Городской коммерческий банк CityCommerce БАНКРОТ

Как вкладчикам вернуть свои сбережения из лопнувшего банка

НИКАК

Кстати, кто брал в Укрсибе карту Активные Деньги - с июня подняли в 4 раза плату за обслуживание, причем снимают независимо от наличия остатка на счете, т.е можно уйти в минус.

Кстати, кто брал в Укрсибе карту Активные Деньги - с июня подняли в 4 раза плату за обслуживание, причем снимают независимо от наличия остатка на счете, т.е можно уйти в минус.

у кого на карте остаток больше 3000 могут забыть о таких комиссиях вообще
взять отп- абонка 20 грн , еще и комиссия за снятие нала в родных банкоматах )

Кстати, Рязанцев А.В. кажется был пред правления Idea-банк.

дождались...
Президент подписал закон "Об определении условий запрета на досрочное снятие депозитов".
На сайте Верховной Рады пишут, что закон подписан Президентом 3 июня 2015.
Согласно новому закону, вклады до востребования банки будут обязаны выдать по первому требованию клиента, а досрочное снятие депозитов на срок допускается, только если такая возможность прописана в договоре.
"Закон направлен на установление стабильности банковской системы посредством урегулирования механизма создания ресурсной базы деятельности банковской системы", - говорится в сообщении.

http://www.rbcua.com/rus/news/poroshenk ... 54223.html

Кстати, Рязанцев А.В. кажется был пред правления Idea-банк.

Рязанцев був головою правління ПАТ "Ідея Банк". То ж більш за все, він заступником туди не піде. А сейчас Голова Правління ПАТ "Ідея Банк" - Власенко Михайло Валерійович.

Компании из стран СНГ не новички в международных судебных спорах, хотя не всегда им удавалось добиться взыскания денег с ответчика. Ошибка допускалась уже на этапе выбора юрисдикции судопроизводства – иск зачастую подавался в суд страны, где был зарегистрирован должник. Но такой подход редко себя оправдывал, поскольку нерезиденты, особенно из офшоров, чаще всего владеют активами в других юрисдикциях.

Набив себе «шишки», предприятия и банки стали при оценке перспектив будущего иностранного или много-юрисдикционного судопроизводства более тщательно оценивать успешность иска и вероятность реального исполнения судебного решения. Уверенность в позитивном исходе дела может придать квалифицированная юридическая поддержка советника с международным опытом. В этом случае истец будет уверен, что все правовые тонкости разрешения спора будут соблюдены, а рисковые факторы – максимально нивелированы.

Оценка возможности реального исполнения судебного решения, зачастую, лежит за пределами компетенции классического юридического советника, так как эта работа связана с поиском ликвидных активов ответчика, на которые может быть обращено взыскание. Для этого необходимо спрогнозировать имущественное состояние ответчика в будущем, после завершения судебных процессов, или обеспечить иск арестом имущества, информация о котором уже известна или может быть получена в ходе судебного рассмотрения. Временные судебные меры призваны обеспечить реальное выполнение решения, но они не всегда могут дать результат, особенно в случае мультиюрисдикционного спора, когда оппонент может иметь активы в разных юрисдикциях. Меры по розыску активов (asset tracing) призваны помочь истцу установить юрисдикцию иностранного суда (по имущественному критерию) и повысить шансы на реализацию будущего решения суда.

Действия по розыску активов наиболее востребованы в таких случаях как (I) преследование лиц, наживших состояние благодаря коррупции (например, розыск активов Хосни Мубарака: украдено в Египте $30-80 млрд, возвращено - $3,6 млрд; заморожено - $25 млрд); (II) преследование лиц, обвиненных в финансовом мошенничестве (дела Мухтара Аблязова, Дениса Козловского и Марка Шварца, Берни Мадоффа); (II) при корпоративных войнах (например, дело Apple против Samsung); (IV) взыскания с компаний SPV и офшорных компаний, которые не ведут деятельность в стране регистрации, или которые не имеют там активы, (V) дела о разводе, в случае если один из супругов скрывает свое богатство, (VI) определение кредитоспособности контрагента или должника. В СНГ судебная практика розыска активов в гражданских процессах только зарождается, и опыт иностранных коллег является очень полезным и, в определенной мере, поучительным.

Мероприятия по assets tracing можно проводить как индивидуально, так и при помощи судебных приказов. Розыск активов в индивидуальном порядке не подвергнут политическому или юрисдикционному влиянию, и осуществляется на основании публичной информации. Это, однако, не означает, что розыск активов сводится к машинальному получению информации из реестров и других информационных баз. Наибольшую ценность на данном этапе дает аналитика публичной информации и чтение «между строк». Сбор информации, как правило, начинается с юрисдикции резиденции оппонента: устанавливается корпоративная структура должника, проверяются операции и их суть, определяются личные и доверительные связи должника с резидентами и нерезидентами, его поведенческие особенности, такие как траты на отдых и развлечения. Вопреки распространённому мнению, в Украине, РФ или Беларуси можно получить достаточно много информации об активах и операциях, намного больше, чем в некоторых странах ЕС. Если же ранее клиент уже безуспешно пытался взыскать долг с контрагента или получил не всю сумму долга, основная цель индивидуального розыска активов состоит в том, чтобы выявить не взыскиваемые активы в юрисдикции резидентства, а те связи, и возможно активы, которые имеют должник в иностранных юрисдикциях.

Получив первичные данные об оппоненте, его связях, активах, операционной деятельности и связанных лицах, клиент может обезопасить себя от неэффективных и ненужных судебных шагов. Розыск активов за рубежом – настоящее искусство, которое сопряжено как с работой с публично доступной информацией, так и с информацией, раскрываемой через суд. В качестве советника привлекается частное розыскное агентство – трейсер, ключевое лицо при выявлении имущества принадлежащего лицу, членам его семьи и соучастникам.

Для розыска активов привлекаются не только частные лица, но и государственные органы. В США с 2010 года действует программа Kleptocracy Asset Recovery Initiative («Инициатива по возврату активов клептократии») по оказанию всеобъемлющей поддержки для возврата имущества полученного коррупционным путем. Основными органами, расследующими дела по возврату активов, в США являются секции конфискации активов и борьбы с отмыванием денег криминального отдела департамента юстиции (Asset Forfeiture and Money Laundering Section); офис международных отношений этого же отдела (Office of International Affairs); бюро по контролю и соблюдению иммиграционного и таможенного законодательства департамента национальной безопасности (ICE Homeland Security Investigations); Федеральное бюро расследований (FBI).

Есть много примеров успешного сотрудничества с США в вопросе возврата активов:

• США конфисковали и репатриировали в Перу более $20 млн, которые связаны с незаконными действиями бывшего главы разведывательной службы Перу Vladimiro Montesinos и его сообщников;
• конфисковано и возвращено в Италию более $117 млн, полученных преступных путем;
• возвращено Никарагуа $2,7 млн, связанных с преступлениями экс-министра налогов и сборов Byron Jerez;
• в марте 2014 года усилиями США заморожено $480 млн, которые спрятал в банках всего мира бывший лидер Нигерии Sani Abacha и его сообщник Abubakar Atiku Bagudu; мероприятия по трейсингу позволили выявить банковские счета компаний с Британских Виргинских островов, принадлежащих Abacha и его сыновьям;
• в 2015 году департамент юстиции сообщил о конфискации $1,1 млн, полученные в качестве взяток бывшим президентом Южной Кореи Chun Doo Hwan; он был осужден из-за получения взяток более чем на $200 млн.

Опыт трейсинга применим и в хозяйственных спорах. Международная юридическая фирма Integrites добилась первого решения в международной арбитражной практике, которое направлено против украинского ответчика и применимо в первую очередь к украинским активам. Речь идет о решении конфликта между VAB Bank и бывшим мажоритарным акционером Сергеем Максимовым. В рамках спора Integrites в Высокого суда справедливости Англии и Уэльса получила приказ о всемирном замораживании активов (в том числе тех, которые контролировались через аффилированные структуры и доверенных лиц) господина Максимова. Меры по всемирному розыску активов (Worldwide Freezing Order; WFO) позволили найти и, впоследствии, арестовать активы стоимостью $80 млн. В дальнейшем WFO было признано в семи других юрисдикциях (США, Кипр, Багамы, Британские Виргинские острова, Панама, Сейшелы, Сент-Винсент и Гренадины).

Иностранные судебные аресты потенциально можно исполнить в большинстве юрисдикций мира: ЕС, Кипр, Англия, США, Казахстан и прочее. Украина – не исключение. Наши суды готовы признавать решения иностранных судов по временным обеспечительным мерам. К примеру, Голосеевский суд Киева признал WFO Высокого суда справедливости Англии и Уэльса по делу JSC BTA Bank VS Mukhtar Ablyazov and other. Суд признал и приказ о назначении receiver (судебный распорядитель активами должников). Если бы Украина не признавала иностранный судебный арест (как Россия), можно было бы обратиться с арестом в местный суд.

Количество таких дел постоянно растет, поскольку владельцы крупных национальных корпораций, которые нарушили хозяйственные обязательства, и, возможно, даже совершили правонарушения, разными способами пытаются избежать ответственности и выводят активы за пределы юрисдикции. Юридической опыт Integrites показывает, что меры розыска активов с правильными и адекватными судебными действиями (инициирования судебных или арбитражных производств, а параллельно с ними получения обеспечительных мер – приказов об аресте и раскрытию информации), позволяют сделать потенциальный спор предсказуемым и управляемым.

Иски могут быть предъявлены фактически к любому акционеру прогоревшего финучреждения. Ведь ни один из поставленных на ликвидацию банков не справился с задачей по наращиванию капитала

Фонд гарантирования готовится к массовой посадке банкиров
Фонд гарантирования вкладов физлиц всерьез займется собственниками неплатежеспособных банков. В ближайшее время Кабмин планирует одобрить и внести в Верховную Раду проект закона относительно усовершенствования системы гарантирования вкладов физлиц и выведения неплатежеспособных банков с рынка. Документ подготовлен при участии МВФ и Всемирного банка. По настоянию международных кредиторов изменения в законодательство планируют проголосовать максимально быстро - еще до конца июня.

Проект упрощает процесс подачи исков фондом к собственникам и менеджерам неплатежеспособных банков. Сейчас претензии организации проходят сложную бюрократическую процедуру: фонд обращается в правоохранительные органы, те открывают уголовное производство, в котором он получает статус потерпевшей стороны и только после этого может подавать гражданские иски к банкирам. Если депутаты проголосуют за новый закон, Фонд гарантирования сможет подавать иски и без открытия уголовного дела.

По состоянию на 1 мая с подачи фонда правоохранители открыли 326 уголовных дел на общую сумму 64 млрд грн. Всего же сумма убытков, нанесенных неплатежеспособным банкам, оценивается в 80 млрд грн. По словам заместителя директора-распорядителя фонда Андрея Оленчика, иски к акционерам финучреждений составили только 27% от общего их количества (остальные - к должностным лицам, клиентам и пр.), но именно на них пришлось почти 80% от суммы претензий. В целом обвинения выдвинуты по фактам разворовывания активов, мошенничества, злоупотребления служебным положением и доведения финучреждений до банкротства. Так, общая оценочная стоимость активов 38 банков, которые сейчас находятся на ликвидации, составила всего 32,6 млрд грн., тогда как их балансовая стоимость декларировалась в размере 151 млрд грн. Правда, от правоохранителей пока мало толку: ни в этом, ни в прошлом году ни одной гривни фонду еще не вернули.

Фонд гарантирования подал иски к собственникам девяти банков
за доведение их до неплатежеспособности на сумму 20 млрд грн
Другое важное новшество законопроекта - отмена обязанности фонда доказывать, что собственники банков намеренно довели свое финучреждение до банкротства. Такая норма сейчас предусмотрена законом относительно ответственности связанных с банком лиц (№218-VIII), вступившим в силу 8 марта 2015 г. "Если законопроект примут в нынешнем виде, фонду будет достаточно того, что банк признан неплатежеспособным. Если при этом мы обнаружим совокупность фактов, подтверждающих, что собственник предпринял определенные действия, подтолкнув его к банкротству или, напротив, не предпринял шагов для спасения банка, мы будем подавать иски в суд, руководствуясь статьей 2181 Уголовного кодекса", - говорит Андрей Оленчик. По ней собственников банков могут упечь в тюрьму на срок до пяти лет за доведение финучреждения до неплатежеспособности. По этой статье фонд уже подал иски к собственникам девяти банков на общую сумму 20 млрд грн., в их числе - два крупных финучреждения. "Мы зашли в банк "Надра" и увидели, что все активы на месте, залоги под рефинансирование НБУ не тронуты, у нас нет претензий к нему. Мы вошли в Городской коммерческий банк - он оказался "пустым". Поэтому в перечне акционеров, к которым поданы иски, оказались и акционеры этого банка", - поясняет директор-распорядитель фонда Константин Ворушилин. В ФГВФЛ говорят, что собственник Дельта Банка Николай Лагун в этот список не вошел. Но не исключают, что иск к нему будет подан позднее.

Если закон будет принят, подобных судебных тяжб станет гораздо больше. В частности, владельцам банков могут вменить в вину выдачу кредитов связанным структурам, оформление фиктивных залогов по займам, вывод средств за рубеж с помощью иностранных "партнеров". Одна из схем, которую часто использовали банкиры, - размещение денег на корсчетах в банках из Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна. Те, в свою очередь, выдавали кредиты под залог этих средств третьим лицам, в частности инсайдерским компаниям в ЕС или Украине. Затем средства списывались со счета.

Фото: telegraf.in.uaФото: telegraf.in.uaКак бездействие фонд предположительно сможет квалифицировать невыполнение программы по капитализации банка, предписанной НБУ, и др. Это означает, что потенциально иски могут быть предъявлены фактически к любому акционеру прогоревшего финучреждения. Ведь ни один из банков, поставленных на ликвидацию, не справился с задачей по наращиванию капитала.

"Банкиров постоянно рядят в мошенники. Но многие из уже случившихся банкротств имели вполне понятные и объективные причины. Потеря Крыма, война на востоке и девальвация гривни - убийственный набор. Нельзя идти по пути упрощения процедур до такой степени, при которой каждый сотрудник финучреждения будет априори считаться преступником. Так мы можем довести ситуацию до того, что банки просто будут отказываться кредитовать. Вопрос лишь в том, станет ли лучше от этого стране и экономике", - говорит председатель правления одного из банков с украинским капиталом. Впрочем, в фонде утверждают, что не намерены отправлять за решетку всех без разбору. И механизм подачи исков, и процедуру формирования юридической базы для оформления претензий там обещают доработать после принятия закона.

http://www.dsnews.ua/politics/fond-garantirovaniya-gotovitsya-k-massovoy-posadke-bankirov-08062015061500

Киев. 10 ИЮНЯ, СРЕДА. В 12.00 начнется пресс-конференция на тему "Введение ВА в банках должно способствовать возбуждению уголовных дел в отношении топ-менеджмента и собственников неплатежеспособных банков" ("ЛИГАБизнесИнформ", ул.Шамрыло, 23). Аккредитация по тел. (044) 593-16-37, press@liga.net.

Киев. 10 ИЮНЯ, СРЕДА. В 14.00 начнется пресс-конференция на тему "Введение временной администрации в украинские банки должно сопровождаться автоматическим возбуждением уголовного дела в отношении топ-менеджмента и владельцев неплатежеспособных финансовых учреждений" ("Укринформ", ул.Б.Хмельницкого, 8/16). Вход по служебным удостоверениям и карточкам НСЖУ.

Один знакомый не успел получить от фонда в срок. Куда и какое заявление теперь нужно подавать? У кого есть бланк?