Ринок ОВДП

У Райфа з 25/02 починають діяти нові Правила обслуговування фізосіб.
Зокрем

Райф то такий собі треш, не всі документи їм підходять, а у фінмоні сидять цариці, з якими спілкування неможливе. Доводив два місяці, що соціальний платіж за загибель воїна - то кошти нашої родини. Пофіг, залишок коштів по заяві на закриття рахунку перевели з позначкою фінансування тероризму та незаконно отримані. Банку, що прийняв платіж від недобанку всі документи підійшли. Обережно з тим Райфом.

А у який банк переводили?

Думаю кожен стикався із різними формами документів із ОВДП у різних продавців (замовлення, договори купівлі-продажу, виписки, купонні виплати тощо). Працюю із Приватом, Сенсом, Кінто, ІКУ, Універом та Бондом. За останні три роки у мене сформувалися дуже об’ємні папки (звісно на комп’ютері) за кожною із ОВДП. При цьому окремі папери купувалися у різних продавців. Збір та формування цих матеріалів, як на мене, вкрай не приємні. Далі подати будь-кому ці документи не можливо!
У відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми/джерела виплачених доходів та утриманих податків зазначені всі: доходи від цінних паперів (код 129), дивіденди (код 109), а також інвестиційний прибуток від операцій з борговими зобов’язаннями (код 183 – були окремі досить суттєві виплати, але не зовсім розумію відмінність від коду 129).
Сутність питання:
- по-перше, чи є для нас (інвесторів у ОВДП) відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми/джерела виплачених доходів та утриманих податків САМОДОСТАТНІМ документом (тобто відпадає потреба у зборі та зберіганні усього того вище зазначеного «мотлоху»);
- по-друге, відмінність між кодами 129 та 183;
- по-третє, у відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми/джерела виплачених доходів та утриманих податків не обліковуються доходи – процентні надходження від депозитів. Написав до ДПС. Ваші думки з цього.
P.S. Передбачаю зауваження (навіть знаю від кого) – повідомлення не у тій гілці – йдіть до теми фінмоніторингу. Вважаю, що наші спільні питання можуть бути розглянуті саме тут.

Сутність питання:
- по-перше, чи є для нас (інвесторів у ОВДП) відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми/джерела виплачених доходів та утриманих податків САМОДОСТАТНІМ документом (тобто відпадає потреба у зборі та зберіганні усього того вище зазначеного «мотлоху»);
- по-друге, відмінність між кодами 129 та 183;

Займаюсь ОВДП з 2017, зберігаю документи по кожній угоді купівлі/продажу. Це трохи напружувало спочатку, але потім перетворилося на звичайну рутину. Як показав досвід, це спрощує спілкування з банками, коли ти можеш чітко пояснити кожну операцію, надати документи. Хоча і був один прикрий випадок, коли буквально на пальцях приходилося пояснювати не зовсім компетентним "фахівцям" що і як купувалося, джерела коштів, буквально малювати хронологію подій.
Код 129 - це виплата купону по ОВДП, код 183 - різниця вартості між купівлею та продажем, код 112 (у кого є) - це дохід по корпоративним облігаціям.

- по-перше, чи є для нас (інвесторів у ОВДП) відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми/джерела виплачених доходів та утриманих податків САМОДОСТАТНІМ документом (тобто відпадає потреба у зборі та зберіганні усього того вище зазначеного «мотлоху»);

Самодостаточным для чего конкретно? Нет единых правил финмона. Есть презумпция виновности клиента, согласно которой он должен в произвольный момент мочь доказать банку, что он не верблюд согласно фантазии конкретного банка. Кто-то удовлетворяется справкой о доходах, кому-то или тем же, но в других случаях, подавай более развёрнутую документальную историю на неопределённый срок. Вплоть до требования невозможного, в частности, что сумма под финмоном (например, полное погашение ОВГЗ, включая тело) по мнению этого банка обязана быть заработана за три последних года минус 30% на проесть.

- по-друге, відмінність між кодами 129 та 183;

Отличия в кодах - это больше вопрос к тому, кто давал данные в налоговую. Вон у меня за прошлый год в справке только из пунктов, относящихся к облигациям (дивиденды - это к ним не должно бы быть, но верю, что у кого-то и они есть):
- 110 Пpoцeнти
- 112 Iнвестицiйний прибуток вiд операцiй з цiнними паперами
- 129 Доходи вiд цiнних паперiв
- 183 Iнвестицiйний прибуток вiд операцiй з борговими зобов'язаннями

Если в теории, как должно быть, то согласно справочника. Обычно купоны пишут в 129, а инвест прибыль в 112 (если по корп. бумагам) и в 183 (по гос. бумагам). Но могут быть варианты.

- по-третє, у відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми/джерела виплачених доходів та утриманих податків не обліковуються доходи – процентні надходження від депозитів. Написав до ДПС. Ваші думки з цього.

Исходная посылка не верна. В справку о доходах проценты от депозитов (как и сумма оплаченных с них налогов, кстати) ВКЛЮЧАЮТСЯ. Другой вопрос, что банки сами в налоговую эту информацию персонально не шлют потому, что типа банковская тайна. Резидент может задекларировать эти доходы самостоятельно. Более того, если он вообще подаёт декларацию, то даже и обязан. Потом за такую декларацию налоговая наверняка попросит небесплатные справки из банка (я в Привате уже разик такую оформлял. Больше не хочу) о том, что действительно такие выплаты имели место.

- по-третє, у відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми/джерела виплачених доходів та утриманих податків не обліковуються доходи – процентні надходження від депозитів. Написав до ДПС. Ваші думки з цього.

Податкові агенти – банки які нараховують доходи у вигляді процентів у податковому розрахунку відображають загальну суму нарахованих у звітному податковому періоді процентів на поточний або депозитний (вкладний) банківський рахунок та загальну суму утриманого з них податку.
При цьому, у податковому розрахунку не зазначається інформація про суми окремого банківського вкладного (депозитного) або поточного рахунку, суми нарахованих процентів, а також відомості про фізичну особу – платника податку, якій нараховані такі доходи.

Щиро вдячний шановним Navegantes та moveton за розгорнуті відповіді. Для себе зробив два висновки: по-перше, рутинного накопичення не уникнути (дійсно якщо все обліковувати у режимі реального часу наче нічого, а от якщо хоч трохи запустив - квест!); по-друге, буду намагатися самостійно доводити процентний прибуток з депозитів (договір на відкриття, виписка нарахованих відсотків, платіжні інструкції щодо повернення...)

указывать карту Е пидримка Привата для выплаты всей суммы на нее?

А з Привата як думаєте виводити? І якщо суми лямові? Чи Ви тільки перевкладаєтесь, без виводу основної частки?

У «Міжнародного інвестиційного банку» (МІБ) можуть вилучити ліцензії на торгівлю цінними паперами після введення санкцій проти його бенефіціарного власника Петра Порошенка. Відповідне рішення розглядає Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР). Інформація про це міститься у відповіді НКЦПФР на запит видання «Економічна правда».https://kurs.com.ua/novost/1325614-bankovskaja-sistema-ukraini-chto-izmenilos-za-nedelju

Думаю кожен стикався із різними формами документів із ОВДП у різних продавців (замовлення, договори купівлі-продажу, виписки, купонні виплати тощо). Працюю із Приватом, Сенсом, Кінто, ІКУ, Універом та Бондом. За останні три роки у мене сформувалися дуже об’ємні папки (звісно на комп’ютері) за кожною із ОВДП. При цьому окремі папери купувалися у різних продавців. Збір та формування цих матеріалів, як на мене, вкрай не приємні. Далі подати будь-кому ці документи не можливо!
У відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми/джерела виплачених доходів та утриманих податків зазначені всі: доходи від цінних паперів (код 129), дивіденди (код 109), а також інвестиційний прибуток від операцій з борговими зобов’язаннями (код 183 – були окремі досить суттєві виплати, але не зовсім розумію відмінність від коду 129).
Сутність питання:
- по-перше, чи є для нас (інвесторів у ОВДП) відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми/джерела виплачених доходів та утриманих податків САМОДОСТАТНІМ документом (тобто відпадає потреба у зборі та зберіганні усього того вище зазначеного «мотлоху»);
- по-друге, відмінність між кодами 129 та 183;
- по-третє, у відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми/джерела виплачених доходів та утриманих податків не обліковуються доходи – процентні надходження від депозитів. Написав до ДПС. Ваші думки з цього.
P.S. Передбачаю зауваження (навіть знаю від кого) – повідомлення не у тій гілці – йдіть до теми фінмоніторингу. Вважаю, що наші спільні питання можуть бути розглянуті саме тут.

Коротко. Інвестувати можно в межах трирічного офіційного прибутку. Все інше - 95:квартал.

указывать карту Е пидримка Привата для выплаты всей суммы на нее?

А з Привата як думаєте виводити? І якщо суми лямові? Чи Ви тільки перевкладаєтесь, без виводу основної частки?

Выводить с лимитами через кассу придется. У них максимальный процент по овгз. Если не это то его не рассматривал вообще