Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

Amethyst

А рахунки в трьох банках вам вже заблокували?

Поки ні.

Думаю, що про надходження від студентів нічого писати не треба!

На жаль , я вже так і написав. У відповідь мене попросили:

Просимо долучити детальне пояснення щодо накопичених коштів, а саме де працювали, який період, яку суму доходу накопив.

Також попереджаємо про наступне:

- відповідно до пункту 24 постанови НБУ 29.07.2022 № 162 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків»: заборонено використовувати поточні, платіжні рахунки фізичних осіб, що відкриваються для власних потреб, для проведення операцій, пов'язаних із здійсненням підприємницької та незалежної професійної діяльності.

Або дуже багато надходжень по 100-500-1000 грн (від 20 шт).

За грудень-січень на картку Ізі було 14 платежів від студентів на 10000 разом

Збирайте в монобанк банку від різних студентів і буде донат в кінці місяця

sens нуль, але для розуміння у мене є рахунки закордоном, інвестиційний рахунок в ІБ, подаю податкові декларації і в цьому році надавав пояснення не банкам, а обласній ДПС про іноземні доходи.

Банки це лише дрібний рівень моніторингу, їх задача не мати діла з людьми які займаються очевидною чорнухою, а також тих хто може потенційно зробити проблеми банку (штрафи зі сторони НБУ).

Зустрічне питання до вас тепер.

прошу

sens я мав на увазі, те ж питання яке було до мене

sens я мав на увазі, те ж питання яке було до мене

Я думки не вмію читати,а мої допущення я висловив і піддав сумніву вашу відповідь. Ви доречі підтвердили що ваша відповідь теоретична.

Просимо долучити детальне пояснення щодо накопичених коштів, а саме де працювали, який період, яку суму доходу накопив.

Також попереджаємо про наступне:

- відповідно до пункту 24 постанови НБУ 29.07.2022 № 162 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків»: заборонено використовувати поточні, платіжні рахунки фізичних осіб, що відкриваються для власних потреб, для проведення операцій, пов'язаних із здійсненням підприємницької та незалежної професійної діяльності.

Довожу до вашого відома, що я не здійснюю підприємницьку або незалежну професійну діяльністі і, відповідно, ні в якому разі не використовую ніякі рахунки Банку для цих потреб. Іноді, нерегулярно і згідно взаємної усної домовленості я можу отримувати на картку Банку за консультації з неосновної моєї професійної діяльності незначні кошти, які є неосновним джерелом мого активного доходу. Ніякий облік таких відношень, поступаючих сум я не веду, тому не можу надати вам детальне пояснення щодо накопичених коштів і їх періодичності.

Або дуже багато надходжень по 100-500-1000 грн (від 20 шт).

За грудень-січень на картку Ізі було 14 платежів від студентів на 10000 разом

Ну це вже може бути критично ( Відмазка вище )

ПС. Рекомендую вивести всі кошти з ТАС-групи як можна скоріше. Без будь-якого жалю. У Ізі тупий і нахабний фінмон.
От Спорт шкода, хай шукає собі інший, адекватний дах

Збирайте в монобанк банку від різних студентів і буде донат в кінці місяця

якщо гроші надходять в Банку,то фін.моніторінг нормально дивиться на це?

Без будь-якого жалю. У Ізі тупий і нахабний фінмон

смотрю, в коллективах нэобанков собрались чуть ли не самые смузи-неадекваши, оторванные от жизни.
Или при создании таких банков сразу чьотко планировалось, что именно их клиентами и станут всякие драгдилеры, криптоскамеры, мамкины хакеры итп персонажи

Рекомендую вивести всі кошти з ТАС-групи як можна скоріше. Без будь-якого жалю. У Ізі тупий і нахабний фінмон.
От Спорт шкода, хай шукає собі інший, адекватний дах

то все ТАС. Я коли відкривався в СПОРТі , то мені дзвонили з ТАСу і ганьбили, що я вказав інший фінансовий номер.
Якщо ти був в ТАСі і все добре, то й там все прокатить, головне не дуркувати з мелочью.

Без будь-якого жалю. У Ізі тупий і нахабний фінмон

смотрю, в коллективах нэобанков собрались чуть ли не самые смузи-неадекваши, оторванные от жизни.
Или при создании таких банков сразу чьотко планировалось, что именно их клиентами и станут всякие драгдилеры, криптоскамеры, мамкины хакеры итп персонажи

Ну дійсно, шо необанк дає таку можливість для швидкого і по суті знеособленого відкриття рахунків
І відповідно в подальшому відбувається зловживання з дропами і іншими персонажами. Хоча це відбувається і не від шикарного сьогодення але тупий, нахабний і некваліфікований фінмон все це ще примножує і підкреслює

Збирайте в монобанк банку від різних студентів і буде донат в кінці місяця

якщо гроші надходять в Банку,то фін.моніторінг нормально дивиться на це?

Трохи оффтопу https://youtube.com/shorts/57NgLgDnVYQ? ... xMWiNebJFk