Итоги: Валюта 27.02.14

+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Курси валют, форекс, ціни на золото, срібло, платину. Міжнародний валютний ринок, котирування валют на валютному ринку, курс євро - долар, ієна - долар, а також фунт, юань і швейцарський франк
Повідомлення Додано: Чет 27 лют, 2014 13:50

Итоги: Валюта 27.02.14

Курс доллара растет к евро в четверг в ожидании выступления главы ФРС США Дж. Йеллен.

По состоянию на 12.44 Киева евро подешевел к доллару до $1,3652 с $1,3687 к концу торгов предыдущего дня.

Курс доллара к иене опустился до ¥101,82 со ¥102,36 днем ранее.

Индекс доллара USDX (курс доллара к корзине шести валют стран - основных торговых партнеров США) подрос на 0,1% и составил 80,49 пункта.

Позже в четверг Йеллен выступит с обращением к банковскому комитету Сената США. Участники торгов ожидают, что обращение может пролить свет на будущие шаги регулятора по монетарной политике.

«Мы знаем, что Йеллен думает об изменении политики ФРС, но до следующего заседания Комитета по открытым рынкам еще три недели, и нас ждет еще одна статистика по занятости в несельскохозяйственном секторе», - отмечает управляющий директор BK Asset Management Кэти Лин, чей комментарий приводит агентство MarketWatch.

Лин не думает, что Йеллен поделится своими планами до следующего заседания регулятора и обсуждения дальнейших шагов.
В то же время снижение курса евро сдерживается статистикой по индексу потребительского и предпринимательского доверия к экономике еврозоны, который в феврале вырос на 0,2 пункта по сравнению с показателем января - до 101,2 пункта, достигнув максимума с июля 2011 года.


В ходе азиатских торгов четверга курс доллара стабилен, американская нацвалюта торгуется у максимума за 2 недели по отношению к большинству валют, участники рынка ожидают выступления председателя Федеральной резервной системы (ФРС) Дженет Йеллен.

Стоимость доллара к евро составила к 07.05 Киева $1,3688 по сравнению с $1,3687 на закрытие рынка в среду.

Курс доллара США к японской валюте чуть снизился в ходе торгов до ¥102,35 против ¥102,38 накануне, пара евро-иена торгуется на уровне ¥140,08 по сравнению с ¥140,11 по итогам предыдущей сессии.


Австралийский доллар подешевел относительно доллара США на 0,3% - до 89,42 американского цента, сократив рост с начала месяца до 2%.

Объем капитальных затрат в стране в IV квартале упал на 5,2%, это самое сильное снижение с сентября 2009 года.

27 февраля глава ФРС Дж.Йеллен выступит в Сенате с полугодовым докладом о деятельности ЦБ. Слушания изначально были назначены на 13 февраля, но их пришлось отложить из-за снежной бури. Первый вариант доклада был озвучен 11 февраля в Палате представителей Конгресса, Дж.Йеллен тогда отмечала достаточное улучшение состояния американской экономики для снижения объемов стимулирования. Эксперты не ожидают существенных изменений текста ее выступления.

«Доллар может подорожать еще сильнее, если грядущие статданные окажутся позитивными, - отметил вице-президент Sumitomo Mitsui Trust Bank Ясухиро Каидзаки. - Участники рынка будут внимательно следить, упомянет ли Йеллен в своем выступлении слабые экономические статданные, опубликованные накануне».

Календарь европейской статистики в четверг остается пустым, и валютный рынок не предпринимает активных действий. Европейские валюты уже три недели стоят на текущих уровнях. Так, в четверг, 27 февраля, на 06.30 Киева евро оценен рынком в $1,369, фунт - в $1,667. Сдвинуть их с этих отметок пока ничто не может.

ВВП Великобритании в IV квартале 2013г., по пересмотренным данным, вырос на 2,7% по отношению к IV кварталу 2012г. Такие данные распространило накануне Национальное бюро статистики страны. Аналитики прогнозировали повышение показателя на 2,8%. Таким образом, предыдущая оценка роста ВВП была пересмотрена в сторону понижения: с 2,8% до 2,7%.]

Учитывая показатель IV квартала, за весь 2013г. по сравнению с 2012г. рост ВВП Великобритании, по пересмотренным данным, составил 1,8%, что на 0,1 п.п. ниже предыдущей оценки роста - 1,9%. В квартальном исчислении британская экономика за октябрь - декабрь 2013г. выросла на 0,7%, что совпало с прогнозами аналитиков. Динамика роста ВВП в квартальном исчислении также совпала с ранее обозначенной динамикой, опубликованной 28 января 2014г.

Согласно обнародованным данным, пересмотренное значение роста потребительских расходов составило 0,4%, что ниже предварительной оценки в 0,9% и также уступает прогнозировавшемуся росту на 0,6%.
Общий объем капиталовложений вырос за три последних месяца 2013г. на 2,4% (с поправкой на сезонность), что оказалось ниже ожиданий аналитиков, прогнозировавших рост на 2,6%.
Кварталом ранее, в III квартале 2013г., рост составил 2%. Индекс сферы услуг за отчетный период вырос на 0,8%, что совпало с ожиданиями, а также динамикой индекса за предыдущий квартал.

Данные, показанные Великобританией, оказались хуже ожиданий аналитиков. Замедление наблюдается в потреблении и инвестициях. Однако это одни из лучших цифр, которые показывают крупные экономики. Росту ВВП Великобритании завидует вся Европа, а в нынешних условиях и Россия. Тем не менее, на представленные данные европейские валюты так и не прореагировали. Игроки валютного рынка ждут импульсов от американского доллара, а он во власти программы QE3 и скорости ее сворачивания. И пока на этом фронте не будет ясности, не появится ясности в тренде евро.


Стоимость драгметаллов по итогам торгов 26 февраля в Нью-Йорке понизилась. Официальные спотовые цены составили: на золото - $1330,8 за унцию (-0,88%), серебро - $21,32 за унцию (-3,1%), платину - $1434,0 за унцию (-0,84%), палладий - $736,0 за унцию (-0,54%).

Стоимость золота уменьшилась по итогам торгов среды на фоне публикации позитивной статистики по рынку недвижимости в США.
Продажи новых домов в США в январе выросли по сравнению с декабрем на 9,6% - до 468 тысяч. Данные оказались лучше прогнозов аналитиков, ожидавших показатель на уровне 400 тысяч.
«лучшие, чем ожидалось, данные по продажам новых домов стали первым за последнее время позитивным сигналом по рынку недвижимости. Они поддержали курс доллара, фондовый рынок и усилили давление на золото», - считает аналитик USAGold Питер Грант, слова которого цитирует агентство MarketWatch.

Меж тем, цены на золото выросли в последние несколько недель и достигли уровней ноября 2013г. И это при том, что американский рынок акций (S&P и Dow Jones) вырос по сравнению с отметками прошлого года, указывают аналитики Standard Bank. Фактически 24 февраля индекс S&P достиг исторического максимума. С марта прошлого года золото находилось в негативной корреляции с S&P. Даже спрос на физическое золото, в основном в Азии, оказался ниже, чем в ноябре и декабре 2013г.

Общеизвестно, что темпы ликвидации вкладов в ETF-фондах по золоту существенно замедлились. Фактически динамика вкладов в фондах с середины января заняла боковой диапазон. Таким образом, ETF превратились из поставщика золота на рынки, каким они являлись с января 2013г., в более нейтральный фактор. Вместе с тем на рынке сократилось число коротких позиций, а количество новых длинных позиций выросло. Тем не менее ключевым фактором, который определит, будет ли происходить дальнейшая ликвидация вкладов в ETF-фондах, является доходность десятилетних государственных облигаций США. С начала января этот показатель снизился с немногим больше 3% до текущих 2,74%. Снижение номинальной доходности облигаций в свою очередь вылилось в снижение реальных процентных ставок. На это указывает доходность десятилетних облигаций США, индексированных по уровню инфляции, которая упала с немногим меньше 0,8% в декабре прошлого года до 0,56%. Золото традиционно связывают обратно пропорциональные отношения с долгосрочными реальными процентными ставками в США. Так что снижение доходности облигаций означает рост цен на золото, подчеркивают аналитики Standard Bank.

«Наши аналитики по странам G10 по-прежнему ожидают, что к концу текущего года доходность облигаций США вырастет: к тому времени доходность десятилетних государственных облигаций США достигнет 3,75%. Рост номинальной доходности без поправки на инфляцию вызовет увеличение реальных процентных ставок. Если перспективы экономики США значительно не изменятся, рост доходности приведет к дальнейшей ликвидации вкладов в ETF-фондах по золоту. Поэтому мы не можем слишком оптимистично оценивать перспективы рынка золота, исключая, конечно, краткосрочные спекулятивные покупки и наблюдающуюся в настоящий момент активность в покрытии коротких позиций. Мы полагаем, что рост цен на золото в сочетании с прогнозами увеличения доходности облигаций США может вызвать новую волну ликвидации вкладов. С другой стороны, мы можем предположить более заметное, хотя и сравнительно приглушенное, восстановление цен на золото во втором полугодии 2014г. К этому могут привести более высокий спрос в Индии, после того как текущий платежный баланс страны достаточно восстановится, а также растущий спрос в Китае», - заключили аналитики Standard Bank.


В четверг, 27 февраля, на 06.00 Киева фьючерсы на золото находились на отметке $1326,68 за унцию (-0,1%), серебро - $21,06 за унцию (-0,91%), платину - $1425,9 за унцию (-0,23%), палладий - $727,35 за унцию (-0,57%).


Сообщения о росте напряженности в Крыму и о проверке боевой готовности частей российской армии спровоцировали на рынке форекс уменьшение объемов позиций по рисковым инструментам. В частности, это выразилось в падении кросс-курсов, связанных с йеной, и в снижении цен на драгоценные металлы.

Курс евро/йена упал более чем на 100 пунктов до отметки ¥139,64. Курс фунт/йена опустился с уровня ¥170,91 до ¥169,92.

Цена золота упала в течение среды более, чем на $20 и достигла отметки $1322,40.

Под давлением кросс-курсов курс евро/доллар упал с уровня $1,3755 до $1,3660. Курс фунт/доллар понизился почти на 80 пунктов до отметки $1,6620.

Количество продаж новых домов (New home sales) в США за январь составило 468K (прогноз был 405K, предыдущее значение пересмотрено с 414K до 427K). Эти данные оказали некоторую поддержку курсу доллара.

Член Комитета Открытого рынка ФРС США Фишер заявил 26-го, что даже значительная коррекция на фондовых рынках не изменит планы сворачивания программы количественного ослабления.

Президент Федерального Резервного банка в Бостоне Розенгрен заявил, что стимулирование экономики должно продолжаться до тех пор, пока уровень безработицы в стране не опустится до уровня 5.25%.

Россия

Средневзвешенный курс доллара на единой торговой сессии в Белокаменной расчетами tomorrow по состоянию на 11.30 мск. 27 февраля вырос на 26,29 коп. и составил 36,0501 RUB/USD.

Украина.

Курс доллара на межбанковском валютном рынке после роста во вторник на 40 коп. в среду увеличился на 67 коп. — до 10,40 UAH/USD. Об этом сообщили участники валютного рынка.
Торги по паре доллар-гривна открылись на уровне 9,69/9,79 UAH/USD.
К 11.00 курс составил 9,75/9,90 UAH/USD. В 13.00 цены поднялись до 10,05/10,23 UAH/USD и на момент закрытия торговой сессии поднялись до 10,32/10,50 UAH/USD.

Большинство сделок, по оценкам участников рынка, было осуществлено по курсу, близкому к 10,40 UAH/USD.

Национальный банк на рынок не выходил
.

С начала 2014 года курс гривны на межбанке снизился на 25,71% с 8,2730 UAH/USD до 10,40 UAH/USD.

В течение 2013 года курс гривны на межбанке снизился на 2,77% с 8,050 UAH/USD до 8,2730 UAH/USD.

Как сообщалось, за 2012 год курс гривны на межбанке снизился на 0,12% с 8,0400 UAH/USD до 8,0500 UAH/USD, за 2011 год снизился на 0,94% с 7,9650 UAH/USD до 8,0400 UAH/USD.

На Depo рынке 26 февраля гривна overnight котировалась банками по 6,67/11,67%, доллар - по 5,0/9,0%, месячные ресурсы составляют: гривна — 12,00/18,00%, USD — 5,0/9,0%.

Полагаю, главные причины катализации девальвационного процесса гривни на отечественном валютном межбанке в следующем: заметный рост гривневой ликвидности, стартовавший с понедельника (судя по всему, был включен печатный станок ввиду пустоты на счетах Казначейства), о чем дала понять динамика роста гривневых остатков на транзитных и корсчетах регулятора, сохранение неважного состояния дел в отечественной экономике на фоне локального политического противостояния.
Вышеперечисленные причины подавались на валютный межбанк и на рынок наличных под соусом паники.

Динамика курсовых «привесов» «зеленого» безнала на торгах межбанка свидетельствует о близости нашего валютного рынка к режиму так называемого разогрева.

Об этом же говорит и рост «брутто»-ликвидности торгов валютой.

В частности, по сравнению со вторником, в среду, 26 февраля, общий объем продажи иностранной валюты (в долларовом эквиваленте) вырос с $674,5 млн. до $835,3 млн. Объем продажи долларов США на межбанковском валютном рынке ждала такая же судьба: он поднялся с $550,0 млн. к $719,0 млн.

Впрочем, не будем забывать о том, что «официальная» сводка о «брутто»-ликвидности межбанка зачастую сильно рознится от оборотов «чистого» валютного межбанка.

Возвращаясь к теме динамики гривневой ликвидности, являющейся одним из основных базовых курсо- и трендоформирующих факторов, заметим, что остатки в нацвалюте на транзитных и коррсчетах регулятора выросли с уровня 26 949,6 млн. грн. к отметке 27 008,6 млн. грн.
Кроме того, ставки по гривневым кредитам overnight рынка Depo в среду обвалились с 11,50/25,00% вторника к нынешним 6,67/11,67%. Так что, у «зеленых быков» было достаточно «гривневого горючего».

Динамика курса «зеленого» безнала вызвала закономерную реакцию рынка наличных, где в течение среды на «неформальной» ветке «налички» родины застоя «американец» по спросу прибавил 35,0 коп., по предложению стал выше на 20,0 коп. Аналогичная картина наблюдалась в столице, хотя, разумеется, цифровая конкретика там была иной.

Впрочем, по порядку.

Торги 26 февраля в мелкооптовом и розничном сегменте «неформальной» ветки рынка наличных Днепропетровска завершилась уровнями: доллар – 10,35/10,50 UAH/USD, евро – 14,30/14,45 UAH/EUR, рубль – 0,283/0,295 UAH/RUB.

В течение среды биды розничного доллара на родине застоя прибавили 35,0 коп., офера стали выше на 20,0 коп.

По сравнению с закрытием вторника, 25 февраля, розничный доллар по спросу вырос на 75,0 коп., по оферам стал выше на 60,0 коп.

Cо слов дилеров днепропетровской «неформальной» розницы, они, начав утро среды с уровней 10,00/10,30 UAH/USD росли вослед сводкам с межбанка и настроениям запаниковавших клиентов.

По итогам среды, в течение которого доминировал спрос на доллар, обороты заслужили «четверку».

Те же слова комментария вполне годятся и в отношении оптового сегмента «неформальной» ветки днепропетровской «налички», торги среды в котором завершились уровнями 10,35/10,50 UAH/USD, с одной стороны констатируя внутридневной рост бидов на 35,0 коп. на фоне двадцатикопеечного роста оферов, с другой, по сравнению с закрытием вторника, оптовая «зелень» по спросу поднялась на 75,0 коп., по предложению стала выше на 60,0 коп.

Подобно рознице, у оптовиков Днепра в течение среды доминировал спрос, а итоговая ликвидность заслужила «тройку с плюсом».

Не исключено, что дополнительным фактором роста спроса (и соответственно, курса) на наличный доллар стал по сути массовый отток средств с депозитных счетов коммбанков, которые запаниковавший обыватель стремился конвертировать с твердую валюту.

Тем временем, оптовый евронал завершил торги среды уровнями 14,30/14,45 UAH/EUR, констатировав внутридневное пятидесятикопеечное повышение бидов на фоне рост оферов на 28,0 коп.

Уточним, что, по-прежнему избегая работы с евро, в эту среду дилеры мелкого опта и розницы родины застоя в течение 26 февраля констатировали внутридневное пятидесятикопеечное повышение бидов и рост на 28 коп. оферов этой СКВ: 14,30/14,45 UAH/EUR.

Торги оптовым рублем на рынке наличных родины застоя 26 февраля завершились ценами 0,283/0,295 UAH/RUB.

Как мы указали выше, для пролонгации с углублением «бычьего» тренда на рынке доллара «в степях Украины» было предостаточно оснований, наиболее значительные из которых мы уже перечислили.

В контексте отсутствия прогресса на экономическом фронте в обозримой перспективе, а также на фоне достаточно медленной нормализации обстановки «на местах», расчитывать на приход на отечественный валютный рынок относительной стабильности не приходится.
Новое руководство НБУ приняло решение не транжирить золотовалютные резервы на поддержание курса нацвалюты. С другой стороны, Нацбанк отрицает введение моратория на досрочное изъятие депозитов. Это тоже «бычьи» факторы для курса доллара.

Не исключено, что г-н Кубив со товарищи пытается определить «чистым экспериментом» глубину падения нацвалюты для более точного диагноза отечественной кредитно-денежной системы. Кроме того, есть вероятность постепенного спада «бычьего» энтузиазма на рынке «зеленого» безнала, а вослед за ним и наличного доллара по причине естественной дороговизны «американца», который в новых условиях может себе позволить далеко не каждый украинец.

Следовательно, на ближайшие полторы недели рискнем предположить сохранение «бычьего» тренда на рынке наличного и безналичного доллара, причем под конец этой десятидневки, аккурат, в преддверии 8 марта, есть высокая вероятность замедления темпов роста курса «американца».


Торги безналичным долларом на валютном межбанке на 10.00 Киева в четверг, 27 февраля, стартовали с котировок закрытия среды, 26 февраля: 10,32/10,50 UAH/USD.

Эти уровни (10,32/10,50 UAH/USD) оставались действующими на фоне фактического отсутствия реальных сделок (единичные сделки) на рынке безналичного доллара до 10.55, инициировав с этого момента скачок наверх (10,60/10,90 UAH/USD).

Не исключено, что скачок курса «американца» на валютном межбанке было вызвано с одной стороны очередным обострением в Крыму, с другой, ростом гривневой ликвидности, о чем дали понять приподнявшиеся с уровня 27 008,6 млн. грн. к отметке 27 902,5 млн. грн. остатки в нацвалюте на транзитных и коррсчетах регулятора.

К 11.46 котировки безналичного доллара поднялись до 11,00/11,30 UAH/USD.
Ликвидность оставляет желать лучшего.

Наконец-то около 12.10 рынок безналичного «американца» финишировал курсами 11,00/11,30 UAH/USD, по сути не открывшись. Обороты «чистого межбанка», как и накануне, «никакие.

Со слов непосредственных участников торгов, нынче с гривневой ликвидностью проблем не было. Как мы указали выше, об этом свидетельствовала динамика остатков в нацвалюте на транзитных и коррсчетах регулятора.
Кроме того, на это «намекали» и не изменившиеся по сути (с уровня 6,67/11,67%
к отметке 6,67/11,33% годовых) ставки по гривневым межбанковским кредитам overnight рынка Depo.

Рынок наличных Днепропетровска («легитимная» розница, «окна») стартовал 27 февраля с уровней: доллар – 9,950/10,500 UAH/USD, евро – 13,50/15,10 UAH/EUR, рубль – 0,270/0,300 UAH/RUB.

По сравнению с открытием 26 февраля, курс доллара по спросу стал выше на 50,0 коп. по предложению прибавил 60,0 коп.

Евро по сравнению с открытием среды по спросу стал выше на 50,0 коп., по предложению поднялся на 125,0 коп.

Наличный рубль в четверг по сравнению с дебютом 26 февраля по спросу вырос на 50 пунктов, по предложению стал выше на 10 пунктов.

Не исключено, что настроение в паре евро-гривня определялось соотношением евро-доллар мирового форекса, которое в ночь на четверг просело до отметки $1,3685, приподнявшись до $1,3687 к финишу азиатских торгов и дальнейшим падением до $1,3656 на открытии европейской сессии.

Розница и мелкий опт «неформальной» ветки рынка в Днепропетровске поутру 27-го показал следующие курсы: доллар – 11,00/11,50 UAH/USD (по сравнению с открытием среды, спрос вырос на 90,0 коп., предложение прибавило 120,0 коп.); евро – 14,98/15,72 UAH/EUR (по сравнению с открытием 26 февраля, спрос вырос на 126,0 коп., предложение стало выше на 127,0 коп.); рубль - 0,303/0,319 UAH/RUB (по сравнению с открытием среды спрос вырос на 230 пунктов, предложение подскочило на 140 пунктов).

На открытии торгов 27 февраля в розничном сегменте наблюдалась напряженная тишина. Но телефоны звонили часто…

Оптовый сегмент «неформальной» ветки рынка наличных Днепропетровска в четверг стартовал с уровней: доллар – 11,00/11,50 UAH/USD (по сравнению с открытием среды, спрос вырос на 90,0 коп., предложение прибавило 120,0 коп.); евро – 14,98/15,72 UAH/EUR (по сравнению с открытием 26 февраля, спрос вырос на 126,0 коп., предложение стало выше на 127,0 коп.); рубль - 0,303/0,319 UAH/RUB (по сравнению с открытием среды спрос вырос на 230 пунктов, предложение подскочило на 140 пунктов).

В дебюте торгов 27 февраля в оптовом сегменте было тихо — реальные сделки отсутствовали на фоне тревожных телефонных звонков.

Пополудни, к 12.20, в розничном сегменте «неформальной» ветки днепропетровской «налички» прежние цены (доллар – 11,00/11,50 UAH/USD, евро – 14,98/15,72 UAH/EUR, рубль - 0,303/0,319 UAH/RUB), торговая активность по сути нулевая.

На это же время у оптовиков Днепра на фоне не изменившихся цен (доллар – 11,00/11,50 UAH/USD, евро – 14,98/15,72 UAH/EUR, рубль - 0,303/0,319 UAH/RUB) также напряженная тишина и отсутствие реальных сделок.

В других регионах страны котировки тамошних рынков наличных в четверг в дебюте сессии, имели нижеследующий вид. Отметим индикативный характер приведенных цифр. Поскольку ко времени выхода «Итогов» обстановка там может измениться.

Утренние уровни «неформальной» ветки рынка наличных 27 февраля по «городам и весям» Украины: Харьков – 10,80/11,40 UAH/USD, евро – 14,60/15,60, рубль 0,290/0,310, Донецк – 10,70-80/11,20 UAH/USD, евро – 11,40/15,30 UAH/EUR, рубль - 0,280/0,310, Киев опт 10,60/11,00 UAH/USD, мелкий опт и розница, «неформал» 10,60/11,00 UAH/USD, евро (опт) ----/15,10-15 UAH/EUR, мелкий опт и розница, «неформал» - ----/15,10-15 UAH/EUR, рубль – ----/----- RUB/USD, Хмельницкий – 10,90/11,45 UAH/USD, евро – 14,40/15,10 UAH/EUR, рубль - 0,300/0,310, Одесса – опт – 11,00/11,20 UAH/USD, розница - 10,90/11,20 UAH/USD, Запорожье – 10,90/11,45, евро – 14,40/15,50 UAH/EUR.

В процессе подготовки раздела использовалась информация сайтов:

http://www.bloomberg.com, http://finance.ua ,
http://www.forexite.com/, http://www.ukranews.com, http://www.mineral.ru, http://bin.com.ua,/
дядя Caша
Аватар користувача
Нострадамус Jr
 
Повідомлень: 67881
З нами з: 29.05.06
Подякував: 4306 раз.
Подякували: 7827 раз.
 
Профіль
Форум:
+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 1 гість
Модератори: Ірина_, ТупУм, Модератор

Схожі теми

Теми
Відповіді Перегляди Останнє
Итоги: Валюта 19.10.18
дядя Caша » П'ят 19 жов, 2018 12:21
0 58
Переглянути останнє повідомлення
П'ят 19 жов, 2018 12:21
дядя Caша
Итоги: Валюта 18.10.18
дядя Caша » Чет 18 жов, 2018 12:56
0 65
Переглянути останнє повідомлення
Чет 18 жов, 2018 12:56
дядя Caша
Итоги: Валюта 17.10.18
дядя Caша » Сер 17 жов, 2018 12:35
0 250
Переглянути останнє повідомлення
Сер 17 жов, 2018 12:35
дядя Caша
Топ
відповідей
Топ
користувачів
Реклама