Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

пополнение за месяц больше 2х месячных зарплат?
( новый тренд... походу)

Скоріш за все не 2х зарплат, а перевищення більше ніж у 2 рази заявленого місячного доходу (всього) з опитувальнику. Бо ця "норма" з'явилась в останньому "покращенні" фінмону, здається минулого місяця.

пополнение за месяц больше 2х месячных зарплат?
( новый тренд... походу)

Скоріш за все не 2х зарплат, а перевищення більше ніж у 2 рази заявленого місячного доходу (всього) з опитувальнику. Бо ця "норма" з'явилась в останньому "покращенні" фінмону, здається минулого місяця.

я вот не пойму, они реально конченные, или притворяются...

Недавно одна самодовольная банковская м®азота рисовалась, что может и будет у каждого пенсионера требовать подтверждение доходов при внесении на депозит даже и 15 тыс.грн.

На почти все наличные деньги (недавно сдал, покупаемые по 5-20$ в месяц в 90х еще с зарплаты (чтоб на "черный день" было) ) , живущий давно один, старик-пенсионер хочет открыть в разных банках 2-3-4 депозита на суммы гривневых эквивалентов по, например, 95тыс.грн. Пенсия+соцвыплата,допустим, 6тыс.грн. сейчас, но раньше была 2-3 тыс.грн. "Ааа! Обнаружено злостное превышение!?!" - И теперь эти банковские м®ази каждая(!) будет каждый подобный раз(!) требовать что-то, подтверждающее накопленные за всю жизнь аж 95*4=380 тыс.грн ? Что ему писать в опроснике?
Хотя при начале того позапрошлогоднего "льготного" спецдекларирования были уверения,что к любому пересічному, ничего вообще не декларирующему,- на суммы, не более 400тыс.грн. вопросов вообще не будет теперь никогда
( и 400000грн по курсу 27 - это совсем не по курсу 28, не по курсу 36,6, не по курсу 42... )

На почти все наличные деньги (недавно сдал, покупаемые по 5-20$ в месяц в 90х еще с зарплаты (чтоб на "черный день" было) ) , живущий давно один, старик-пенсионер хочет открыть в разных банках 2-3-4 депозита на суммы гривневых эквивалентов по, например, 95тыс.грн. Пенсия+соцвыплата,допустим, 6тыс.грн. сейчас, но раньше была 2-3 тыс.грн. "Ааа! Обнаружено злостное превышение!?!" - И теперь эти банковские м®ази каждая(!) будет каждый подобный раз(!) требовать что-то, подтверждающее накопленные за всю жизнь аж 95*4=380 тыс.грн ? Что ему писать в опроснике?

А откуда взялось такое предположение? НБУ писал:

Доповнено перелік індикаторів підозрілості, що стосуються фінансових операцій клієнта, а саме перевищення більше ніж у два рази на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом до встановлення ділових відносин/оновленої під час його обслуговування, та нетипова активність за рахунками клієнта.

Это единственное, где я читал чего-то про два раза и тут ничего про доход. Выглядит, как защита от мошенников. Запиши в опроснике, что будешь гонять до 400к в месяц и никто тебе слова не скажет, пока не вылезешь за 800к. И кроме того даже, если превысишь, то совсем не обязательно, что нужно будет предоставлять какие-то справки. Может ограничиться звонком из СБ банка для подтверждения, что всё в порядке.

Цікаво: у новому законі про моніторинг PEP'ів прописали можливість вимагати від банки пояснення, якщо PEP'а послали лісом, а також санкції за необґрунтоване завищення його ризиковості. Може б не завадило розширити ці новації стосовно усіх клієнтів, а не лише VIP/PEP? Гайда писати к̶о̶н̶г̶р̶е̶с̶м̶е̶н̶а̶м̶ депутатам.

На почти все наличные деньги (недавно сдал, покупаемые по 5-20$ в месяц в 90х еще с зарплаты (чтоб на "черный день" было) ) , живущий давно один, старик-пенсионер хочет открыть в разных банках 2-3-4 депозита на суммы гривневых эквивалентов по, например, 95тыс.грн. Пенсия+соцвыплата,допустим, 6тыс.грн. сейчас, но раньше была 2-3 тыс.грн. "Ааа! Обнаружено злостное превышение!?!" - И теперь эти банковские м®ази каждая(!) будет каждый подобный раз(!) требовать что-то, подтверждающее накопленные за всю жизнь аж 95*4=380 тыс.грн ? Что ему писать в опроснике?

А откуда взялось такое предположение?

и из намеков в нескольких местах от разбуженных начальничков отделений, которым клиенты не упьорлись,
и здесь на форуме было.

Запиши в опроснике, что будешь гонять до 400к в месяц и никто тебе слова не скажет, пока не вылезешь за 800к

это совет тому условному пенсионеру? но тогда в отделении всегда охреневают, видя при том что пенсия 6к , и начинают ему давить на психику и отказываются оформлять .

половины тех опросников столетней давности раньше никто ж и не читал ("ой, да тут всьо стандартно, ну шо ту читать, давайте быстрее, касса закрывается на декретный отпуск"),
а сейчас, именно последние пару месяцев, я вижу, что попытка вписать в опросник новые большие цифры сразу встречает просьбу показать доки.

Запиши в опроснике, что будешь гонять до 400к в месяц и никто тебе слова не скажет, пока не вылезешь за 800к

это совет тому условному пенсионеру? в отделении охреневают, видя при том что пенсия 7к , и начинают ему давить на психику.

половины тех опросников столетней давности раньше никто ж и не читал,
а сейчас я вижу, что попытка вписать большие цифры сразу встречает просьбу показать доки.

Да, НБУ считает, что если физик свои сбережения собирается гонять, то должен предупредить об этом банк. Это всего лишь уточнение уже давно действующей политики, что банк должен обращать внимание, если клиент себя ведёт как-то не типично для своего modus operandi. Причём, как именно обращать внимание предполагается на усмотрение банка. Вон, мне недавно Ломбард, где я до сих пор ничего не делал, вдруг выделил КЛ на 30к и я его одной операцией попробовал потратить. Покупка не прошла и заодно блокнули карту потому, что операция не типичная и поэтому подозрительная. Ну и ничего особенного: сказал их СБ, что в здравом уме и твёрдой памяти и хочу купить именно так, разблокировали, купил.

Если банк вдруг просит подтвердждения доходов - это право банка. Хоть на одну копейку. Но к требованиям мониторинга НБУ это не имеет ни малейшего отношения.

Да, НБУ считает, что если физик свои сбережения собирается гонять, то должен предупредить об этом банк. Это всего лишь уточнение уже давно действующей политики, что банк должен обращать внимание, если клиент себя ведёт как-то не типично для своего modus operandi. Причём, как именно обращать внимание предполагается на усмотрение банка


Если банк вдруг просит подтвердждения доходов - это право банка. Хоть на одну копейку. Но к требованиям мониторинга НБУ это не имеет ни малейшего отношения.

сорян, но это мне чем-то напоминает те банальные политинформации от каждого кассира про одинаковость для меня их 1996х баксов и отсутсвующих синих .

К сожалению, реальность возрастающих не по дням , а по часам запросов банкстеров не радует.
И мне нет разницы: это право банка или лево НБУ, или самодеятельность и перегибы на местах вчерашних кредитмаркетологов из ТЦ под мостом... (в суд же никто не пойдьот. не Америка, конгрессменами не пахнет).

Да, НБУ считает, что если физик свои сбережения собирается гонять, то должен предупредить об этом банк. Это всего лишь уточнение уже давно действующей политики, что банк должен обращать внимание, если клиент себя ведёт как-то не типично для своего modus operandi. Причём, как именно обращать внимание предполагается на усмотрение банка


Если банк вдруг просит подтвердждения доходов - это право банка. Хоть на одну копейку. Но к требованиям мониторинга НБУ это не имеет ни малейшего отношения.

сорян, но это мне чем-то напоминает те банальные политинформации от каждого кассира про одинаковость для меня их 1996х баксов и отсутсвующих синих .

К сожалению, реальность возрастающих не по дням , а по часам запросов банкстеров не радует.
И мне нет разницы: это право банка или лево НБУ, или самодеятельность и перегибы на местах вчерашних кредитмаркетологов из ТЦ под мостом... (в суд же никто не пойдьот. не Америка, конгрессменами не пахнет).

стосовно чого такі переживання? Немає одностайного тлумачення щодо лімітів , на поповнення і зняття, немає уточненнь щодо обміну валют,немає практичноі інформаціі щодо накопичувальних лімітів. Впевнений що треба відокремити для співіснування банки для пенсіі та зарплатні(:наприклад Ощад та Сенс), окремо банк для кредитування ( Універсал та Восток ) , банки для збереження статків та заощадженнь в межах ліміту до двух старих Фондів і далі банки комфортні для обміну ( відкриття через довіренність поточних рахунків та купівля з обміном та подальшим зняттям ). Читаю,як тут дописують що проганяють одні 1350 у.о. у всіх 42 банках за місяць і готові робити так поки не прикриють лавочку. Мені все зрозуміло - нащо працювати охоронником за 10000 грн якщо можна власні заощадження в кожному банку конвертувати і отримати прибуток 20000 грн? Ви розумієте якщо в компаніі від імені співробітника відкриває бухгалтер картки для зарахування ЗП , то можна зробити дещо більше. Нащо про це всім писати ? Окремо згадували Тараса Гука,хоча ігор олексійович побув в бані декілька днів і знову за старе - вихваляється як все просто ,а він комісар Коломбо.

а Тас Спорт Изи - они имеют общий финмон\лимит400к ? или 400+400+400 ? для таких сумм касса точно одна, еслишо

а Тас Спорт Изи - они имеют общий финмон\лимит400к ? или 400+400+400 ? для таких сумм касса точно одна, еслишо

Універсалбанк та Монобанк , ідеябанк та о.банк