недавно переглядав цікавий вебінар, в якому ведучий толково розповів про нюанси фінмоніторингу, дроблення сум і багато цікавого на дотичні теми
Добавлено: Вт 19 янв, 2021 10:03
Re: Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)На що вплине «автоматизація»? Буде більше блокувань?
Добавлено: Ср 20 янв, 2021 16:48
Re: Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)банк приймає рішення про: відмову в проведенні фінансової операції, то повернення платіжного доручення без виконання, інформування клієнта про відмову у виконанні електронного розрахункового документа банк здійснює в порядку, встановленому в пунктах 2.17 або 11.13 Інструкції; зупинення проведення фінансової операції, то порядок обліку коштів та розрахункового документа за фінансовою операцією, проведення якої зупинено, врегульовано в пункті 8.15 Положення. Згідно з цим пунктом банк здійснює облік коштів за фінансовою операцією, проведення якої зупинено в порядку, визначеному вимогами цього розділу, за поточним рахунком клієнта. Облік розрахункового документа за такою фінансовою операцією разом із розпорядженням про її зупинення здійснюється на позабалансовому рахунку 9809 А "Інші документи за розрахунковими операціями клієнтів". Банк у разі поновлення проведення фінансової операції здійснює переказ коштів із поточного рахунку клієнта за платіжним дорученням, за яким фінансова операція була зупинена (пункт 8.18 Положення). Ураховуючи викладене, а також те, що банк має право як відмовити у проведенні фінансової операції, так і зупинити її проведення, якщо така операція містить ознаки, передбачені статтями 15 і 16 Закону, то положення пунктів 2.17 та 11.13 Інструкції не суперечать вимогам частин першої та другої статті 17 Закону та пункту 8.18 Положення. Згідно з пунктом 10.1 Інструкції обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що перебувають на його рахунку/рахунках, відповідно до статті 1074 Цивільного кодексу України не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком/рахунками за рішенням суду або в інших випадках, установлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом. Зауважуємо, що зазначеними нормами не встановлено винятків щодо нерозповсюдження вимог законодавства України в частині здійснення зупинення видаткових операцій за рахунками клієнтів (осіб) (якщо такі операції містять ознаки, передбачені статтями 15, 16 Закону) на видаткові фінансові операції зі сплати податків. Крім того, стосовно виконання банком вимог розділу VIII Положення зазначаємо таке. Відповідно до пункту 2.3 Положення банк зобов’язаний розробити та затвердити окремі внутрішні документи з питань здійснення фінансового моніторингу, зокрема Правила внутрішнього фінансового моніторингу, які, в свою чергу, мають містити порядок зупинення фінансових операцій (пункт 2.8 Положення).
Добавлено: Ср 02 июн, 2021 20:21
Re: Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17) Говорят, что на этой неделе примут налоговую амнистию во втором чтении и в целом
Добавлено: Чт 03 июн, 2021 20:22
Закон о налоговой амнистии не разрешает декларировать наличность. Задекларировать наличные можно только положив деньги на специальный счёт в банк. Открывая такой счёт и декларируя внесённые на него деньги гражданин тем самым освобождается от ответственности за неуплаченные ранее налоги - это собственно и есть суть налоговой амнистии. Но! У нас же кроме налоговой теперь есть финмониторинг которые тоже имеет право спрашивать "откуда деньжишки". И в законе о налоговой анмистии нет ни слова о том что отдовременно с особождением от ответственности за неуплату налогов гражданин освобождется и от обязанности доказывать банкам белизну происхождения денег. И с банков никто обязанности этой не снимает, тоесть даже если они не хотят - им придётся спрашивать. А все суммы которые пойдут в банк - они будут выше 400 000 гривен потому что это та планка начиная с которой надо декларировать деньги. И одновременно эта же планка для обязательного финмониторинга. Тоесть выбор таков, имея миллион с которого не заплатил налоги гражданин может:
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
