Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

они хотят чтобы человек работал

да,
это известный пост-"социалистический" атавизм и рудимент

А сейчас налоговой декларации для банков достаточно или они требуют еще документы про источник происхождения денег (инвойсы, еще что-то)?

А сейчас налоговой декларации для банков достаточно или они требуют еще документы про источник происхождения денег (инвойсы, еще что-то)?

Та, вроде, в этом плане за сентябрь дни ничего не менялось. Налоговой декларации по-любому не достаточно. Нужна или к ней квитанция 2 или вообще не декларация, а справка о доходах. Справки о доходах достаточно, если крупный внос налички в кассу или крупная покупка. А вот если входящий P2P на крупную сумму, то справка о доходах не поможет: поскольку плательщик не идентифицируется, то ты уже потенциальный финансируемый шпион и нужно приносить какие-то доказательства обратного.

Это в меру нормальных банках. Упоротым может всё, что угодно стукнуть.

Ха!
они требовали, чтоб сумма пополнений за квартал соотвотствовала сумме полученных зарплаты итд доходов за этот же квартал
, а не за год, два идт

Райф
На отправленную мной ОК-7, девочке в ответе "показалось" что нельзя же положить за три месяца в банк весь зароботок за 2018 год (последняя запись в выписке).
На письмо с запросом предоставить нормативно правовые акты или пункт в законе согласно которого банку недостаточно выписки OK-7 от клиена, сумма которой покрывает притензию их финмониторинга тихонечко оте*лись от меня.
Спустя две недели забирал конверт -отдали без вопросов.

А сейчас налоговой декларации для банков достаточно или они требуют еще документы про источник происхождения денег (инвойсы, еще что-то)?

Та, вроде, в этом плане за сентябрь дни ничего не менялось. Налоговой декларации по-любому не достаточно. Нужна или к ней квитанция 2 или вообще не декларация, а справка о доходах. Справки о доходах достаточно, если крупный внос налички в кассу или крупная покупка. А вот если входящий P2P на крупную сумму, то справка о доходах не поможет: поскольку плательщик не идентифицируется, то ты уже потенциальный финансируемый шпион и нужно приносить какие-то доказательства обратного.

Это в меру нормальных банках. Упоротым может всё, что угодно стукнуть.

Да, я имел в виду декларацию + квитанцию про ее принятие. Спасибо. Просто есть часть денег которые зашли по инвойсу из Польши, но они уже зачислены и успешно обменяны на гривну, просто висят на счетах. Интересно, спрашивают ли банки еще раз эти инвойсы когда уже переводишь гривну внутри Украины.

Да, я имел в виду декларацию + квитанцию про ее принятие. Спасибо. Просто есть часть денег которые зашли по инвойсу из Польши, но они уже зачислены и успешно обменяны на гривну, просто висят на счетах. Интересно, спрашивают ли банки еще раз эти инвойсы когда уже переводишь гривну внутри Украины.

Смотря на чьих счетах, смотря, как переводить. СЭП от себя к себе вообще вопросов не должен вызвать.

Чи є якийсь банк чи схема щоб покласти. умовно, на депозит, а потім його отримати з "джерело походження коштів встановлено"?
тобто щоб зупинити ланцюжок на цьому депозиті.

Чи є якийсь банк чи схема щоб покласти. умовно, на депозит, а потім його отримати з "джерело походження коштів встановлено"?
тобто щоб зупинити ланцюжок на цьому депозиті.

Через Фонд

Чи є якийсь банк чи схема щоб покласти. умовно, на депозит, а потім його отримати з "джерело походження коштів встановлено"?
тобто щоб зупинити ланцюжок на цьому депозиті.

Нет, конечно Не для того финмон придумали. Цепь на депозите остановить запросто, но только с обратным эффектом: кладёшь на депо подтверждённый доход и при забирании он превращается в неподтверждённый потому, что никакой финмон не считает выплату депо подтверждённым доходом, а у справок по тем деньгам, что клались на депо, уже срок давности истёк.

Я так розумію що якщо занести на конверт депо суму 100-200к грн то проблем з фінмоном не буде? чи краще розбити помільче та занести в декілька банків? (безробітній в Україні, заробітчанин)

П,С не Райф, ПУМБ (чув там жорстко з цим)