Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

Shustoff

Умом Аваль не понять. Обходите стороной. Пусть их финмон из своего кармана пассивы формирует

На практике все дело в процедурах (правилах) внутреннего финмониторинга. Каждый банк их формирует сам и информирует об этом НБУ путем отправки «примірника». А потом танцует клиентов по этим правилам. При этом сами правила (внутренние) разглашению не подлежат, попросить почитать не получится (разве что через очень хорошие контакты внутри). Узнать о «минах» можно только методом научного тыка.

Для сбора результатов таких «научных тыков» и была создана эта ветка

Shustoff
Обходите стороной.

Поздно уже
Потому и интересуюсь, ибо требования о происхождении средств на собственном счету, который они сами мне открыли - эпический маразм. И ладно бы 100К. Тут можно меньшими долями за пару походов в банк снять. Ну так они и к меньшим цепляются, хотя в собственных правилах у них чёрным по белому написано о 100к

Shustoff
Обходите стороной.

Поздно уже
Потому и интересуюсь, ибо требования о происхождении средств на собственном счету, который они сами мне открыли - эпический маразм. И ладно бы 100К. Тут можно меньшими долями за пару походов в банк снять. Ну так они и к меньшим цепляются, хотя в собственных правилах у них чёрным по белому написано о 100к

А если безналом на свой счет в другом банке перебрасывать - тоже цепляются? (в их записке об этом ничего, согласно закону и нацбанковским правилам такая операция не содержит признаков обязательного мониторинга).

П.С. Не увлекайтесь сильно дроблением. Дробление является одним из признаков «рисковости» (ранее на ветке выкладывал линк на нормативку об этом)

Shustoff
Обходите стороной.

Поздно уже
Потому и интересуюсь, ибо требования о происхождении средств на собственном счету, который они сами мне открыли - эпический маразм. И ладно бы 100К. Тут можно меньшими долями за пару походов в банк снять. Ну так они и к меньшим цепляются, хотя в собственных правилах у них чёрным по белому написано о 100к

А если безналом на свой счет в другом банке перебрасывать - тоже цепляются? (в их записке об этом ничего, согласно закону и нацбанковским правилам такая операция не содержит признаков обязательного мониторинга).

П.С. Не увлекайтесь сильно дроблением. Дробление является одним из признаков «рисковости» (ранее на ветке выкладывал линк на нормативку об этом)

1) Безналом, вроде как, можно. Но там не гривны, а валюта. Немного, но всё же
2) Про дробление в курсе. У меня не так там много денег, чтобы долго дробить
Юмор в том, что отнёс туда чисто чтобы дома не держать, ибо небезопасно. За процентами не гнался, важно было:
а) надёжность учреждения
б) возможность снять нную сумму тогда, когда надо, а не тогда, когда банк разрешит.

Тогда этих приколов с финмоном у них ещё не было

Shustoff

Если безнал без проблем - я бы им и воспользовался. Часть (нераздражающую сумму) - снял в кассе наличными, остальное - отправил свифтом, если тариф норм

Как ни странно,в подобном маразме банка Аваль,российские банки замечены не были,к примеру ВТБ и Сбербанк.Пока,по крайней мере.

Shustoff

Если безнал без проблем - я бы им и воспользовался. Часть (нераздражающую сумму) - снял в кассе наличными, остальное - отправил свифтом, если тариф норм

Так знать бы эту "нераздражающую сумму". Учитывая приведённые мною цитаты на пару постов ранее - их любая сумма "раздражает" в принципе

Как ни странно,в подобном маразме банка Аваль,российские банки замечены не были,к примеру ВТБ и Сбербанк.Пока,по крайней мере.

Росбанки токсичны по другим причинам

Shustoff

Если безнал без проблем - я бы им и воспользовался. Часть (нераздражающую сумму) - снял в кассе наличными, остальное - отправил свифтом, если тариф норм

Так знать бы эту "нераздражающую сумму". Учитывая приведённые мною цитаты на пару постов ранее - их любая сумма "раздражает" в принципе

На мой взгляд, разовое снятие меньше 100к в экв не должно раздражать. Обсудите с операционистами

Как ни странно,в подобном маразме банка Аваль,российские банки замечены не были,к примеру ВТБ и Сбербанк.Пока,по крайней мере.

а что, российские банки должны быть вообще полным овном? мало того, что они вводили комиссии за снятие/пополнение депозитов и закрывают практически все отделения?