Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

moveton
Кроме Декларации (+ Квитанция № 2) отправил им сформированный в кабинете налогоплательщика документ "Відомості про джерела та суми нарахованого доходу...", где видно от кого, когда и в какой сумме получен доход и какие суммы налогов и сборов при этом уплачены. Интересно, чем этот документ хуже выписки банка, на счет которого все эти суммы были первоначально зачислены (у этого банка, кстати, не возникло ни единого вопроса) и далее отправлены в Приват? Тем более, что этот документ куда более информативен.
По суммам не считал, но какое их дело вообще, если задекларированный доход в разы больше?!
Далеко не впервые имею дело с финмоном, но впервые сталкиваюсь с тем, что вместо предоставленных документов, которые реально подтверждают источники дохода (обычно после этого все вопросы снимаются), банк требует выписки другого банка, на счета которого этот доход первоначально был зачислен.
Нет никакой логики в таком запросе, на мой взгляд.

moveton
Кроме Декларации (+ Квитанция № 2) отправил им сформированный в кабинете налогоплательщика документ "Відомості про джерела та суми нарахованого доходу...", где видно от кого, когда и в какой сумме получен доход и какие суммы налогов и сборов при этом уплачены. Интересно, чем этот документ хуже выписки банка, на счет которого все эти суммы были первоначально зачислены (у этого банка, кстати, не возникло ни единого вопроса) и далее отправлены в Приват? Тем более, что этот документ куда более информативен.

Кратко: потому что ИНСТРУКЦИЯ ТРЕБУЕТ. По той же причине банки обожают, если клиент ещё и ФОП, требовать именно декларацию о доходах ФОП + квитанцию 2. Полная справка о доходах и налогах не подходит. Хотя клиент оформляется на продукт физика. Вот это уже надо принять за закон природы и с ним только смириться.

По суммам не считал, но какое их дело вообще, если задекларированный доход в разы больше?!

А вот банковский скрипт, который просигнализировал инспектору финмона, думаю, что считал.

Далеко не впервые имею дело с финмоном, но впервые сталкиваюсь с тем, что вместо предоставленных документов, которые реально подтверждают источники дохода (обычно после этого все вопросы снимаются), банк требует выписки другого банка, на счета которого этот доход первоначально был зачислен. Нет никакой логики в таком запросе, на мой взгляд.

Что могу сказать? С почином! Думаю, открытие в этом плане не последнее предстоит.

moveton
Я так и предполагаю, что у инициатора запроса в инструкции написано, что обязательно нужна выписка. Нет выписки - на выход! А головой думать они, к сожалению, не научены...

Что могу сказать? С почином! Думаю, открытие в этом плане не последнее предстоит.

Есть слабая надежда, что в итоге удастся "достучаться", но, боюсь, что так оно и будет. Почин, конечно, такой себе, но посмотрим...

moveton
Я так и предполагаю, что у инициатора запроса в инструкции написано, что обязательно нужна выписка. Нет выписки - на выход! А головой думать они, к сожалению, не научены...

Головой ему на этом этапе работать просто запрещено.

— Нет, — сказал Федя. — Как-то у вас все упрощенно получается, Говорун. Конечно, когда человек ведет автомобиль, он не может блеснуть интеллектом…
— Точно так же, — перебил хитроумный Клоп, — как не блещет интеллектом оса, откладывающая яйца. Тут, знаете ли, не до интеллекта

А с нынешним засильем "ИИ" весьма вероятно, что и человека уже нет за ненужностью.

А с нынешним засильем "ИИ" весьма вероятно, что и человека уже нет за ненужностью.

Куда катится этот мир?
Но надежды не теряю - всегда верю в лучшее!

Напоминаю на всякий случай ещё раз если кто вдруг пропустил.С первого июня лимит на переводы будет 100 тыс. в месяц.Там как раз овдп гасятся в начале и в середине так вот у кого такое будьте внимательны.А вообще блеать нормально сделали: собирал ты те овдп/депозит год/пару лет.Насобирал допустим 350 тысяч.Закончился срок.И потом четыре месяца пересылать деньги за них.Парадокс что налом можно, а перевести себе по реквизитам нет.Чисто создаем видимость борьбы с чем там?Ну и получается загоняем в нал.

Такой хрени и бесправности клиентов как при Пышном никогда не было.Блокировки денег клиентов на усмотрение банка, штрафы опять же чисто по желанию банка, отсутствие банковской тайны, ограничения распоряжением своих денег и т.д.Раньше если банк не отдал деньги клиенту это было ЧП и нацбанк быстро и больно делал тому банку атата.Сейчас это норма.Бесправие какое-то.

Напоминаю на всякий случай ещё раз если кто вдруг пропустил.С первого июня лимит на переводы будет 100 тыс. в месяц.Там как раз овдп гасятся в начале и в середине так вот у кого такое будьте внимательны.А вообще блеать нормально сделали: собирал ты те овдп/депозит год/пару лет.Насобирал допустим 350 тысяч.Закончился срок.И потом четыре месяца пересылать деньги за них.Парадокс что налом можно, а перевести себе по реквизитам нет.Чисто создаем видимость борьбы с чем там?Ну и получается загоняем в нал.

Такой хрени и бесправности клиентов как при Пышном никогда не было.Блокировки денег клиентов на усмотрение банка, штрафы опять же чисто по желанию банка, отсутствие банковской тайны, ограничения распоряжением своих денег и т.д.Раньше если банк не отдал деньги клиенту это было ЧП и нацбанк быстро и больно делал тому банку атата.Сейчас это норма.Бесправие какое-то.

нічого дивного, гайки затискають досить сильно усюди
"Новий банківський закон Іспанії.

Якщо ви бажаєте зняти понад 3 000 євро готівкою, ви повинні повідомити Податкове агентство щонайменше за 24 години до зняття.

Ви також повинні вказати мету зняття коштів.

Невиконання цієї вимоги може призвести до штрафу до 150 000 євро."

нічого дивного, гайки затискають досить сильно усюди
"Новий банківський закон Іспанії.

Якщо ви бажаєте зняти понад 3 000 євро готівкою, ви повинні повідомити Податкове агентство щонайменше за 24 години до зняття.

Ви також повинні вказати мету зняття коштів.

Невиконання цієї вимоги може призвести до штрафу до 150 000 євро."

Несколько замечаний:
1) Это пока больше похоже на фейк. Гугль нашёл только просьбу дать пруф на более официальный источник, чем украинский телеграм канал.
2) Испания - это не "усюди", а много лет известна даже в ЕС своей упоротостью по финмону и блокировками счетов на что попало. А вот про другие страны ЕС таких страстей, которые рассказывают про Испанию, слышать не доводилось.
3) Даже если это уже принятый закон, я всё же вижу некую разницу между известить (!) налоговую и только при снятии сравнительно большой суммы налички (таки да зачем бы столько налички за раз?) и запретить (!) безналичные (!) переводы в месяц по такому же порогу, на который можно наличкой снять с каждой карты в день без каких-то вопросов. И отдельная вишенка, что у нас это не закон (НБУ даже специально открещивается), а отсебятина банков.

"Новий банківський закон Іспанії.

Якщо ви бажаєте зняти понад 3 000 євро готівкою, ви повинні повідомити Податкове агентство щонайменше за 24 години до зняття.

Ви також повинні вказати мету зняття коштів.

Невиконання цієї вимоги може призвести до штрафу до 150 000 євро."

Попался на глаза ответ на эту утку от похоже, что грамотного в испанском законодательстве человека: https://t.me/eumoney/2336 Как и ожидалось, как в анекдоте: "Не Иванов, а Рабинович, не в лотерею, а в преферанс, не Волгу, а три
рубля, не выиграл, а проиграл". Т.е. кроме суммы 3000 евро больше с действительностью ничего общего.