Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

Amethyst працівник банку ніяких таких довідок не просила

і їх і не існує у студентки

родичі переказали гроші на лікування
так працівник банку сказала написати в заяві

Amethyst працівник банку ніяких таких довідок не просила

і їх і не існує у студентки

родичі переказали гроші на лікування
так працівник банку сказала написати в заяві

Ну чудовий ж працівник ))
Можна ще писати, що веду з родичами спільне домогосподарство з загальним обсягом залучених коштів від батька(ІПН ххх), мати(ІПН ххх), братів(ІПН ххх), тещи(ІПН ххх), свекрухи(ІПН ххх), чоловіка(ІПН ххх) у розмірі 5 (п'ять) млн грн на місяць. Відповідні Довідки ОК-5 додаються

АБО шпигуну висувають ЗВИНУВАЧЕННЯ, АБО ніякий він не шпигун, і має право забрати кошти.

Ну вот первое и типа происходит. Напомню начало:

чекайте відповіді і все від фінмону по вашій справі

Да, финмон должен объяснить почему заблокировал и как оправдаться. Но я не видел, чтобы где-то были прописаны предельные сроки на этот этап. На практике, например, у Мони финмон клиентоориентированный и всё решается оперативным диалогом. А у Сенса он ничего не отвечает даже собственным менеджерам и менеджеры только собирают максимум справок на основе своей практики, что раньше от таких справок финмон разблокировал, и пересылают ему. Видимо, в Ощаде такой же.

АБО шпигуну висувають ЗВИНУВАЧЕННЯ, АБО ніякий він не шпигун, і має право забрати кошти.

Ну вот первое и типа происходит.

Банківський фінмон з юридичної точки зору - ніхто, і звати його ніяк. Звичайні банківські клерки. Це не в його компетенції робити звинувачення і арештовувати кошти без суду. Вони можуть у вас просити якісь пояснення, ви можете їх надавати, або не надавати, це ваше право. Вони можуть зі свого боку надати інформацію в правоохоронні органи, які вже мають повноваження на арешти, заведення справ і т. п. Або на своєму рівні розірвати з вами стосунки як з клієнтом банка, і, звісно, повернути вам ваші кошти.
Або, звісно, займатися бєспрєдєлом, як звичайні бандити. В цьому випадку ви можете подати на банк до суду.

Да, финмон должен объяснить почему заблокировал и как оправдаться. Но я не видел, чтобы где-то были прописаны предельные сроки на этот этап.

банк має право зупинити платіж без попереднього повідомлення клієнта на два робочі дні, повідомивши про це в Держфінмоніторинг.

Да, финмон должен объяснить почему заблокировал и как оправдаться. Но я не видел, чтобы где-то были прописаны предельные сроки на этот этап.

банк має право зупинити платіж без попереднього повідомлення клієнта на два робочі дні, повідомивши про це в Держфінмоніторинг.

це так і є. Але повинно бути оформленне Рішення. Тому коли ви просите надати номер та дату Рішення про блокування, а вам починають щось навішувати, то на 99% ніякого рішення немає, до Держфінмону нічого не повідомляли, а блокування відбувається на підставі якихось внутрішніх нормативів, які ніколи не показують (коротше чистий гопніковський підхід).

банк має право зупинити платіж без попереднього повідомлення клієнта на два робочі дні, повідомивши про це в Держфінмоніторинг.

По закону о противодействии терроризму-то да. Но кто сказал, что это единственное его право? Открываем, например, ДКБО Сенса. Уверен, что у остальных банков такая же фигня написана:

4.1.6. Банк має право призупинити здійснення фінансової операції у разі виявлення банком інформації, що потребує подальшого аналізу
на предмет необхідності вжиття банком певних дій з метою виконання ним обов'язків законодавства у сфері фінансового моніторингу,
в тому числі у разі збігу даних учасника фінансової операції з даними особи з переліку терористів;
...
4.1.8. Закрити Рахунок Клієнта в порядку та у випадках, передбачених цим Договором, чинним законодавством України, а також у випа-
дку відмови Клієнта від надання інформації згідно з вимогами FATCA.
4.1.9. У випадках, передбачених законодавством України з питань фінансового моніторингу, зокрема, Законом України «Про запобігання
та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсю-
дження зброї масового знищення» та нормативно-правовими актами Національного банку України, Банк в односторонньому порядку
має право відмовити в підтриманні ділових відносин/ відмовити Клієнту у відкритті рахунку (обслуговуванні), у тому числі шляхом
розірвання ділових відносин, закриття рахунка/ відмовитися від проведення фінансової операції/ заморозити активи Клієнта, пов'язані з
тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням/ зупинити операції по Рахунку
Клієнта.
4.1.10. Інші права, що передбачені чинним законодавством України щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, оде-
ржаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також Банк має
інші права встановлені цим Договором та/або чинним законодавством України, що є кореспондуючими із обов’язками Клієнта встанов-
леними цим Договором та/або чинним в Україні законодавством..

Т.е., чтобы стать клиентом, нужно добровольно согласиться, что банк имеет довольно широкие полномочия. Уголовным преступником, конечно, объявить не может, а вот на сколько времени может задержать деньги, в том числе и уже лежащие на счетах, тут уже не написано.

Або, звісно, займатися бєспрєдєлом, як звичайні бандити. В цьому випадку ви можете подати на банк до суду.

Можно. В суд всегда подать можно. Вот с каким результатом и за какое время... Так-то оно даже нужно. Говорят, что некоторые и дела выигрывали. И даже где-то прописан существенный процент, который банк должен заплатить клиенту за каждый день блокировки сверх необходимого. Но это развлечение на годы и судебные издержки будут побольше пары стипендий, заблокированных на счету.

а вот на сколько времени может задержать деньги, в том числе и уже лежащие на счетах, тут уже не написано.

Дивна у вас логіка. Чому ви вважаєте, що якщо не написано, то це ваша проблема? Це проблема банка, на що він буде посилатися, аргументуючи факт затримки?..

Або, звісно, займатися бєспрєдєлом, як звичайні бандити. В цьому випадку ви можете подати на банк до суду.

Можно. В суд всегда подать можно. Вот с каким результатом и за какое время... Так-то оно даже нужно. Говорят, что некоторые и дела выигрывали. И даже где-то прописан существенный процент, который банк должен заплатить клиенту за каждый день блокировки сверх необходимого. Но это развлечение на годы и судебные издержки будут побольше пары стипендий, заблокированных на счету.

Це вже кожен дивиться по ситуації. Якщо мова про пару стипендій, то я взагалі не розумію, нащо копійки блокували.

а вот на сколько времени может задержать деньги, в том числе и уже лежащие на счетах, тут уже не написано.

Дивна у вас логіка. Чому ви вважаєте, що якщо не написано, то це ваша проблема? Це проблема банка, на що він буде посилатися, аргументуючи факт затримки?..

У банка как раз тут никаких проблем. Банк будет ссылаться на эти пункты ДКБО. Они позволяют блокировать на неопределенный срок. Правда, есть обтекаемые слова про необходимость при этом соблюдать какое-то ещё законодательство Украины. А вот клиенту непосредственно эти абзацы никак не помогут обязать банк разблокировать счета, скажем, через два дня. Прочее законодательство - возможно. Может, например,

10. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансових операцій:
...
третього робочого дня з дня зупинення фінансової операції у разі неотримання суб’єктом первинного фінансового моніторингу протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, рішення спеціально уповноваженого органу про подальше зупинення фінансової операції;
...

из того самого закона подойдёт. И банку только по этому закону финансово влетит, если он при блокировке не уведомил специально уполномоченный орган. Вот за собственно блокировку не очень понял прописан ли штраф. Но это ж всё через суд. И начинать, как уже правильно сказали, с получения письменного заявления банка, что счета таки заблокированы и по причине этого закона. Чую, что банк его выдаст не быстро. Хотя не исключено, что увидев такого грамотного клиента банк сразу с ним разорвёт договор и отдаст деньги. Переводом в другой банк с чёрной меткой "ст. 15".

Хотя не исключено, что увидев такого грамотного клиента банк сразу с ним разорвёт договор и отдаст деньги. Переводом в другой банк с чёрной меткой "ст. 15".

Звідки у вас усі ці ідеї?
А чому не вибачиться і просто розблокує кошти?..