей банковской системы? Квитанций о снятии денег со счетов у него уже давно нет. Они выцвели, выбросились, да и вообще, могут храниться не более 3 лет (срок исковой давности).
А если клиент в конце 2013 года снял со счетов всю гривну и купил крупную сумму валюты по курсу 8,30, пока революционеры жгли шины на майдане, всё время держал эти деньги в банковской ячейке в связи с неутешительными событиями (Аннексия Крыма, война на Донбассе), а в 2015 году осмелился занести эти деньги в Ощадбанк - как потом доказать законность происхождения средств? Ведь гривна обвалилась более чем в 3 раза и во столько же увеличились денежные активы клиента в гривневом эквиваленте.

И еще, если у клиента не минимальная зарплата, а средняя в Украине, и клиент пополнял ежемесячно вклад на 5 тысяч - в банке не будут спрашивать у клиента, что он целый месяц кушал?

Что-то здесь не так. Депозиты, которые были открыты в банках до принятия закона об ужесточении финмониторинга, должны возвращаться клиенту в полном объёме без каких-либо вопросов об источниках происхождения, ибо закон обратной силы не имеет. Всё, что после - пусть проверяют. Достаточно проверить на входе. Но выход - в полном объёме, без вопросов, справок и деклараций, согласно условиям договора и нормам Гражданского кодекса. И, тем более, не спрашивать, на что клиент собирается потратить эти деньги. Это вообще расценивается, как вмешательство в личную жизнь.

Obval_Defoltovich
Добрый день!
С целью выполнения действующего ЗУ «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и постановлений НБУ, Ощадбанк тщательным образом провидит финансовый мониторинг операций Клиентов.
В случае, если у ФМ банка буду вопросы, относительно происхождения Ваших средств, Вам будет необходимо предоставить подтверждающее документы.

OschadbankUA провидцы))

Карочи если какой-то можновладец захочет снять пару лямов, то всё ок, а если пересичный 100-200 штук, то будут рвать его по полной

Карочи если какой-то можновладец захочет снять пару лямов, то всё ок, а если пересичный 100-200 штук, то будут рвать его по полной

Как раз можновладца и будут рвать в первую очередь, потому что по всем правилам он автоматически считается клиентом высокого риска

044 22 89 258

Представился службой безопасности Ощадбанка, пытался выманить данные карты под видом обновления базы.
Послала далеко.
Настырный. Повторно перезвонил, угрожал, что разговор записывается и будут проблемы. Послала ещё дальше.

п2п с моно на Мою Карту.
ну как и говорили 1% блок.
а разблокируют когда?
до 1мес или 2-3дня
спс