Байки про банки і не тільки....

В Україні банки почали поступово запроваджувати нові види фінансових покарань щодо порушників правил фінансового моніторингу. Йдеться про "штраф" до 20% від суми на рахунку (деякі банки називають це винагородою чи комісією)

...до 30%!!
Прикольно -- вже рік діють такі умови в ДКБО Ізі і тільки зараз журналюги вирішили клікбейтнути цю тему

В Україні банки почали поступово запроваджувати нові види фінансових покарань щодо порушників правил фінансового моніторингу. Йдеться про "штраф" до 20% від суми на рахунку (деякі банки називають це винагородою чи комісією)

...до 30%!!
Прикольно -- вже рік діють такі умови в ДКБО Ізі і тільки зараз журналюги вирішили клікбейтнути цю тему

Ну оно постепенно набирает обороты.Постепенно людей всё больше попадает на это.Вот журналисты и обратили внимание.

В Україні банки почали поступово запроваджувати нові види фінансових покарань щодо порушників правил фінансового моніторингу. Йдеться про "штраф" до 20% від суми на рахунку (деякі банки називають це винагородою чи комісією)

...до 30%!!
Прикольно -- вже рік діють такі умови в ДКБО Ізі і тільки зараз журналюги вирішили клікбейтнути цю тему

Ну оно постепенно набирает обороты.Постепенно людей всё больше попадает на это.Вот журналисты и обратили внимание.

Мені тут треба було покопирсатися у Реєстрі. Так от за 2 останніх роки з'явилася купа судових позовів про одноосібне припинення ділових відносин від ПУМБа (див. viewtopic.php?p=5761001#p5761001), щось є по Райфу... а от по так званим "штрафам у 30%" щось я ніде не бачив оспорювання. І в мене склалося особисте враження, що банки таким чином вирішили залякати (недолугого!) клієнта, а не реально використати це свавілля

Думаю, що ніякі штрафи та ліміти не зможуть зупинити дропів, бо вони з самого початку і були заточені під будь-який схематоз з обходом обмежень. А от пересічного ці обмеження якраз і змусять шукати схематоз

«У медіа та телеграм-каналах поширюється недостовірна інформація про те, що банки нібито почали штрафувати своїх клієнтів за порушення з питань фінансового моніторингу та стягують на свою користь 20% від суми коштів, що зберігаються клієнтами на їхніх банківських рахунках. Національний банк зазначає, що таке твердження не відповідає дійсності!»


Вот так."Вы фсьо врёте"(с)

Нацбанк в своем репертуаре не компетентности.

У Нацбанку прокоментували інформацію про штрафи з боку банків за порушення фінмоніторингу

Южаніна Ніна Петрівна

Кешбек – це державна грошова допомога, тобто покупцю повертаються не  його кошти або кошти продавця/виробника, а надаються державні кошти із державного бюджету.
 
ℹ️ Щоб отримувати такий кешбек, громадянину України, необхідно:
 
🔹 подати заяву на участь у програмі, в якій,зокрема,  вказати свої рахунки, з яких будуть оплачуватись товари (платіжні операції по цих рахунках будуть контролюватись на відповідність вимогам програми);
 
🔹 надати дозвіл на обробку персональних даних, згоду на передачу даних про транзакції при купівлі товарів з вибраних карток та дозвіл на розкриття банківської таємниці;
 
🔹 відкрити спеціальний рахунок та отримати віртуальну або фізичну карту в своєму банку або в додатку для зарахування кешбеку;
 
🔹 здійснювати придбання товарів тільки безготівковим розрахунком для потреб, не пов’язаних з підприємницькою діяльністю або виконанням обов’язків найманого працівника.

На сьогодні інформація щодо фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
 
Чи знають про це пересічні громадяни, чи усвідомлюють наслідки для себе, коли
АТ «Агентство індустріального розвитку «Зроблено в Україні» (Агент) стане розпорядником їх банківської таємниці❓
 
🔁 Тож банки щоденно будуть передавати до інформаційної системи  «Кешбек «Зроблено в Україні» (ІС) всі операції за поточними рахунками покупців, по яких вони надали дозвіл на розкриття банківської таємниці.
 
ДПС буде передавати фіскальні чеки в ІС згідно з переліком продавців, яких Агент надсилає до ДПС у режимі реального часу.

Технічний адміністратор пов’язує інформацію від ДПС та банків  за попередній місяць та розраховує до 15 числа суму кешбеку по кожному покупцю і розміщує в Дії.

Протягом 5 операційних днів кошти мають надійти на спеціальні рахунки отримувачам кешбеку  в банках.

Зарахування суми кешбеку на спеціальний рахунок отримувача буде здійснюватись виключно за умови збігу інформації про номер рахунку та податковий номер отримувача.

🗓 Отже, покупці отримають розрахований кешбек за куплені товари не раніше 15 числа місяця, наступного на місяцем, в якому були придбані товари за програмою «Національний кешбек».

☝️КОМУ ВИ ПЛАТИТЕ ПОДАТКИ…

…інформує Державна екологічна інспекція у Вінницькій області: склали протокол за ч. 4 ст. 85 КУПАП і оштрафували селянина на 1581 грн. за незаконний вилов ОДНОГО карася! Кваліфікували дії голодної людини як “факт грубого порушення вилову водних біоресурсів”. Матеріали за цим фактом направлено на розгляд до Гайсинського районного суду!

▪️У той же час тони мертвої риби плавають на поверхні річки Сейм, місцеві жителі рятують рибу, переносячи її у сусідні ставки, а працівники державного екологічного нагляду (контролю) тваринного світу та біоресурсів жодним чином не допомагають рятувати рибу і водойму від екологічної катастрофи. Хоч їм і таким як вони дармоїдам влада виплачує зарплату з ваших підвищених податків, надає бронь від мобілізації, щоб вони за хабарі, прикривали промисловий вилов браконьєрів і… штрафували селян за одного виловленого карася з метою поїсти!

▪️Влада розповідає платникам податків про потребу їх збільшення замість оптимізації витрат. Підвищення податків у країні тотальної корупції завжди означає тільки одне - можливість для чиновників вкрасти більше, а зовсім не підвищення рівня забезпечення чи соціального захисту платників податків.

🔺Коротше кажучи, поки ви воюєте за свободу на фронті, у запіллі вас все більше позбавляють свободи - навіть права зловити одного карася!

Южаніна Ніна Петрівна

Кешбек – це державна грошова допомога

 
🔹 надати дозвіл на обробку персональних даних, згоду на передачу даних про транзакції при купівлі товарів з вибраних карток та дозвіл на розкриття банківської таємниці

На сьогодні інформація щодо фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
 
Чи знають про це пересічні громадяни

ой, ладно.
тільки не треба профанації, типу тільки "за рішенням суду".

(всі?) багато банків на банальні запити держструктур вже розкривають майже все про своїх клієнтів ...

Мені тут треба було покопирсатися у Реєстрі.
Так от за 2 останніх роки з'явилася купа судових позовів про одноосібне припинення ділових відносин від ПУМБа , щось є по Райфу... а от по так званим "штрафам у 30%" щось я ніде не бачив оспорювання

а по Південному є ?

❗️РАДА СХВАЛИЛА ПІДВИЩЕННЯ ПОДАТКІВ

🔻 29 серпня комітет Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики підтримав оновлену версію урядового законопроєкту про підвищення податків № 11416-д (остаточно приймуть закон наступного тижня). Вилучили норму про податок 50% на доходи банків, а все інше для погіршення життя простих українців - залишили:

▪️військовий збір зросте до 5%;
▪️зростуть податки ФОП 1-2 груп;
▪️+1% до податку ФОП 3 групи;
▪️авансові внески для АЗС;
▪️25% на прибуток фінустанов;
▪️помісячна звітність ПДФО для економічного бронювання.

🔺Зрештою, все справедливо: поки ви воюєте за свободу на фронті, у запіллі вас все більше позбавляють свободи! Собі депутати забезпечили високі зарплати, гроші на утримання з кишень платників податків, позбавили себе обовʼязку воювати за Батьківщину і подовжують воєнний стан, а разом з ним свої повноваження; а простим українцям - примусову мобілізацію і підвищені податки. Адже саме для цього їх обрали глядачі серіалу “Слуга народу”.

🧰

свійжий депо-огляд

https://minfin.com.ua/ua/deposits/artic ... -28082024/

великі банки