go_tavrika написав:Начальнику слідчого управління
ГУ МВС України у місті Києві
ВАСИЛИШЕНУ В.В.від Громадської організації
СОЮЗ ЗАХИСТУ ПРАВ ВКЛАДНИКІВ БАНКУ «ТАВРИКА»
ЗАЯВА
Звертаю Вашу увагу, що за наявними відомостями розслідування справи за фактом доведення банку «Таврика» до банкрутства ведеться вкрай незадовільно. Так, до цього часу за винятком колишньої ВО Голови правління банку «Таврика» Ткаченко Діни Олександрівни більш ніхто із співробітників банку не допитаний. У слідства навіть нема штатного розпису співробітників банка «Таврика» та реєстру потерпілих вкладників. Жодної виїмки документації в банку не здійснювалось. Не допитані члени перевіряючої комісії НБУ на чолі з її головою паном Соркіним І.В., не отримано матеріали цієї перевірки (на підставі яких банк було визнано неплатоспроможним) з причини ухилення керівництва НБУ від надання слідству таких матеріалів за рішенням суду.
По суті справи. З листопада 2012 року в роботу банка «Таврика» почалося активне втручання з боку Національного банку України (НБУ), який раптом зажадав достроково, за півроку до закінчення терміну, повернути виданий кредит (рефінансування). Банк, враховуючи обіцянку нового рефінансування, підкорився. Однак новий кредит НБУ не надав. Як наслідок, в банку «Таврика» почався відтік грошей обізнаних і переляканих афілійованих з банком клієнтів – Київського ювелірного заводу, холдингу «Югозаптрансстрой» та інших. Так виникли труднощі з покриттям поточних зобов’язань перед вкладниками банку.
23 листопада 2012 року НБУ приймає рішення №906 комісії з питань нагляду й регулювання діяльності банків під керівництвом Соркіна І.В. про позапланеову перевірку банку «Таврика» та забороняє всі активні банківські операції на строк до 24 грудня 2012 року. У якості екстрених заходів на загальних зборах акціонерів банку «Таврика» було прийнято рішенням про збільшення статутного капіталу банку на 100 млн. грн., однак вже 20 грудня 2012 року правління НБУ, на чолі із Соркіним І.В., не чекаючи результатів перевірки ним же створеної комісії, й без попередження, ухвалює рішення щодо визнання банку «Таврика» неплатоспроможним. 21 грудня 2012 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (головою наглядової ради Фонду є Соркін Ігор В’ячеславович) вводиться тимчасова адміністрація, що практично означало початок ліквідації банку.
Виходячи з аналізу офіційно представленої фінансової звітності ПАТ «Банк «Таврика», в банку виникли проблеми тільки наприкінці листопада 2012 року. Зіставний аналіз фінансової звітності банку за 3-й і 4-й квартал 2012 року (наведений у Додатку до заяви) дає підставу вважати, що банк «Таврика» свідомо й цілеспрямовано довели до банкрутства за змовою групи осіб. Хронологія подій (наведена в Додатку), що відбувалися в банку «Таврика», а також послідовність дій НБУ і Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (Фонд) у період листопад – грудень 2012 року говорить про те, що в цьому банкрутстві замішані, як власники банку, так і керівники НБУ й Фонд.
Про змову свідчать наступні факти. НБУ змусив банк «Таврика» достроково (більш ніж як на півроку) повернути рефінансування, строк повернення якого наступав тільки влітку 2013 року. Потім НБУ своїм рішенням № 906 від 23 листопада 2012 року комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків на чолі з тоді ще заступником Голови НБУ Соркіним І.В. призначає позапланову перевірку банку до 24 грудня 2012 року й вводить заборону на операційну банківську діяльність, не маючи на це вагомих причин. Перед самим вводом позапланової перевірки НБУ з банку «Таврика» раптово звільняється (а фактично втікає) Голова Правління ПАТ «Банк «Таврика» Кирій Ростислав Петрович без передачі справ. Зафіксовані 19 лютого 2013 року (під час зустрічі ініціативної групи постраждалих вкладників з керівниками наглядового підрозділу НБУ) дані свідчать, що збір інформації комісією НБУ з діяльності банку «Таврика» тривав до 28 грудня 2012 року, а аналіз і висновки комісії НБУ по діяльності банку були готові тільки після 15 січня 2013 року.
Виникають наступні природні запитання.
Чому НБУ 20 грудня 2012 року офіційно оголосив банк «Таврика» неплатоспроможним, і які нормативні показники банку «Таврика» були не дотримані?
Чому, не дивлячись на прохання керівництва банку в перших числах грудня (офіційне звернення до НБУ виконуючого обов’язки голови Правління банку Миколи Клінкова, яке було надруковане в пресі) про дозвіл поновлення діяльності в повному обсязі, НБУ не надав можливості нормальному функціонуванню банка «Таврика»?
Чому НБУ був проігнорований факт прийняття 7 грудня 2012 року рішення акціонерів банку про збільшення статутного фонду банку на 100 млн. грн.?
Чому НБУ не зробив жодних кроків по нормалізації роботи банку й не надав банку згідно закону 180 днів на відновлення своєї нормальної роботи?
Чому поспішно, не маючи повної інформації про результати перевірки банку «Таврика», НБУ 21 грудня 2012 року практично захоплює банк шляхом введення тимчасової адміністрації (ТА)? За час діяльності ТА банк «Таврика» з 39 місця в рейтингу НБУ (опублікованим у Віснику НБУ за грудень 2012 року № 12(202) стор. 46, 52, 58, 64) стає стійко неплатоспроможним: з активів банку зникає 1 млрд. 700 млн. грн., тобто ТА робить зняття з рахунків банку великих сум, по суті порушуючи заборону НБУ на банківські операції.
Чому керівник ТА Соловйова Н.А не робить спроб зберегти гроші вкладників банку; триває оренда головного офісу й 42 відділень банку по всій Україні?
Чому до цього часу на офіційні письмові звернення Громадського об’єднання «Союз захисту прав вкладників банку «Таврика» до НБУ та при неодноразових зустрічах представників об’єднання з відповідальними керівними особами НБУ не має відповіді на наступні поставлені у зверненні питання (а у письмових відповідях надається одна і та ж відписка від чиновниці НБУ Мироненко, яка сама розглядає скарги на свої відписки і дає відповідь, що заявнику на аналогічні звернення вже надавалась відповідь (відписки)?
Більш детально, ми не отримали від НБУ відповіді на такі поставлені питання:
- чому зненацька, а саме 23.11.2012 року (до цієї дати протягом 2012 р. за наявними відомостями жодних перевірок, чи офіційних претензій на адресу банку «Таврика» з боку НБУ не було) рішенням № 906 комісії НБУ з питань нагляду й регулювання діяльності банків (на чолі з Соркіним І.В.) банку «Таврика» були зупинені всі активні банківські операції на строк до 24 грудня 2012 року?;
- хто ввів в оману вкладників банку «Таврика», розповсюдивши в засобах масової інформації неправдиві повідомлення про буцімто вивезення за кордон значних коштів банку та втечу його керівництва?;
- чому не дочекавшись оголошення результатів перевірки комісії, достроково, а саме 20.12.2012 року, НБУ оголосив банк «Таврика» неплатоспроможним? (результати перевірки надійшли в НБУ 28 грудня 2012 року, а були оброблені тільки в кінці січня 2013 року)?;
- на якій підставі НБУ вимагав від банку достроково повернути кредит?;
- чи була домовленість між банком «Таврикою» та НБУ про надання нового рефінансування за умови дострокового повернення старого, а якщо була то чому не була виконана НБУ?
- чому не надавши рефінансування банку «Таврика» (39 за рейтингом) НБУ в той же час не вагаючись надав рефінансування значно слабшим банкам, наприклад банку Данієль (за рейтингом) та Єкспобанку (за рейтингом) штучно утримуючи ці банки від банкрутства?
- чому під час роботи комісії НБУ з 23 листопада 2012 року правління банку «Таврика» приймає явно протизаконне рішення, яким призупиняється видача навіть тих депозитів термін яких закінчився, а на скарги вкладників на гарячу лінію НБУ перевіряючи комісія жодним чином не реагує і в той же період листопада і початку грудня масово виводяться гроші і депозити осіб наближених до керівництва банку, а комісія цього не помічає?;
Все це дає підстави вважати, що керівництво НБУ і перш за все Соркін І.В., який підписав явно не легітимну постанову комісії НБУ від 23 листопада 2012 року (не зареєстровану в Міністерстві юстиції України і при діючій банківській ліцензії на вісі банківські операції), а також підписав рішення НБУ (також не зареєстроване в Міністерстві юстиції України) про визнання банку неплатоспроможним і призначення тимчасової адміністрації, - є причетними до скоєного злочину по умисному за змовою групи осіб доведенню банка «Таврика» до банкрутства. Змова могла бути з керівництвом та акціонерами банку, оскільки постають наступні питання:
- чому за два дні до позапланової перевірки НБУ раптово звільнився з посади Голови Правління ПАТ «Банк «Таврика» Кирій Ростислав Петрович без передачі справ так само, як і начальник відділу кадрів, і якого чомусь до цього часу навіть не допитано (по сміхотворній причині, що він не проживає за місцем реєстрації але його ніхто і не шукає і в розшук не оголошує)?
- чому до цього часу не допитано жодного члена правління, акціонера банку «Таврика» та впливових на них осіб (Цюпко Сергія Вікторовича, Дробязко Анатолія Олександровича, Кобец Анатолія Васильовича та інших), які прийняли незаконне рішення правління НБУ від 23 листопада 2012 року заборонивши видавати депозити (навіть термін яких закінчився), а свої гроші та гроші наближених до них осіб геть усі позабирали?
У нас є підозри вважати причетним до банкротства банку «Таврика» колишнього Голову Правління банку «Таврика» Кирія Ростислава Петровича.
Внаслідок цих дій НБУ й Фонду, нам як вкладникам ПАТ «Банк «Таврика» заподіяний величезні матеріальні та моральні збитки. Також є підстави вважати, що такі дії НБУ й Фонду є замахом на наше життя, оскільки серед вкладників дуже багато пенсіонерів, інвалідів та хворих людей похилого віку, жили на банківські відсотки, які їм раніше дозволяли виживати в нинішніх важких економічних умовах, і раптом втратили трудові заощадження за все своє життя.
На підставі ст. 3, 8, 22, 27, 41, 48, 55 Конституції України і викладеної суті заяви просимо Вас порушити кримінальне провадження проти колишнього Голови Правління ПАТ «Банк «Таврика» Кирія Ростислава Петровича за фактом штучного доведення ПАТ «Банк Таврика» до банкрутства, зловживання службовим становищем, розкраданням в особливо великих розмірах коштів вкладників, а також проти Соркіна І.В. за співучасть шляхом зловживання своїм службовим становищем, а також проти обох них і членів правління банку «Таврика» за перевищення влади при прийнятті вищенаведених незаконних постанов від 23 листопада 2012 року та від 20 грудня 2012 року.
Також просимо відкрити кримінальне провадження проти керівництва банку «Таврика» та посадовців НБУ, як співучасників, по шахрайським діям по відношенню до вкладників, які полягали у приховуванні аж до 23 листопада 2012 року проблем банку і залучені до останнього дня депозитів під підвищені відсотки і під агресивну рекламу на 1 каналі українського радіо у програмі «банкір» про те що свої депозити вкладники банку завжди можуть обміняти на золоті вироби Київського ювелірного заводу (ця реклама кожного тижня звучала по радіо аж до 23 листопада 2012 року).
В ході слідства просимо ретельно перевірити дану інформацію та провести наступні слідчі дії:
1. Допитати усіх членів правління банку «Таврика» а також членів перевіряючої комісії НБУ на чолі з Соркіним І.В.;
2. Зробити виїмку матеріалів перевірки комісії НБУ банку «Таврика» і з’ясувати чи були в ході перевірки виявлені серйозні порушення нормативних актів та законодавства, дії з ознаками злочинів, а якщо були виявлені, то чи звернувся НБУ до правоохоронних органів, а якщо звернувся то коли, (зразу чи після наших мітингів у 2013 році) і куди саме, тобто до якого правоохоронного органу таке звернення відбулося і який результат розгляду цих звернень?
Також зробити виїмку усієї переписки НБУ з очолюваною мною організацією («Союз захисту прав вкладників банка «Таврика») яка підтверджує небажання керівництва НБУ давати відповіді на поставлені питання та протизаконні дії керівництва НБУ коли в порушення Закону України «Про звернення громадян» неодноразові скарги на дії посадових осіб (а саме відписки не по суті за підписом Мироненко розглядає та надає відповіді та ж сама особа, а саме та ж Мироненко про те, що відповідь на аналогічне звернення вже надавалась раніше).
3. Оголосити в розшук членів правління, які ховаються від вкладників та від слідства (Кирія Ростислава Петровича та інших).
4. Окремо опитати Цюпка Сергія Вікторовича, який через підконтрольні йому підприємства (КЮЗ, ЮЗТС та інші) мав вирішальний вплив на кадрові призначення та на прийняття важливих рішень в банку і судячи з усього саме він вів не формальні перемовини з НБУ, а також призначеного після бігства Кирія правлінням банку «Таврика», але не затвердженого НБУ тимчасово виконуючого обов’язки голови правління банку «Таврика» Миколи Клінкова, який публічно – в пресі і по телебаченню заявляв що усі активи банку збережені і їх цілком достатньо для повернення усіх депозитів і що в разі надання з боку НБУ обіцяного рефінансування він гарантує успішний вихід банку з кризи. Провести правову експертизу законності постанов комісії НБУ № 906 від 23 листопада 2012 року та постанови Правління НБУ від 20 грудня 2012 року про визнання банку неплатоспроможним.
5. Зробити виїмку матеріалів перевірки тимчасової адміністрації в банку «Таврика» на чолі із Соловйовою Наталією Анатоліївною і перевірити інформацію про те, що під час її керівництва активи банку схудли на 1 млрд. грн. (дивись Додаток до цієї заяви), а вразі підтвердження відкрити кримінальне провадження.
6. Вилучити всю бухгалтерську документацію та штатний розклад банку «Таврика», як на паперових так і на електронних носіях з метою проведення незалежної комплексної аудиторської та юридичної перевірки діяльності банку протягом 2012 року і особливо останніх двох кварталів з метою неупередженого дослідження причин доведення банку «Таврика» до банкрутства, визначення законності дій керівництва банку та роль НБУ в цих подіях (як відомо НБУ повинен надавати підтримку банкам шляхом рефінансування а не штучно гнобити їх).
7. Провести експертизи правомірності надання великих за об’ємом кредитів (особливо пов’язаним з банком юридичним та фізичним особам) та належної забезпеченості цих кредитів заставами і зробити оцінку ринкової вартості цих застав на предмет покриття можливих збитків в разі неповернення кредитів. В разі виявлення зловживань відкрити кримінальне провадження (зокрема кредит в розмірі 1,190 млрд. грн. виданий ТОВ «Нова вежа» взагалі без застави, кредити видані ЮЗТС та іншим).
8. Виявити кредиторів, які злісно ухиляються від повернення кредитів (особливо крупних кредитів) і провести експертизи щодо правомірності як надання цих кредитів так і ринкової вартості їх забезпечення, а в разі відсутності достатнього забезпечення а також неправомірного надання таких кредитів повести експертизи щодо цільового чи не цільового використання таких кредитів чи їх розкрадання і вразі виявлення ознак таких діянь відкрити кримінальні провадження за відповідними статтями КК України, притягнути до відповідальності відповідальних за це посадових осіб та власників (як юридичних осіб-кредиторів так і самого банку «Таврика») і накласти арешт на все майно таких осіб (як фізичних так і юридичних).
9. З метою запобігання подальшого розкрадання чи продажу за безцінь активів банку «Таврика», які ще залишились не вкраденими, терміново шляхом незалежної експертизи встановити достовірність проведеної тимчасовою адміністрацією інвентаризації та грошової оцінки майна банку та накласти арешт на все його майно та активи задля забезпечення майнових прав потерпілих вкладників, оскільки згідно КПК України слідство зобов’язане вживати заходів для забезпечення майнових прав потерпілих шляхом накладання арешту на майно підозрюваних або обвинувачених та юридичних або фізичних осіб, які згідно закону несуть цивільну відповідальність за їх дії (такою юридичною особою є банк «Таврика», який несе відповідальність за дії своїх високопосадовців та власників а також юридичні особи – недобросовісні кредитори банку «Таврика» та їх поручителі, а також юридичні особи які знаходяться у власності чи у співвласності осіб причетних до штучного доведення банку «Таврика» до банкрутства шляхом зловживання службовим становищем, перевищення повноважень, розкрадання та недбалості.
10. Прошу надати інформацію про хід слідства та стан активів банку а також повний реєстр вкладників та кредиторів банку «Таврика», оскільки метою діяльності ГО «Союз захисту вкладників банка «Таврика» є, як це випливає із самої назви організація, всебічний захист прав та інтересів цих людей.
11. Просимо визнати потерпілими усіх вкладників банку «Таврика».
12. З огляду на масштабність задач та їх об’єми вважаємо за необхідне значно посилити увагу до розслідування, утворити потужну слідчу групу на чолі з досвідченим слідчим з відповідним успішним досвідом у розслідуваннях з особливо важливих справ, причому членів цієї слідчої групи на час розслідування необхідно вивільнити від інших обов’язків (з розслідування інших справ, чергувань, тощо), оскільки нині розслідування веде один єдиний слідчий Ісамбаєв, який до того ж скаржиться на завантаженість по іншим справам. Крім того, просимо Вас взяти справу під свій особистий контроль і доручити слідчому (або слідчій групі) щільно співпрацювати з керівництвом нашої організації,яка представляє інтереси усіх потерпілих, шляхом взаємної співпраці та інформування задля пришвидшення розслідування, забезпечення його неупередженості об’єктивності, всебічності та повноти.
Відповідь прошу надати за адресою: 04050, м. Київ, вул. Тургенівська, буд. 72, кв. 45, Зельдічу Марку Вікторовичу, тел.: 067-447-14-69.
За дорученням вкладників,
Голова ГО «Союз захисту прав вкладників банку «Таврика»
Додано: Чет 28 бер, 2013 23:36
