Валюта с паспортом: кому-то таки нужны эти схемы

стоишь возле обменника, с пачкой своих ксероксов... у кого нет с собой паспорта предлагаешь за него поменять а он тебе 5 грн. ))) Ну спросят, как это ты безработный, 100 000 баксов за день наменял? - а ты и говоришь - знакомым менял деньги.))))

После того, как для покупки 30 баксов тебя еще посылают за свой счет ксерить паспорт, хочется устроить флешмоб: в тех обменках и банках, где ксероксы есть, всем покупать/сдавать ПОКУПЮРНО как можно мельче суммы - 1/5/10 баксов, евро и пусть ксерят до опупения...

Чтобы обменки начали тонуть в бессмысленных ксерокопиях, может банки додавят тогда "слуг народа"...

Видимо народ не понимает, что президент и правительство думают только о нем....
Надо бы усилить "покращування життя"....

Кто-нибудь пробовал за границей покупать доллары? К чему эти страсти?! Такое во всем мире. Давно не покупал, но раньше было так: меняешь доллары на местную валюту с паспортом (ксерокопии конечно не делают, в некоторых странах и паспорт не нужен), если уезжая из страны, осталась местная валюта, то обменять её обратно на доллары можно только при наличии квитанции обмена. Другое дело, что мы, как туристы меняем по минимуму, стараемся брать в дорогу мелкие деньги, чтобы при необходимости поменять нужную сумму. Если остаются какая-то местная валюта, то тратим её на сувениры или в дьюти фри.
Опять же, обидно, что в Грузии уже можно ездить без документов на автомобиле, а мы в каменный век возвращаемся, с паспортом ходить придется, как Москве.

а не было ли разъяснения, что делать со всей этой макулатурой кроме ее хранения?

Почему же "макулатурой?
это БД (базы данных), с примерным уровнем финансовой активности.

Кто-нибудь пробовал за границей покупать доллары? К чему эти страсти?! Такое во всем мире...
Опять же, обидно, что в Грузии уже можно ездить без документов на автомобиле, а мы в каменный век возвращаемся, с паспортом ходить придется, как Москве.

Ричи - в том-то и дело, что я, например, был в нескольких десятков стран.
И могу сказать - НИ РАЗУ и НИГДЕ мой паспорт не ксерили и уж тем более не принуждали расписываться "копия верна" (!!!).
Так что "цивилизованность" - прекрасная "идея" для сомнительных целей нынешних госструктур.
Они вам, наверное, за неё спасибо скажут.

Kieva
Новые правила обмена валют: как защитить свои личные данные
30.09.2011, ЛIГАБiзнесIнформ

Изменения в правилах обмена валют, утвержденные постановлением НБУ № 278, обязывают меняющих предъявлять документы, удостоверяющие личность. Юристы ведущих украинских компаний рассказали о том, как могут быть использованы личные данные меняющих валюту, а также высказали свои рекомендации относительно того, как защитить свою персональную информацию.

Звонок из налоговой

У некоторых украинцев, которые сомневаются в святости банковской тайны в нашей стране, существуют опасения, что информация, полученная в ходе обмена валют, может быть использована не по назначению, говорит Инна Москаленко, юрист юридической компании «Сетра». Опасаются, например, того, что данные могут использовать для рекламных рассылок, передать налоговым или правоохранительным органам для сопоставления сумм обмена с заявленными доходами, либо же вовсе продать заинтересованным лицам.

Однако один лишь факт осуществления физлицом операции по обмену валюты на сумму, превышающую его доходы, еще не является основанием для проведения каких-либо расследований по поводу сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов, считает Инна Москаленко. Кроме того, правоохранительные органы могут использовать для обоснования каких-либо обвинений лишь ту информацию, которая получена ими законным путем.

«Конечно, можно предположить, что соответствующие органы могут неофициально затребовать от банков информацию о валютообменных операциях заинтересовавшего их лица, а позже возбудить расследование под другим предлогом и требовать официального раскрытия уже известной им информации через суд. Однако от таких незаконных действий полностью застраховаться невозможно», — считает юрист.

По словам Юлии Янюк, юриста международной юридической группы AstapovLawyers, в соответствии с законом о государственной налоговой службе, налоговые органы вправе получать от коммерческих банков справки, копии документов о полученных доходах и расходах граждан, о текущих и вкладных счетах, информацию о наличии и обращении средств на этих счетах в предусмотренном законодательством порядке.

Согласно же закону о банках и банковской деятельности, передача информации, полученной банкам в процессе обслуживания клиента, является банковской тайной и не может передаваться в налоговые и другие органы, за исключением случаев решения суда о ее раскрытии. «За неправомерное использование банковской тайны предусматривается уголовная ответственность», — подчеркивает Юлия Янюк.

В тоже время на практике у граждан нет реальных механизмов защиты от передачи информации и как следствие — от усиления контроля со стороны налоговых органов, добавляет юрист. «В случае, если в налоговый орган попадает информация о том, что один и тот же гражданин периодически совершает обмен больших сумм валюты, за этим может последовать внеплановая проверка доходов такого физического лица или его налогового агента (работодателя)», — считает она.

Порядок обработки персональных данных, которые относятся к банковской тайне, утверждается Национальным банком Украины, подчеркивает юрист ЮФ «Вронский, Вронская и Партнеры» Юлия Журбенко. После принятия постановления НБУ № 278, изменения в действующие Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны внесены не были, как и не был принят новый документ, регулирующий защиту персональных данных лиц при обмене валют.

Следовательно, перечень оснований для раскрытия информации, которую физлицо предоставляет банку при обмене валют, является ограниченным. Раскрытие такой информации возможно с письменного разрешения владельца такой информации, по решению суда или по письменному требованию государственных органов.

«В то же время, физическое лицо наделено правом получать информацию об условиях предоставления доступа к персональным данным, включая информацию о третьих лицах, которым они передаются», — добавляет Юлия Журбенко.

Стать жертвой спама

По закону распространение и передача персональных данных возможна только при письменном согласии самого физического лица, говорит Юлия Янюк из AstapovLawyers. В таком согласии необходимо указать цель обработки данных, название базы персональных данных, ее владельца (в нашем случае банк) и его местонахождение, а также согласие на возможную передачу данных третьим лицам.

Если меняющий валюту стал получать нежелательную рекламу от банка без дачи вышеуказанного разрешения (включая заполнение анкет), он должен обратиться в суд или сообщить о правонарушении в Госслужбу по вопросам защиты персональных данных.

Что же касается продажи базы данных частным лицам и незаконного использования персональных данных физлиц, такая практика, к сожалению, имеет место в Украине, говорит Инна Москаленко из ЮК «Сетра». По ее словам, известны случаи, когда в продаже баз данных уличали даже сотрудников государственных органов.

Существует целый ряд нормативных актов, устанавливающих ответственность за правонарушения, связанные с незаконным распространением информации о физическом лице, отмечает юрист. «Однако на практике привлечь к ответственности лицо, виновное в такого рода правонарушении, практически невозможно, как и добиться возмещения ущерба, причиненного его действиями. Сложность заключается в доказательстве факта, что персональные данные потерпевшего попали к третьим лицам именно от сотрудника банка, а не из каких-либо других источников», — говорит Москаленко.

По ее мнению, сохранность персональных данных меняющих валюту напрямую зависит от того, насколько прилежно банки и финансовые учреждения будут относиться к своему обязательству по сохранению банковской тайны.

Защити себя сам

Для того, чтобы защитить свои личные данные от использования третьими лицами, можно все же принять некоторые меры, считает Инна Скузь, помощник юриста правовой группы «Павленко и Побережнюк».

После того, как работники банковского учреждения снимут копии с вашего паспорта, потребуйте от них эти копии и пропишите на них, что копии сделаны при валютно-обменной операции, содержат конфиденциальную информацию и не подлежат распространению или передаче третьим лицам. Поставьте свою подпись и укажите фамилию, имя, отчество. Это в какой-то степени обезопасит вас от беззаконного распространения ваших персональных данных в каких-либо нелегальных целях, отмечает представитель правовой группы.

Кроме того, согласно закону о защите персональных данных, в органах государственной власти, органах местного самоуправления, организациях, учреждениях и на предприятиях всех форм собственности определяется структурное подразделение или ответственное лицо, которое организует работу, связанную с защитой персональных данных при их обработке.

«Для вашей безопасности я рекомендую уточнять данный орган или лицо в банке при проведении валютно-обменных операций для того, чтобы, в случае незаконного распространения ваших личных данных, вы смогли привлечь данный орган или лицо к ответственности», — советует Инна Скузь.

По ее мнению, регулятору необходимо создать единую закрытую базу персональных данных, которые получают финансовые учреждения при валютно-обменных операциях граждан с жесткими правилами доступа к ним.

Материал просмотрен 119 раз.
Источник: ЛIГАБiзнесIнформ

Kieva
Для Вас наверное новостью будет что в некорых странах не только копию паспорта делают но и копию обмениваемо купюры с двух сторон! И подписть на листиках - что б потом не кричал что купюра не твоя. Это стандартная ситуация в банках Тайланда! Я сам лично это не раз проделывал...
Вопрос в том что кому то нужны эти схемы! В тайланде понятно....вдруг фальшивка - Вас в аэропорту при вылете обязатеьно встретят! У нас же тоже необычайно полезно! 60% экономики в тени...преса доларов гуляют по карманам. Так почему бы не выяснить фамилии тех кто этими пачками ворочает? И заглянуть потом к ним в декларации...Это разве плохо? И отчего это вдруг в 4 раза уменьшилась покупка в банках? Видимо не зря....

petra1000

О!!! еще один понял - принцип "покращення життя вже сьогодні" - зажали гайки (полностью), потом чуть, чуть попустили - и смотри, все заметили, наступило покращення!!!!