Юрий А. написав:Хотя за ПИБом стоит Путин,это не гарантия возврата денег. Дефолт в России мы помним.
То, что за банком стоит Путин – эт конечно хорошо, но главное - показатели эффективности работы банка и стратегия развития. Приятно, что банк не гоняется за местом в десятке, а работает над качеством кредитного портфеля и погашением кредитов НБУ и ВЭБа. В перспективе депозитный портфель юр. и физлиц будет равняться кредитному портфелю, - как это и было всегда до рейдерской атаки. Ну и плюс конечно внушительный собственный капитал. Могу сказать – из 5 млрд. грн., потраченных на покупку ПИБа, - за 1.5 кризисных года ВЭБ уже “отбил” 325 млн. грн., направив их в резервы. Сбалансированность и самодостаточность – вот основные черты развития ПИБа.
Сразу видно банковского работника,защищающего ПИБ. Вам за это платят?
Ну конечно же платят %% по вкладам - день в день и копейка в копейку. В ПИБе у меня скромная шестизначная реальность и семизначные перспективы. А Вы, после окончания Надры, в какой-то банк собираетесь подавать дензнаки ?
Я, как и многие,диверсифицировал свои накопления в нескольких банках. Первым меня кинул ПИБ,и не заплатил ни копейки компенсации за ненадлежащее выполнение договорных обязательств. Воторой подлец - Укрпромбанк (нине почивший) в наглую не выполнявший решение Печерского суда.Здесь вернулось через Родовид. Третий г*** Надра - здесь и проблесков не видно более полутора лет. И таких как я ,только в нарывбанке, сотни тысяч,а за ними семьи и родственники.Некоторых уже нет на этом свете. Я считаю ,что это многомиллионное кидалово Украинского народа в мега крупных масштабах. И надо быть последним дураком,что бы довериться хоть одному банку. Есть много способов сберечь и приумножить свой капитал(золото,земля,недвижимость и пр.)но отнеся его в банк Вы потеряете все.
А теперь, вот, собрать не можете свои сбережения с такой "диверсификацией". Или, когда "диверсифицировали" - понадеялись, в случае чего, на ФГВ и государство ? Или реклама понравилась ? Лично мне достаточно одного НАДЕЖНОГО банка с высокими %% по депозитам, удобной и разветвленной сетью банкоматов и отделений, понятной стратегией развития и прозрачной отчетностью. А земля, недвижимость, золото ... . Чтобы сейчас быть в плюсе от покупки земли и недвижимости, приобретением необходимо было заниматься еще лет 5 назад. Далее, конечно, ее можно было сдавать в аренду, но %% по депозиту, эквиваленому стоимости недвижимости, были всегда выше доходности с аренды. Если брать золото, - в конце 2000 года 100 г. слиток стоил 6 000 грн. или 60 грн. за 1 грамм. Сейчас его, наверно, можно сдать за 30 000 грн. (300 грн. за 1 г.) - или рост в 5 раз. Теперь возьмем мою среднегодовую процентную ставку по депозитам в ПИБе за этот период, под которую размещал или мог бы разместить свои вклады: 2001* год - 20% годовых, 2002* - 18%, 2003* - 17%, 2004 - 17%, 2005 - 17%, 2006 - 17%, 2007** - 14%, 2008** - 14%, 2009** - 20%, 2010** - 30% годовых. * - еще не хранил сбережения на депозитах в банке. ** - вклады с пополнением или с капитализацией процентов. 1.20 х 1.18 х 1.17 х 1.17 х 1.17 х 1.17 х 1.14 х 1.14 х 1.20 х 1.175*** = 4.86 раза *** - за 7 месяцев текущего года. К тому же, с учетом инфляции, начиная с конца 70-х - унция золота сейчас должна стоить выше 2 000 $. В мире суррогатных денег балом правят процентные ставки.
Ваши доводы абсолютно не убедительны. Я размещал депозиты с 2000 года и все это знаю.Вы забыли о % инфляции,который с головой накрывает перечисленные % ставки (я даже не говорю о валютных). А вот Вам реальные цыфры: 1 мая 2008 года я имел в ПИБе 100 тыс.грн (курс 5,0),а через год я получил 117 тыс.грн(курс 8,0), отсюда вопрос для школьника: на сколько я стал беднее? 100000/5 - 117000/8 = 5375 $ США И самый главный вопрос в том,что банковской системе сегодня нельзя доверять вообще.Она находится в разрушенном состоянии.Об этом говорят не только убытки и количество банков с ВА но и ликвидируемые ежемесячно. Финансовая система государства балансирует на грани дефолта.Только лохи сегодня понесут деньги на депозит при том что миллионы граждан уже пострадали.
Хорошо, возьмем инфляцию. С 2000 года и по нынешний день цены выросли в 3.3 раза. http://www.ukrstat.gov.ua Вклад за это же время увеличился в 6 раз. Или в мае 2008 года лучше было бы купить добротную однокомнатную квартиру в Киеве за 700 000 грн. (сейчас она стоит не выше 500 000 грн.) - далее сдавать ее в аренду (если есть кому) за 3 000 грн. / мес. - 36 000 грн. / год - или 5% дохода с 700 000 грн. без уплаты налогов. Та же Надра последних 2 года начисляла 20% годовых или 15% разница с недвижимостью. Т. е. сейчас эта квартира относительно депозита в банке должна стоить 700 000 грн. х 1.15 х 1.15 = 925 000 грн. И здесь убытки. Интересно, что произойдет быстрее - Надра вернет депозит или недвижимость будет стоить 925 000 грн. ? Допустим, никакого кризиса и девальвации гривни не было. За 5 лет 100 000 грн. под 13.5% годовых увеличились бы до 195 000 грн. или 39 000 $ (5 UAH / USD). В реальности за 5 лет, пока ставки не вернуться к докризисным - 100 000 грн. х 1.20 х 1.30 х 1.30 х 1.30 х 1.20 = 316 000 грн. или 39 500 $ (8 UAH / USD). Наверно все же лучше купить золото, землю, - а за тем произнося "крекс, фекс, пекс" закопать первое во второе
Уважаемый Аlександр! Ввиду моего отсутствия в стране,отвечаю с опозданием: С 2005 по 2009 год официальный индекс инфляции в сране сооставлял:соответственно10,3%, 11,6%, 16,6%, 22,3%, 12,3%. Хотя с этими цифрами я не согласен.Реально инфляция в Украине гораздо выше. Теперь посмотрите что случилось с моей сотней гривень за 5 лет,даже если капитализировать %. ((100х1,17-10,3%)х1,17-11,6%)х1,14-16,6%)х1,14-22,3%)х1,2-12,6%=95,8 грн. И где же прибыль??? Если не касаться своих денег 5 лет,и ложить их на максимальные сроки и под максимальные %,и согласиться с инфляцией правительства,то как минумум убыток составит 5%. А насчет невижимости необходимо заметить следующее: в 2000 году в Киеве средняя 1-но комнатная квартира в панельном доме стоила 15тыс.$,а сегодня она стоит 75 тыс.$. Расскажите пожалуйста,как имея в 2000 году 15 тыс. получить 75 тыс в 2010.
Юрий А. Даже, если Вы и взяли эти 5 лет - далеко не самых лучших в соотношении депозит / инфляция, то и здесь Ваши расчеты не верны:
1. 100 х (1.17 / 1.103) х (1.17 / 1.116) х (1.14 / 1.166) х (1.14 / 1.223) х (1.2 / 1.123) = 108.3 грн.
2. 15 000 $ х 5.5 UAH / USD (средний курс доллара в 2000 году) = 82 500 грн.
Как я уже говорил ранее, за этот же период сумма депозита увеличилась в 6 раз.
Или 82 500 грн. х 6 = 495 000 грн. (62 000 $) - нынешняя цена 1-комнатной квартиры - без торга.
А за 75 000 $ и двушку можно купить
Сегодня заходил в банк - пополнить вклад, действительно минимальная сумма
открытия / пополнения теперь 5 000 грн. - похоже перестарались. Но на ранее открытые вклады это нововведение не распростаняется. Теперь если столбить, то аккуратно с определенным интервалом выдержки - иначе можно оказаться в минусах.
Например, сейчас можно положить 5 000 грн. на три года под 19% годовых, а можно и пополнить ранее открытый вклад под 26%. Разница - 7%. За три года 5 000 х (7% + 7% + 3%*) = 5 850 грн. *3% - микс в третьем году из ранее открытых вкладов (столбов) - в среднем 22%.
Так как последнее снижение было с 20.5% до 19% - разница 1.5%.
Допустим, через три года сумма депозита будет составлять 200 000 грн., то
200 000 грн. х 1.015% = 203 000грн.
3 000 грн. / 365 (число дней в году) = 8.22 грн. / день.
Тогда, при ожидаемой сумме депозита в 200 000 грн., столбить лучше не ранее, чем через
850 грн. / 8.22 грн. / день = 105 дней от последнего столба.
Юрий А. написав:Хотя за ПИБом стоит Путин,это не гарантия возврата денег. Дефолт в России мы помним.
То, что за банком стоит Путин – эт конечно хорошо, но главное - показатели эффективности работы банка и стратегия развития. Приятно, что банк не гоняется за местом в десятке, а работает над качеством кредитного портфеля и погашением кредитов НБУ и ВЭБа. В перспективе депозитный портфель юр. и физлиц будет равняться кредитному портфелю, - как это и было всегда до рейдерской атаки. Ну и плюс конечно внушительный собственный капитал. Могу сказать – из 5 млрд. грн., потраченных на покупку ПИБа, - за 1.5 кризисных года ВЭБ уже “отбил” 325 млн. грн., направив их в резервы. Сбалансированность и самодостаточность – вот основные черты развития ПИБа.
Сразу видно банковского работника,защищающего ПИБ. Вам за это платят?
Ну конечно же платят %% по вкладам - день в день и копейка в копейку. В ПИБе у меня скромная шестизначная реальность и семизначные перспективы. А Вы, после окончания Надры, в какой-то банк собираетесь подавать дензнаки ?
Я, как и многие,диверсифицировал свои накопления в нескольких банках. Первым меня кинул ПИБ,и не заплатил ни копейки компенсации за ненадлежащее выполнение договорных обязательств. Воторой подлец - Укрпромбанк (нине почивший) в наглую не выполнявший решение Печерского суда.Здесь вернулось через Родовид. Третий г*** Надра - здесь и проблесков не видно более полутора лет. И таких как я ,только в нарывбанке, сотни тысяч,а за ними семьи и родственники.Некоторых уже нет на этом свете. Я считаю ,что это многомиллионное кидалово Украинского народа в мега крупных масштабах. И надо быть последним дураком,что бы довериться хоть одному банку. Есть много способов сберечь и приумножить свой капитал(золото,земля,недвижимость и пр.)но отнеся его в банк Вы потеряете все.
А теперь, вот, собрать не можете свои сбережения с такой "диверсификацией". Или, когда "диверсифицировали" - понадеялись, в случае чего, на ФГВ и государство ? Или реклама понравилась ? Лично мне достаточно одного НАДЕЖНОГО банка с высокими %% по депозитам, удобной и разветвленной сетью банкоматов и отделений, понятной стратегией развития и прозрачной отчетностью. А земля, недвижимость, золото ... . Чтобы сейчас быть в плюсе от покупки земли и недвижимости, приобретением необходимо было заниматься еще лет 5 назад. Далее, конечно, ее можно было сдавать в аренду, но %% по депозиту, эквиваленому стоимости недвижимости, были всегда выше доходности с аренды. Если брать золото, - в конце 2000 года 100 г. слиток стоил 6 000 грн. или 60 грн. за 1 грамм. Сейчас его, наверно, можно сдать за 30 000 грн. (300 грн. за 1 г.) - или рост в 5 раз. Теперь возьмем мою среднегодовую процентную ставку по депозитам в ПИБе за этот период, под которую размещал или мог бы разместить свои вклады: 2001* год - 20% годовых, 2002* - 18%, 2003* - 17%, 2004 - 17%, 2005 - 17%, 2006 - 17%, 2007** - 14%, 2008** - 14%, 2009** - 20%, 2010** - 30% годовых. * - еще не хранил сбережения на депозитах в банке. ** - вклады с пополнением или с капитализацией процентов. 1.20 х 1.18 х 1.17 х 1.17 х 1.17 х 1.17 х 1.14 х 1.14 х 1.20 х 1.175*** = 4.86 раза *** - за 7 месяцев текущего года. К тому же, с учетом инфляции, начиная с конца 70-х - унция золота сейчас должна стоить выше 2 000 $. В мире суррогатных денег балом правят процентные ставки.
Ваши доводы абсолютно не убедительны. Я размещал депозиты с 2000 года и все это знаю.Вы забыли о % инфляции,который с головой накрывает перечисленные % ставки (я даже не говорю о валютных). А вот Вам реальные цыфры: 1 мая 2008 года я имел в ПИБе 100 тыс.грн (курс 5,0),а через год я получил 117 тыс.грн(курс 8,0), отсюда вопрос для школьника: на сколько я стал беднее? 100000/5 - 117000/8 = 5375 $ США И самый главный вопрос в том,что банковской системе сегодня нельзя доверять вообще.Она находится в разрушенном состоянии.Об этом говорят не только убытки и количество банков с ВА но и ликвидируемые ежемесячно. Финансовая система государства балансирует на грани дефолта.Только лохи сегодня понесут деньги на депозит при том что миллионы граждан уже пострадали.
Хорошо, возьмем инфляцию. С 2000 года и по нынешний день цены выросли в 3.3 раза. http://www.ukrstat.gov.ua Вклад за это же время увеличился в 6 раз. Или в мае 2008 года лучше было бы купить добротную однокомнатную квартиру в Киеве за 700 000 грн. (сейчас она стоит не выше 500 000 грн.) - далее сдавать ее в аренду (если есть кому) за 3 000 грн. / мес. - 36 000 грн. / год - или 5% дохода с 700 000 грн. без уплаты налогов. Та же Надра последних 2 года начисляла 20% годовых или 15% разница с недвижимостью. Т. е. сейчас эта квартира относительно депозита в банке должна стоить 700 000 грн. х 1.15 х 1.15 = 925 000 грн. И здесь убытки. Интересно, что произойдет быстрее - Надра вернет депозит или недвижимость будет стоить 925 000 грн. ? Допустим, никакого кризиса и девальвации гривни не было. За 5 лет 100 000 грн. под 13.5% годовых увеличились бы до 195 000 грн. или 39 000 $ (5 UAH / USD). В реальности за 5 лет, пока ставки не вернуться к докризисным - 100 000 грн. х 1.20 х 1.30 х 1.30 х 1.30 х 1.20 = 316 000 грн. или 39 500 $ (8 UAH / USD). Наверно все же лучше купить золото, землю, - а за тем произнося "крекс, фекс, пекс" закопать первое во второе
Уважаемый Аlександр! Ввиду моего отсутствия в стране,отвечаю с опозданием: С 2005 по 2009 год официальный индекс инфляции в сране сооставлял:соответственно10,3%, 11,6%, 16,6%, 22,3%, 12,3%. Хотя с этими цифрами я не согласен.Реально инфляция в Украине гораздо выше. Теперь посмотрите что случилось с моей сотней гривень за 5 лет,даже если капитализировать %. ((100х1,17-10,3%)х1,17-11,6%)х1,14-16,6%)х1,14-22,3%)х1,2-12,6%=95,8 грн. И где же прибыль??? Если не касаться своих денег 5 лет,и ложить их на максимальные сроки и под максимальные %,и согласиться с инфляцией правительства,то как минумум убыток составит 5%. А насчет невижимости необходимо заметить следующее: в 2000 году в Киеве средняя 1-но комнатная квартира в панельном доме стоила 15тыс.$,а сегодня она стоит 75 тыс.$. Расскажите пожалуйста,как имея в 2000 году 15 тыс. получить 75 тыс в 2010.
Юрий А. Даже, если Вы и взяли эти 5 лет - далеко не самых лучших в соотношении депозит / инфляция, то и здесь Ваши расчеты не верны: 1. 100 х (1.17 / 1.103) х (1.17 / 1.116) х (1.14 / 1.166) х (1.14 / 1.223) х (1.2 / 1.123) = 108.3 грн. 2. 15 000 $ х 5.5 UAH / USD (средний курс доллара в 2000 году) = 82 500 грн. Как я уже говорил ранее, за этот же период сумма депозита увеличилась в 6 раз. Или 82 500 грн. х 6 = 495 000 грн. (62 000 $) - нынешняя цена 1-комнатной квартиры - без торга. А за 75 000 $ и двушку можно купить
Аlександр
Вы можете гарантировоть что следующие 5 лет будут лучшими для соотношения депозит / инфляция?
1.Даже если принять Ваш расчет и поверить в годовую инфляцию 10 и 12% то 8% прибыли в гривнах за 5 лет - это смешно.
2.А вот в 6 раз увеличить депозит за 10 лет у меня не получается:
82500х1,20х1,18х1,17х1,16х1,17х1,17х1,17х1,14х1,14х1,2=396013,13 (4,8 раза) = 50 тыс.$
За 50 тыс явно путней квартиры не купишь.Да и по 200 $/месяц за аренду на протяжении 10 лет не получишь.
А самое главное - это необычайно высокие риски потерять все.
Юрий А. написав:Хотя за ПИБом стоит Путин,это не гарантия возврата денег. Дефолт в России мы помним.
То, что за банком стоит Путин – эт конечно хорошо, но главное - показатели эффективности работы банка и стратегия развития. Приятно, что банк не гоняется за местом в десятке, а работает над качеством кредитного портфеля и погашением кредитов НБУ и ВЭБа. В перспективе депозитный портфель юр. и физлиц будет равняться кредитному портфелю, - как это и было всегда до рейдерской атаки. Ну и плюс конечно внушительный собственный капитал. Могу сказать – из 5 млрд. грн., потраченных на покупку ПИБа, - за 1.5 кризисных года ВЭБ уже “отбил” 325 млн. грн., направив их в резервы. Сбалансированность и самодостаточность – вот основные черты развития ПИБа.
Сразу видно банковского работника,защищающего ПИБ. Вам за это платят?
Ну конечно же платят %% по вкладам - день в день и копейка в копейку. В ПИБе у меня скромная шестизначная реальность и семизначные перспективы. А Вы, после окончания Надры, в какой-то банк собираетесь подавать дензнаки ?
Я, как и многие,диверсифицировал свои накопления в нескольких банках. Первым меня кинул ПИБ,и не заплатил ни копейки компенсации за ненадлежащее выполнение договорных обязательств. Воторой подлец - Укрпромбанк (нине почивший) в наглую не выполнявший решение Печерского суда.Здесь вернулось через Родовид. Третий г*** Надра - здесь и проблесков не видно более полутора лет. И таких как я ,только в нарывбанке, сотни тысяч,а за ними семьи и родственники.Некоторых уже нет на этом свете. Я считаю ,что это многомиллионное кидалово Украинского народа в мега крупных масштабах. И надо быть последним дураком,что бы довериться хоть одному банку. Есть много способов сберечь и приумножить свой капитал(золото,земля,недвижимость и пр.)но отнеся его в банк Вы потеряете все.
А теперь, вот, собрать не можете свои сбережения с такой "диверсификацией". Или, когда "диверсифицировали" - понадеялись, в случае чего, на ФГВ и государство ? Или реклама понравилась ? Лично мне достаточно одного НАДЕЖНОГО банка с высокими %% по депозитам, удобной и разветвленной сетью банкоматов и отделений, понятной стратегией развития и прозрачной отчетностью. А земля, недвижимость, золото ... . Чтобы сейчас быть в плюсе от покупки земли и недвижимости, приобретением необходимо было заниматься еще лет 5 назад. Далее, конечно, ее можно было сдавать в аренду, но %% по депозиту, эквиваленому стоимости недвижимости, были всегда выше доходности с аренды. Если брать золото, - в конце 2000 года 100 г. слиток стоил 6 000 грн. или 60 грн. за 1 грамм. Сейчас его, наверно, можно сдать за 30 000 грн. (300 грн. за 1 г.) - или рост в 5 раз. Теперь возьмем мою среднегодовую процентную ставку по депозитам в ПИБе за этот период, под которую размещал или мог бы разместить свои вклады: 2001* год - 20% годовых, 2002* - 18%, 2003* - 17%, 2004 - 17%, 2005 - 17%, 2006 - 17%, 2007** - 14%, 2008** - 14%, 2009** - 20%, 2010** - 30% годовых. * - еще не хранил сбережения на депозитах в банке. ** - вклады с пополнением или с капитализацией процентов. 1.20 х 1.18 х 1.17 х 1.17 х 1.17 х 1.17 х 1.14 х 1.14 х 1.20 х 1.175*** = 4.86 раза *** - за 7 месяцев текущего года. К тому же, с учетом инфляции, начиная с конца 70-х - унция золота сейчас должна стоить выше 2 000 $. В мире суррогатных денег балом правят процентные ставки.
Ваши доводы абсолютно не убедительны. Я размещал депозиты с 2000 года и все это знаю.Вы забыли о % инфляции,который с головой накрывает перечисленные % ставки (я даже не говорю о валютных). А вот Вам реальные цыфры: 1 мая 2008 года я имел в ПИБе 100 тыс.грн (курс 5,0),а через год я получил 117 тыс.грн(курс 8,0), отсюда вопрос для школьника: на сколько я стал беднее? 100000/5 - 117000/8 = 5375 $ США И самый главный вопрос в том,что банковской системе сегодня нельзя доверять вообще.Она находится в разрушенном состоянии.Об этом говорят не только убытки и количество банков с ВА но и ликвидируемые ежемесячно. Финансовая система государства балансирует на грани дефолта.Только лохи сегодня понесут деньги на депозит при том что миллионы граждан уже пострадали.
Хорошо, возьмем инфляцию. С 2000 года и по нынешний день цены выросли в 3.3 раза. http://www.ukrstat.gov.ua Вклад за это же время увеличился в 6 раз. Или в мае 2008 года лучше было бы купить добротную однокомнатную квартиру в Киеве за 700 000 грн. (сейчас она стоит не выше 500 000 грн.) - далее сдавать ее в аренду (если есть кому) за 3 000 грн. / мес. - 36 000 грн. / год - или 5% дохода с 700 000 грн. без уплаты налогов. Та же Надра последних 2 года начисляла 20% годовых или 15% разница с недвижимостью. Т. е. сейчас эта квартира относительно депозита в банке должна стоить 700 000 грн. х 1.15 х 1.15 = 925 000 грн. И здесь убытки. Интересно, что произойдет быстрее - Надра вернет депозит или недвижимость будет стоить 925 000 грн. ? Допустим, никакого кризиса и девальвации гривни не было. За 5 лет 100 000 грн. под 13.5% годовых увеличились бы до 195 000 грн. или 39 000 $ (5 UAH / USD). В реальности за 5 лет, пока ставки не вернуться к докризисным - 100 000 грн. х 1.20 х 1.30 х 1.30 х 1.30 х 1.20 = 316 000 грн. или 39 500 $ (8 UAH / USD). Наверно все же лучше купить золото, землю, - а за тем произнося "крекс, фекс, пекс" закопать первое во второе
Уважаемый Аlександр! Ввиду моего отсутствия в стране,отвечаю с опозданием: С 2005 по 2009 год официальный индекс инфляции в сране сооставлял:соответственно10,3%, 11,6%, 16,6%, 22,3%, 12,3%. Хотя с этими цифрами я не согласен.Реально инфляция в Украине гораздо выше. Теперь посмотрите что случилось с моей сотней гривень за 5 лет,даже если капитализировать %. ((100х1,17-10,3%)х1,17-11,6%)х1,14-16,6%)х1,14-22,3%)х1,2-12,6%=95,8 грн. И где же прибыль??? Если не касаться своих денег 5 лет,и ложить их на максимальные сроки и под максимальные %,и согласиться с инфляцией правительства,то как минумум убыток составит 5%. А насчет невижимости необходимо заметить следующее: в 2000 году в Киеве средняя 1-но комнатная квартира в панельном доме стоила 15тыс.$,а сегодня она стоит 75 тыс.$. Расскажите пожалуйста,как имея в 2000 году 15 тыс. получить 75 тыс в 2010.
Юрий А. Даже, если Вы и взяли эти 5 лет - далеко не самых лучших в соотношении депозит / инфляция, то и здесь Ваши расчеты не верны: 1. 100 х (1.17 / 1.103) х (1.17 / 1.116) х (1.14 / 1.166) х (1.14 / 1.223) х (1.2 / 1.123) = 108.3 грн. 2. 15 000 $ х 5.5 UAH / USD (средний курс доллара в 2000 году) = 82 500 грн. Как я уже говорил ранее, за этот же период сумма депозита увеличилась в 6 раз. Или 82 500 грн. х 6 = 495 000 грн. (62 000 $) - нынешняя цена 1-комнатной квартиры - без торга. А за 75 000 $ и двушку можно купить
Аlександр Вы можете гарантировоть что следующие 5 лет будут лучшими для соотношения депозит / инфляция? 1.Даже если принять Ваш расчет и поверить в годовую инфляцию 10 и 12% то 8% прибыли в гривнах за 5 лет - это смешно. 2.А вот в 6 раз увеличить депозит за 10 лет у меня не получается: 82500х1,20х1,18х1,17х1,16х1,17х1,17х1,17х1,14х1,14х1,2=396013,13 (4,8 раза) = 50 тыс.$ За 50 тыс явно путней квартиры не купишь.Да и по 200 $/месяц за аренду на протяжении 10 лет не получишь. А самое главное - это необычайно высокие риски потерять все.
Юрий, не знаю, как следующие 5, но по крайней мере первые 3 - точно. В эпоху глобализации -инфляция от нас не сильно зависит. Если сейчас в Европе урезаются оклады бюджетникам, сворачиваются социальные программы и прочие бюджетные расходы - откуда будет спрос ? Плюс падение евро. В итоге у них дефляция, а у нас рост цен на 3% с начала года. Единственное, что может внести коррективы - повышение цен на газ и подорожание зерна. Но и в этом случае инфляция будет однозначной - 6-8%. Да и мои сбережения в дальнейшие три года размещены под 30%, 30% и 20% годовых соответственно. Wторую Wолну Кризиса еще никто
не отменял.
1. Но Вы же взяли самые худшие года соотношения депозит / инфляция.
2. Умножьте 4.8 еще на 1.175 (с начала года и 30% по итогам года) и в картине будут преобладать более яркие краски.
Тип карточки - VISA Electron / Maestro.
Выпуск и обслуживание карточки - бесплатно.
Первоначальный взнос на счет - без ограничений.
Процент на остаток - 8 - 10% годовых в гривне, 2.5 - 4.5% в долларах, 2 - 4% в евро.
С 1-й по 15-й день и на каждые новые суммы пополнения счета - 8% годовых (стандартная процентная ставка).
С 16-го дня, после пополнения счета и до дня изъятия денег - 10% годовых (повышенная процентная ставка).
В общем схема такая - упало на карточку 1-го сентября 2 000 грн. в виде %% по депозиту - первые 15 дней на остаток начисляется 8% годовых, после и в дальнейшем - 10% годовых.
12-го сентября пополнил счет 1 000 грн. налом - опять же, первые 15 дней - 8%,
в дальнейшем - 10%.
20-го сентября совершил покупку в магазине или обналичил, допустим, 500 грн. - спишется со средств, зачисленных 1-го сентября или с 2 000 грн., т. е. с тех денег, которые зачислялись первоначально.
Комиссия за обналичивание в банкоматах и отделениях банка - не взымается.
Комиссия за пополнение налом и безналом - не взымается.
Комиссия за пополнение мобилки в банкоматах - не взымается.
Просмотр остатка в банкомате - 0.5 грн., 0.05 USD, 0.04 EUR.
Минивыписка с каточного счета в банкомате по операциям в текущем месяце - 1.5 грн.,
0.11 USD, 0.10 EUR.
Ежемесячная выписка по счету в отделении банка - бесплатно.
Т. е. у кого %% по депозитам падают на "Депозитную" карточку под 0% годовых, есть смысл открыть карточку "Накопительная стандарт".
Сейчас на сайте указано, что "Депозитный" пополнять нельзя. Когда открывал депозит, то говорили, что пополнять можно, а в договоре пункт 2.4 "Вкладник має право поповнювати рахунок додатковими внесками, залучення яких може бути припинено за розпорядженням керівника філії на підставі відповідного рішення Банку".
Как обстоят дела на практике, кто-то проверял? "Старым" пополнять тоже запрещено или снова же, зависит от отделения?
Malky написав:Сейчас на сайте указано, что "Депозитный" пополнять нельзя. Когда открывал депозит, то говорили, что пополнять можно, а в договоре пункт 2.4 "Вкладник має право поповнювати рахунок додатковими внесками, залучення яких може бути припинено за розпорядженням керівника філії на підставі відповідного рішення Банку".
Как обстоят дела на практике, кто-то проверял? "Старым" пополнять тоже запрещено или снова же, зависит от отделения?
пополняю столбы.....))))
без проблем......без проблем.....))))
насчет новых договоров по пополнению незнаю незнаю....))))
может условия пополнения зависят от филиала и отделения.......))))
Чет какой то договор странный.
Я открывал столбик в апреле 2010 у меня пункт 2.4. в редакции "Поповнення Рахунку додатковыми внескамы дозволяеться" И все-е-е-е.....
