Sense Bank

І мене визвали на "килимок" - на актуалізацію. Хоча оборот смішний, недавно відкрив пару депо на суму близько 40к грн.

ЯНаФоруме Якщо відображало новий актуальний емейл то дійсно актуалізація була успішна, чому саме висіло повідомлення, використосується блок з інформуванням від банку(в розділі продукти), це якраз історія пушей, якщо ви його не закрили(умовно свайпом або не змахнули) він там в списку і буде висіти.

*Анастасія

Striker Суть цієї актуалізації визвана необхідністю оновити дані по максимальній сумі зарахувань на місяць, згідно постанови 110 НБУ, додаткове поле яке з'явилось в анкеті, яке розраховує банк згідно вашого доходу

*Анастасія

Striker Суть цієї актуалізації визвана необхідністю оновити дані по максимальній сумі зарахувань на місяць, згідно постанови 110 НБУ, додаткове поле яке з'явилось в анкеті, яке розраховує банк згідно вашого доходу

*Анастасія

Анастасия - опять 25. Как банк может рассчитать согласно дохода максимальную сумму зачислений? Как быть с людьми сейчас не работающими, но заработавшими в свое время определенную сумму себе на жизнь? Вы будете с ними разрывать отношения?
Другой пример - предположим я хочу в следующем году продать квартиру и деньги доверить Сенсу (только предположим - я не настолько идиот ). У меня нет сейчас этих доходов, как банк может рассчитать максимальную сумму зачислений на мои счета в этом случае?
Еще пример - я купил в Дие ОГВЗ с погашением в мае-ноябре 2024 скажем у Кинто, Укргаза или ИКУ - и указал для получения выплаты погашения є-підтримку Сенса. Деньги для покупки были разные и заработанные в разное время - деньги придут в ваш банк, но ваш банк об этом не знает. Эти суммы никак не зависят от моих доходов которые вы запрашиваете - как банк сможет определить максимальную сумму зачислений по таким поступлениям?
И таких примеров можно привести еще.
Я уже писал вчера, что большинство банков пошло другим путем - они спрашивают максимальную сумму поступлений исходя из того как оценивает ее клиент. И это логично - клиент имеет определенные планы на 2024 год и понимает свои денежные потоки. И при этом банк как бы защищен от претензий регулятора - работа проведена - сумму озвучил клиент. Для самых "рьяных" задекларировавших миллиард или что-то другое неразумное - всегда можно придумать уточняющую анкету или даже пригласить в отделение (при присутствии клиента в Украине). Почему Сенс не пойдет таким же путем? Зачем на пути клиента класть грабли, на которые скорее всего наступят вместе и банк, и клиент? Не понимаю ;(

WallNutPen Шлях більшості банків(і тут підкреслю далеко не всіх) це лише шлях та трактування постанови в плані розрахунку максимальної суми при якій банк обов'язується запросити підтверджуючі документи, але факт цього не відміняє базові вимоги фін мону, який може запитати підтвердження документів при будь яких операціях -

- Згідно з вимогами пункту 5 частини 2 ст. 8 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення» (далі - Закон), суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний: забезпечувати моніторинг фінансових операцій клієнта (у тому числі таких, що здійснюються в інтересах клієнта) на предмет відповідності таких фінансових операцій наявній у суб'єкта первинного фінансового моніторингу інформації про клієнта, його діяльність та ризик, включаючи в разі необхідності інформацію про джерело коштів, пов'язаних з фінансовою(ими) операцією(ями).
- Відповідно до частини 6 ст. 11 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та розповсюдження зброї масового знищення» суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право витребувати, а клієнт, представник клієнта зобов'язані подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки, а також для виконання таким суб'єктом первинного фінансового моніторингу інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії.

При цьому ці вимоги відносяться до всіх банків.

Тому рішення про продаж повинно мати договір куплі-продажу який буде засвідчувати таку операцію і буде являтись підтверджуючим документом, в інших випадках перелік документів описали в статі: https://help.sensebank.com.ua/hc/uk-ua/ ... 7574220818

*Анастасія

Суть цієї актуалізації визвана необхідністю оновити дані

Якщо цю актуалізацію не проводити, "банк залишає за собою право не закривати рахунки, але може обмежити надання вам банківських послуг." Які саме банківські послуги маються на увазі?

Суть цієї актуалізації визвана необхідністю оновити дані

Якщо цю актуалізацію не проводити, "банк залишає за собою право не закривати рахунки, але може обмежити надання вам банківських послуг." Які саме банківські послуги маються на увазі?

Всі, за якими гроші будуть виходити з банку

Суть цієї актуалізації визвана необхідністю оновити дані

Меня, видать, в покойники записали ((

Депозит продлевается сам, снимаю мелочишку на сигареты - что уточнять будем?
Почему телефон последней модели еще не купил?

Суть цієї актуалізації визвана необхідністю оновити дані по максимальній сумі зарахувань на місяць, згідно постанови 110 НБУ, додаткове поле яке з'явилось в анкеті, яке розраховує банк згідно вашого доходу

*Анастасія

А можна я просто не продовжу свої 3-денні депо і виведу кошти в інший банк? Чесно, це така дурня, що мені навіть не хочеться їхати через півміста заради того, щоб оновити "додаткове поле". А ви потім розраховуйте що завгодно, коли на рахунках будуть одні нулі.

Striker Суть цієї актуалізації визвана необхідністю оновити дані по максимальній сумі зарахувань на місяць, згідно постанови 110 НБУ, додаткове поле яке з'явилось в анкеті, яке розраховує банк згідно вашого доходу

*Анастасія

треба зняти всі кошти і не займатися самолікуванням. Немає сенсу нікому нічого пояснювати - Р.Умеров.