|
Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17) |
+ Додати тему
|
Відповісти на тему
|
Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
Додано: Сер 20 тра, 2020 22:24
clientage написав:Похоже Импри готов написать Манифест общества ЛНФО (лиц нетрадиционной финансовой ориентации)
На самом деле, сказанное им к ориентации отношения не имеет никакого. Оно имеет отношение только к принципам свободного мира, всё более и более почивающего в последнее время. Согласно этим принципам, никто вообще не обязан объяснять никакому мимокрокодилу цели и мотивы своих действий, если при этом не нарушается закон. Причём нарушение закона должно быть зафиксировано, аргументировано и доказано в независимом суде с соблюдением всех кодексов и процедур. И доказана должна быть именно незаконность, и именно органами обвинения, а не наоборот - доказывание законности самим гражданином. До вынесения решения о незаконности судом допускаются ограничения некоторых прав и свобод (например, той же свободой распоряжения имущества), но только с целью обеспечения дальнейшего исполнения судебного решения, или предотвращения дальнейших нарушений закона, и не более чем на определенный срок. Применительно к финансовому мониторингу это означает, что службы мониторинга должны иметь возможность приостанавливать операции, которые они считают подозрительными, и запрашивать первичные документы и пояснения, но если их эти пояснения не удовлетворяют, или клиент такие пояснения вообще предоставлять отказывается, то единственное, на что у них должно быть право - это на передачу дела в правоохранительные органы, которые обязаны расследовать наличие состава преступления, и либо выдвинуть обвинение, либо закрыть дело, а банк, в последнем случае - завершить приостановленную операцию. Поскольку дело это, в любом случае, не быстрое, большинство клиентов предпочтут всё же предоставить необходимые документы и пояснения. Так это должно работать, на этом построена современная цивилизация. Мне думается, рано или поздно, общество начнёт отвечать на такое закручивание гаек. Просто пока это касается очень незначительной части населения (во всем мире), но они ведь явно не собираются останавливаться.
-
M-Audio
-
-
- Повідомлень: 2843
- З нами з: 23.03.11
- Подякував: 561 раз.
- Подякували: 399 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Сер 20 тра, 2020 22:29
M-Audio
... у них рискоориентированных подход ... они же не забирают ваши деньги ... они просто разрывают с вами деловые отношения, возвращают ваши деньги и всё ... вам ставят неприйнятно высокий риск - это право банка вас так оценить ... они могут ответит, что да вы убедили, что ничего противозаконного в ваших действиях нет, но вы создаете комплаенс-риски для банка ... зачем им чтоб какие то свини привлекали внимание лищний раз когда на миллиардные обороты собственника надо закрывать глаза.
-
IMPRINTER
-
2
1
- Свинорил 100 lvl
-
- Повідомлень: 39096
- З нами з: 06.08.09
- Подякував: 228 раз.
- Подякували: 6254 раз.
-
- Профіль
-
9
5
2
Додано: Сер 20 тра, 2020 22:53
IMPRINTER написав:M-Audio ... у них рискоориентированных подход ... они же не забирают ваши деньги ... они просто разрывают с вами деловые отношения, возвращают ваши деньги и всё ... вам ставят неприйнятно высокий риск - это право банка вас так оценить ... они могут ответит, что да вы убедили, что ничего противозаконного в ваших действиях нет, но вы создаете комплаенс-риски для банка ... зачем им чтоб какие то свини привлекали внимание лищний раз когда на миллиардные обороты собственника надо закрывать глаза.
Как я понимаю, добиться такого ответа и таких действий от банка тоже не так-то просто. Или я ошибаюсь? Мне кажется, банк будет неограниченно долго тянуть резину, просто пользуясь возможностью бесплатно использовать деньги, пока вы не предоставите что-то, что их удовлетворит. На вашем примере как раз хорошо видно, что отношения разрывают как раз с теми, кто может доказать законность своих многочисленных операций, но которые банку просто "не нравятся". У вас есть опыт, что произойдёт, если финмону прямо заявить, что вы ничего противозаконного не совершили, но доказывать им это не собираетесь? Я на 99% уверен, что ответ будет не "хорошо, тогда мы разрываем с вами отношения, закрываем все счета и возвращаем ваши остатки", а, скорее по сути что-то типа "в таком случае мы не можем зачислить/перевести/выдать, средства останутся заблокированными в нашу пользу неограниченно долго". Вангую даже, что если вы сами предложите разрыв отношений, вам всё равно скажут, что "мы не можем, пока не будет документов".
-
M-Audio
-
-
- Повідомлень: 2843
- З нами з: 23.03.11
- Подякував: 561 раз.
- Подякували: 399 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Чет 21 тра, 2020 08:53
Целесообразность - это абсолютно размытое философское понятие, которое каждый трактует по-своему и которое у каждого своё. По-хорошему, для того чтобы уйти от этой неопределённости и существует законность, чёткое прописывание всех правил. А финмон - да, под вопросом о целесообразности имеет в виду "почему ваши операции настолько не-оленьи ?" Отвечаю, что я начинающий финблоггер, тестирую банковские продукты для обзора )
-
mustbe
-
-
- Повідомлень: 7613
- З нами з: 27.12.17
- Подякував: 175 раз.
- Подякували: 1550 раз.
-
- Профіль
-
2
1
3
-
clientage
-
1
1
- Фінансовий гуру Finance.ua
-
- Заблокований
- Повідомлень: 34112
- З нами з: 08.12.07
- Подякував: 2686 раз.
- Подякували: 4083 раз.
-
- Профіль
-
2
Додано: Чет 21 тра, 2020 10:39
и что? если у меня в банке лежат 50 к ... какая разница я буду этот тест делать 1 грн. или 50 к грн.?
-
IMPRINTER
-
2
1
- Свинорил 100 lvl
-
- Повідомлень: 39096
- З нами з: 06.08.09
- Подякував: 228 раз.
- Подякували: 6254 раз.
-
- Профіль
-
9
5
2
Додано: Чет 21 тра, 2020 12:04
M-Audio написав: IMPRINTER написав:M-Audio ... у них рискоориентированных подход ... они же не забирают ваши деньги ... они просто разрывают с вами деловые отношения, возвращают ваши деньги и всё ... вам ставят неприйнятно высокий риск - это право банка вас так оценить ... они могут ответит, что да вы убедили, что ничего противозаконного в ваших действиях нет, но вы создаете комплаенс-риски для банка ... зачем им чтоб какие то свини привлекали внимание лищний раз когда на миллиардные обороты собственника надо закрывать глаза.
Как я понимаю, добиться такого ответа и таких действий от банка тоже не так-то просто. Или я ошибаюсь? Мне кажется, банк будет неограниченно долго тянуть резину, просто пользуясь возможностью бесплатно использовать деньги, пока вы не предоставите что-то, что их удовлетворит. На вашем примере как раз хорошо видно, что отношения разрывают как раз с теми, кто может доказать законность своих многочисленных операций, но которые банку просто "не нравятся". У вас есть опыт, что произойдёт, если финмону прямо заявить, что вы ничего противозаконного не совершили, но доказывать им это не собираетесь? Я на 99% уверен, что ответ будет не "хорошо, тогда мы разрываем с вами отношения, закрываем все счета и возвращаем ваши остатки", а, скорее по сути что-то типа "в таком случае мы не можем зачислить/перевести/выдать, средства останутся заблокированными в нашу пользу неограниченно долго". Вангую даже, что если вы сами предложите разрыв отношений, вам всё равно скажут, что "мы не можем, пока не будет документов".
Ну то, что я понял из новых изменений, что банк может приостановить операции клиента на срок до 2 рабочих дней, одновременно сообщив об этом в госфинмониторинг, и если в течение этого срока не получит решение от государственных органов о правомочности такой приостановки, то на третий рабочий день обязан возобновить все операции клиента. Никаких прав удерживать деньги клиента "неограниченно долго" нет. Но как это будет происходить на практике посмотрим
-
Stringer
-
-
- Повідомлень: 11643
- З нами з: 23.01.13
- Подякував: 346 раз.
- Подякували: 1629 раз.
-
- Профіль
-
1
Додано: П'ят 22 тра, 2020 19:29
-
Квесторе_поверніться
-
-
- Повідомлень: 38223
- З нами з: 22.11.13
- Подякував: 2 раз.
- Подякували: 1918 раз.
-
- Профіль
-
Додано: П'ят 22 тра, 2020 19:40
Stringer написав:одновременно сообщив об этом в госфинмониторинг
was is das?
-
greenozon
-
-
- Повідомлень: 16094
- З нами з: 01.06.14
- Подякував: 414 раз.
- Подякували: 1587 раз.
-
- Профіль
-
1
1
3
Додано: П'ят 22 тра, 2020 19:59
Пора уже фУК издать и вернуть финПолицию, выдать им калаши и БТРы а собственно точной расшифровки сокращения ВК/ФТ нигде нема Я так понимаю - відмивання коштів/фінансування тероризму Ото "відмивання коштів" еще от УК и осталось
-
clientage
-
1
1
- Фінансовий гуру Finance.ua
-
- Заблокований
- Повідомлень: 34112
- З нами з: 08.12.07
- Подякував: 2686 раз.
- Подякували: 4083 раз.
-
- Профіль
-
2
|
+ Додати тему
|
Відповісти на тему
|
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 1 гість
Модератори:
Faceless, Ірина_, Модератор
Схожі теми
|
|
4159 |
770585 |
Пон 18 бер, 2024 22:25 Rack
|
|
33 |
50576 |
Пон 09 гру, 2019 23:07 Жора1
|
|
0 |
4889 |
Сер 09 гру, 2015 12:33 ТупУм
|
|
Топ відповідей
Топ користувачів
Найкращі відповіді за минулий тиждень
|
|
|