Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)
+Додати тему
Відповісти на тему
Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
Президент Владимир Зеленский подписал закон «О предотвращении и противодействии легализации доходов».
Чем дополнили законопроект При доработке законопроекта №2179 его нормы были дополнены:
процедурой применения соглашения об урегулировании последствий совершения нарушения законодательства; ограничением максимального размера штрафа за грубейшие нарушения для финансовых учреждений; возможностью обжалования решения о наложении штрафов к исполнению такого решения; изменениями в порядке включения лиц в перечень лиц, связанных с терроризмом (перечень будет меняться на основании решения суда); а также устранены неоднозначные и оценочные формулировки. Что даст воплощение норм закона Переход к применению субъектами первичного финансового мониторинга риск-ориентированного подхода и, соответственно, к кейсовой отчетности о подозрительных операциях своих клиентов. Ввозможность использования результатов надлежащей проверки, осуществленной другим субъектом первичного финмониторинга. Увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (из 150 тыс. грн до 400 тыс. грн) с одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций с 17 до 4. – операции с наличными (любые зачисления, переводы)
– операции политически значимых лиц и их окружения
– переводы за границу
– операции с офшорами, странами с низким уровнем финмониторинга по стандартам FATF.
Создание прозрачного инструмента привлечения к ответственности за нарушения. Сокращение затрат банков и финансовых учреждений на отчетность о финансовых операциях. Усовершенствованную процедуру раскрытия конечных бенефициарных владельцев.
Уже через 3 месяца банки удвоят бдительность и начнут с особым рвением блокировать подозрительные операции клиентов. Причина проста: новый «антиотмывочный» закон в разы увеличил размер штрафов для субъектов мониторинга за нерадивое исполнение обязанностей.
Такой вопрос возник, при покупки недвижимости, если оплата не через перечисление на счёт а схема «долевого участия», хотят прям наличку в офис, но сделка же будет все равно государству видна, финмониторинг не может ли наглянуть потом?