Байки про банки і не тільки....2008-2017

И каким образом это влияет на требование перечислить существующие вклады в других банках ? Не является ли это нарушением банковской тайны ?

Никаким это образом не влияет. И еще раз: это не "требование" -- это "хотелка" от банка. Эта информация _может_ использоваться банком для принятия неких решений по клиенту (вида давать/не давать кредит) и определения "рисковости".
Но, если вы, к примеру, физик, получающий белую зарплату в банке -- можете смело ставить прочерки во всех полях (кроме размера зарплаты ). На сегодняшний день это все проверить невозможно.

ЗУ "Про запобігання..." это основной нормативный документ. На его исполнение выдаются подзаконные акты (их перечень:https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=74279&cat_id=36217).
Постановой Правления НБУ от 26.06.2015 № 417 утверждено
"Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (зі змінами)".
Согласно него устанавливаются требования, в частности
"- ідентифікації, верифікації клієнтів (представників клієнтів), вивчення та класифікації клієнтів з урахуванням установлених банком критеріїв ризиків;"
На исполнение этих требований каждый банк разрабатывает свое внутренее положение, где прописывает все требования из Постановления НБУ плюс свои дополнительные, которые должны быть выполнены банком при установлении отношений с клиентом. Одно из требований изучение его имущественного состояния (вот тут каждый банк прописывает практически все что хочет: имущество, авто, деньги, счета). Если вы отказываетесь предоставить эту информацию, он может отказать вам в обслуживании - это его право (практически обязанность).
На счет проверить. Напрямую официально не могут, но не забывайте о том что сотрудники банков тоже люди и они общаются друг с другом. А работа обязывает выполнять требования финмониторинга (пусть даже и не по всем клиентам, это невозможно физически, а выборочно). В случае проверки НБУ неисполнение требований финмониторинга влечет за собой санкции, вплоть до отзыва лицензии (пример 8 банков еще свеж).
Дальше можете додумать сами.

Еще раз: я не предлагал привселюдно порвать эту треклятую анкету на глазах всех посетителей банка, исполняя боевой танец туземцев Паттайя.
Все, о чем я говорил -- "упустить" несущественные детали -- таким образом никакого формального отказа нет.
Вы что, на полном серьезе считаете, будто бы кто-то укажет сумму "под грушей" в той цедульке?

И что за "тоже люди и они общаются друг с другом"? -- как вы это представляете? -- "слушай, у меня сегодня Василий Иванов Батькович счет открывал (говорит клерк Аваля в разговоре с клерком Привет-банка), а я помню -- ты 34 месяца и 11 дней назад мне говорил -- он и у вас счет открыл. Было дело?"
-- это даже не бред, это я не знаю как назвать...

А "пример" тех банков показывает только то, что алкоголичка-Го при желании могла закрыть _любой_ банк. Такая мелочь, как заполненый (или не заполненый) опросник тут ничего не играла.

вы про третий пункт забыли... -- в том же ПроКредите по этому пункту кучу народа разогнали (да, разогнали физиков, но в сучае юриков ситуация не сильно должна отличаться).

Никогда в Прокредите не был, но интересно - какой резон и по какому «пункту» им был клиентов разгонять?

нікого не розганяли
підняли поріг від 100 тис грн на депо
ввели місячну комісію у 100 грн
відсіяли усяку босоту-пенсів
тепер у відділеннях спокій-тиша-нормальне обслуговування та термінали

Некоторых -- таки разгоняли -- почитайте ветку за примерно пол года назад (если есть желание). Люди жаловались именно на "письма счастья".

Не понял: а что не так?

серьезно? а Вы не поняли?
ок. еще раз - нехорошо давать рекомендации клиенту нарушать закон (пусть плохой и неудобный, но тем не менее закон; а не указывать о себе правдивую информацию в анкете - это нарушение целого букета НА по фин мону - за это ж надеюсь спорит не будем?) под аргументом "а патамуша не проверяют".
я ж не просто так привел пример с личными картами. это иллюстрация того, как некие ретивые банковские сотрудники, дабы выполнить свой план по картам (за который они потом получали премии), рекомендовали клиентам открывать личные карты, а не регистрироваться как ФОП с уплатой налогов, получать туда деньги от бизнеса, не платить налоги именно под соусам "а патамуша не проверяют". да, не проверяли тогда. но не нужно быть семи пядей во лбу, что бы понять, что рано или поздно - но проверят. и вот пришел тот день, когда все-таки проверили. чи что в итоге:? клиенты, которые повелись на провокацию под соусом "а патамуша не проверяют" рвут теперь волосы на себе. а те умные банкиры свалив в другие банки (и успешно прогуляв премии) теперь в других банках рассказывают байки про фин мон "а патамуша не проверяют". и тоже получают по итогу премии. но теперь пострадают уже другие люди.
поэтому я и сказал - не хорошо давать такие советы.
Я, нвдеюсь, развернуто объяснил свою позицию? с примерами, там, с аргументацией?

Вы, вроде, сами признали -- не закон, а рекомендация...

BTW:
>>> нарушение целого букета НА
букета "чего"?

>>> я ж не просто так привел пример с личными картами
И я не просто так написал "физик, получающий белую зарплату".

>>> Я, нвдеюсь, развернуто объяснил свою позицию? с примерами, там, с аргументацией?
Развернуто, но у меня до сих пор не пропало ощущение, что спорите вы не со мной, а с каким-то другим человеком (по непонятной причине не пишущем в этой ветке ).

bas официально без объяснения причины. подробностей что с деньгами не знаю. если интересно - напишу позже.

народ "обналом" занимался (вроде как с ЧПшного счета бросали бабки на карт-счет и тут же в банкомате под 0 снимали).

Мабуть з юросіб... Бо завжди так робив - з фоп на свою карту, іноді знімав, іноді сеп і ніхто не заперечував... Тільки тре писати що 'всі падатки сплачені'

Может и от "левых" юриков -- они же не признавались

Никогда в Прокредите не был, но интересно - какой резон и по какому «пункту» им был клиентов разгонять?

нікого не розганяли
підняли поріг від 100 тис грн на депо
ввели місячну комісію у 100 грн
відсіяли усяку босоту-пенсів
тепер у відділеннях спокій-тиша-нормальне обслуговування та термінали

Правда, скоро и отделений у них не останется...

chipmunk

Наприклад, хороші кросівки з Амазону за 50 легко вилізуть. На суму перевищення піде 10% мита і зверху на все разом - 20% ПДВ

Скорее всего, этот случай сюда не попадает: я так понял, что посылка всё-таки до 150 Евро. Если же Вы сами туда смотаетесь, то явно пройдёт более 24 часов.

Вы что, на полном серьезе считаете, будто бы кто-то укажет сумму "под грушей" в той цедульке?

хм, уважаемый _hunter, я лично с Вами не занком, и чем Вы занимаетесь, - тоже не знаю. но Ваши ответы говорят, что Вы, скорее всего, немного далеки от процесса обслуживания клиентво в банке. И, наверное, не совсем в полном объеме понимаете последствия в будущем таких вот советов.
я не знаю, как Вам дополнительно объяснить, что последствия таких советов - они опасны. для клиента банка в первую очередь. и, возможно, для банка тоже.
Вы можете лично в что-то верить или не верить. но есть объективная реальность. есть уже конкретные примеры, когда, последовавши таким рекомендациям, люди очень жестко влетели по баблу. понятно, что в рамках общения на открытом форуме никто не назовет конкретного ФИО и размера влета по бакам. но такие случаи уже есть. и не один. и, к сожалению, не два.
и именно отталкиваясь от практических случаев я, и другие пользователи форума (которых я, кстати, тоже не заню, как и Вас), говорим, что стремно это все. может конечно и проканать. но если не проканает - ж..па полная.
конечно человеку самому решать - рисковать или нет.
наша задача проста - дать полную информаию человеку, а он уже сам примет решение, что ему писать или нет

Вы что, на полном серьезе считаете, будто бы кто-то укажет сумму "под грушей" в той цедульке?

хм, уважаемый _hunter, я лично с Вами не занком, и чем Вы занимаетесь, - тоже не знаю. но Ваши ответы говорят, что Вы, скорее всего, немного далеки от процесса обслуживания клиентво в банке. И, наверное, не совсем в полном объеме понимаете последствия в будущем таких вот советов.
я не знаю, как Вам дополнительно объяснить, что последствия таких советов - они опасны. для клиента банка в первую очередь. и, возможно, для банка тоже.
Вы можете лично в что-то верить или не верить. но есть объективная реальность. есть уже конкретные примеры, когда, последовавши таким рекомендациям, люди очень жестко влетели по баблу. понятно, что в рамках общения на открытом форуме никто не назовет конкретного ФИО и размера влета по бакам. но такие случаи уже есть. и не один. и, к сожалению, не два.
и именно отталкиваясь от практических случаев я, и другие пользователи форума (которых я, кстати, тоже не заню, как и Вас), говорим, что стремно это все. может конечно и проканать. но если не проканает - ж..па полная.
конечно человеку самому решать - рисковать или нет.
наша задача проста - дать полную информаию человеку, а он уже сам примет решение, что ему писать или нет

Еще раз: не нагнетайте на пустом месте со "своим" бизнесом, получающим деньги как физик(и). Я уже несколько раз писал: мой совет не про них.

chipmunk

Наприклад, хороші кросівки з Амазону за 50 легко вилізуть. На суму перевищення піде 10% мита і зверху на все разом - 20% ПДВ

Скорее всего, этот случай сюда не попадает: я так понял, что посылка всё-таки до 150 Евро. Если же Вы сами туда смотаетесь, то явно пройдёт более 24 часов.

Кросовки -- может и не попадут, но какой-нить дешевый смартфон -- уже попадает. И это обидно...