Райффайзен Банк

Нова редакція ПРАВИЛ БАНКІВСЬКОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ ФІЗИЧНИХ ОСІБ В АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» набуває чинності з 25.06.2023 року.

З 25.06.2023 банк має право закрити Рахунок, якщо протягом трьох місяців з дня відкриття Рахунку або протягом трьох місяців з дати останньої операції відсутні будь-які
операції за Рахунком (крім операцій, ініційованих Банком).
https://raiffeisen.ua/storage/files/rul ... 062023.pdf
Розділ 2, Стаття 2, п.2.3.1.є.

Тобто тепер недостатньо відслідковувати тільки період неактивності рахунку 6 міс., щоби не попасти на комісію, а й ці 3 місяці, тому що банк може тупо закрити рахунок навіть з залишком на ньому

закрити рахунок з залишком?

закрити рахунок з залишком?

У разі закриття за ініціативою Банку Рахунку із залишком коштів, Банк направляє Клієнту повідомлення про закриття Рахунку та
закриває Рахунок на двадцятий календарний день з дня відправлення Клієнту такого повідомлення (або в інші строки,
передбачені в повідомленні). Залишок коштів на Рахунку перераховується на відповідні рахунки Банку та повертається Клієнту
на його першу вимогу. До моменту отримання такої вимоги Банк обліковує зазначені кошти на рахунках Банку з обліку
заборгованості за недіючими рахунками, при цьому будь-які проценти або інші доходи на зазначені кошти Банком не
нараховуються. На звернення Клієнта Банк надає інформацію про дату закриття Рахунку. У разі закриття за ініціативою Банку
Рахунку із залишком коштів у зв’язку із ненаданням або встановлення факту надання Клієнтом недостовірної інформації для
проходження CRS-ідентифікації Банк перераховує залишок коштів у депозит нотаріуса (нотаріальної контори) у встановленому
законодавством порядку.

Мені сьогодні рафік надіслав повідомлення що мною зацікавився фінмоніторінг. Та треба їм вислати довідки про джерела походження грошей. Вишло так, що після закінчення валютного вкладу, я не забирала гроші, бо не мало сенсу вже каруселити. А гроші вдома тримати не хотіла. Так і зібралася сума, яка зацікавила фін моніторінг(але треба ще раз перрахувати, це дивлячись за яким курсом)

Їх ПУМБа консультує чи це якесь особливе літне загострення?

, я не забирала гроші, бо не мало сенсу вже каруселити. А гроші вдома тримати не хотіла. Так і зібралася сума, яка зацікавила фін моніторінг,

тим хто забирав це не допомогло

Мені сьогодні рафік надіслав повідомлення що мною зацікавився фінмоніторінг.

Приходило и мне недели две назад. И как раз на подходе было окончания деп. Забрал. Счета до сих пор не заблокированы, правда на них 000грн и 0,2 у.е)

Мені сьогодні рафік надіслав повідомлення що мною зацікавився фінмоніторінг.

Приходило и мне недели две назад. И как раз на подходе было окончания деп. Забрал. Счета до сих пор не заблокированы, правда на них 000грн и 0,2 у.е)

Всі молодці,хто купив і заробив,завчасно зібрав і всіх намахав)

Мені сьогодні рафік надіслав повідомлення що мною зацікавився фінмоніторінг.

Приходило и мне недели две назад. И как раз на подходе было окончания деп. Забрал. Счета до сих пор не заблокированы, правда на них 000грн и 0,2 у.е)

"это не ваша заслуга, а наша недоработка"

На превеликий жаль, в цій банці в мене лежить не та сума, яка може зацікавити фінмоніторінг(400 тис грн, або еквівалент),спеціально дивилася.
Дзвінок на гарячку, з питанням "чому". Дівчина щось шукала, але чесно відповіла, що не може сказати, чому мені надійшло таке повідомлення, тому що в неї система підвисає та не відкривається. Але мені прийде лист з переліком довідок, які треба надати. Спочатку вона пропонувала, аби я їм написала, спитала, що треба, а потім вони би відповіли. Потім вона розповіла, що помінялися правила, десь треба шукати на сайті. Поки не знайшла.
Валюту не хочеться тримати дома. А картка АТБ , декілька грвень економіЇ . Мелочь, а приятно.

Валюту не хочеться тримати дома. А картка АТБ , декілька грвень економіЇ . Мелочь, а приятно.

будемо вдячні за інформацію щодо вашого приклада-надали доступ до коштів і в який період