Инвестиции на рынках США. ETF.

ДФС порадила, як правильно підтвердити сплату податків з іноземних доходів
https://www.unn.com.ua/uk/news/1781648-dfs-radit-yak-pravilno-pidtverditi-splatu-podatkiv-z-inozemnikh-dokhodiv

Потихоньку осваиваю премудрости, пробую собрать портфель. Вот что получилось. Поругайте, пожалуйста.


Сам склоняюсь к Portfolio 2, как понимаю, у него наиболее высокий Sharpe и при этом достаточно низкая просадка.

И еще вопрос, насколько критична относительно высокая корелляция к рынку США?

_alexs_
Не хочу видатися зарозумілим, але рекомендую вам забути про кореляції, стандартні відхилення, шарпи, бети і т.д. при формуванні портфеля.

Цитата із історичних джерел (це також і точка зору Баффета):

Ben, who loved mathematics, said so himself: “In 44 years of Wall Street experience and study, I have never seen dependable calculations made about common stock values, or related investment policies, that went beyond simple arithmetic or the most elementary algebra. Whenever calculus is brought in, or higher algebra, you could take it as a warning signal that the operator was trying to substitute theory for experience, and usually also to give speculation the deceptive guise of investment.”

Якщо це не дла вас, тоді просто знайте, що є інші підходи... Можливо колись, при нагоді, пригодиться.

https://ibkr.info/article/1164

https://www.irs.gov/publications/p901#e ... 1000219431

Последние несколько страниц напоминают форум бухгалтеров-ортопедов первого года обучения и налоговых инспекторов не первой свежести.

Высчитывают налоги, определяют влияние налоговой нагрузки от будущих дивидендов (кстати, от нескольких центов до пары долларов в лучшем случае, которые ну очень сильно помогут в далеком будущем )), закладывают инфляцию гривны.
И еще звучат слова: надо платить налоги и обелять доходы! ЛЮДИ!! Вы в какой стране живете? В одной из самой коррумпированной стране мира говорить об оплате налогов и легальной процедуре ПОЛУЧЕНИЯ доходов от зарубежного инвестирования выглядит как лекция молодой овцы о вреде сырого мяса среди стаи волков.

И тут некоторые пытаются купить пару бумаг то Теслы, то Гугла, Амазона, где сосредоточен мощный штаб бухгалтеров, которые разрабатывают и успешно внедряют схемы по уходу от налогов. Запомните, «базар», то бишь, фондовый рынок, не терпит сантиментов. Обман, манипуляции, инсайд, подкуп и т.д. все это является катализатором одной субстанции - ДЕНЬГИ!

Не пойму одного: ЗАЧЕМ платить налоги от инвестирования на фондовом рынке? Зачем весь этот клубок проблем с переводом на укр. язык выписок от брокера ( а представьте сколько займет страниц обычный месячный отчет того же дейтрейдера), визирование перевода, правильное определение НДФЛ от инвестирования/торговли на ФР, да еще и в случае убытка также платить налог от курсовой разницы USD/UAH!! Вы можете себе это представить хоть на минуту?!

Да откройте счет в любой стране, в любом банке на свое имя и спокойно проводите перечисления на свой счет на свое имя в IB. Тут были примеры, да в той же Польше. Все легально. Вам никто не запрещает провезти наличку за границу в пределах 10000евро.

Теперь о деньгах на ФР. Название темы – инвестирование. Давайте по-честному. Вам все равно как будет сие название звучать - инвестирование, торговля, трейдинг, вложения – главное это ДЕНЬГИ.

Следующая реперная точка. ЧТО вы хотите? Сохранить свои деньги или приумножить? А если приумножить, то на сколько? А какой риск вы готовы нести? Налицо классический континуум risk/award.

ST/2 с аватаром Бена Бернанке предлагает пассивное инвестирование путем работы с ETF. Каждая стратегия имеет право на жизнь. Рассмотрим поподробнее.
Скажите, какой из всех из вас горизонт инвестирования? 1 год? 5, 10 лет, а может все 20?

Я расскажу вам как будет на самом деле.
Предположим, у вас есть 10000долл. Срок инвестирования - 10 лет. Средняя доходность ETF порядка 5-7% годовых. Это не значит, что у вас будет кумулятивная доходность. Вполне возможно, что: 1 год +9%, 2 год минус-6%, 3 год минус-4%. И вы сидите и думаете: да что ж такое? 3 года прошло, а мой портфель не то, что не растет, а показывает убыток. Червь сомнения в правильности выбранного стиля инвестирования/торговли) будет довлеть над вами. Вы начнете погружаться в рынок, искать закономерности, перебирать инструменты, читать эссе и отчеты «авторитетных» управляющих разных фондов и задавать себе вопрос – КАК можно приумножить свои деньги. Т.е. возврат к тому, где вы были 3 года назад.

Далее ввиду того, что вы будете становиться более грамотными в области инвестирования и уровень познания фондового рынка будет расти, для вас станет понятными такие выражение касательно вашего актива , как Asset Allocation, Growth, Aggressive Allocation и т.д.

Продолжение следует………

Шабдусарды-оглы
Так откройте, поделитесь опытом))
Да и мотаться через границу с кешем, то еще удовольствие...

Шабдусарды-оглы
Так откройте, поделитесь опытом))
Да и мотаться через границу с кешем, то еще удовольствие...

Вы же сами писали - "парный вояж" да еще и лоукостом совместит и мини-путешествие, открытие счета и наполнение его денежными ассигнациями.

Шабдусарды-оглы
Так откройте, поделитесь опытом))
Да и мотаться через границу с кешем, то еще удовольствие...

делюсь опытом, Виталий. не без трудностей, но открыл в прошлом году счет в IB напрямую безо всяких прокладок. проблема была завести через wire-transfer бабосики для покупок, приват не пущал без декларации про доходы. после либерализации месяц назад, исходящие платежи пролетают со свистом без всяких доков в обратную сторону еще не пробовал