ПриватБанк (2010 - 2021)

Проскочила информация, что банки обяжут мониторить источники дохода вкладчиков при суммах более 150 тысяч

в час? или за год?

Я так понял, при сумме вклада более 150 т.грн.

описал историю в теме альфабанка

никто в сильпо, как и везде, не смотрит на имя на карте, возможно просто попался ответственный кассир

в Сільпо (особлиов) є внутрішні розпорядження на цю тему, тому те що не перевіряли у вас не означає, що не перевіряють у інших,

дружині відмовили оплату карткою чоловіка бо там було не жіноче імя

мусіла оплачувати кешем.

во всех сетях в методичках для кассиров указано об этом. возможно, в кусте, в который входит магазин, столкнулись с чарджбеком и поэтому бухгалтерия разослала имеилы магазинам куста с акцентировкой внимания на имени кардхолдера. но по всей сети какого-либо отдельного распоряжения по этому поводу нету. поэтому Ваш случай, а не мой является исключением

Проскочила информация, что банки обяжут мониторить источники дохода вкладчиков при суммах более 150 тысяч

еще раз - монитоорить при сумме внесения наличными от 150 000 грн. нужно было и раньше - ничего не поменялось в этом плане ...

а вот критерии внутреннего мониторинга каждый банк может устанавливать какие угодно - предоставить все документы от рождества христова на всех родственников в 7-м колене при безналичном внесении 1 коп. - они и раньше могли требовать такое и сейчас ... 42 постанова просто усилила ответственность банков за изучение степени риска клиента, поэтиому банки могут поменять свои внутренние требования финмона и сделать их более жесткими "лес рубят щепки летят" ...
к примеру, если чел указывает, что он пенсионер - должен принести подтверждающие доки при сумме от 10 000 грн., если работающий в зависимости от сферы - то другие критерии ... НБУ обязал банки четко отслеживать соответствие класса клиента, его финансово-экономическому состоянию и объему операций.

По идее, ужесточение требований вызовет дальнейший отток средств из банков. Или нет?

[2 1]

По идее, ужесточение требований вызовет дальнейший отток средств из банков. Или нет?

ну судя по нынешним ставкам банкам отток уже как бы пох ...
наверное вызовит в каком-то краткосрочном периоде ...
но меньше смотрите телевизор и меньше читайте говнообзоры на говносайтах говноэкспертов про всякие страшилки ... 99% населения этого не ощутят

По идее, ужесточение требований вызовет дальнейший отток средств из банков. Или нет?

А чего отток? Депо как ни как все равно должны будут отдать по старым договорам, вот с новым привлечением, могут быть вопросы, но и тут можно будет решить проблему, надо только посмотреть, какие требования будут.

IMPRINTER правильно говорит про 99%, которые этих проблем не заметят - У них другие вопросы насущнее

99% не депозитчики? Чи депо до 50тис...

[2 1]

99% не депозитчики? Чи депо до 50тис...

не 50, а 150 и при открытии его наличными и при том, что вы не били эту сумму на две части - это обязательный финмон.
любая сумма хоть это 1 коп. хоть миллиард, внесенная безналом не подлежит обязательному финмону, а на усмотрение банка, аналогично и внесенный миллиард наличными но разбитый на суммы не превышающий 149 999,99 каждая ... поэтому нет никакой суммы при которой у вас гарантировано попросят или гарантированно не попросят доки. Может быть достаточно и на словах сказать.

Гарантированный финмон - это более 150 к при чем одной суммой и внесено налом - это по закону ... А дальше на усмотрение самого банка ... могут и за 1 коп. спросить - закон им это позволяет. Но опять же он спрашивает вас не с целью что-то выявить, а с целью оценки вас как клиента по степени риска и если с точки зрения банка вы представляете клиента с высоким степенем риска - с вами просто не заключат договор.

IMPRINTER правильно говорит про 99%, которые этих проблем не заметят - У них другие вопросы насущнее

Я такое лично заметил, когда получал выплаты по Дельте в Ексиме.
Реально терял время на ерунду - за спиной ходила старая кошелка (надзиратель за девочками) сверлила меня взглядами и напоминала им, что они должны еще от меня финмониторинг взять. Сидел заполнял , терял время. Потом кассир килограммами отдавал 200к.

Мораль - в нормальном банке незаметно, а вот попадешь в хл1в-банк - гарантия, все,
головняк гарантирован.

Obval_Defoltovich

Вы сначала подсуньте. Вернут на ту карту, с которой платили. И все. А куда Вы ее дели, никого не колышет. В АТБ при покупках с карт вообще налом возвращают.

Не надо рассказывать. Когда-то делал возврат на другую карту в серьёзном магазине по причине того, что окончился срок действия карты, с которой была оплата, а новая на перевыпуске и еще не была получена. Проблем не было. Пишется заявление,

Угу... Эпицентр.... Серьёзный магазин?
Мне там, в своё время, так и не вернули денег на карту, пришлось забирать товаром, правда сумма была не большая, и я не стал переходить к письменному общению.
А всё почему? Оплата была с карты "Дельта-банка", а он к моменту возврата уже отдал концы, и возврат платежа был уже просто физически невозможен. По результату получилось, как-бы, и не так плохо, но остался резонный вопрос: а почему вообще магазины стремятся привязать возврат к карте, с которой была оплата.
Ладно там перевыпуски карт обычно эта система переваривает легко. Но у клиента ведь могут быть свои причины не хотеть получать деньги именно сюда! Например, распрощался с банком навсегда и закрыл все карты и счета. Магазин, может, ещё и может что-то вернуть, а вот клиенту получить возвращенное - уже проблема. Или ещё хуже - банк считает, что клиент ему должен много денег, а клиент - нет, и судятся уже полгода. Какой банк откажет себе в удовольствии умыкнуть неожиданно свалившуюся сумму "в счет долга"? Я ещё понимаю, если не хотят возвращать наличкой, но почему в другой банк не хотят - вот вопрос.