Козак-характерник
Закинув Ваше питання на моніторингову гілку, для нащадків, щоб не загубилось
|
|
Додано: П'ят 09 лют, 2018 14:11
Добре...  Приклад грубого порушення законодавства України і дискримінація за регіональною ознакою.П.С. Тільки що дзвонили і сказали, що не можуть усно прийняти скаргу. Доведеться писати на зворотню форму. Якщо питання не вирішиться позитивно, писатиму до НБУ і прикладу пєрл - відповідь, що клієнти з Донецька не мають право на банківське обслуговування, якщо не покинули ту територію і не мають довідку "переселенця".
Додано: П'ят 09 лют, 2018 14:15
Журналісти таким зацікавляться
Додано: П'ят 09 лют, 2018 16:02
СкаргаПідрихтував трошки повідомлення своє тут і відправив на help@pb.ua
 Доброго дня! Клієнт: .. р.н ІПН...паспорт:... В мене в БМ банку завершився термін депозиту в євро. Так як БМ оптимізував мережу відділень і у Львові вже не працює, то мною була підписана додаткова угода про свіфт переказ на свій рахунок в Приваті. Вчора тіло вкладу було успішно зараховано. Сьогодні повинні були зайти відсотки. Але! Неприємність. Її влаштував мені відділ, що займається свіфт переказами. Отримав дзвінок з повідомленням, що мені не можуть зарахувати відсотки, бо в мене донецька реєстрація. Необхідно надати довідку "переселенця" для ідентифікації. В мене довідки "переселенця" немає, як немає й закону, що забов'язує її отримувати. Хоча фактично проживаю у Львові, про що повідомляв банк. Є паспорт громадянина України і ІПН. Можу надати й інші документи, що необхідні банку для з'ясування походження коштів. Коли я запитав, на яких правових підставах грунтується така вимога, то отримав на ел.пошту таке повідомлення: Шановний... ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ КОМЕРЦІЙНИМ БАНКОМ «ПРИВАТБАНК» отримане та розглянуто Ваше звернення, щодо відмови Вам у зарахуванні SWIFT-платежу, на підставі ненаданні Вами довідки внутрішньо переміщенної особи. Повідомляємо Вам наступне. Відповідно до п.8 рішення Ради Національної безпеки і оборони України від 04.11.2014 року "Про невідкладні заходи щодо стабілізації соціально-економічної ситуації в Донецькій та Луганській областях" Національному банку України вжити у місячний строк заходів щодо припинення обслуговування банками рахунків, у тому числі карткових, відкритих суб'єктам господарювання всіх форм власності та населенню на окремих територіях у районі проведення антитерористичної операції в Донецькій і Луганській областях. Відповідно до ст. 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Банк зобов'язаний ідентифікувати та верифікувати відповідно до вимог законодавства України: клієнтів (осіб) у разі виникнення підозри в тому, що їх фінансові операції (фінансова операція) можуть (може) бути пов'язані (пов'язана) з фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення. Відповідно до вказаної статті ЗУ "Про банки та банківську діяльність" Банк має право витребувати, а клієнт (особа, представник клієнта) зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Відповідно до ч. 1 ст. 4 ЗУ "Про забезпечення прав і свобод внутрішньо переміщених осіб" факт внутрішнього переміщення підтверджується довідкою про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи, що діє безстроково, крім випадків, передбачених статтею 12 цього Закону." Форма довідки і порядок її оформлення встановлений ПОРЯДКОМ оформлення і видачі довідки про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи, затвердженою постановою Кабінету Міністрів України від 1 жовтня 2014 р. № 509. На підставі вищевикладенного, для встановлення повного спектру ідентифікаційних данних, а саме належність до Клієнтів тимчасово окупованих територій, що перемістились на території України і мають право на банківське обслуговування, Банк додатково, у встановленому законом порядку, вимагає надання довідки внутрішньо переміщенної особи, для підтвердження факту неналежності до населення тимчасово-окупованих територій, що не мають права на обслуговування в Банку відповідно до Рішення РНБО. В даному випадку Банком не порушуються вимоги чинного законодавства України. Банк вдячний за зверенння та сподівається на подальшу плідну співпрацю. -- Дякуємо за Ваше звернення! Завжди раді Вам допомогти! Дізнатися більше про SWIFT платежі для фізичних осіб можна тут. Дізнатися більше про послуги для фрилансерів можна тут. Дізнатися більше про послуги для клієнтів IT-галузі можна тут ПриватБанк - банк для тих, хто любить Україну! pb.ua З повагою ПАТ КБ Приватбанк Так ось. Дозвольте посперечатися з таким твердженням. Банк порушує законодавство України і дискримінує мене за регіональною ознакою. Бо немає жодного закону, що позбавляє громадянина України з Донецька, навіть того, що не покинув окуповану територію, обслуговуватися в банках України на підконтрольній території. Якщо такий закон є, то надайте мені повністю його вихідні дані і номер пункту або статті. Також не має закону, що примушує мене отримувати статус внутрішньопереміщеної особи документально, навіть якщо я є таким по факту свого фактичного проживання. До нерезидентів прирівняні лише клієнти з АРК Крим. Клієнти з Донецька і Луганська є резидентами. Тому готовий надати паспорт, ІПН та інші документи про походження грошей, відвідавши фізично відділення, якщо банку потрібно мене ідентифікувати повторно. Документи, що в мене відсутні і не передбачені законодавством України надати не можу. Вимагаю зарахувати свіфт переказ на свій рахунок. В разі нехтування моїми правами, звертатимуся зі скаргою в НБУ і до суду. Також розмістив відгук про цей випадок на загальнонаціональному форумі finance.ua. для пригортання уваги громадськості. Чекаю позитивного вирішення цього прикрого, на мій погляд непорозуміння! Дякую за увгу!
Додано: П'ят 09 лют, 2018 16:11
Видалив.
Додано: П'ят 09 лют, 2018 17:01
Питання на засипку"Відповідно до вказаної статті ЗУ "Про банки та банківську діяльність" Банк має право витребувати, а клієнт (особа, представник клієнта) зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
Як на 280 ойро можна профінансувати тероризм?
Додано: П'ят 09 лют, 2018 17:08
Козак-характерник
Льогко. Перечитайте типології служби фінмону на 3й сторінці теми Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)
Додано: П'ят 09 лют, 2018 17:18
Re: ПриватбанкУ всех вчерашние балансы? Все в порядке я так понимаю.
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
