Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)
+Додати тему
Відповісти на тему
Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
Довідку переселенця не вимагали. Зі слів працівника відділення, відмовили тому, що немає офіційно підтверджених доходів. Вказав, що не працюю в анкеті. Після скарги через зворотною форму на сайті, запропонували принести довідку про рахунки в інших банках, свідоцтво власності на донецьку квартиру, цікавилися наявністю авто. Начебто я кредит беру. Планую отримати офіційну відмову, бо це все лише зі слів співробітника відділення. Все мутно.
Джерело «власні заощадження» їх не влаштовує?
Про джерела в опитувальнику не було графи. І взагалі мови не було про внесення суми. Тільки хотів відкрити рахунок.
Козак-характерник написав:Укрексімбанк відмовив у відкритті картки. Не кредит. Вимагає офіційного підтвердження доходів.
Любой карты шоли или ток Платинум хотелося?
Я на голду ходив. Зі слів менеджера, мастер дебіт дають. Хоча до діла не доходило. По факту і тут може бути відмова, може й депозит не приймуть. Якщо приймуть депо, то взагалі абсурд буде: тут даємо, а там не даємо. Висновок: братиму офіційну відповідь з приводу відмови в обслуговуванні.
На форумі писали що по депо до 500тис грн Ексім питань не задає
Корисні цидули для читання у вільний час - щоб менше шарахатись панікерів (вони себе впізнають) на форумі, які до звичайних операцій звичайних клієнтів чіпляють ярлики «відмивальщиків» і лякають цілими генпрокуратурами, нагнітаючи атмосферу після будь-якого тупого питання від банківських клерків. Клеркам мабуть би теж не завадило. Читати зверху вниз, не поспішаючи http://www.sdfm.gov.ua/articles.php?cat_id=114&lang=uk
Еще один нормативный акт, о котором упоминал (но не смог вспомнить) форумчанин bas на ветке Кредобанка. Из него становится понятно, почему банки изгоняют клиентов за создание круговорота между своими собственными счетами. Ответ: «задалбываются таблички с «кодами ознак» штамповать и в ГСФМ передавать» http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0241-16
Как бы (не)прямой намек на то, чего НЕ делать, чтобы не получить письмо «про розірвання ділових стосунків». Юридически все может быть корректно, но согласно циркуляру Минфина «мати ознаки...» и толкать банк на избавление от геморроя при будущих проверках г-ном Березой
Для самых ленивых - внимание на «внутрішній моніторинг»