Альфа-Банк (2005 - 2021) Sense Bank

к чему эти"слезы",ну честно?

То что возможно кто-то считает "слезами" лично я считаю обычным опытом, который я просто подробно описываю чтобы было понятно тем кто такого опыта не имеет, что и как бывает. Никогда трагедии из подобных ситуаций не делаю - поэтому если кому нечего сказать по существу, могу лишь посоветовать проходить мимо, а не брюзжать, выпячивая свою начитанность французской классики

Нам ваши истории в стиле Димы Комарова или Орла и Решки,не совсем для этого форума ,так как большая часть форума эти карты и пакеты дальше Неньки не использует,я тоже не исключение. Полезным и нужным это как описывают форумчане "свинорылить", чем .... придумайте сами,вы ж такой опытный. Полезный совет - оплатить за 15 яиц поштучно картой в АТБ для выполнения условия бесплатности пакета,как вариант,правда не мой

Любая информация интересна и кому-то полезна, не стоит за всех говорить.

[1]

greenozon
спс понял, а если разбить по частям 149 тыс., а потом 41 тыс, за 2 дня, так прокатит...

Все зависит как настроен мониторинг в конкретном банке. Есть банки где отслеживают 150 тыс. в течении месяца - то есть могут потребовать бумажки. Поскольку в нормативке по "монитрингу" есть такое понятие как "дробление". И вот там как раз сумма в 149 тыс. грн. в качестве примера фигурирует довольно часто. Так что лично я бы не рисковал (ну или имел бы бумажки)

Представитель, подскажите, как лучше положить 190 тыс. грн. на карту Платинум Блек, без комиса и лимитов, что б потом купить дол онлайн, через кассу банка или? спс

тарасов, доброе утро. Все верно, через кассу банка.

Flamingo
понял, тогда 140 и 50
и еще, а бумажка из другого банка об окончания и возврате депо пойдет...

Alfa_Bank

А какие конкретно бумажки человек должен предоставить для происхождения средств???
Почему в расчет не берутся депозиты прошлых лет или выплаты фонда гарантирования (как абсолютно во всех других банках бывает достаточно этих документов)???
Почему требуют справку о белой зарплате за последние 10 лет??? Что это за цифра и с чем она связана???

Alfa_Bank

А какие конкретно бумажки человек должен предоставить для происхождения средств???
Почему в расчет не берутся депозиты прошлых лет или выплаты фонда гарантирования (как абсолютно во всех других банках бывает достаточно этих документов)???
Почему требуют справку о белой зарплате за последние 10 лет??? Что это за цифра и с чем она связана???

VLADPn, доброе утро. Обычно для подтверждения источника происхождения денежных средств запрашиваются:
• копия декларации об имущественном состоянии и доходах;
• справка о заработной плате (за последний отчетный год);
• копии документов, подтверждающих получение наследства;
• справка / информация, полученная в установленном законодательством порядке соответствующего государственного налогового органа;
• документы, подтверждающие получение страховой суммы по договору страхования, выигрыш в лотерею, приобретение права на клад;
• договор о получении кредита;
• справки из других банков относительно остатка на счетах / выписки по счетам и т.д. (с подтверждением, что источники происхождения средств банком изучено);
• копии документов, подтверждающих источники происхождения средств близких лиц (если в объяснении относительно источников происхождения средств клиент отмечает, что средства получены от близкого человека);
• выписка (справка) уполномоченного банка о поступлении на счет средств в гривнах, полученных на территории Украины как оплата труда, авторские гонорары, премии, призы, возмещение вреда на производстве, возмещения по страховкам и решениям суда.
Депозиты и справки о выплате ФГВФЛ подходят. Финансовый мониторинг может запрашивать и др.документы, которые могут подтвердить источник происхождения средств.

[1 1]

Alfa_Bank

А какие конкретно бумажки человек должен предоставить для происхождения средств???
Почему в расчет не берутся депозиты прошлых лет или выплаты фонда гарантирования (как абсолютно во всех других банках бывает достаточно этих документов)???
Почему требуют справку о белой зарплате за последние 10 лет??? Что это за цифра и с чем она связана???

VLADPn, доброе утро. Обычно для подтверждения источника происхождения денежных средств запрашиваются:
• копия декларации об имущественном состоянии и доходах;
• справка о заработной плате (за последний отчетный год);
• копии документов, подтверждающих получение наследства;
• справка / информация, полученная в установленном законодательством порядке соответствующего государственного налогового органа;
• документы, подтверждающие получение страховой суммы по договору страхования, выигрыш в лотерею, приобретение права на клад;
• договор о получении кредита;
• справки из других банков относительно остатка на счетах / выписки по счетам и т.д. (с подтверждением, что источники происхождения средств банком изучено);
• копии документов, подтверждающих источники происхождения средств близких лиц (если в объяснении относительно источников происхождения средств клиент отмечает, что средства получены от близкого человека);
• выписка (справка) уполномоченного банка о поступлении на счет средств в гривнах, полученных на территории Украины как оплата труда, авторские гонорары, премии, призы, возмещение вреда на производстве, возмещения по страховкам и решениям суда.
По остальным вопросам, прошу вас указать в ЛС ваш ИНН, а также детали о ситуации, при которой были запрошены указанные вами документы.

А справка по выплатам из ФГВФЛ уже не годится? И каков срок годности справок по наследству и выплатам от страховых и ФГВФЛ?

Alfa_Bank

А какие конкретно бумажки человек должен предоставить для происхождения средств???
Почему в расчет не берутся депозиты прошлых лет или выплаты фонда гарантирования (как абсолютно во всех других банках бывает достаточно этих документов)???
Почему требуют справку о белой зарплате за последние 10 лет??? Что это за цифра и с чем она связана???

VLADPn, доброе утро. Обычно для подтверждения источника происхождения денежных средств запрашиваются:
• копия декларации об имущественном состоянии и доходах;
• справка о заработной плате (за последний отчетный год);
• копии документов, подтверждающих получение наследства;
• справка / информация, полученная в установленном законодательством порядке соответствующего государственного налогового органа;
• документы, подтверждающие получение страховой суммы по договору страхования, выигрыш в лотерею, приобретение права на клад;
• договор о получении кредита;
• справки из других банков относительно остатка на счетах / выписки по счетам и т.д. (с подтверждением, что источники происхождения средств банком изучено);
• копии документов, подтверждающих источники происхождения средств близких лиц (если в объяснении относительно источников происхождения средств клиент отмечает, что средства получены от близкого человека);
• выписка (справка) уполномоченного банка о поступлении на счет средств в гривнах, полученных на территории Украины как оплата труда, авторские гонорары, премии, призы, возмещение вреда на производстве, возмещения по страховкам и решениям суда.
По остальным вопросам, прошу вас указать в ЛС ваш ИНН, а также детали о ситуации, при которой были запрошены указанные вами документы.

А справка по выплатам из ФГВФЛ уже не годится? И каков срок годности справок по наследству и выплатам от страховых и ФГВФЛ?

clientage, добрый день. Годится, срок годности 5 лет.

Вы меня извините, конечно, но если Вам что-то не нравится - просто не читайте. Можете добавить Flamingo в игнор, будет еще проще.
Я лично его читаю с большим удовольствием и пользой и благодарен ему за то, что делится опытом. Сам мог бы рассказать массу таких историй и порой и делюсь, если считаю нужным.
Если Вас жаба давит, что человек описывает свой отдых за границей... ну, пролистайте дальше

Согласен, спасибо Фламинго и всем, кто делится опытом. Особенно, заграничным. Форум профильный, где еще о таком писать.

Короче говоря менеджеры на местах по финмониторингу несут полнейшую отсебятину. Причем такую что на голову не натянеш. Типа нет белой зарплаты за 10 лет принесите справку о серой (каким образом интересно). Лишь бы была справка.