yuri_m написав:главное ...не превышать общую сумму в 50К гривен за месяц
А сколько зачислений делают обычно коррупционеры? У нас же лимит вроде как 400к? Или то в законе только столько?
Різні банки можуть проявляти свої підходи, але фінмон від 400 000 в місяць. Хіба би щось таке робити поповнювати свою картку з різних чужих і т.д, то може від менших сум виникати питання.
Ой+ , які орієнтовні відповіді влаштовують, якщо питання таки виникнуть? Скажемо зарплата в 10 к грн навряд чи влаштує, якщо перевищити поріг 400 к. А зарплата в 100к? А в 200 к? Є якісь пропорції суми до місячної зарплати, які не викличуть питань?
Hotab Залежно від банку. Зазвичай сумарна ЗП за 3-5 років влаштовує. Для ФОПів, треба десь в 1,3-1,5 разів більший оборот, ніж сума моніторингу (сумарно за 3-5 років). В ПУМБа брали при моніторингу 70% від суми обороту ФОП за 3 роки і 100% зарплати.
Востаннє редагувалось Дюрі-бачі в Суб 11 лис, 2023 17:54, всього редагувалось 3 разів.
Investor_K написав:Цікавився покупкою канадського доллара. Пропонували 2 тижні тому по 28.8. Зараз товариш розраховується карткою А банку. Курс 27,27. Нафіга та готівка?
Hotab написав:Ой+ , які орієнтовні відповіді влаштовують, якщо питання таки виникнуть? Скажемо зарплата в 10 к грн навряд чи влаштує, якщо перевищити поріг 400 к. А зарплата в 100к? А в 200 к? Є якісь пропорції суми до місячної зарплати, які не викличуть питань?
Ну окрім зарплати, яка до максимальної суми стосується, то ще важливий зміст операцій:
Порогова фінансова операція – це та, що перевищує 400 тис грн для більшості випадків ... . Підозрілі фінансові операції – це ті, щодо яких у суб’єкта фінансового моніторингу є підозри, що вони є результатом злочинної діяльності, стосуються фінансування тероризму чи розповсюдження зброї масового знищення. Обмежень щодо сум в даному випадку немає. Тобто ключове – це саме підозра чи підстави для підозри. А таких є чимало. Є понад 20 типологічних досліджень Держфінмоніторингу, які містяться на їхньому сайті. З них можна отримати частину інформації про критерії підозрілості. Але більш важливими для клієнтів банків є положення НБУ про здійснення фінмоніторингу.
У додатку 20 до нього є перелік індикаторів підозрілості фіноперацій. Загалом їх 73, деякі мають підпункти. Структурували їх у трьох напрямках та із прив’язкою: до поведінки клієнта, до його фінансових операцій та різних видів продуктів та послуг.
Для фізосіб, які побоюються, що їхні операції банк може заблокувати та зажадати підтвердження доходів, варто знати про першу частину переліку – індикатори підозрілості, які стосуються діяльності чи поведінки клієнта. Серед них варто звернути увагу на такі:
із клієнтом неможливо зв’язатися (не відповідає телефон, немає реакції на листи поштою та електронкою); клієнт нервує без видимих причин або проявляє нетипову поведінку; клієнт скасовує проведення операції після того, як банк запитав підтвердні документи чи попросив про роз’яснення; клієнт наполягає на тому, що операцію треба провести терміново і демонструє при цьому нервову поведінку; клієнт незвично та надмірно виправдовує або пояснює фінансову операцію. Загалом поведінкових індикаторів 23, але концентруємося саме на цих, бо їх можна тлумачити як завгодно. Тоді як під час війни і зв’язок з клієнтом може бути втрачений несподівано, і знервованість має пояснення, так само як і наполегливість щодо проведення операції. Серед індикаторів підозрілості за фінансовими операціями також є такі, на які варто звернути увагу фізособам: клієнт отримує багато (але не сказано скільки саме) готівкових та безготівкових платежів на незначні суми, акумулює їх та великою сумою перераховує іншому клієнту; відбулися значні зміни в обсягах операцій. Загалом таких індикаторів 44 та є інші, які можна широко тлумачити.
Знову ж таки як які банки реагують, деякі завертають голови навіть як ти сам собі чи родичу скажімо переказуєш порівняно незначну суму з одного банку на погашення кредитки в іншому банку - мав такі прецеденти в а-банці зокрема.
останні місяці наявна кількість грошей залишається на одному й тому ж рівні, за жовтень навіть зменшилась. безготівка зменшилась на 17 ярдів грн, до 694 ярди. готівка теж зменшилась на 7 ярдів грн, до 720 ярди.
основна причина зменшення - валюти було продано на 122 ярди грн, а надходження грошей від бюджету плюс інше - лише 98 ярди грн.
а от гроші на рахунках все одно збільшуються - у юросіб - збільшення на 10 ярдів, до 786 ярдів грн, у фізиків - без змін на рівні 663 ярди грн.
це пояснюється тим, що банки потроху збільшують портфель гривневих ОВДП - на кінець жовтня - 600 ярдів грн. збільшення за жовтень - 26 ярдів грн, вересень - 15 ярдів грн, загалом з початку року - 114 ярдів грн.
до речі юрособи з початку роки збільшили портфель на 19 ярдів, до 126 ярдів грн, фізособи - на 18 ярдів грн, до 48 ярдів грн. а ось нерези все наполегливо зменшують - з початку року на 11 ярдів, до 47 ярди грн.
kluychkooleg написав:Ну сумма на несколько порядков больше. Ну и с криптой дел не имел и как-то некогда разбираться.
сдайте всё по 37,80 и купите доллары онлайн, сейчас 40 банков такое предоставляют, у большинства онлайн курс 37-37,50. Ограничение 50 тыс грн в мес. Если надо пристроить 13куе выбирайте 10 банков с самыми лучшими курсами. Потом снова сдаёте по 37, 80 и в ноябре сделайте то же самое. Вроде дома не лежат и в то же время работают.
или просто положите на конвертационный депозит на 3 месяца в десяток банков (райф, ...). Как указано выше, сдаете по 37,8 , а на депозит покупаете по 36,9 - 37,3 в пределах 200 тыс грн. т.е. в один банк пристраиваете 5.5 тыс долл на 3 мес доходностью около 6-8 % годовых. Если останутся действующими правила снятия в пределах 100 тыс грн в день, то снимете свои депозиты через 3 месяца за 2 дня.
Додано: Суб 11 лис, 2023 17:42
