Райффайзен Банк

финмон на обезличенные оп-и (нал, р2р).

нал? на карту в кассу с паспортом тут тоже обезличен?

мне в Райфе раза три разные начальники и прочие кассиры обещали, шо до пополнения 400к в месяц вообще никем не интересуются у них.

А есть внутренний финмон -- ближе познакомиться с оборотистым клиентом... до войны было от 100К за 90дн... ото и знакомятся

flysoulfly
не только в месяц, но и чтобы суммарно пополнение не превышало снятие на 400к

Amethyst
"ближе познакомиться" - это больше подходит, на одном акк есть приглашение, а на другом нет (или пока что еще нет) - зато на первом в вайбере красуется предложение об открытии счета ФОП, видимо акционный эквайринг будут предлагать. 😆

финмон на обезличенные оп-и (нал, р2р).

нал? на карту в кассу с паспортом тут тоже обезличен?

Малось на увазі - що по налу неможливо відслідкувати джерело походження. Тому з точки фінмону готівкові операції відносяться до таких же ризикових як і р2р. На відміну від СЕП - де вважається що джерела походження коштів вже перевірив банк відправник. До того ж нал може вноситись не обов'язково в касу. І якраз Райф нещодавно якраз вів політику щоб усе що менше 100000 вносилось до терміналів (зараз трохи тимчасово послабив тарифи, але поки не відмовився на мабутнє). Ну а де термінал там можуть бути і знеособлені "дропи"

мне в Райфе раза три разные начальники и прочие кассиры обещали, шо до пополнения 400к в месяц вообще никем не интересуются у них.

А есть внутренний финмон -- ближе познакомиться с оборотистым клиентом... до войны было от 100К за 90дн... ото и знакомятся

flysoulfly
не только в месяц, но и чтобы суммарно пополнение не превышало снятие на 400к

Amethyst
"ближе познакомиться" - это больше подходит, на одном акк есть приглашение, а на другом нет (или пока что еще нет) - зато на первом в вайбере красуется предложение об открытии счета ФОП, видимо акционный эквайринг будут предлагать. 😆

І як давно на касі ходить менеджер для видачі готівки? Що це за вері-вері веріфікація

І як давно на касі ходить менеджер для видачі готівки? Що це за вері-вері веріфікація

Декілька місяців вже підходить до каси і "це він - можна видавати". Така верифікація

І як давно на касі ходить менеджер для видачі готівки? Що це за вері-вері веріфікація

Декілька місяців вже підходить до каси і "це він - можна видавати". Така верифікація

Це зроблено з тих пір як економлячи на персоналі Райф прибрав частину економістів і надав касиру право формувати видатковий документ на видачу готівки з каси. Зазвичай цю функцію мав би здійснювати саме економіст - він має ідентифікувати особу, перевірити її документи тощо. А касир вже після цього проконтролював би відповідність документів на видачу при видачі готівки. Тобто в таких випадках одна людина не має бути і ініціатором операції і її виконавцем, бо втрачається вимога наявності "двох пар очей" - один ініціатор, другий контролер. Ну а оскільки рвйф вирішив йти власним шляхом то тепер у них ще є функція "хлопчик на побігеньках" який хоч якось контролює що та кому там видає касир

І як давно на касі ходить менеджер для видачі готівки? Що це за вері-вері веріфікація

Декілька місяців вже підходить до каси і "це він - можна видавати". Така верифікація

Це зроблено з тих пір як економлячи на персоналі Райф прибрав частину економістів і надав касиру право формувати видатковий документ на видачу готівки з каси. Зазвичай цю функцію мав би здійснювати саме економіст - він має ідентифікувати особу, перевірити її документи тощо. А касир вже після цього проконтролював би відповідність документів на видачу при видачі готівки. Тобто в таких випадках одна людина не має бути і ініціатором операції і її виконавцем, бо втрачається вимога наявності "двох пар очей" - один ініціатор, другий контролер. Ну а оскільки рвйф вирішив йти власним шляхом то тепер у них ще є функція "хлопчик на побігеньках" який хоч якось контролює що та кому там видає касир

Замовлення працює добре, можна замовити менше 300 баксів та х10

І як давно на касі ходить менеджер для видачі готівки? Що це за вері-вері веріфікація

Декілька місяців вже підходить до каси і "це він - можна видавати". Така верифікація

Це зроблено з тих пір як економлячи на персоналі Райф прибрав частину економістів і надав касиру право формувати видатковий документ на видачу готівки з каси. Зазвичай цю функцію мав би здійснювати саме економіст - він має ідентифікувати особу, перевірити її документи тощо. А касир вже після цього проконтролював би відповідність документів на видачу при видачі готівки. Тобто в таких випадках одна людина не має бути і ініціатором операції і її виконавцем, бо втрачається вимога наявності "двох пар очей" - один ініціатор, другий контролер. Ну а оскільки рвйф вирішив йти власним шляхом то тепер у них ще є функція "хлопчик на побігеньках" який хоч якось контролює що та кому там видає касир

Як мені пояснювали, то верифікація видачі готівки стосується лише сум більше 50к грн і тому ваша думка схоже не є першопричиною

Як мені пояснювали, то верифікація видачі готівки стосується лише сум більше 50к грн і тому ваша думка схоже не є першопричиною

Тобто ви десь бачили в банках ще щоб касир сам робив ордер (не проводив картку по посу, бо там інші контролі, а саме робив ордер на видаткову операцію) і для ідентифікації особи хтось звідкись прибігав? А по вашому чому так робиться у Райфі. Причому раніше такого не було. Коли відділення були повноцінними. Я особисто певен що першопричиною саме є те що я написав - необхідність додаткового контролю. Може звичайно у банку є певні ліміти коли кличуть "хлопчика" і може це дійсно від 50000 грн., а ризик по меншим сумам банк бере на себе - я в такі подробиці не вникав. Але це саме додатковий контроль і саме за касиром, щоб він зненацька щось не те не взяв та й не видав не тому!

Замовлення працює добре, можна замовити менше 300 баксів та х10

В "зеленій" зоні напевно що так. А ось "жовтій" та "червоній" треба їхати особисто у відділення, які не мають телефонів в принципі. І замовляти там. Дистанційно ніяк. Мені це не зручно. Але поки хоч усі суми видавали згідно замовлення - і то добре.